ملخص: على الرغم من حلول التحقق من الهوية الحديثة،, تحديات التحقق من المستندات لا تزال هذه الأخطاء قائمة في العديد من فرق الامتثال. يكشف هذا الدليل عن أخطاء شائعة في التحقق من المستندات، ويشرح سببها. فشل التحقق من المستند يحدث ذلك، ويشارك استراتيجيات الوقاية المثبتة.
لماذا يُعدّ التحقق من المستندات أمراً صعباً؟
قد تكون عمليات التحقق من المستندات معقدة، إذ نادراً ما يكون سببها تحميل مستند واحد غير صحيح من قبل العميل. بدلاً من ذلك، قد تشير حالات الفشل في العملية إلى عوامل عديدة، بما في ذلك عتبات المخاطر الصارمة، أو محاولات التحميل المتعددة، أو تعليمات التسجيل المبهمة.
علاوة على ذلك، قد تنشأ تحديات إضافية من القيود التقنية، بما في ذلك أخطاء جمع البيانات وضعف التكامل. كما قد تحدث سلوكيات غير مرغوب فيها من قِبل المستخدمين، مثل زوايا التصوير غير المناسبة والإضاءة غير الكافية. لذا، فإن المهمة الحقيقية لفرق الامتثال هي فهم الأسباب الجذرية لحالات فشل التحقق من المستندات، والخطوات التالية التي يجب اتخاذها، وكيفية تحسين العملية دون المساس بتجربة العملاء.
مراجعة المستندات يدوياً مقابل رقمياً
تُعدّ عمليات التحقق من المستندات عنصرًا أساسيًا في التحقق من الهوية والامتثال لمتطلبات اعرف عميلك (KYC). عادةً، خلال عمليات التحقق من المستندات، يُقدّم العميل مستندًا، مثل جواز السفر أو رخصة القيادة، ويتم التحقق من هذا المستند عبر مسارين مختلفين.
تتمثل الطريقة الأولى في التحقق اليدوي من المستندات. في هذه الطريقة، تقوم الجهة المعنية بجمع المستندات الورقية، مثل بطاقات الهوية الصادرة عن جهات حكومية، ومطابقة المعلومات الواردة فيها مع بيانات العميل (الاسم، تاريخ الميلاد، رقم الضمان الاجتماعي، عنوان السكن). يقوم محلل مختص عادةً بفحص السمات الأمنية بصريًا على المستوى المادي، للتأكد من تطابق هوية الشخص الذي يقدم المستند مع المعلومات المُقدمة.
من ناحية أخرى، التحقق الآلي من المستندات تستخدم هذه العملية أدوات الذكاء الاصطناعي، مثل تقنية التعرف الضوئي على الأحرف (OCR)، لاستخراج معلومات العميل فورًا. تُطابق هذه المعلومات الأساسية تلقائيًا مع بيانات العميل المدخلة عند التسجيل في غضون ثوانٍ. يتضمن التحقق من المستندات الرقمية عمليات مسح ضوئي للتحقق من خصائص الأمان (الهولوغرامات، والعلامات المائية، والطباعة الدقيقة). وبذلك، يمكنها التعامل مع حجم كبير من عمليات التحقق بأقل قدر من التدخل البشري.
فوائد التحقق الآلي من المستندات:
- تدعم عمليات فحص المستندات عبر الإنترنت الفرق العاملة عن بعد في توسيع نطاق عمليات التحقق دون إرهاق الموظفين أو تراكم الأعمال.
- تستغرق عمليات التحقق اليدوية وقتاً طويلاً. أما التحقق الرقمي فيقلل بشكل كبير من وقت المعالجة. من الدقائق إلى الثواني.
- خدمات الهوية الرقمية تعزيز الأمن، والحد من الأخطاء المكلفة الناتجة عن المراجعة البشرية، وتعزيز الكفاءة التشغيلية.
- قد تؤدي العمليات اليدوية إلى أخطاء بشرية، مثل سوء قراءة النصوص. أما العمليات الآلية، فتُرسّخ عمليات مراجعة متسقة.
التحديات الشائعة في فحص المستندات
يجب النظر إلى حالات فشل التحقق من المستندات على أنها معلومات استخبارية تشغيلية، وليست مجرد عقبات في عملية التسجيل. على سبيل المثال، قد يكون العميل شرعيًا، لكن جودة مستنداته قد تمنع التحقق الناجح. التحقق الفعال من المستندات وبالتالي فهو ذو شقين؛ فهو يؤكد أن المستند أصلي ويتحقق من هويات العملاء كحامل شرعي.
