👋 مرحبًا بك مرة أخرى في CryptoCubed!
أهلاً! أنا متأكد أنكم افتقدتمونا (أو ربما نحن فقط)، لذا انتظرونا بفارغ الصبر ونحن نرحب بكم مجدداً في أحدث إصدار من CryptoCubed. شهد شهر أغسطس طفرةً كبيرةً في قطاع العملات المشفرة. من الدعوى القضائية الخطيرة لشركة Ripple Lab إلى الأوامر التنفيذية للرئيس ترامب بإلغاء البنوك المشفرة، يشهد قطاع العملات المشفرة أجواءً حماسيةً لا تُفوّت!
وصلت قصة نجاح Ripple Labs في مجال العملات المشفرة إلى نهايتها
في ديسمبر 2020، وجدت شركة ريبل لابز الأمريكية المتخصصة في تقنية بلوكتشين والمدفوعات الرقمية نفسها في موقف محرج عندما رفعت عليها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) دعوى قضائية. ووفقًا للهيئة، باعت ريبل لابز عملتها المشفرة XRP كأوراق مالية غير مسجلة لمستثمرين مؤسسيين، وجمعت أكثر من 1.3 مليار دولار أمريكي. دار الجدل حول ما إذا كان ينبغي تصنيف XRP كأوراق مالية بموجب القانون الأمريكي أم مجرد أصل رقمي مثل بيتكوين أو إيثريوم.
يتضمن تنظيم الأوراق المالية في قطاع العملات المشفرة في الولايات المتحدة القوانين والقواعد التي تحكم إصدار وتداول الأصول المالية، بما في ذلك العملات المشفرة. صُمم هذا القانون لحماية المستثمرين، ويُلزم شركات العملات المشفرة بالإفصاح عن الحقائق الأساسية إذا اعتُبر ما تبيعه أوراقًا مالية. في عام ٢٠٢٣، أصدر قاضٍ فيدرالي حكمًا يقضي بأن مبيعات XRP لمشتري التجزئة لا تُعتبر معاملات أوراق مالية؛ بينما تُعتبر المبيعات المباشرة للمستثمرين معاملات أوراق مالية. انتهت التسوية بموافقة ريبل على دفع غرامة مدنية قدرها ١٫٧ تريليون دولار أمريكي. أسقط الطرفان التسوية في أغسطس ٢٠٢٥، مما أدى إلى ترسيخ الغرامة.
بينما انتهت القضية بنتيجة إيجابية لشركة ريبل لابز، كان من الممكن التخفيف من وطأة هذه النتيجة منذ البداية لو التزمت الشركة بقوانين الأوراق المالية الأمريكية منذ البداية. على الرغم من أن القضية الأساسية كانت تنظيم الأوراق المالية، وتحديدًا فيما يتعلق بالمبيعات المؤسسية لعملة XRP، إلا أن القضية تُسلط الضوء على التدقيق التنظيمي المتزايد على شركات العملات المشفرة للالتزام ليس فقط بقوانين الأوراق المالية، بل أيضًا بأطر الامتثال الأوسع، بما في ذلك مكافحة غسيل الأموال (AML) والالتزام بمبدأ اعرف عميلك (KYC).
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
دونالد ترامب يهدد باتخاذ إجراءات تنفيذية ضد إلغاء الخدمات المصرفية بالعملات المشفرة
وقّع الرئيس الأمريكي ترامب رسميًا أمرًا تنفيذيًا بعنوان "ضمان عدالة الخدمات المصرفية لجميع الأمريكيين". يهدف هذا الأمر التنفيذي إلى القضاء على ممارسات إلغاء الخدمات المصرفية، التي تُشير إلى رفض المؤسسات المالية تقديم خدماتها لأطراف أو أفراد معينين بسبب معتقداتهم السياسية والدينية وأنشطة أعمالهم، بما في ذلك شركات العملات المشفرة. وينصبّ التركيز الرئيسي للأمر على حماية شركات العملات المشفرة من التمييز المُتصوّر، مما يُعزز موقفه الداعم للعملات المشفرة.
يدعو الأمر البنوك إلى اتخاذ قرارات موضوعية وقائمة على المخاطر عند تقييم العملاء والشركات، مما يجعل التوازن بين ضمان الوصول العادل ولوائح مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك الحالية أكثر دقة. قد تواجه المؤسسات المالية تحديات تشغيلية، إذ تسعى إلى الحفاظ على امتثال صارم لمكافحة غسل الأموال، وخاصةً مع شركات العملات المشفرة، مع إثبات امتثالها للقيود الجديدة على إلغاء الخدمات المصرفية. يُمنح المنظمون مهلة 180 يومًا لمراجعة ممارساتهم في إلغاء الخدمات المصرفية، لضمان إعادة أي أطراف أُقصيت بشكل غير عادل.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
تواجه شركة Paxos Blockchain في نيويورك غرامة قدرها $48.5 مليون دولار بسبب إخفاقاتها في مكافحة غسل الأموال
فرضت إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) غرامةً على شركة Paxos قدرها $48.5 مليون دولار أمريكي، بعد ثبوت عدم التزام الشركة بإطار مكافحة غسل الأموال في شراكتها مع Binance بشأن عملة BUSD المستقرة. وأظهرت التحقيقات أن Paxos لم تُواصل إجراءات العناية الواجبة المتعلقة بـ Binance، بما في ذلك تقديم التقارير والمراجعات الدورية لسياسات مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك (KYC) والعقوبات الخاصة بـ Binance.
