Erreichen Sie globale, risikobasierte Compliance mit intelligenteren und konfigurierbaren Know Your Customer (KYC)-Tools.
Vereinheitlichen Sie Identitätsprüfung, CDD, AML-Screening und laufende Überwachung auf einer einzigen nativen Plattform mit konsistenten, nachvollziehbaren und umsetzbaren Kundenrisikoentscheidungen.
Verifizieren Sie Kunden in über 250 Gebieten mithilfe globaler Identitäts-, Datenbank- und Screening-Abdeckung.
Aufdecken Sie ausgeklügelte Spoofing- und Identitätsdiebstahlangriffe mit biometrischer Gesichtserkennung und Lebenderkennung.
Über 3000 Datenanalysepunkte werden ausgewertet, um Manipulationen, Unstimmigkeiten und gefälschte Dokumente aufzudecken.
BIOMEtrischer Check
Die biometrischen Prüfungen von ComplyCube gemäß ISO 30107 PAD Level 2 bestätigen, dass die Person, die sich in das System einarbeitet, tatsächlich der Inhaber des Dokuments ist.
Erkennen Sie Deepfakes, Replay-Angriffe, ausgedruckte Fotos und Masken mithilfe eindeutiger biometrischer Signale. Leiten Sie Nutzer mit hohem Risiko zu erweiterten Sorgfaltsprüfungen mit sofortiger Risikobewertung weiter.
DOKUMENTENPRÜFUNG
Überprüfen Sie über 14.000 Dokumententypen, darunter Reisepässe, Visastempel und nationale Personalausweise in mehr als 250 regulierten Gebieten.
Identifizieren Sie gefälschte, abgelaufene oder kompromittierte Ausweise mit fortschrittlicher OCR-Datenextraktion, MRZ-Analyse und NFC-Verifizierung für elektronische Dokumente.
Identitätssicherung
Überprüfen Sie umgehend Kundennamen, Geburtsdaten und Ausweisnummern anhand von Kreditauskunfteien, Regierungsbehörden und anderen vertrauenswürdigen Datenquellen.
Wenden Sie ein detailliertes Maß an Identitätsprüfung durch Einzelquellen- oder 2+2-Auskunfteienprüfungen gemäß Ihrer risikobasierten Know-Your-Customer-Richtlinie an.
KYC-Fragebögen
Sammeln Sie Herkunftsnachweise der Gelder, Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten, elektronische Signaturen, Erklärungen und mehr innerhalb eines einzigen KYC-Workflows, um eine verbesserte Sorgfaltsprüfung und ein optimiertes Prüfungsreporting zu unterstützen.
Sich verändernde Risiken während des gesamten Kundenlebenszyklus erkennen, indem Kunden anhand globaler Sanktionen, Watchlists, PEPs und regulatorischer Quellen überprüft werden.
Prüfung auf internationale und lokale Sanktionen, Ausschlusslisten und Beobachtungslisten von vertrauenswürdigen Behörden wie den Vereinten Nationen, OFAC, HM Treasury, DFAT, FinCEN, FCA und anderen.
Identifizierung von Personen, die mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung stehen, durch nationale und internationale Strafverfolgungsbehörden, darunter Europol, Interpol und das FBI.
Die sich ständig weiterentwickelnden regulatorischen, vollzugsbezogenen und finanzkriminalitätsbezogenen Risikoindikatoren, die eine manuelle Überprüfung oder eine verstärkte Sorgfaltspflicht erfordern, müssen eingehalten werden.
Nutzen Sie konforme AML- und KYC-Tools, die international anerkannt sind und über Zertifizierungen in den Bereichen Sicherheit, Qualität und Identitätssicherung verfügen.
Automatisierte KYC-Prüfungen mit klaren Entscheidungsprotokollen für Audits und Überprüfungen, unterstützt durch ISO 27001, ISO 9001 und ISO 30107-3 PAD Level 2-Zertifizierung.
Der firmeneigene Matching-Algorithmus von ComplyCube berücksichtigt Namensvariationen, Sequenzen, Transliterationen, phonetische Ähnlichkeiten und mehr, sodass Sie relevante Übereinstimmungen präzise identifizieren können.
Eliminieren Sie irrelevante Warnmeldungen, reduzieren Sie den manuellen Prüfaufwand und konzentrieren Sie Ihre Compliance-Ressourcen auf echte Risiken, die eine Untersuchung oder eine verstärkte Sorgfaltsprüfung erfordern.
Überprüfen Sie Kunden anhand verifizierter globaler, regionaler und lokaler Quellen mit einer kontinuierlichen Know-Your-Customer-Lösung:
Integrieren Sie die AML- und KYC-Tools von ComplyCube in alle wichtigen Systeme, einschließlich iOS, Android, Chrome, Firefox, Safari und Edge, mithilfe von APIs, SDKs oder gehosteten Verifizierungsabläufen.
Nahtlose Kundenerlebnisse durchgängig bereitstellen, ohne die Identitätsprüfung für jeden Kanal neu aufbauen zu müssen.