ونتيجةً لذلك، يجب النظر إلى مراجعة المستندات كجزء من بنية تحتية شاملة للامتثال، بدلاً من اعتبارها مجرد آلية معزولة لمكافحة الاحتيال. في هذا القسم، نستعرض أبرز تحديات فحص المستندات المستقاة من تجربة شبكة ComplyCube، وذلك باتباع حلول موثوقة ومعتمدة من الجهات التنظيمية.
1. التمييز بين المستندات الأصلية والمعدلة
على مر السنين، تطورت عمليات تزوير الوثائق والتلاعب بها، حيث سجلت تقارير مركز مكافحة الاحتيال الإلكتروني (Cifas) أكثر من 440 ألف حالة انتحال هوية. بالإضافة إلى ذلك، فإن صعود “"مزارع القوالب"،” تُساهم الشركات التي تُنتج وتبيع وثائق مزيفة قابلة للتعديل في نمو عمليات الاحتيال في الوثائق. تُقلّد هذه الوثائق التصاميم الأصلية والبيانات الشخصية والصور، مما يجعل اكتشافها أمراً معقداً.
تتجاوز مراجعة المستندات متعددة الطبقات مجرد فحص واحد لتوسيع نطاق عملية التحقق من التوظيف.
لمواجهة هذا التحدي،, المعهد الوطني الأمريكي للمعايير والتكنولوجيا يشجع على عملية تحقق متعددة المستويات. يمكن للمؤسسات دمج التحقق من حيوية البيانات البيومترية، وفحوصات قواعد البيانات، و ذكاء الجهاز لبناء ملفات تعريف شاملة لمخاطر العملاء، مما يدعم اتخاذ قرارات امتثال أسرع. ويشير هاري فاراثاراسان، كبير مسؤولي المنتجات في شركة ComplyCube، إلى أن "عملية المراجعة متعددة المستويات تتجاوز مجرد فحص واحد لتعزيز عملية التحقق من الانضمام".“
2. جودة المستندات وقضايا الأهلية
جودة الصورة رديئة لا يزال فقدان سلامة المستندات يمثل تحديًا رئيسيًا للعديد من المؤسسات. فعلى سبيل المثال، قد يؤدي التشويش أو الوهج أو قص حواف المستندات إلى نتائج إيجابية خاطئة وإهدار موارد غير ضرورية في تصعيد المشكلات. بالإضافة إلى ذلك، تزيد المستندات منتهية الصلاحية والأسطح التالفة من هذه المشكلات.
يجب تطبيق ضوابط الجودة عند نقطة التقاط الصور. على سبيل المثال، يمكن للشركات تطبيق فحوصات جودة الصور في الوقت الفعلي، ومطالبات التقاط الصور، والتحقق من صحة البيانات الميدانية، والتقاط الصور من عدة جهات بشكل إلزامي، وذلك لإنشاء عمليات إرسال أكثر دقة وسجلات تدقيق موثوقة.
فحص جودة الصورة في الوقت الفعلي:
- كشف التشويش: إذا انخفضت درجة الحدة عن 80% → قم بتشغيل "حافظ على ثباتك، أعد التصوير".“
- تحليل الوهج: بالنسبة للتعريضات الزائدة التي تتجاوز 30% → قم بتشغيل "الزاوية بعيدًا عن الأضواء".“
- اكتملت أعمال التأطير: جميع الزوايا الأربع للمستند مرئية → يؤدي ذلك إلى ظهور علامة صح خضراء.
توجيهات التقاط الصور
- معاينات مباشرة: حدد الإطار المناسب باستخدام المناطق الخضراء والحمراء.
- خطوة بخطوةاعرض خطوات واضحة وشريط تقدم، مثل "الأمام ← الخلف ← صورة شخصية"“
- مدرك للسياقأضف إرشادات حول أنواع محددة من المستندات، على سبيل المثال، "يجب أن تكون منطقة قراءة الشفرات مرئية في جوازات السفر".“
التحقق من صحة الحقول قبل الإرسال
- تعبئة تلقائية للاسم/تاريخ الميلاد: استخراج البيانات من تقنية التعرف الضوئي على الأحرف (OCR)، والتي يؤكدها العميل لاحقًا بعلامة صح.
