ComplyCube, entreprise primée du RegTech100 spécialisée dans les solutions de vérification d'identité (IDV) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), s'est associée à Scorechain, pionnier de l'analyse blockchain et des outils AML pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). Ce partenariat permettra à Scorechain de renforcer ses opérations dans le secteur financier et d'établir des pratiques cryptographiques AML robustes, devenues une norme incontournable dans un contexte réglementaire en constante évolution.
Se conformer à l'évolution des réglementations en matière de cryptographie
Les régions du monde entier mettent en œuvre les cadres nécessaires, tels que Marchés des crypto-actifs (MiCA) La réglementation européenne vise à garantir la transparence du secteur et à établir une norme unifiée. Le règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCA), qui entrera en vigueur le 30 décembre 2024, introduit un cadre unifié pour la réglementation des cryptomonnaies dans l'Union européenne, établissant une norme mondiale pour la protection des investisseurs et l'innovation. En vertu du MiCA, les entreprises du secteur des cryptomonnaies seront soumises à une réglementation plus stricte. De plus, Loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA) est devenue loi en janvier 2025, préconisant également des protocoles robustes et l'application d'une réglementation stricte.
Les défis de la fraude et des crimes financiers
Les changements réglementaires ne constituent pas le seul défi ; les cas d'usurpation d'identité et autres délits financiers ont explosé ces dernières années. Rien qu'en 2024, les revenus des arnaques aux cryptomonnaies ont augmenté. a atteint un montant significatif de $9,9 milliards, prouvant que la nécessité de contrôles concernant Lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et les pratiques KYC étaient devenues indéniables.
Améliorer la confiance et la conformité grâce à des solutions avancées d'identification et de lutte contre le blanchiment d'argent
La vision de Scorechain, axée sur le renforcement de la confiance et de la conformité à l'échelle mondiale, s'inscrit parfaitement dans la mission de ComplyCube : instaurer la confiance à grande échelle. Scorechain offrira désormais à ses clients un cadre complet grâce à la plateforme de pointe de ComplyCube. Cette approche permet aux entreprises de vérifier avec précision les profils des utilisateurs tout en filtrant et en surveillant rigoureusement les transactions blockchain, offrant ainsi une suite robuste de solutions pour lutter contre la fraude et le blanchiment d'argent.
Cette collaboration simplifie le processus de conformité afin de répondre aux besoins de l'écosystème des actifs numériques. Les entreprises peuvent exploiter la solution avancée de vérification d'identité, de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent de ComplyCube pour vérifier et filtrer efficacement et précisément l'identité des clients, garantissant ainsi une conformité totale aux réglementations KYC et AML.
Renforcer la conformité dans l'espace cryptographique
Après vérification, les solutions d'analyse blockchain de Scorechain offrent une surveillance détaillée des transactions blockchain, incluant le filtrage des portefeuilles et l'évaluation des risques, permettant ainsi la détection des activités suspectes et le maintien de la conformité réglementaire. Cette approche multicouche permet aux utilisateurs d'intégrer leurs clients en toute sécurité grâce au processus simplifié de ComplyCube, tout en bénéficiant des analyses détaillées de Scorechain pour une analyse détaillée des transactions. Résultat : une solution complète et efficace de conformité AML pour les entreprises crypto réglementées.
Benjamin Zemmour, directeur commercial chez Scorechain, a souligné l'impact de cette collaboration : « Le partenariat entre Scorechain et ComplyCube représente une avancée significative dans l'amélioration de la conformité des institutions financières et des entreprises de cryptomonnaies. En combinant les solides analyses blockchain de Scorechain avec les solutions avancées de vérification d'identité et de lutte contre le blanchiment d'argent de ComplyCube, nous proposons une boîte à outils complète pour répondre à la complexité croissante de la conformité réglementaire. »
Mohamed Alsalehi, directeur technique de ComplyCube, a présenté cette vision commune et a déclaré : « La collaboration avec Scorechain renforce l'importance de l'harmonisation des expertises spécialisées pour répondre aux exigences de conformité nuancées du marché des cryptomonnaies. Notre approche unifiée offre des outils robustes qui gèrent de manière transparente la vérification d'identité et la surveillance de la blockchain. »
Cette initiative permet aux entreprises d’ouvrir la voie à une économie axée sur la confiance. ComplyCube et Scorechain proposent des solutions pratiques et évolutives qui permettent aux organisations de garder une longueur d’avance sur les exigences de conformité sans sacrifier la croissance ou l’agilité.
À propos de ComplyCube
ComplyCube est un leader mondial primé des solutions SaaS pour la vérification d'identité (IDV), la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la connaissance client (KYC). Cette plateforme, pilotée par l'IA, permet aux entreprises des secteurs de la banque, des services financiers, des cryptomonnaies, des technologies de gestion de patrimoine, des prêts, de la fintech, et bien plus encore, de réduire les risques, d'optimiser l'intégration et de se conformer aux exigences réglementaires en toute confiance. Certifié par le DIATF britannique, ComplyCube bénéficie de l'une des meilleures pratiques de conformité du secteur, permettant à ses clients de respecter les normes réglementaires les plus strictes.
À propos de Scorechain
Basée au Luxembourg, Scorechain Scorechain est un acteur majeur de l'innovation en matière d'analyse blockchain et de solutions AML, dotant le secteur des cryptomonnaies d'outils de conformité de pointe. Depuis 2015, Scorechain accompagne les entreprises dans la gestion des complexités des actifs numériques grâce à la surveillance des transactions en temps réel, au filtrage des portefeuilles et à des alertes personnalisables. Plus de 350 entreprises dans plus de 45 pays lui font confiance et continuent de définir la norme en matière de conformité blockchain.
