👋 مرحبًا بك مرة أخرى في CryptoCubed!
تتصدر قضايا العملات المشفرة عناوين الأخبار هذا الشهر. في هذا العدد من CryptoCubed، نستعرض أبرز قضايا العملات المشفرة حول العالم، بما في ذلك الغرامة القياسية التاريخية التي فرضتها كندا على شركة Cryptomus بقيمة $177 مليون دولار، وحملة دبي المستمرة لتطبيق القوانين على شركات الأصول الافتراضية.
في هذه الأثناء، ارتبطت العملات المشفرة بالسياسة في الولايات المتحدة، حيث أصدر دونالد ترامب عفواً عن مؤسس بينانس، تشانغبينج تشاو. وفي جميع أنحاء المملكة المتحدة وأستراليا، تُعزز الجهات التنظيمية حماية المستهلك، مُحذرةً جميع الشركات من الالتزام الصارم بالقوانين لضمان نزاهة السوق وشفافيته. هيا بنا!
تواجه شركة Cryptomus غرامة تاريخية قدرها $177 مليون دولار بسبب انتهاكات مكافحة غسل الأموال
تراكمت غرامات على شركة Xeltox Enterprises Ltd، العاملة تحت اسم Cryptomus، بلغت 177 مليون دولار أمريكي (حوالي 126 مليون دولار أمريكي) بسبب انتهاكات جسيمة لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتسجل Cryptomus الآن رقمًا قياسيًا كواحدة من أكبر الغرامات التي فرضها مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي (FINTRAC) على شركة عملات مشفرة.
وكانت العقوبة ملائم بناءً على طبيعة الانتهاكات وحجم الحالات، ولضمان الامتثال في قطاع عالي المخاطر.
كشف فحص مركز FINTRAC أن الشركة مسؤولة عن 2593 حالة في ستة انتهاكات بموجب قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب. من بين هذه الانتهاكات، لم يُبلّغ مركز FINTRAC عن 1068 معاملة شملت أسواق الشبكة المظلمة ومحافظ العملات الافتراضية المرتبطة بجرائم مثل الاتجار بالأطفال جنسيًا، على الرغم من وجود أسباب قوية للاشتباه في معاملات مشبوهة.
ومن بين انتهاكاتها، فشلت شركة Cryptomus في تقييم وتوثيق مخاطر غسل الأموال، وتجاهلت الإبلاغ عن المعاملات التي تجاوزت $10,000، ولم تحافظ على تحديث سياسات مكافحة غسل الأموال تمت الموافقة عليها من قبل مسؤول امتثال كبير. بالإضافة إلى ذلك، لم تلتزم الشركة بالقواعد الإلزامية المتعلقة بالمعاملات المرتبطة بإيران. تُبرز هذه القضية نقاط الضعف والثغرات الحالية التي لا تزال قائمة في عالم العملات المشفرة، مما يستدعي تشديد الرقابة من قِبل الجهات التنظيمية.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
دونالد ترامب يعفو عن مؤسس باينانس تشانجبينج تشاو
أصدر ترامب عفواً رسمياً عن الرئيس التنفيذي السابق لشركة بينانس، تشانغ بينغ تشاو، هذا الشهر، مُبرئاً إياه من أي سجل جنائي أو قيود قانونية، مثل الأنشطة التجارية أو السفر، نتيجة إدانته. في عام ٢٠٢٣، أقر تشاو بالذنب في انتهاكات مكافحة غسل الأموال التي مكّنت المجرمين من تحويل الأموال عبر شركته بينانس. قضى أربعة أشهر في السجن، انتهت في سبتمبر ٢٠٢٤، واستقال من منصبه كرئيس تنفيذي آنذاك.