- التحقق من صحة تاريخ انتهاء الصلاحيةفي حال انتهاء صلاحية الهوية، يرجى إصدار بيان لاستبدالها بوثيقة صالحة أخرى.
- وثيقة تالفة: قم بتحديد نوع المستند الحالي واطلب استبداله بنوع مستند بديل.
3. النتائج الإيجابية الكاذبة
قد تؤدي الأنظمة القديمة ذات الأداء الضعيف إلى رفض المستخدمين الشرعيين وزيادة عمليات المراجعة اليدوية. وعلى نطاق واسع، تزداد احتمالية النتائج الإيجابية الخاطئة. زيادة موارد الامتثال, تؤدي هذه العوامل إلى تشويه مقاييس المخاطر، وإلى صعوبات في عملية الانضمام. كما أن العتبات الصارمة للغاية، وسوء توجيه البيانات حسب البلد، وضعف معالجة الاستثناءات، كلها عوامل قد تؤدي إلى معدلات فشل مصطنعة.
يتطلب تقييم المخاطر تحليل نقاط البيانات الإيجابية الخاطئة والنتائج الإيجابية الخاطئة التي تم إنشاؤها مسبقًا.
ولمواجهة هذا التحدي، من الضروري أولاً تقييم النتائج الإيجابية الكاذبة التي تم إنشاؤها مسبقًا نقاط البيانات. كحلٍّ، يمكن للمؤسسات ضبط عتبات المخاطر بدقة وتوجيه القوالب المحلية لتجنب حالات فشل النماذج العامة. ففي الولايات المتحدة، على سبيل المثال، تُصدر كل ولاية رخص القيادة بشكل مختلف. ومن خلال توجيه كل ولاية إلى مكتبة القوالب المناسبة لها، يمكن تقليل النتائج الإيجابية الخاطئة إلى أدنى حد.
4. عدم اتساق القرارات والحوكمة
قد يتوصل مسؤولو الامتثال المختلفون إلى نتائج متضاربة بشأن قضايا الوثائق. إضافةً إلى ذلك، يؤدي تشتت المسؤولية إلى عدم وضوح المساءلة أثناء إعداد التقارير. كما أن عدم كفاية التدريب على اللوائح المتغيرة قد يجعل الفرق تطبق معايير تنظيمية قديمة.
يُنصح المؤسسات بإنشاء نموذج واضح للتحكم والملكية، يشمل تحديد من يملك ضوابط التغيير، ومن لديه حق الوصول إليها، ومن يمكنه تعديلها. تتضمن برامج التحقق الحديثة من المستندات ما يلي: ضوابط الوصول القائمة على الأدوار (RBAC), والتي تقيد الوصول إلى موظفين مختلفين وفقًا لنوع الوظيفة. إن الجمع بين ذلك والتدريب الدوري واستخدام نماذج السياسات الجاهزة يُمكّن من تطبيق متسق عبر الأطر التنظيمية العالمية، بما في ذلك شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN)، وهيئة النقد في سنغافورة (MAS)، ونظام eIDAS، وفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF).
5. ضعف سجلات التدقيق
لا تنتهي عملية التحقق من المستندات بمجرد إتمام عملية الانضمام بنجاح. تتوقع السلطات التنظيمية من المؤسسات تقديم تقارير تتضمن قرارات شاملة. ففي العام الماضي فقط، فرضت غرامات مكافحة غسل الأموال. وبلغ إجماليها أكثر من 176 مليار, مما يُظهر تشديدًا في تطبيق القوانين لضمان الامتثال. ويمكن أن تشير الأخطاء الشائعة في هذه المرحلة إلى وجود ثغرات في جمع البيانات وتكاملها.
تستفيد أنظمة إدارة المستندات الحديثة من التحكم في الإصدارات وخوارزميات الذكاء الاصطناعي لتوفير أحدث نسخة من سياسات الامتثال تلقائيًا. كما يتيح تكامل واجهة برمجة التطبيقات (API) ومجموعة تطوير البرامج (SDK) تسجيل سجلات القرارات في الوقت الفعلي لكل حالة، مما يدعم سلامة البيانات في الوقت الفعلي، وتوفير أدلة موثقة زمنيًا لملفات تعريف مخاطر العملاء، وتغييرات إطار عمل اتخاذ القرار. علاوة على ذلك،, لوحات معلومات مركزية بفضل ميزاتها الجاهزة للتدقيق، يمكنها تحديد الثغرات التدريبية والمؤشرات التحذيرية قبل الفحص التنظيمي.
