ملخص: مع زيادة الجهات التنظيمية للمتطلبات اللازمة لتلبية الامتثال لمعايير KYC وAML, يجب على الشركات أن تقيس إنفاقها على الامتثال لتظل متوافقة. خطط تسعير مكافحة غسل الأموال للشركات الناشئة في ظل التطور المستمر وقاعدة تكلفة KYC المتغيرة في مجال التكنولوجيا المالية، يمكن لمعيار تسعير KYC AML أن يساعد في تطوير استراتيجيات لتحسين الإنفاق مع تقليل احتكاك الامتثال.
لماذا يعد فهم تسعير KYC وAML أمرًا مهمًا؟
يُعدّ تحديد معيار تسعير لمبدأي "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) أمرًا بالغ الأهمية لإدارة نفقات الامتثال بفعالية. ويساعد فهم العوامل المؤثرة في تكاليف "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال" المؤسسات على اتخاذ قرارات مدروسة. ويؤدي ذلك إلى كفاءة تشغيلية مع ضمان مرونة الالتزام باللوائح التنظيمية في مواجهة التغيرات التنظيمية الناشئة.
مع ذلك، لا يزال التسعير يُمثل تحديًا كبيرًا للعديد من الشركات. ففي قطاعات متعددة، لا تزال الرسوم غامضة ومتفاوتة للغاية. وخاصةً بالنسبة للفرق في مراحلها المبكرة ومرحلة النمو، فإن الرؤية للنطاقات الواقعية محدودة، مما يُصعّب التخطيط طويل الأجل. يغطي هذا الدليل العوامل الرئيسية المُحركّة للتسعير، ومعايير التسعير على مستوى القطاع، والتحسينات الاستراتيجية، والاتجاهات المستقبلية التي يُمكن أن تُساعد المؤسسات على خفض التكاليف والتوسع بذكاء.
تسعير الامتثال لمعايير KYC ومكافحة غسل الأموال للكيانات الخاضعة للتنظيم
تُكافح متطلبات "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال" الجرائم المالية مثل تمويل الإرهاب والتهرب الضريبي وغسل الأموال. تُعنى الهيئات التنظيمية، مثل شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) في الولايات المتحدة، مجموعة العمل المالي (فاتف), وقد رفعت السلطات المعادلة في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ التوقعات بشأن العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) والتحقق من الهوية (IDV).
بالنسبة لمعظم الشركات، وخاصةً الشركات الناشئة، غالبًا ما تُشكّل متطلبات "اعرف عميلك" ضغطًا على الميزانيات، إلا أنها غير قابلة للتفاوض فيما يتعلق بالعناية الواجبة بالعملاء. بالنسبة للشركات والبنوك في مرحلة النمو، يزداد تعقيد التوقعات التنظيمية مع توسّع المؤسسات. والآن، أصبح دمج الموظفين متعدد اللغات، والمراقبة المستمرة للأشخاص ذوي النفوذ السياسي (PEP) والعقوبات، ومسارات التدقيق الرقمية، أمرًا بالغ الأهمية.
غالبًا ما يؤدي التأخر في الاستثمار في بنية تحتية شاملة للامتثال إلى نتائج عكسية، مما يؤدي إلى ارتفاع تكاليف التشغيل، وفقدان العلاقات مع العملاء المحتملين، وغرامات تنظيمية. يمكن لمعيار تسعير مكافحة غسل الأموال (KYC) أن يساعد في التخفيف من هذه المخاطر. فهو يوفر نهجًا استراتيجيًا لخفض التكلفة الإجمالية للملكية (TCO) في أنظمة KYC ووظائف الدمج، وتقليل أوقات الدمج، وتحسين إدارة المخاطر المالية.
ما الذي يؤثر على هياكل تسعير KYC وAML؟
تختلف تكاليف الامتثال اختلافًا كبيرًا بين المؤسسات. من الشركات الناشئة في مجال العملات المشفرة إلى البنوك متعددة الجنسيات، لا ينبغي أن يكون معيار تسعير "اعرف عميلك" لمكافحة غسل الأموال متماثلًا من قطاع لآخر. يمكن لعوامل مثل مستوى المخاطرة ودرجة الأتمتة أن تؤثر على مجموعة عمليات الفحص المطلوبة وقاعدة التكلفة الإجمالية، حيث تؤدي التدخلات اليدوية إلى زيادة التكاليف.