أنا ممتن للغاية للعفو اليوم و الرئيس ترامب لدعم التزام أمريكا بالإنصاف والابتكار والعدالة. - تشانغ بينج تشاو، مؤسس بينانس
ويعرف أيضًا بأنه أحد أغنى الرجال في العملة المشفرة, أسس تشاو منصة بينانس عام ٢٠١٧. كان نمو بينانس سريعًا، وسرعان ما حصلت على لقب أكبر منصة تداول عملات رقمية في العالم من حيث حجم التداول. ومع ذلك، وبسبب توسعها السريع، واجهت الشركة عقوبات متعددة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من الجهات التنظيمية حول العالم. ويشمل ذلك غرامة قدرها ١٫٧٧ مليار دولار أمريكي فرضتها وزارة العدل الأمريكية عام ٢٠٢٤، وغرامة قدرها ١٫٢٥ مليون دولار أمريكي فرضتها وحدة الاستخبارات المالية الهندية.
جاء العفو بعد جهود ضغط واسعة النطاق بذلها تشاو وبينانس، بما في ذلك خبراء قانونيون مرتبطون بإدارة ترامب. تُبرز هذه القضية تحرك ترامب لدعم قطاع العملات المشفرة المتنامي في البلاد. كما تُبرز تعقيدات السياسة والسلطة والعملات المشفرة. رفع العفو عن تشاو جميع إداناته، مما مكّن بينانس من ترسيخ مكانتها في الولايات المتحدة.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
19 شركة أصول افتراضية في دبي تفرض رسومًا تصل إلى $163,000
فرضت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، وهي الهيئة الرقابية في دبي، غرامات على 19 شركة تعمل في مجال العملات المشفرة بغرامات تصل إلى 600,000 درهم إماراتي (ما يعادل حوالي 163,000 دولار أمريكي) لمزاولة العمل دون ترخيص ساري المفعول وانتهاكات تسويقية. ومن بين الشركات المتورطة في هذه السلسلة من الغرامات: UAEC Digital Fintech FZCO، وMorpheus Software Technology FZE (FUZE)، وHatom Labs، وTriple A Technologies.
وستواصل VARA اتخاذ التدابير الاستباقية لدعم الشفافية وحماية المستثمرين والحفاظ على نزاهة السوق.
في عام ٢٠٢٤، وضعت هيئة تنظيم الأصول الرقمية (VARA)، وهي الهيئة التنظيمية المُشرفة على شركات الأصول الرقمية العاملة في دبي، لوائح تسويقية تُلزم الشركات بالحصول على موافقة مسبقة قبل الترويج للإعلانات المتعلقة بالعملات الرقمية. ويُعدّ هذا جزءًا من جهود دبي الأوسع لحماية مواطنيها وشركاتها ومستثمريها، بالإضافة إلى تعزيز بيئة مالية أكثر عدالة وأمانًا. وتُعتبر أي مواد تسويقية تُستخدم للترويج لعوائد مضمونة على العملات الرقمية دون إخلاء مسؤولية واضح عن المخاطر المحتملة، انتهاكات جسيمة.
بالإضافة إلى ذلك، وبموجب قانون مكافحة غسل الأموال في دبي، يُشترط على جميع مزودي العملات المشفرة والأصول الافتراضية الحصول على ترخيص VARA للعمل داخل الدولة. وقد طُلب من الشركات التسع عشرة إيقاف عملياتها فورًا، بينما لا تزال التحقيقات جارية لمعالجة هذه المشكلات. يُبرز موقف VARA تجاه مجال العملات المشفرة نهجها المتوازن بين تشجيع الابتكار والحفاظ على حواجز أمنية صارمة في هذا المجال.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
غرامة قدرها 100,281 جنيهًا إسترلينيًا لشركة UK Crypto Advisor بسبب التعامل الداخلي
غُرِّم نيل سيدجويك دواين، الخبير المالي المخضرم في المملكة المتحدة، بمبلغ 100,281 جنيهًا إسترلينيًا من قِبل هيئة السلوك المالي (FCA) لإساءة استخدام سلطته أثناء عمله مستشارًا لشركة ITM Power PLC. في عام 2022، قام السيد دواين بتقييم معلومات داخلية حول إعلان أصدرته ITM للسوق. بناءً على هذه المعلومات، باع السيد دواين أسهمًا بقيمة 124,287 جنيهًا إسترلينيًا.
إن التداول بناء على معلومات داخلية أثناء وجودك في موقع الثقة يؤدي إلى تزوير النظام وتقويض نزاهة السوق.
