في 24 أغسطس/آب 2026، نشرت صحيفة الغارديان تقريرًا عن تحليل كشف أن أكثر من 3000 شركة وهمية مسجلة في المملكة المتحدة تحت مسميات صالونات الحلاقة والتجميل والمتاجر الصغيرة ومتاجر البقالة، ربما تكون قد حوّلت ما يصل إلى 464 مليون جنيه إسترليني ($632M). وبناءً على سجلات سجل الشركات (Companies House) للفترة بين عامي 2016 و2026، أظهرت 3097 شركة وهمية بريطانية تم حلها أنماطًا متشابهة في دورة حياتها الإجمالية. وقد أثارت هذه الأنماط مخاوف جديدة بشأن كيفية استخدام الشركات التي تبدو شرعية للتغطية على الجرائم المالية.
كيف تم تحديد هذه الشركات الوهمية؟
تناول هذا التحليل الشركات المسجلة في قطاعات محددة، مثل قطاعي التجميل والمتاجر الصغيرة. ورغم أن هذه الشركات بدت منفصلة في السجل العام، إلا أن العديد منها يشترك في أوجه تشابه لافتة. فقد كانت هذه الشركات نشطة لمدة تتراوح بين 170 و194 يومًا في المتوسط. كما تبين أنها تقع ضمن نفس المناطق البريدية والعناوين، ولها تواريخ تأسيس وحل متقاربة. وفقًا لتحليل صحيفة الغارديان:
- تم تأسيس 83% من شركات تصفيف الشعر المشتبه بها في بداية العام في الربع الأول أو الثاني.
- كما اتبعت شركات المتاجر الصغيرة (92%) نمطًا مشابهًا في التأسيس.
- تم حل أكثر من نصف الشركات في الربع الرابع.
- يوجد في منطقة واحدة من كارديف 119 شركة مشتبه بها موزعة على القطاعين.
- وقدّرت شركة سمارت سيرش أن مبلغاً يتراوح بين 310 مليون جنيه إسترليني و 464 مليون جنيه إسترليني قد يكون قد مر عبر الشركات التي تم العثور عليها.
ال تقرير بتاريخ 25 أغسطس كما تبين أن عدد الشركات الوهمية المشتبه بها قد ازداد بأكثر من 340% مقارنةً بالفترة من 2016 إلى 2018. لا تُثبت هذه الأمثلة أن كل صالون تجميل أو متجر صغير قصير الأجل يُستخدم في أنشطة إجرامية، بل تُظهر فقط كيف يمكن لهذه المجموعات من الشركات التي تبدو عادية أن تُشكل مؤشراً أقوى للمخاطر عندما تتكرر نفس الخصائص معاً.
شددت هيئة تسجيل الشركات البريطانية ضوابطها على الشركات.
تأتي هذه النتائج في وقت تُعزز فيه المملكة المتحدة ضوابطها المتعلقة بتأسيس الشركات وشفافيتها. بموجب قانون الجرائم الاقتصادية وشفافية الشركات،, منزل الشركات اكتسبت صلاحيات أوسع. لديهم سلطة أكبر بكثير فيما يتعلق بالطعن في المعلومات المشبوهة، وإزالة السجلات المضللة، والتدقيق في ملفات الشركات.
يُعد التحقق من الهوية جزءًا أساسيًا من هذه الإصلاحات. فمنذ نوفمبر 2025، أصبح مطلوبًا من المديرين الجدد والأشخاص ذوي السيطرة الكبيرة (PSCs) التحقق من هوياتهم، بينما يمر المديرون الحاليون والأشخاص ذوو السيطرة الكبيرة بفترة انتقالية أوسع.
تهدف هذه الإجراءات إلى الحد من إساءة استخدام سجل الشركات في المملكة المتحدة، وجعل إنشاء الشركات باستخدام هويات مزيفة أو مسروقة أكثر صعوبة. مع ذلك، فإن التحقق من أن مدير شركة ذات سيطرة خاصة هو شخص حقيقي لا يثبت أن الشركة نفسها حقيقية. فقد تكون الشركة مسجلة قانونيًا، ولديها أفراد مُثبتة بياناتهم، ومع ذلك تظل تُظهر مخاطر عالية للجرائم المالية. تُعزز هذه النتائج الحديثة أهمية أن تكون عمليات التحقق من التسجيل جزءًا من منظومة أوسع. اعرف عملك (KYB) عملية بدلاً من إجراء مستقل.