أخطاء يجب تجنبها في عملية التحقق من المستندات
قد تحدث أخطاء في التحقق من المستندات أثناء المراجعة والاستجابة للسياسات. قد تبدو هذه الأخطاء التشغيلية بسيطة في البداية، لكنها قد تؤدي إلى تشتت الجهود. ونتيجة لذلك، تتأخر المستندات الأصلية، بينما تتسرب المستندات المزورة.
ونتيجةً لذلك، تتفاقم هذه الأخطاء لتؤدي إلى زيادة حجم المراجعات اليدوية، وتراجع سريع في عدد العملاء، ومخاطر قانونية. مع ذلك، وباستخدام الأدوات والإطار المناسبين، تستطيع المؤسسات بناء ثقافة امتثال قوية مع الحفاظ على قاعدة عملاء راضية. ومن الأخطاء الشائعة التي نلاحظها في العديد من المؤسسات ما يلي:
- معاملة جميع حالات الفشل على قدم المساواة: على سبيل المثال، لا ينبغي أن تخضع الصورة غير الواضحة لنفس مسار مراسلة العميل والمراجع كما هو الحال مع المستندات المشتبه بتزويرها. بدلاً من ذلك، يجب تطبيق منهجية تحليل الأسباب والرموز، وتوجيه كل مشكلة في كل مرحلة وفقًا لمستوى المخاطر الموجودة.
- الاعتماد على فحص المستندات: عادةً، قد يؤدي اتخاذ القرار بناءً على المستندات فقط إلى ارتفاع معدلات النتائج الإيجابية أو السلبية الخاطئة بسبب ضيق نطاق المخاطر. في المقابل، فإن الجمع بين المستندات والوثائق قد يؤدي إلى نتائج إيجابية أو سلبية خاطئة. البيانات الحيوية ويوفر التحقق من قاعدة البيانات ملفات تعريف قوية للعملاء، مما يساعد على كشف الاحتيال مع تسريع عملية انضمام العملاء الحقيقيين.
- تصميم نظام التغذية الراجعة الضعيف: قد تؤدي الرسائل العامة، مثل "حاول مرة أخرى"، إلى إرسال عدة طلبات دون تحسين الجودة. توضح الحلول الواضحة للمستخدم ما إذا كانت المشكلة تتعلق بنوع مستند غير مقبول أو حواف مقطوعة، مما يزيل أي عوائق ويعزز معدل التحويل.
- التحقق مقابل المصادقة: ال المعهد الوطني الأمريكي للمعايير والتكنولوجيا يفصل هذا الإجراء بين التحقق من صحة الأدلة، حيث يتم تحليل الوثيقة للتأكد من أصالتها، والتحقق من الهوية، حيث يتم التأكد من أن مقدم الطلب هو المالك الشرعي للوثيقة نفسها. وبدون أحدهما، قد تضعف إجراءات المعالجة.
- رؤى ضعيفة: تُوفّر أسباب الفشل، بما في ذلك فهم نقطة توقف المستخدم في مرحلة الإعداد، رؤىً أساسية حول السبب الجذري. وعندما لا يتم تحليل البيانات، لا تستطيع المؤسسات تحديد ما إذا كانت معدلات الفشل المتزايدة ناتجة عن مخاطر الاحتيال أو ضعف تجربة المستخدم.
دراسة حالة: عملية سطو لغسيل الأموال تُعزى إلى ضعف التحقق من المستندات
في عام 2023، كشفت السلطات السنغافورية عن أكبر قضية غسيل أموال في البلاد، حيث تم تداول أصول غير مشروعة بقيمة تزيد عن 173 مليار دولار سنغافوري. وفي عام 2025، تم ربط تسع مؤسسات مالية بالقضية. إجمالي $27.45 مليون غرامة بسبب ضعف عمليات التحقق من المستندات وعدم بذل العناية الواجبة.
تحقيق صادم يكشف عن سنوات من عدم الامتثال
تبين أن شركات رائدة، من بينها بنك يو أو بي وسيتي بنك، تعاني من ثغرات في عمليات التحقق من الهوية. وتشمل هذه الثغرات عدم التحقق من وثائق إثبات مصدر الثروة، وتقديم وثائق قديمة أو غير مكتملة، والموافقة على عملاء ذوي مخاطر عالية رغم وجود مؤشرات تحذيرية.
