Les organismes de réglementation doivent renforcer les normes applicables aux fournisseurs de services d'identité afin de garantir que les solutions IDV peuvent contrecarrer efficacement les pratiques frauduleuses. Le ministère britannique de la Science, de l'Innovation et de la Technologie (DSIT) a donc publié l'initiative britannique DIATF, qui définit les exigences pour les fournisseurs de services d'identité (IDSP) afin de garantir des solutions sécurisées.
La nécessité de normes strictes
L’initiative a été mise en œuvre en raison de la menace en constante évolution de la fraude numérique. La demande de solutions complètes en matière de VDI et de lutte contre le blanchiment d'argent n'a cessé de croître depuis la pandémie de COVID-19, de nombreuses entreprises se tournant vers le Web et les avancées technologiques se prêtant à une fraude sophistiquée. Le marché mondial des IDV (évalué à $10,45 milliards en 2023) devrait désormais passer de $11,97 milliards en 2024 à un impressionnant $39,82 milliards en 2032, avec un TCAC de 16,2%.
Cette augmentation substantielle est intrinsèquement liée à la montée de la fraude numérique et des cyberattaques. L'enquête du gouvernement britannique sur les violations de la cybersécurité a récemment révélé que 501 TP5T des entreprises britanniques ont subi une cyberattaque ou une faille de sécurité au cours des 12 mois précédents. La cybercriminalité représente un coût annuel considérable de 27 milliards de livres sterling pour l’économie britannique.
L'initiative DIATF représente l'aube d'une approche modernisée de la vérification d'identité au Royaume-Uni, introduisant le concept d'identification numérique certifiée réutilisable. Ce faisant, le cadre définit également les exigences que les fournisseurs d'identité doivent suivre pour garantir que les identités numériques à usage unique et réutilisables améliorent la confidentialité et la sécurité au-delà des formes d'identification physiques traditionnelles telles que les passeports. Les différents niveaux de conformité des fournisseurs IDV aux mandats du cadre se traduisent par différents niveaux de confiance, le ministère de l'Intérieur exigeant au minimum un niveau de confiance moyen pour les IDSP fournissant des contrôles de droit au loyer ou au droit au travail.
L'initiative DIATF du gouvernement britannique s'inscrit dans un mouvement mondial plus large visant à promouvoir la confiance numérique. Il s'appuie également sur des programmes existants tels que les services d'identification, d'authentification et de confiance électroniques (eIDAS) de l'UE, une initiative bien établie qui vise également à promouvoir la confiance dans les identités numériques à travers l'Europe.
5 raisons de choisir les chèques certifiés DIATF de ComplyCube
Trouver le bon partenaire peut être difficile, mais choisir un fournisseur IDSP certifié présente de nombreux avantages. Les contrôles du droit au loyer, du droit au travail et du DBS garantis par le gouvernement et fournis par un IDSP certifié sont soumis à des normes obligatoires qui garantissent leur sécurité. Les chèques certifiés DIATF de ComplyCube offrent les avantages suivants :
1. Intégration avec les réseaux de renseignement sur les risques
Les contrôles du droit au travail, du droit au loyer et du DBS certifiés DIATF de ComplyCube incluent le contrôle britannique de fraude à l'identité, qui a accès au réseau SIRA de haute intelligence, Amber Hill, et à la divulgation des informations sur les décès et l'enregistrement (DDRI). ).
Le réseau SIRA est la plus grande base de données intersectorielle syndiquée de renseignements sur les risques clients au Royaume-Uni, exploitant les données de plus de 170 institutions britanniques. De même, l’accès à Amber Hill et au DDRI permet d’identifier rapidement les fraudes synthétiques. L’exploitation de ces bases de données permet de corroborer les informations critiques, garantissant ainsi le plus haut niveau de précision.
