👋 欢迎回到 CryptoCubed！本月我们不发布往常的每月加密货币新闻汇总，而是重点介绍 2025 年加密货币领域五大反洗钱罚款。今年，加密货币领域的反洗钱 (AML) 指控数量将大幅增加。 全球超过17万亿美元, 到 2025 年上半年，每家加密货币公司的平均罚款将增至 1TP73.8 百万美元。.
在美国，监管机构对违反合规规定的加密货币公司采取了强硬立场，OKX 和 KuCoin 等知名公司都面临着严重的处罚。今年，我们还看到像加拿大 Cryptomus 这样的全球热点项目频频登上新闻头条。你能猜到 2025 年加密货币合规罚款金额最高的五家公司吗？答案就在下方。.
1. OKX历史性反洗钱罚款
OKX，$5.05亿美元罚款（2025年2月24日） — 领先的加密货币交易所 OKX 被罚款超过 175.05 亿美元 美国司法部（DOJ）。. 这是加密货币历史上最严厉的处罚，该公司因严重的反洗钱违规行为而受到惩罚。这家总部位于塞舌尔的平台处理了10亿至7万亿英镑的未经监管的交易，这些交易与高风险司法管辖区有关。.
OKX违反了美国《银行保密法》（BSA），可能为平台上的非法交易和非法活动提供了便利。此外，美国司法部还发现，OKX允许用户绕过“了解你的客户”（KYC）审核，其员工协助客户伪造身份信息并使用VPN规避IP封禁。.
结果与经验教训：
- OKX同意进行刑事没收 $420.3百万 并支付约$84.4百万的刑事罚款。.
- 美国加密资产公司必须遵守 FinCEN 对虚拟资产服务提供商 (VASP) 的旅行规则，包括建立健全的可疑活动报告 (SAR) 提交流程。.
- 受监管行业的企业必须实施强有力的监管措施。 制裁 并进行监视名单筛选，然后进行地理围栏，以有效阻止高风险用户。.
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2. KuCoin与非法资金的关联
KuCoin，罚款$3亿 （2025年1月27日） — Peken Global Ltd.（以 KuCoin 名义运营）承认违反了《银行保密法》(BSA)。KuCoin 成立于 2017 年，是全球最大的加密货币交易所之一，交易额超过数十亿美元。KuCoin 被指控运营无牌照交易所、绕过关键的反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 控制措施，以及未能提交可疑活动报告 (SAR)。.
美国司法部和证券交易委员会（SEC）曝光该公司允许客户在缺乏充分身份验证的情况下进行交易，使用户能够匿名交易。KuCoin 处理了超过 10 万亿至 7 万亿美元的可疑交易，这可能导致非法资金流入，进而引发欺诈和规避制裁。.
结果与经验教训：
- KuCoin同意放弃 $1.845亿 并支付约171.129亿港元的刑事罚款。其联合创始人甘和唐则被没收约172.7亿港元的非法所得。.
- 美国的加密资产公司必须遵守严格的规定。 客户身份识别程序 (CIP), 收集可靠的客户数据，包括姓名、出生日期和地址。.
- 根据美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 的规定，在美国运营的公司必须注册为汇款业务，并及时提交所需的可疑活动报告 (SAR)。.
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3. BitMEX规避关键反洗钱法律
BitMEX，$1亿美元罚款 （2025年1月15日） BitMEX（隶属于HDR Global Trading Limited）于2024年7月认罪，并因违反反洗钱和了解你的客户（AML/KYC）法规而被判处171亿日元罚款。根据美国商品期货交易委员会（CFTC）的注册规定，BitMEX必须实施完善的反洗钱和了解你的客户程序，但它却选择规避这些规定。.
BitMEX 允许客户仅凭电子邮件地址即可在该平台上进行交易，这不足以根据美国法律防止洗钱和其他金融犯罪。此外，该公司还就其美国业务的用途和性质向银行撒谎，以继续从中获得数百万美元的收入。.
结果与经验教训：
- BitMEX被罚款。 $1亿 并被判处两年缓刑。其三位创始人兼高管海耶斯、德洛和里德向美国商品期货交易委员会支付了1000万美元的民事罚款。.
- 创始人必须优先考虑公司治理而非增长，通过任命专门的风险管理团队并进行年度审计来避免遭受损失。.
- 根据《银行保密法》，仅使用电子邮件注册被认为是不充分的。企业必须实施完整的KYC流程，并且 持续监控 检测高风险用户。.
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4. Cryptomus 创纪录的加拿大罚款
Cryptomus，$1.27亿美元罚款（2025年10月22日） ——前身为 Certa Payments LTD 的 Cryptomus 被加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 处以 1.7696 亿加元的罚款。这家加密货币支付平台被认定违反了《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》。.
该公司违反了加拿大的反洗钱法，包括未能提交1068份可疑交易报告，这些交易可能与虐童材料、欺诈和规避制裁有关。此外，Cryptomus未能报告超过10000美元的大额虚拟货币转账，并且忽略了与伊朗相关的高风险交易。.
结果与经验教训：
- FINTRAC 创纪录地 C$176.96百万 行政处罚，这是加拿大历史上加密货币罚款金额最高的一次。.
- 根据加拿大法律，加密资产公司必须对所有反洗钱和了解你的客户 (AML and KYC) 项目进行充分的高级合规监督。.
- 主动进行风险评估和及时报告制裁措施对于防止不良行为者违规至关重要。.
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5. Paxos与币安的合作关系曝光
Paxos，$4850万欧元罚款（2025年8月6日） — Paxos Trust Company 因系统性反洗钱缺陷被处以 4850 万美元的罚款。Paxos 成立于 2015 年，是一家受监管的加密货币区块链基础设施提供商，提供 PAX 等稳定币。纽约州金融服务部 (NYDFS) 发现该公司合规计划存在重大漏洞后，对其进行了罚款。.
纽约州金融服务部 (NYDFS) 于 2023 年展开调查，原因是发现 Paxos 与币安的合作存在严重的反洗钱 (AML) 和了解你的客户 (KYC) 漏洞。币安因违反反洗钱法于 2024 年被起诉，罚款金额高达 17 万亿美元。调查发现 Paxos 的反洗钱和了解你的客户机制存在缺陷。 尽职调查 管控措施不足，导致高达10亿至7万亿美元的非法资金流入。此外，其交易监控流程也十分薄弱。.
结果与经验教训：
- 帕克索斯被指控 $2650万 纽约州对其处以罚款，并责令其支付 $22 万美元以整改其合规计划。.
- 加密资产公司必须对所有业务和合作关系（包括交易所）进行持续的尽职调查。.
- 自动化交易监控对于及时发现高风险交易并将其上报给高级管理人员至关重要。.
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五大反洗钱加密货币罚款：你的每月CryptoCubed诗歌
您已经读完了我们的新闻通讯。是时候享受一点讽刺了，亲爱的读者，您值得拥有它。
🔥 加密立方体诗篇：十二月 🔥
2025年，雪橇铃声响起。,
监管机构全力出击。.
加密货币公司会尽量谨慎地进行审计。,
他们力求确保各地都遵守规定。.
钱包发出清脆悦耳的叮当声，,
罚款如夜幕般悄然降临。.
今年的礼物是一个昂贵的标志。,
圣诞节期间一片祥和，但网上加密货币交易却并非如此。.
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