افتقرت بنية مكافحة غسل الأموال في باكسوس إلى ضوابط أساسية لمنع الأنشطة المشبوهة وغير القانونية بفعالية. هذا يعني أن المحتالين تمكنوا من الوصول إلى خدماتها عبر حسابات مزيفة أو هويات مزورة. كشفت عمليات البحث الإضافية عن معاملات مشبوهة بقيمة تزيد عن 1.6 مليار دولار أمريكي عبر بينانس. يتضمن جزء من الغرامة البالغة 48.5 مليون دولار أمريكي غرامة قدرها 22 مليون دولار أمريكي تُركز على تحسين أنظمة الامتثال. تُبرز هذه القضية أهمية مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك، ليس فقط على العملاء، بل أيضًا على شراكات الشركة، من أجل منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
أوعزت AUSTRAC إلى Binance Australia بتعيين مدقق خارجي
أمر المركز الأسترالي لتقارير وتحليلات المعاملات (AUSTRAC) شركة بينانس أستراليا بتعيين مدقق خارجي مستقل، وذلك في أعقاب مخاوف بشأن ضوابط بينانس لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تأسست بينانس عام ٢٠١٧، وهي أكبر بورصة عملات رقمية من حيث حجم التداول. وتعكس هذه الخطوة تركيز AUSTRAC الرئيسي على قطاع العملات الرقمية باعتباره بيئة عالية المخاطر، مما يتطلب من هذه الشركات تطبيق إجراءات عناية واجبة أكثر صرامة بشأن العملاء وفحوصات هوية مُحسّنة بما يتماشى مع اللوائح المحلية.
وفي بيانه، ذكر السيد توماس أنه في حين أن المنظمات العالمية لديها سياسات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر الحدود، إلا أن هذا قد لا يكون كافياً لتلبية القوانين المحلية والإقليمية.
تلتزم AUSTRAC بالعمل مع الصناعة لضمان وجود ضمانات قوية تجعل من الصعب على المجرمين نقل وإخفاء الأموال غير المشروعة باستخدام العملات الرقمية - الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC، بريندان توماس
لاحظت هيئة AUSTRAC أيضًا ارتفاع معدل دوران الموظفين في Binance، بالإضافة إلى نقص إشراف الإدارة العليا، مما أثار مخاوف بشأن فعالية برامج مكافحة غسل الأموال. لدى Binance Australia مهلة 28 يومًا لترشيح مدققين خارجيين لمراجعة إطار عمل AML/KYC الخاص بها، وذلك للنظر فيه من قِبل AUSTRAC.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
فرضت هيئة تنظيم سوق الأصول الافتراضية (VARA) عقوبات على شركة "فيوز" في إطار سعيها لكبح جماح قطاع الأصول الافتراضية المتنامي بسرعة في دبي
فرضت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (VARA) مؤخرًا غرامة على شركة Fuze، المعروفة أيضًا باسم Morpheus Software Technology FZE، بسبب ثغراتها الكبيرة في مكافحة غسل الأموال. وبدأت التحقيقات الرسمية في أبريل من هذا العام، حيث كشفت VARA عن ثغرات كبيرة في برنامج مكافحة غسل الأموال الخاص بشركة Fuze، بما في ذلك ضوابط النظام الداخلي والحوكمة. كما تم الكشف عن انتهاك Fuze لرخصتها من خلال ممارسة أنشطة أصول افتراضية بدون ترخيص.
لم يُفصح عن إجمالي مبلغ الغرامة المالية؛ ومع ذلك، قبلت شركة فيوز العقوبات، ووضعت خطةً لمعالجة ثغرات مكافحة غسل الأموال. واتخذت الشركة خطواتٍ استباقية، مثل تعيين "شخصٍ مؤهل" مستقل للإشراف على خطة المعالجة والحفاظ على تقدمها. بالإضافة إلى ذلك، عيّنت فيوز أيضًا رئيسًا للامتثال، ورئيسًا للمخاطر، ورئيسًا للشؤون القانونية، لدعم هدفها في تعزيز الامتثال للأنظمة في دولة الإمارات العربية المتحدة والحفاظ عليه.
ويؤكد هذا القرار عزم VARA على الالتزام بمعايير مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل الصارمة وسط قطاع العملات المشفرة سريع التوسع في دبي، مما يشير إلى جميع المشاركين في السوق على الأهمية الحاسمة للامتثال في حماية النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
حان وقت قصيدتك الشهرية CryptoCubed
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: أغسطس🔥
لقد دفعت الريبل ثمنها، وهدأت العاصفة أخيرًا،
ولكن الأصداء تذكرنا بأن الامتثال نزع السلاح.
تم تغريم شركة باكسوس بسبب تقصيرها في العناية،
حيث تسربت مليارات الدولارات من حيث لم تكن هناك ضوابط.
واجهت Binance في أستراليا نظرة المدققين،
إن ضعف إشرافهم هو ما أدى إلى ذهول جهاز الاستخبارات والأمن القومي الأمريكي (AUSTRAC).
ضربت دبي فيوز، مما كشف عن فجوات واسعة،
في حين يحمي ترامب العملات المشفرة من موجة إلغاء الخدمات المصرفية.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية في نهاية هذا الشهر، ونتمنى لكم يومًا رائعًا!