النتائج
بلغ إجمالي الغرامات المفروضة على هذه الشركات التسع 27.45 مليون جنيه إسترليني، وكانت أعلى الغرامات من نصيب كريدي سويس (5.8 مليون جنيه إسترليني) ويو أو بي (5.6 مليون جنيه إسترليني).
واجه العديد من كبار المسؤولين التنفيذيين عقوبات قاسية، بما في ذلك الرئيس التنفيذي والمدير التشغيلي لشركة بلو أوشن إنفست، واللذان اضطرا إلى الخروج من قطاع الخدمات المالية.
تسلط هذه الحالة الضوء على تأثير السياسات والانضباط في الامتثال، مما يشير إلى أن الأدوات الصحيحة ليست كافية بدون حوكمة قوية.
الاستجابة بشكل أفضل لتحديات فحص المستندات
تتطلب بعض الدول، مثل الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة وسنغافورة والمملكة المتحدة والإمارات العربية المتحدة، عموماً إجراءات العناية الواجبة بالعملاء والتحقق من هويتهم بناءً على تقييم المخاطر، وذلك باستخدام مصادر موثوقة ومستقلة. ومع ذلك، تختلف الوثائق والأساليب والالتزامات القطاعية المحددة باختلاف الدولة والجهة الخاضعة للتنظيم.
قد يؤدي عدم الامتثال إلى غرامات بملايين الدولارات، وتآكل ثقة العملاء، والإضرار بالسمعة. يُحلل التحقق الفعال من المستندات ما إذا كانت العملية قائمة على المخاطر، ومتسقة، وقابلة للتدقيق، وفقًا لـ التوصية رقم 10 الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF). وهذا يتجاوز مجرد منع الاحتيال، فهو يدعم القدرة على الدفاع عن الأنظمة.
بالنسبة لفرق الامتثال، يعني ذلك عادةً خمس تحسينات خطوة بخطوة:
1. سير العمل التكيفي: استخدم قواعد أكثر ذكاءً وهيكلية لتجاوز إشارات المخاطر المباشرة أو تصعيدها أو طلب أدلة بديلة منها. اختبرها وعدّلها عند الضرورة.
2. تحسين إرشادات الالتقاط: تنبيهات فورية للقضاء على سلوك المستخدم الخاطئ، مثل الوهج والقص والطلبات غير المكتملة، قبل المراجعة.
3. التوجيه متعدد المستويات: قم بتوجيه كل سير عمل للعميل حسب الاختصاص القضائي ونوع المستند وملف تعريف المخاطر، والابتعاد عن منطق اتخاذ القرار الموحد.
4. عمليات التحقق من الهوية متعددة الطبقات: دمج مراجعة المستندات مع التحقق البيومتري، وذكاء الأجهزة، و عمليات التحقق من قاعدة البيانات عند الاقتضاء.
5. الإبلاغ عن رمز السبب: تتبع أسباب الفشل على مستوى دقيق، باستخدام تحليلات مرئية مجزأة لفصل مشكلات تجربة المستخدم عن الاحتيال بشكل فعال.
النقاط الرئيسية
فحص المستندات المشتركة تشمل التحديات ضعف جودة المستندات ومعايير الأهلية، وارتفاع معدلات الاحتيال، وضعف الحوكمة.
فشل التحقق من المستندات وتنتج هذه المشكلات عن تعليمات غير واضحة عند بدء استخدام التطبيق، وقيود تكنولوجية، وسلوك المستخدم.
التحقق متعدد الطبقات يزيل مراجعة المستندات كفحص مستقل، مما ينتج عنه ملفات تعريف قوية لمخاطر العملاء وكشف الاحتيال.
فحص جودة الصورة في الوقت الفعلي, تساهم التوجيهات الموجهة لالتقاط البيانات والتحقق من صحة الحقول قبل الإرسال في تحسين تجربة العملاء وتسهيل عملية التسجيل.
برنامج التحقق من المستندات باستخدام قوالب السياسات الجاهزة، مثل ComplyCube، يتم دعم الشركات في الوفاء بالتزامات اعرف عميلك (KYC).