إن الاعتماد على العمليات اليدوية يؤدي إلى زيادة التكاليف وفقدان فرص العمل المحتملة.
وفق التكنولوجيا المالية العالمية, يمكن للعمليات اليدوية أن تُضعف الربحية بشكل كبير. تنفق الشركات الكبيرة ما يصل إلى 17500 مليون دولار سنويًا على العناية الواجبة. مع العمليات اليدوية، تواجه المؤسسات احتمال حدوث خطأ بشري، وانخفاض الكفاءة، وفقدان عملاء الأعمال. بالإضافة إلى ذلك، فإن حجم العمليات، والبيئة التنظيمية، والحاجة إلى دعم مستمر للامتثال القوي، كلها عوامل يمكن أن تؤثر بشكل أكبر على إجمالي الإنفاق.
من السهل إغفال النفقات الخفية التي قد تتراكم خلف الكواليس. قد تقضي فرق إدارة المخاطر ساعات في المراجعات اليدوية، بينما ينسحب العملاء المحتملون بسبب تعقيد عملية الانضمام. تشمل العوامل الرئيسية المؤثرة على معيار تسعير "اعرف عميلك" لمكافحة غسل الأموال ما يلي:
حجم التحقق
يؤثر عدد عمليات التحقق المُجراة بشكل مباشر على مستويات التسعير. عادةً ما تختار الشركات الكبيرة باقات تسعير عالية الحجم، مما يُمكّنها من استقطاب المزيد من العملاء. يؤدي هذا إلى تحسين كفاءة التكلفة على المدى الطويل، حيث يُقدم العديد من مُزوّدي الخدمة، بما في ذلك ComplyCube، متوسط رسوم مُخفّضة لكل عملية تحقق للشركات عالية الحجم.
يؤدي العمل في دول متعددة إلى تجزئة تنظيمية. وقد تُجبر اختلافات اللوائح التنظيمية بين المناطق الشركات على الاحتفاظ بعمليات إقليمية منفصلة، مما يُؤدي إلى ازدواجية الجهود وانعدام الكفاءة. ولتحقيق الربحية، تحتاج الشركات إلى اتساق تنظيمي قوي، وإلى إرساء عمليات مُبسطة تتلاءم مع السياسات العالمية.
ملف تعريف المخاطر لقاعدة المستخدمين
قد تحتاج الشركات التي تخدم قطاعات عالية المخاطر إلى إجراء فحوصات إضافية على عملائها كجزء من إجراءات العناية الواجبة المُعززة (EDD). وينطبق هذا بشكل خاص على الشركات العاملة في الأسواق المنظمة التي تعاني من نقاط ضعف فريدة، مثل الخدمات المصرفية, والتأمين، وقطاعات العملات المشفرة.
أتمتة وتكامل العمليات اليدوية
تُقلل الأتمتة، مع التحقق الفوري من الهوية وتحليل المستندات، من وقت تسجيل العملاء وتكاليف التشغيل. لاتخاذ قرار مدروس، تحتاج الشركات إلى تقييم عائد الاستثمار لحلول "اعرف عميلك" من خلال فهم متوسط تكلفة تسجيل مستخدم واحد يدويًا، ثم تحديد حجم الاستثمار اللازم لتطبيق أتمتة إضافية.
هيكل العقد
عادي نماذج التسعير تشمل التسعير القائم على الحجم والاشتراكات المتدرجة. تقدم بعض منصات التكنولوجيا التنظيمية أسعارًا مخفّضة أو أرصدة مع زيادة عدد الشيكات المُجراة أو رصيد الحساب المُلتزم. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للشركات الناشئة فرض أسعار مخفضة من خلال دعم تسعير مُتنوع.