2. Solutions sur mesure fiables
ComplyCube est fièrement certifié pour tous les niveaux de confiance du DIATF, répondant à 24 profils. Leurs produits sont certifiés de manière indépendante par le gouvernement, ils sont donc particulièrement bien placés pour fournir des services hautement personnalisés, notamment des contrôles sur mesure du droit au loyer, du droit au travail et du service de divulgation et d'interdiction (DBS).
Outre les éléments clés des contrôles du droit au loyer, du droit au travail et du service de divulgation et d'interdiction (DBS) (qui sont la vérification des documents, la vérification de l'identité et le contrôle de fraude à l'identité du Royaume-Uni), des fonctionnalités supplémentaires peuvent être exploitées. pour personnaliser les solutions. Il s'agit notamment d'un contrôle AML approfondi, de l'inscription sur les listes électorales, d'une vérification du bureau de crédit ou d'une vérification de preuve d'adresse.
3. Prévention avancée de la fraude
Être certifié DIATF signifie que les IDSP doivent mettre en place des mesures robustes pour prévenir la fraude. Les solutions de ComplyCube incluent des vérifications de documents sophistiquées qui exploitent la reconnaissance optique de caractères (OCR), qui extrait avec précision des détails tels que les noms, les dates de naissance et d'autres informations des documents d'identité. Cela réduit considérablement les erreurs de saisie de données et les risques opérationnels tout en améliorant l’UX et le CX. ComplyCube extrait également les signatures, les photos d'identité et les détails MRZ.
Le logiciel de détection d'activité ISO 30107-3 et PAD-Level 2, alimenté par l'IA, de ComplyCube peut différencier la présence authentique d'un client des attaques de présentation sophistiquées telles que les deepfakes.
4. Contrôles DBS, droit au loyer et droit au travail certifiés par le gouvernement britannique
Les IDSP certifiés fournissent des solutions certifiées par le gouvernement qui permettent aux employeurs et aux propriétaires de tout le Royaume-Uni d'effectuer des contrôles DBS et du droit au travail améliorés pour les employés et des contrôles du droit au loyer pour les locataires tout en restant conformes aux normes gouvernementales.
ComplyCube exploite un logiciel de vérification d'identité numérique, notamment un contrôle expert des documents avec analyse OCR et MRZ, un contrôle d'identité biométrique avec une technologie avancée de détection de la vivacité et le contrôle de fraude à l'identité du Royaume-Uni. Des solutions facultatives supplémentaires, telles qu’une vérification de preuve d’adresse ou un contrôle AML, sont également disponibles.
5. Respect de la réglementation
S'associer à un fournisseur certifié DIATF signifie proposer des solutions qui répondent aux normes strictes du gouvernement britannique. Donner la priorité à la conformité réglementaire est essentiel pour que les entreprises évitent de lourdes amendes et pénalités. Le choix d’un IDSP certifié garantit donc le respect des exigences réglementaires les plus récentes et les plus rigoureuses.
Engagement de ComplyCube en matière de conformité certifié IDSP
Conforme aux réglementations eIDAS et UK DIATF, l'engagement de ComplyCube à renforcer la confiance en ligne lui a valu cinq nouvelles certifications rien qu'en 2024, dont UK DIATF, ISO 9001, Age Check Systems, ISO 27001:2022 et PAD niveau 2. Leur conformité rigoureuse avec des normes mondiales renforce leur position de leader réputé du marché dans le secteur IDV, ce qui en fait un fournisseur idéal avec lequel s'associer.
À propos de ComplyCube
ComplyCube est une plateforme SaaS et API leader, offrant une solution tout-en-un pour la vérification d'identité (IDV), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la conformité Know Your Customer (KYC) à l'échelle mondiale. Ayant récemment été nommé « Partenaire RegTech de l'année » par les British Bank Awards, ils ont certainement laissé leur marque dans le secteur de la vérification d'identité. ComplyCube possède l'intégration omnicanal la plus rapide du marché, proposant fièrement des solutions Low/No-Code, des API, des SDK mobiles et Web, des bibliothèques client et des intégrations CRM.
Pour plus d'informations, contactez l'un des nos experts en conformité.
