不良媒体检查对有效 KYC 的重要性

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不良或负面媒体包括从各种可信新闻来源和渠道获得的任何不利信息。 Adverse Media 检查可以暴露隐藏的反洗钱风险,例如关联风险、金融犯罪 (FinCrime) 风险或法律风险。有关以下不良媒体筛选的更多信息。

什么是不良媒体筛查?

不良媒体筛查涉及针对与个人或公司相关的负面新闻询问信誉良好的数据源。这些检查可以发现与 FinCrime 或可能对企业构成声誉风险的类似活动的隐藏链接。因此,不良媒体筛查必须是了解您的客户 (KYC) 流程的一个组成部分,以使公司能够识别和保护其业务免受各种反洗钱 (AML) 风险的影响。

在 ComplyCube,我们使用以下分类对 Adverse Media 进行分类:

不良媒体筛选桶 ComplyCube

在哪里 does 不良媒体 C奥姆 F只读存储器?

  • 传统新闻媒体和媒体。
  • 国际组织的数据库。
  • 博客和网络文章。
  • 发布涉及 AML 和 FinCrime 问题的专业网站。
  • 社交媒体和互联网论坛。
  • 监管机构、执法机构、税务机关和其他政府机构发布的新闻稿和通知。

监管机构对 Adverse Media 有何看法?

不同的司法管辖区和监管机构执行各种 Adverse Media AML 法规和指南也就不足为奇了。然而,它们都强调需要为客户建立准确的风险状况。

金融行动特别工作组 (FATF) 建议将“可验证的 Adverse Media 搜索”作为客户风险评估的一部分,并强调“了解客户声誉”的必要性。它还要求公司确定高风险客户过去是否曾因洗钱或恐怖主义融资而“被调查”或受到监管执法。

同样,欧盟的第 4 条反洗钱指令 (4MLD) 也被转化为英国法律,要求公司利用开源或 Adverse Media 搜索对高风险客户执行增强的客户尽职调查 (CDD)。 4MLD 由 5MLD 加强 2020 年 1 月 10 日 新指令鼓励自动化不良媒体筛查。 2020 年 12 月 3 日,6MLD生效,将网络犯罪和环境犯罪列入洗钱上游犯罪名单,并扩大了反洗钱刑事责任。

英国脱欧后,英国选择退出 6MLD,因为国内立法已经 '走得更远'.但是,在欧洲经营的任何受监管的英国企业都必须遵守 6MLD。

美国 金融犯罪执法网络 (FinCEN) 要求金融机构进行不良媒体筛查,作为 CDD 流程的一部分。 FinCEN 还需要一种基于风险的 AML 方法,包括在整个关系中进行不良媒体筛查,换言之,正在进行的不良媒体检查。

不良媒体筛查的挑战

手动不良媒体筛查耗时、效率极低且无法扩展。例如:

  • 机构使用互联网搜索、“谷歌搜索”新闻文章对高风险客户的负面新闻进行手动搜索。
  • 这些搜索的结果需要与其他数据源交叉引用,最终必须得到合规官的批准。
  • 这种手动过程是劳动密集型的、成本高昂的、极易出错的,并且容易受到人为偏见的影响。
  • 媒体报道正在以惊人的速度发生变化。因此,手动搜索仅提供静态风险快照。
  • 媒体报道可能无法以熟悉或易于理解的语言提供,因此可能会被误解。
  • 对某些来源的访问受限将导致一些 Adverse Media 被忽视。

我们的自动化流程将如何帮助您?

在当今的媒体环境中,依赖于手动搜索的流程无法与实时消化大量数据、验证数据,然后在出现感兴趣的内容时立即发送通知的自动化系统相抗衡。

因此,系统的 Adverse Media 检查可以让您更深入地了解您的客户,并允许您根据您的风险方法和监管要求定制搜索。使用最先进的系统,例如 ComplyCube,您将能够在大量数据库和新闻来源中筛选客户,同时只接收与风险相关的结果。我们的 领先平台 将使您能够轻松且经济高效地保护您的公司免受声誉和 AML 风险的影响。

ComplyCube 制裁和 PEP 筛选。系统的不良媒体检查
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查看 www.complycube.com 了解更多关于我们平台的信息。

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