تقدم شركة ComplyCube حلولاً متقدمة للامتثال لقوانين التأمين المتعلقة بمعرفة العميل ومكافحة غسل الأموال، مما يمكّن شركات التأمين من اكتشاف المطالبات الاحتيالية في الوقت الفعلي. التحقق الآلي من حاملي وثائق التأمين, من خلال فحص مكافحة غسل الأموال والمراقبة المستمرة، يمكن لشركات التأمين حماية المحافظ وتعزيز الثقة.
تعمل تقنية الذكاء الاصطناعي الخاصة بنا على تبسيط الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في قطاع التأمين، وخفض التكاليف، وتحقيق النتائج المرجوة. عملية انضمام سلسة للأفراد والشركات.
استفد من عمليات التحقق الذكية من اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال لإيقاف المطالبات الوهمية وحاملي وثائق التأمين ذوي المخاطر العالية. عدّل مستوى تحملك للمخاطر بناءً على نوع التأمين أو عملية الاكتتاب.
التزم باللوائح، وقلل المخاطر، وبسط العمليات. تتكامل أدواتنا التأمينية لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل مع أنظمة المطالبات والاكتتاب والسياسات.
قلل من تأخيرات عملية اعرف عميلك (KYC) وحالات الإلغاء. وفر عملية تسجيل سلسة لحاملي وثائق التأمين، وموافقات أسرع، ومعدلات تحويل أعلى مع خفض تكاليف الامتثال.
تسريع عملية انضمام العملاء
سرّع عملية إصدار وثائق التأمين من خلال عملية التحقق الآلي من هوية العميل (KYC). استخدم مسارات عمل مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العمل والمتطلبات التنظيمية.
اجمع مستندات دقيقة للمطالبين وحاملي وثائق التأمين لتقليل التأخير في الموافقة، والحد من حالات الإلغاء، وتعزيز التحويلات في جميع أنحاء محفظة التأمين الخاصة بك.
تبسيط عمليات الامتثال
قم بتضمين حلول قوية للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل في عمليات التأمين مباشرةً في عمليات الاكتتاب والمطالبات. اختر خيارات التكامل البديهية التي لا تتطلب كتابة أكواد أو تتطلب كتابة أكواد قليلة، والمتوفرة في السوق، للحصول على أسرع عملية تكامل.
استخدم أدوات التأمين الإلكترونية المخصصة للتحقق من الهوية (eKYC) لتبسيط سير العمل واتخاذ قرارات امتثال واثقة في كل مرحلة من مراحل دورة حياة العميل.
حلول متقدمة لمكافحة غسل الأموال
استغل حلول الامتثال المتقدمة لمنع الاحتيال في التأمين والتسجيل بدقة وسرعة وعلى نطاق واسع.
حصلت شركة ComplyCube على شهادات اعتماد وفقًا لمعايير معترف بها عالميًا مثل ISO 9001 و ISO 27001 و ISO 30107-2, وهو متوافق تماماً مع المملكة المتحدة، فرقة العمل المشتركة بين الوكالات (DIATF).، ال نظام التعريف الإلكتروني للاتحاد الأوروبي، و المعهد الوطني الأمريكي للمعايير والتكنولوجيا متطلبات الأمان. يوفر إطار عملنا الشامل حماية متعددة الطبقات لبيانات حاملي وثائق التأمين والمطالبين طوال دورة حياة التأمين.
تساعد ComplyCube شركات التأمين على تلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في جميع أنحاء العالم من خلال مواءمة تأمين اعرف عميلك، والتحقق من الهوية، وفحص العقوبات، والعناية الواجبة مع الأطر التنظيمية الرائدة.
وتشمل هذه الجهات توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال رقم 6، وهيئة السلوك المالي البريطانية، والرابطة الوطنية لمفوضي التأمين الأمريكية، ومركز تحليل المعاملات المالية الأسترالي، وهيئة النقد السنغافورية، وهيئة دبي للخدمات المالية في الإمارات العربية المتحدة، ومؤسسة النقد العربي السعودي. وتضمن هذه الجهات مجتمعةً الامتثال لأكثر المعايير صرامةً في العالم.
بفضل معدل انضمام 98% في أكثر من 250 سوقًا، تعمل حلولنا للامتثال التأميني لمكافحة غسل الأموال على تعزيز منع الاحتيال، وتبسيط رحلات حاملي وثائق التأمين، وضمان الالتزام التنظيمي العالمي المتسق.
قم بإجراء عمليات التحقق من تأمين اعرف عميلك (KYC) وتأمين مكافحة غسل الأموال (AML) على مستوى العالم في أكثر من 220 دولة. ابقَ متقدماً على عمليات الاحتيال والتزم بمعايير الامتثال الصارمة لتأمين مكافحة غسل الأموال.
أنشئ قوائم مراقبة خاصة بك للمطالبين أو الوسطاء أو الشركات، وقم بتحديثها باستمرار. عزز عمليات التأمين على اعرف عميلك (KYC) والتأمين على مكافحة غسل الأموال (AML) من خلال الامتثال المصمم خصيصًا لاحتياجاتك.