وفر الوقت مع التحقق من المستندات المتوافقة
لا تقتصر حالات فشل التحقق من المستندات على أخطاء عملية التسجيل فحسب، بل يمكن لفرق الامتثال الاستفادة منها كبيانات لبناء نتائج أقوى في مجال اعرف عميلك (KYC) طوال عملية التسجيل والمراقبة. ويتمثل ذلك في تبني استجابة أكثر ذكاءً لتحديات فحص المستندات من خلال نهج متعدد المستويات., النهج القائم على المخاطر يُمكّن هذا الشركات من اكتشاف الاحتيال بشكل أفضل والحفاظ على الامتثال.
بالإضافة إلى ذلك، فإن تضمين عمليات فحص جودة المستندات في الوقت الفعلي والتوجيهات الواضحة يعزز تجربة العملاء، وبالتالي يزيد من ولائهم وإيراداتهم على المدى الطويل. اكتشف كيف ComplyCube يمكن لحلول التحقق الآلي من المستندات وحلول مكافحة الاحتيال أن تُحدث تحولاً جذرياً في عمليات الامتثال الخاصة بك.
الأسئلة الشائعة
ما هي أسباب فشل عملية التحقق من المستندات؟
تشمل أسباب فشل التحقق من المستندات رداءة جودة الصور الملتقطة، مثل الصور الضبابية أو المتوهجة أو التالفة أو ذات الحواف المقطوعة. كما تُشكل المستندات منتهية الصلاحية، وأنواع المستندات الأصلية غير المقبولة، وأعطال البرامج عند استخراج معلومات العملاء، تحدياتٍ في عملية التحقق من المستندات. وتشير أسباب أخرى إلى عدم الامتثال، مثل الاشتباه في الاحتيال أو وجود ملف تعريف عالي المخاطر للعميل.
ما هي أبرز تحديات فحص المستندات؟
تشمل التحديات الشائعة في فحص المستندات عدم القدرة على تحديد المستندات المُعدّلة، وضعف جودة المستندات، وارتفاع نسبة النتائج الإيجابية الخاطئة، وضعف الحوكمة. وتؤدي هذه التحديات، في حال عدم معالجتها، إلى تشتت عملية اتخاذ القرارات المتعلقة بالامتثال، مما يعيق جهود اعرف عميلك ومنع الاحتيال.
كيف يدعم التحقق من المستندات الامتثال؟
يدعم التحقق من المستندات إجراءات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال من خلال التأكد من أن المستخدم شخص حقيقي وحامل شرعي للمستند. ويتضمن ذلك التحقق من صحة السمات الأمنية على المستند (العلامات المائية، الصور المجسمة، إلخ) لمنع الأنشطة الاحتيالية. وتُلزم اللوائح العالمية، مثل قانون eIDAS في الاتحاد الأوروبي، وشبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN)، وهيئة النقد السنغافورية (MAS)، بإجراء فحوصات المستندات كجزء من إجراءات العناية الواجبة بالعملاء.
ما هي الأخطاء الشائعة في التحقق من المستندات؟
تشمل أكثر أخطاء التحقق من المستندات شيوعًا التي ترتكبها فرق الامتثال: الاعتماد المفرط على المراجعات اليدوية، والاعتماد على مراجعة المستندات كفحص مستقل، وسوء تصميم نظام التغذية الراجعة. تؤثر هذه الأخطاء سلبًا على تجربة العملاء، وقد تُعرّض الامتثال لمخاطر نتيجة الخطأ البشري، مما يؤدي إلى الإضرار بالسمعة والمساءلة القانونية.
هل يستطيع نظام التحقق من المستندات الخاص بـ ComplyCube مواكبة التغييرات التنظيمية؟
نعم. تقبل حلول التحقق من المستندات المُخصصة من ComplyCube أكثر من 14000 نوع من المستندات في أكثر من 250 دولة. توفر المنصة مسارات عمل جاهزة للسياسات تتوافق مع اللوائح الدولية (مثل مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير الكندي FINTRAC، وهيئة النقد السنغافورية MAS، والمصرف المركزي الإماراتي CBUAE، وفرقة العمل المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المملكة المتحدة DIATF، وغيرها). بالإضافة إلى ذلك، تدعم مسارات العمل التي لا تتطلب كتابة أكواد برمجية نشر مسارات العمل بسرعة فائقة بما يتوافق مع القواعد الجديدة في غضون ثوانٍ.