انخفض سعر سهم ITM بمقدار 37% بعد إعلان السوق، واستغل السيد دوان هذا الانخفاض بشراء أسهم بقيمة 140,700 جنيه إسترليني بعد انخفاض السعر، ليربح في النهاية 26,575 جنيهًا إسترلينيًا. بناءً على تحقيقات هيئة السلوك المالي (FCA)، لم يحصل على موافقة ITM المسبقة قبل التعامل مع هذه الأسهم. ولا تزال هيئة السلوك المالي (FCA) ثابتة في قرارها، مشيرةً إلى أن إساءة استخدام المعلومات المالية الحساسة يجب أن تنطبق على أي شخص بشكل عادل، وليس فقط على أعضاء مجلس الإدارة والمديرين التنفيذيين.
يُتيح التعامل الداخلي ثغراتٍ للمجرمين لاستغلال الأموال وغسلها عبر الأصول المشفرة. تصف هيئة السلوك المالي (FCA) هذه القضية بأنها غير نزيهة وغير عادلة، وتُشكل خطرًا كبيرًا على جهود الدولة في مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى. تُبرز هذه القضية تقاطع الامتثال لمكافحة غسل الأموال مع ضبط إساءة استخدام السوق، حيث تعمل الجهات التنظيمية جاهدةً على سد أي ثغراتٍ هشة داخل المركز المالي.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
مشغلو أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا متورطون في عمليات احتيال
غُرِّمت شركة كريبتولنك، وهي شركة أسترالية متخصصة في تداول العملات المشفرة، بمبلغ $A56,340 (ما يعادل حوالي $$ 74,000) بسبب ثغرات في برنامجها لمكافحة غسل الأموال. وقد وجد المركز الأسترالي لتقارير وتحليل المعاملات (AUSTRAC) أن الشركة لم تُبلِّغ عن المعاملات الكبيرة المطلوبة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال في البلاد. يُمكِّن جهاز كريبتولنكز للصراف الآلي الأفراد من شراء وبيع العملات المشفرة، مثل بيتكوين وإيثريوم، بسرعة ودون الحاجة إلى التعامل المباشر.
الأستراليون يخسرون ملايين الدولارات كل عام إلى عمليات الاحتيال المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، حيث يكون كبار السن أهدافًا شائعة.
بفضل سرعة معاملاتها العالية وإمكانية وصولها على مدار الساعة، تُعتبر أجهزة الصراف الآلي بؤرًا جاذبة للمحتالين. ويُعرّض المشغلون الذين لا يطبقون أطر العناية الواجبة والامتثال اللازمة لمنع هذه الأنشطة غير القانونية لعقوبات شديدة. ووفقًا للشرطة الفيدرالية الأسترالية، يخسر الأستراليون ملايين الدولارات سنويًا بسبب عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة.
عززت هيئة الاستخبارات والرقابة الأسترالية (AUSTRAC) رقابتها على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، حيث تحتل أستراليا المركز الثالث عالميًا من حيث عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بعد كندا والولايات المتحدة. ولضمان انخفاض تأثير عمليات الاحتيال، خضعت أجهزة الصراف الآلي للوائح تنظيمية مشددة، حيث تواجه هذه الأجهزة حدًا أقصى قدره $5,000 لإيداع وسحب النقود في كل مرة.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
حان وقت قصيدتك الشهرية CryptoCubed
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: أكتوبر🔥
تدور العملات المعدنية بسرعة خلال العاصفة واللهب،,
ويتدخل المنظمون بسرعة لترويض هذه الظاهرة.
من نظرة كندا إلى قوة دبي،,
تظهر قواعد جديدة لتوجيه القتال.
تشاو يمشي حرا، وفصله تحول،,
في حين أن الدروس المستفادة من الأسواق تحترق.
لا يزال الاحتيال والخوف يطاردان السلسلة،,
ومع ذلك فإن الأمل والتقدم سيظلان قائمين.
انقر هنا لمعرفة المزيد حول كيفية دعم ComplyCube لشركات العملات المشفرة في الحفاظ على الامتثال العالمي لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية القادمة ونتمنى لكم يومًا رائعًا!
