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Ce mois-ci, de nombreuses affaires liées aux cryptomonnaies font la une des journaux. Dans cette édition de CryptoCubed, nous passons en revue les affaires les plus médiatisées à travers le monde, notamment l'amende record de 177 000 millions de dollars canadiens infligée à Cryptomus et la campagne de répression menée par Dubaï contre les entreprises d'actifs virtuels.
Parallèlement, aux États-Unis, le monde des cryptomonnaies s'est trouvé mêlé à la politique, Donald Trump ayant gracié Changpeng Zhao, fondateur de Binance. Au Royaume-Uni et en Australie, les autorités de régulation renforcent la protection des consommateurs et enjoignent toutes les entreprises à respecter scrupuleusement la législation afin de garantir l'intégrité et la transparence du marché. Entrons dans le vif du sujet !
Cryptomus risque une amende historique de 177 millions de dollars pour infractions à la réglementation anti-blanchiment d'argent.
Xeltox Enterprises Ltd, exerçant ses activités sous le nom de Cryptomus, a écopé d'amendes s'élevant à 177 000 000 yuans (environ 126 000 000 USD) pour des infractions graves aux lois sur la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT). Cryptomus détient désormais le record de l'une des plus fortes amendes jamais infligées à une entreprise de cryptomonnaies par l'organisme canadien de réglementation, le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE).
La sanction était approprié en fonction de la nature des violations, du nombre de cas et afin de garantir la conformité dans un secteur à haut risque.
L’enquête de CANAFE a révélé que l’entreprise était responsable de 2 593 infractions à six catégories de violations de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (LRPC). Parmi ces infractions, 1 068 transactions impliquant des marchés du Darknet et des portefeuilles de monnaie virtuelle liés à des activités criminelles telles que le trafic sexuel d’enfants n’ont pas été déclarées à CANAFE, malgré de forts motifs de soupçonner des transactions suspectes.
Parmi ses infractions, Cryptomus a omis d'évaluer et de documenter les risques de blanchiment d'argent, de déclarer les transactions supérieures à 1 700 000 ¥ et de tenir à jour ses registres. Politiques de lutte contre le blanchiment d'argent L'opération avait été approuvée par un responsable de la conformité. De plus, l'entreprise n'avait pas respecté les règles en vigueur concernant les transactions liées à l'Iran. Cette affaire met en lumière les vulnérabilités et les lacunes qui persistent dans l'univers des cryptomonnaies et appelle les autorités de régulation à un renforcement de leur surveillance.
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Donald Trump gracie le fondateur de Binance Zhao Changpeng
Ce mois-ci, Trump a officiellement gracié Changpeng Zhao, ancien PDG de Binance, effaçant ainsi toute condamnation pénale et les restrictions légales qui en découlaient, notamment en matière d'activités professionnelles ou de voyages. En 2023, Zhao avait plaidé coupable de violations des lois anti-blanchiment d'argent, ayant permis à des criminels de transférer des fonds via sa société, Binance. Il a purgé quatre mois de prison, jusqu'en septembre 2024, et a démissionné de son poste de PDG à cette date.
Profondément reconnaissant pour la grâce d'aujourd'hui et pour Président Trump pour avoir défendu l'engagement de l'Amérique envers l'équité, l'innovation et la justice. – Changpeng Zhao, fondateur de Binance
Également connu comme l'un des hommes les plus riches de crypto-monnaie, Zhao a fondé Binance en 2017. La croissance de Binance a été fulgurante, et la plateforme d'échange de cryptomonnaies est rapidement devenue la plus importante au monde en termes de volume de transactions. Cependant, cette expansion rapide lui a valu de multiples sanctions pour blanchiment d'argent et financement du terrorisme (LCB-FT) de la part des autorités de régulation internationales. Parmi celles-ci figurent une amende de 4,3 milliards de dollars américains infligée par le département de la Justice américain (DOJ) en 2024 et une autre de 2,25 millions de dollars américains infligée par la Cellule de renseignement financier indienne (FIU).
Cette grâce a été obtenue après d'importants efforts de lobbying de la part de Zhao et de Binance, notamment auprès d'experts juridiques proches de l'administration Trump. Cette affaire illustre la volonté de Trump de soutenir le secteur en pleine expansion des cryptomonnaies aux États-Unis. Elle met également en lumière les liens complexes entre politique, pouvoir et cryptomonnaies. Grâce à cette grâce, Zhao est blanchi de toutes ses condamnations, ce qui permet à Binance de consolider sa position aux États-Unis.
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19 sociétés d'actifs virtuels à Dubaï ont été inculpées pour un montant total pouvant atteindre 17 000 yuans.
L'autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA) a infligé des amendes à 19 entreprises de cryptomonnaies, pour un montant total pouvant atteindre 600 000 AED (environ 17 000 USD), pour exercice illégal de la profession et infractions aux règles de commercialisation. Parmi les entreprises sanctionnées figurent UAEC Digital Fintech FZCO, Morpheus Software Technology FZE (FUZE), Hatom Labs et Triple A Technologies.