لماذا لا يكفي تسجيل الشركة وحده
يُتيح سجل الشركات للأفراد التأكد من وجود كيان ما بالفعل. ومع ذلك، فهو لا يُوضح كيفية عمل الشركة، أو من يستفيد من عملها، أو ما إذا كان سلوكها المالي متسقًا مع غرضها المُعلن. بالنسبة لفرق الامتثال، يُبين هذا سبب ضرورة أن تُركز عمليات التحقق من العلاقات بين الشركة،, مديروها، والمالكون المستفيدون, العنوان المسجل، والملف التجاري، بالإضافة إلى السلوك المستمر. يمكن للعديد من المؤشرات أن توفر إشارات قوية للمخاطر عند مراجعتها معًا:
- العديد من الشركات مرتبطة بنفس العنوان
- عمر الشركات قصير بشكل غريب
- تغييرات منتظمة في المديرين أو الملكية
- النشاط التجاري الذي لا يتوافق مع نموذج العمل المعلن
- وجود تركيزات عالية من الشركات المتشابهة في نفس المنطقة
- أنماط الاندماج والذوبان
قد يكون لعنوان مشترك أو سجل تداول قصير تفسير مشروع. ومع ذلك، عندما تظهر عدة خصائص معًا، فإن ذلك يبرر الحاجة إلى العناية الواجبة المعززة (EDD)أو إجراء المزيد من التحقيقات حول مصادر الأموال، أو مراجعة أدق. بالنسبة للشركات الوهمية التي يُحتمل أن تكون مشبوهة، يكمن التحدي في ربط بيانات الشركة والهوية والملكية والسلوك معًا للحصول على صورة أكثر تماسكًا للمخاطر. وتتضح الحاجة إلى هذه النظرة الشاملة عند النظر إلى نتائج الشركات الوهمية جنبًا إلى جنب مع أمثلة أخرى حديثة لغسيل الأموال في المؤسسات المالية.
تشكل الشركات الوهمية جزءًا من مخاطر غسل الأموال الأوسع نطاقًا في المملكة المتحدة
تندرج المخاوف المطروحة ضمن نطاق أوسع يركز على الشركات التي تعتمد بشكل كبير على النقد واستخدامها للبنية التحتية التجارية العادية لنقل الأموال الإجرامية. التقييم الوطني للمخاطر في المملكة المتحدة لعام 2025 يُصنّف غسل الأموال النقدية كأحد أهم التهديدات في مجال الجرائم المالية. وتُعدّ القطاعات التي تعتمد بشكل كبير على النقد صعبةً لأن التمييز بين الإيرادات الحقيقية والعائدات الإجرامية يصعب تحقيقه دون تدقيق دقيق.
في تقرير منفصل، فحصت صحيفة الغارديان أيضاً شبكات الجريمة المنظمة التي تستخدم فروع مكاتب البريد لتحويل الأموال غير المشروعة إلى النظام المالي. حتى أن إحدى الشبكات في ليستر تورطت، بحسب التقارير، في غسل أكثر من 53 مليون جنيه إسترليني على مدى عامين.
على الرغم من اختلاف أساليب هاتين القصتين، إلا أنهما تشيران إلى التحدي نفسه. فالجرائم المالية لا تعتمد على هياكل مشبوهة بشكل واضح أو شبكات خارجية معقدة، بل يمكن إخفاؤها من خلال شركات مألوفة وقنوات دفع وكيانات مؤسسية تبدو تقليدية عند النظر إليها بشكل منفرد.
ما الذي يمكن أن تتعلمه فرق الامتثال من نتائج قضية شركة شل؟
يُسلّط هذا التقدير البالغ 464 مليون جنيه إسترليني الضوء على حجم هذه المشكلة الهائل. لكن الدرس الأهم كان فهم كيفية تحديد هذه الشركات. فالمخاطر غالباً ما تظهر من خلال مجموعة من المعلومات بدلاً من معلومة واحدة.
- من المهم اعتبار تسجيل الشركة نقطة انطلاق.
- ابحث عن أنماط عبر إشارات المخاطر المتعددة.
- أعد تقييم المخاطر مع تغير معلومات الشركة.
تُظهر هذه النتائج أن الشركات الوهمية في المملكة المتحدة تحتاج إلى شركات فعالة مكافحة غسيل الأموال (AML) تتطلب هذه الأنظمة ضوابط فعّالة، إذ تربط بيانات الشركة بالسياق الأوسع الذي تعمل فيه. والهدف هو فهم ما إذا كان الهيكل والسلوك متسقين مع الغرض المعلن.
اطلع على المزيد من أخبار مكافحة غسل الأموال في ComplyCube نشرة إخبارية من إصدار الثقة. نستكشف أحدث التطورات في مجال التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال على مستوى العالم.