ComplyCube erfüllt höchste Standards in Bezug auf Sicherheit, Datenschutz und Risikomanagement, sodass regulierte Unternehmen in die Lage versetzt werden, in großem Umfang zu operieren.
Schützen Sie sensible Kundendaten durch Verschlüsselung während der Übertragung und im Ruhezustand, rollenbasierte Zugriffskontrollen und umfassende Prüfprotokolle.
Wie wählt man den richtigen KYC-Anbieter aus?
Die Auswahl des richtigen Partners für die Kundenidentifizierung (KYC) kann eine Herausforderung sein. Nutzen Sie diesen Leitfaden, um KYC-Anbieter sicher zu bewerten und kostspielige Compliance-Lücken zu vermeiden.
Die Einhaltung der globalen AML-Vorschriften wird durch die Überprüfung der Nutzer auf Sanktionen, PEP, Watchlists und negative Medienquellen sichergestellt.
Dank kontinuierlicher Überwachung können Sie Änderungen erkennen und in Echtzeit Benachrichtigungen erhalten, wenn sich das Risikoprofil eines Kunden ändert.
Identitätsdokumente prüfen und ausgeklügelte Anomalien wie gefälschte, veränderte, abgelaufene oder kompromittierte Ausweise aufdecken.
Mit fortschrittlicher Gesichtserkennung und Lebenderkennung wird bestätigt, dass der Antragsteller tatsächlich der Inhaber des Dokuments ist.
Die Wohnadresse des Kunden wird anhand von Adressnachweisen (Proof-of-Address, PoA), Datenbanken und Geolokalisierungssignalen überprüft.
Abgleich der Kundenidentitätsdaten mit Daten von vertrauenswürdigen Regierungsbehörden, Kreditauskunfteien und firmeneigenen Datenquellen.
Besonderheit
ComplyCube
Mainstream-Lösungen
Legacy-Lösungen
Globale PEP und Sanktionen
Strukturierte und reichhaltige Adverse Media
Echtzeitüberwachung
Erweiterte Biometrie
Kundenauthentifizierung
Genaue passive Lebendigkeit
Reibungsarme aktive Livenes
Multi-Büro-Checks
Adressverifikation
Skalierbare API-Unterstützung
Funktionsreiche No-Code-Lösungen
Flexible Low-Code-Lösungen
ComplyCube kombiniert mehrsprachiges Matching, Entitätsauflösung, konfigurierbare Regeln und risikobasierte Automatisierung, um präzise und verwertbare Treffer zu liefern. KI-gestütztes AML-Screening Berücksichtigt Transliterationen, phonetische Ähnlichkeiten, nicht-lateinische Schriftsysteme und mehr. Dadurch können Compliance-Teams echte Übereinstimmungen priorisieren, tatsächliche Risiken eskalieren und redundante manuelle Prüfungen deutlich reduzieren.
Ja, ComplyCube kann mehrere Drittanbieterlösungen und -anbieter für Geldwäschebekämpfung (AML) und Kundenidentifizierung (KYC) auf einer einzigen Plattform ersetzen. Die Konsolidierung von Identitätsprüfung, Betrugserkennung, Sorgfaltsprüfungen und Reporting durch ComplyCube in einem einzigen Workflow reduziert die Fragmentierung der Kundendaten und unterstützt eine konsistente Entscheidungsfindung.
Die konfigurierbare KYC-Prüfung von ComplyCube ermöglicht es regulierten Unternehmen, risikobasierte Verifizierungsprozesse zu erstellen, die auf ihre Kunden, Jurisdiktionen, Produkte und Compliance-Anforderungen zugeschnitten sind. Die Prüfkontrollen lassen sich an die Risikobereitschaft des Unternehmens anpassen, mit individuell anpassbaren Schwellenwerten für den Namensabgleich im Rahmen der Geldwäschebekämpfung, unscharfem oder präzisem Namensabgleich, Ausschlussregeln, Mindestalteranforderungen und Begrenzungen der Dokumentenerfassungsversuche.
Ja, die Lösungen von ComplyCube sind darauf ausgelegt, integriert Dank API, SDKs, gehosteten Verifizierungsabläufen und Webhooks lässt sich die Lösung schnell in Ihre bestehenden Systeme integrieren. Die No-Code-/Low-Code-Workflows ermöglichen die zügige Implementierung von Identitätsprüfungen, AML-Screenings und KYC-Fragebögen innerhalb eines einzigen Kundenprozesses.
Die AML- und KYC-Lösung von ComplyCube unterstützt Richtlinien, die mit führenden globalen und regionalen Rahmenwerken übereinstimmen, darunter die Financial Action Task Force (FATF), das US-amerikanische FinCEN, das kanadische FINTRAC, die Monetary Authority of Singapore (MAS), das australische AUSTRAC, die Dubai Financial Services Authority (DFSA) und weitere. Unternehmen können darüber hinaus individuelle interne Richtlinien erstellen, die in Verbindung mit externen Vorschriften die vollständige Einhaltung gewährleisten.