VARA continuera de prendre des mesures proactives pour maintenir la transparence, protéger les investisseurs et préserver l’intégrité du marché.
En 2024, la VARA, l'autorité de régulation des entreprises d'actifs virtuels opérant à Dubaï, a instauré une réglementation marketing obligeant les entreprises à obtenir une autorisation avant de diffuser des publicités relatives aux cryptomonnaies. Cette mesure s'inscrit dans une démarche plus globale de Dubaï visant à protéger ses citoyens, ses entreprises et ses investisseurs, et à promouvoir un écosystème financier plus équitable et plus sûr. Tout support marketing faisant la promotion de rendements garantis sur les cryptomonnaies sans mention claire des risques potentiels est considéré comme une infraction grave.
De plus, en vertu de la loi anti-blanchiment de Dubaï, tous les fournisseurs de cryptomonnaies et d'actifs virtuels doivent obtenir une licence VARA pour exercer leurs activités dans le pays. Les 19 entreprises concernées ont été immédiatement contraintes de cesser leurs activités, tandis que des enquêtes sont en cours pour remédier aux problèmes rencontrés. La position de la VARA vis-à-vis du secteur des cryptomonnaies illustre son approche équilibrée, qui consiste à encourager l'innovation tout en maintenant des garde-fous rigoureux.
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Un conseiller britannique en cryptomonnaies condamné à une amende de 100 281 £ pour délit d'initié
Neil Sedgwick Dwane, un professionnel de la finance expérimenté au Royaume-Uni, a été condamné à une amende de 100 281 £ par la Financial Conduct Authority (FCA) pour abus de pouvoir dans l'exercice de ses fonctions de conseiller auprès d'ITM Power PLC. En 2022, M. Dwane a exploité des informations privilégiées concernant une annonce faite par ITM au marché. Fort de ces informations, il a vendu des actions pour un montant de 124 287 £.
Le fait de négocier sur la base d'informations privilégiées lorsqu'on occupe une position de confiance fausse le système et compromet l'intégrité du marché.
Le cours de l'action d'ITM a chuté de 371 £ après l'annonce boursière, et M. Dwane a profité de cette baisse pour acheter des actions d'une valeur de 140 700 £, empochant ainsi un bénéfice de 26 575 £. Selon les enquêtes de la FCA, il n'avait pas obtenu l'autorisation préalable d'ITM avant ces transactions. La FCA maintient sa position, rappelant que l'abus d'informations financières sensibles doit s'appliquer à tous, sans discrimination, et non seulement aux dirigeants et administrateurs.
Les délits d'initiés créent des failles que les criminels exploitent pour blanchir de l'argent via les crypto-actifs. La FCA qualifie cette affaire de malhonnête, injuste et présentant un risque majeur pour les efforts du pays en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et autres crimes financiers. Cette affaire souligne l'importance de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et les abus de marché, alors que les autorités de régulation s'efforcent de prévenir toute vulnérabilité au sein de la place financière.
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Des opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie impliqués dans des escroqueries
La société australienne Cryptolink, spécialisée dans les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, a été condamnée à une amende de 1 700 000 TP7TA56,340 dollars australiens (environ 74 000 dollars américains) pour des failles dans son programme de lutte contre le blanchiment d'argent. L'AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Center) a constaté que l'entreprise n'avait pas déclaré les transactions importantes requises par la législation australienne en la matière. Les distributeurs automatiques de Cryptolink permettent aux particuliers d'acheter et de vendre rapidement des cryptomonnaies telles que le Bitcoin et l'Ethereum sans contact physique.
Les Australiens perdent millions de dollars chaque année aux arnaques liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies, les personnes âgées étant des cibles fréquentes.
En raison de leur rapidité de transaction et de leur accessibilité 24h/24, les distributeurs automatiques de billets (DAB) sont considérés comme des cibles privilégiées pour les fraudeurs et les escrocs. Les opérateurs qui ne mettent pas en œuvre les mesures de vigilance et de conformité requises pour prévenir ces activités illégales s'exposent à de lourdes sanctions. Selon la police fédérale australienne (AFP), les Australiens perdent chaque année des millions de dollars à cause d'escroqueries liées aux DAB de cryptomonnaies.
AUSTRAC a renforcé sa surveillance des opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, l'Australie possédant le troisième plus grand nombre de ces distributeurs au monde, juste derrière le Canada et les États-Unis. Afin de limiter l'impact des fraudes, les opérateurs de distributeurs automatiques sont désormais soumis à une réglementation plus stricte, avec une limite de $5 000 $ par dépôt et retrait.
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🔥LE POÈME CRYPTO CUBÉ : OCTOBRE🔥
Les pièces tournent rapidement à travers la tempête et les flammes,
Les autorités réglementaires interviennent rapidement pour maîtriser la situation.
Du regard du Canada à la puissance de Dubaï,
De nouvelles règles émergent pour guider le combat.
Zhao est libre, son chapitre est clos.,
Pendant que les leçons des marchés brûlaient.
La fraude et la peur hantent encore la chaîne,
L'espoir et le progrès demeureront.
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