قدّم عمليات تدقيق سلسة لتأمين اعرف عميلك (KYC) وتأمين مكافحة غسل الأموال (AML) عبر الويب والهواتف المحمولة والتطبيقات. سرّع عملية الانضمام مع تلبية متطلبات الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في مجال التأمين.
تم تصميم ComplyCube لشركات التأمين العالمية، وهو يضمن تأمينًا موثوقًا به وفقًا لمتطلبات اعرف عميلك (KYC) والامتثال لمكافحة غسل الأموال في مجال التأمين مع ضوابط أمنية وتدقيق على مستوى المؤسسات.
كيفية حماية شركتك من الاحتيال التأميني
قم بتخصيص إجراءات العناية الواجبة بالعميل بما يتناسب مع ملف المخاطر لكل حامل وثيقة تأمين، مما يضمن التدقيق الموجه حيثما تشتد الحاجة إليه. اعتمد بسلاسة نهجًا قائمًا على المخاطر يتماشى مع إرشادات مجموعة العمل المالي (FATF) لمكافحة غسل الأموال في مجال التأمين.
استفد من فحوصات القياسات الحيوية الذكية والمتطورة من ComplyCube المصممة خصيصًا لعملية التحقق من هوية العملاء في قطاع التأمين. تحقق من صحة بيانات المطالبين واضمن أمان جميع معاملات التأمين.
ضمان الامتثال المستمر لحلول فحص العقوبات الآلية، والأشخاص ذوي المناصب السياسية البارزة، والإعلام السلبي. تلقي إشعارات فورية ومباشرة بالتغييرات التي تطرأ على ملفات تعريف المخاطر لحاملي وثائق التأمين.
تشمل أنواع الاحتيال التأميني الشائعة قيام حاملي وثائق التأمين بتضخيم أو تزوير المطالبات، كالمبالغة في تقدير الأضرار التي لحقت بالممتلكات أو تضخيم الإصابات في حوادث السيارات. وقد يشمل الاحتيال أيضاً تقديم مطالبات لحوادث أو خسائر لم تحدث أصلاً، والاحتيال في أقساط التأمين حيث يكذب المتقدمون للحصول على أسعار أقل. لذا، ينبغي على شركات التأمين تطبيق إجراءات صارمة للتحقق من الهوية، والمصادقة البيومترية، والمراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال، وذلك للكشف عن السلوك المشبوه ومنع المطالبات الاحتيالية بفعالية.
تدعم منصة ComplyCube الامتثال للوائح التنظيمية الخاصة بكل منطقة في أكثر من 250 دولة، مما يُمكّن شركات التأمين من التعامل بثقة مع اللوائح المحلية والعالمية. تشمل المنصة مراقبة قائمة على المخاطر، والتحقق من الهوية، وفحص الملكية المستفيدة، مصممة خصيصًا لتناسب مختلف الأنظمة القانونية، مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، وتوجيه مكافحة غسل الأموال السادس للاتحاد الأوروبي (6AMLD)، وشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN)، وهيئة تحليل المعاملات والتقارير الأسترالية (AUSTRAC)، وغيرها. وبصفتها مزودًا معتمدًا لخدمات الهوية من قبل مجموعة العمل المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المملكة المتحدة (DIATF)، تدعم ComplyCube شركات التأمين في تلبية متطلبات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) المتطورة، من خلال حلول امتثال مُخصصة وجاهزة للوائح.
يجب على شركات التأمين الالتزام بمتطلبات مكافحة غسل الأموال الصارمة. ويشمل ذلك التحقق من هويات العملاء، ومراقبة المعاملات بحثاً عن أي نشاط مشبوه، والتحقق من وجود أي عقوبات، وإعادة تقييم مخاطر حاملي وثائق التأمين بانتظام، لا سيما عند التجديد أو الإنهاء.
تقدم شركة ComplyCube الدعم في مجال الامتثال والتوافق التشغيلي مع معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب العالمية. ويشمل ذلك نهج مجموعة العمل المالي القائم على المخاطر لتأمين الحياة، وتوجيهات هيئة السلوك المالي البريطانية لتعزيز العناية الواجبة والكشف عن الاحتيال في سوق التأمين، ومتطلبات توجيه الاتحاد الأوروبي السادس لمكافحة غسل الأموال بشأن الجرائم الأصلية ومسؤولية الشركات.
تتيح منصة ComplyCube التكامل السلس مع أنظمة المطالبات أو الاكتتاب الحالية من خلال منصتها المرنة القائمة على واجهة برمجة التطبيقات (API). وتوفر المنصة خيارات تكامل سهلة، تشمل واجهات برمجة تطبيقات REST، ومجموعات تطوير البرامج (SDKs) للأجهزة المحمولة والويب، ومكتبات العملاء، مما يسمح لشركات التأمين بتضمين حلول ComplyCube للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال مباشرةً في حسابات الأقساط وسير عمل المطالبات. وهذا يمكّن شركات التأمين من التحقق من هوية المطالبين قبل صرف التعويضات، ووقف الاحتيال من منبعه دون أي انقطاع، مما يعزز الكفاءة والدقة طوال دورة حياة وثيقة التأمين.
