加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 因五项不同的反洗钱 (AML) 违规行为，对加拿大第一民族银行 (FNBC) 处以罚款 $601,139.80 美元。这些违规行为是在 FINTRAC 的合规检查中发现的。FNBC 是一家总部位于萨斯卡通的加拿大特许银行，专门为原住民社区提供金融服务。.
据加拿大刑事情报局 (CISC) 统计，加拿大每年洗钱金额约为 1745 亿至 17113 亿加元。加拿大实行反洗钱和反恐怖主义融资 (AML/AFT) 制度。在该制度下，包括金融交易报告和报告分析中心 (FINTRAC)、加拿大安全情报局 (CSIS) 和金融机构监管办公室 (OSFI) 在内的 13 个联邦合作伙伴共同打击国内和跨国犯罪。.
加拿大银行罚款案详情及FINTRAC调查结果
在该政权下， 《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（PCMLTFA） 《反洗钱法》（PCMLTFA）是加拿大主要的反洗钱法，FINTRAC 依据该法进行监管。FINTRAC 表示，FNBC 违反了《反洗钱法》（PCMLTFA）的五项规定，并因此受到执法行动。其中一项违规行为被归类为“非常严重”违规，三项违规行为被归类为“严重”违规，最后一项违规行为被归类为“轻微”缺陷。.
加拿大的反洗钱/反恐怖融资制度 三个相互依存的支柱：政策和协调、预防和检测，以及最后的调查、起诉和破坏。.
此次“非常严重”的违规行为涉及FNBC对可疑交易的识别和报告不足。在FINTRAC审查的文件中，31%涉及的交易尽管有合理理由怀疑存在可疑活动，但并未提交可疑交易报告。这一违规行为暴露了FNBC在处理可疑交易方面存在的关键漏洞。 反洗钱 控制，可能使可疑交易通过其服务发送和接收。.
具体来说，FNBC 没有对客户交易与其财务状况不一致的情况、交易结构化以避免报告阈值警报的情况以及有证据表明客户不诚实的情况进行进一步调查。.
FINTRAC 与企业合作，帮助他们 理解并遵守 并履行其义务。.
在被视为“严重”的违规行为方面，FINTRAC发现了几项漏洞。首先，FNBC银行的合规政策未能与不断变化的法律保持同步。此外，这些政策并未按照《个人信用不良和金融欺诈法》（PCMLTFA）的要求获得高级官员批准。其次，该银行缺乏完善的客户风险评估。第三，FNBC银行没有对高风险客户实施持续监控。在最后一项违规行为中，FINTRAC发现FNBC银行有5起未能评估客户风险评分或及时更新客户信息的案例。.
FNBC的处罚凸显了加拿大监管机构加大反洗钱执法力度的普遍趋势。最值得注意的是，本周，加拿大财政部长弗朗索瓦-菲利普·尚皮涅（François-Philippe Champagne）宣布了一项雄心勃勃的计划，将推出一项国家反欺诈战略，并成立一个新的金融犯罪机构，以进一步加强该国打击复杂金融犯罪的能力。.
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