إذا تم التغاضي عن النفقات الخفية، فقد يؤدي ذلك إلى إنفاق مبالغ طائلة على المدى الطويل، مما يؤثر سلبًا على العمليات. علاوة على ذلك، يجب على الشركات مراعاة تكلفة الفرصة البديلة لنموذج التسعير الذي تختاره، إذ إن العقد غير المرن قد يحد من قابلية التوسع ويحول الموارد عن البحث والتطوير.
نفقات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال حسب القطاع
لاتخاذ قرارات ميزانية مدروسة، يمكن وضع معيار تسعير لمعايير "اعرف عميلك" لمكافحة غسل الأموال لكل قطاع أو حالة استخدام. يؤثر تعقيد المنتج ونطاقه الجغرافي ومصداقيته على فعاليته وتسعيره. تؤثر هذه المتغيرات على فعالية جهود الامتثال وإجمالي الإنفاق اللازم لتلبية المتطلبات التنظيمية.
يُعدّ إدراك الخصائص الفريدة لكل قطاع أمرًا أساسيًا لفهم العوامل الرئيسية المؤثرة على التكلفة. وتواجه الشركات العاملة في مجالات العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية والخدمات المالية تدقيقًا مكثفًا نظرًا لطبيعة قطاعاتها وحجم معاملاتها المرتفع الذي قد يجعلها أهدافًا جذابة لغسل الأموال والاحتيال.
بالنسبة لشركات العملات المشفرة، زادت اللوائح، مثل لائحة الاتحاد الأوروبي MiCA، من التدقيق في هذا القطاع، بينما أصبحت اللوائح أكثر نضجًا بالنسبة للمؤسسات المالية. من حيث تبني التكنولوجيا، تُفضل شركات التكنولوجيا المالية الذكاء الاصطناعي والأتمتة لتعزيز الكفاءة التشغيلية، وتستثمر شركات العملات المشفرة في حلول متقدمة لمنع الاحتيال، بينما تعتمد العديد من البنوك التقليدية على التقنيات القديمة مع الإشراف اليدوي نظرًا لبطء عملية اتخاذ القرار وإدارة التغيير.
تكلفة الامتثال لشركات التكنولوجيا المالية الناشئة
غالبًا ما تُعطي شركات التكنولوجيا المالية الناشئة الأولوية لسرعة الانضمام دون التضحية بالمتطلبات التنظيمية. تُفضل هذه الشركات حلول التحقق من الهوية الفورية. بفضل أسعارها المنخفضة وخططها المبدئية، يُمكن للشركات تجنب التكاليف الباهظة في المراحل المبكرة. عادةً ما تستخدم الشركات الناشئة إجراءات التحقق الأساسية من الهوية، وفحص العقوبات، و... خدمات التحقق من العمر. نظرًا للموارد الداخلية المحدودة، تعتمد العديد من المؤسسات على منصات معيارية قابلة للتطوير تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات.
تستفيد شركات التكنولوجيا المالية الناشئة، على وجه الخصوص، من لوحات معلومات مبسطة وأدوات جاهزة للأتمتة. فهذا يُقلل من النفقات التشغيلية، ويُسرّع النشر، ويُقلل من النتائج الإيجابية الخاطئة. هذا يعني أن معيار تسعير "اعرف عميلك" لمكافحة غسل الأموال للشركات الناشئة قد يُعطي الأولوية لضبط الميزانية والسرعة على تعقيد المنتج. يمكنك معرفة المزيد هنا: كم تكلفة KYC؟
إنفاقات KYC وAML لشركات العملات المشفرة وWeb3
نظرًا لارتفاع مستوى المخاطر، تخضع بورصات العملات المشفرة، ومقدمو محافظ العملات، وأسواق NFT، ومنصات التمويل اللامركزي (DeFi) لرقابة تنظيمية مكثفة. يجب على هذه الكيانات الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال العالمية، بما في ذلك مجموعة العمل المالي (FATF) وإطار عمل MiCA التابع للاتحاد الأوروبي، والذي يتطلب ضوابط داخلية شاملة، والإفصاح عن المالكين المستفيدين، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي.
فحص وسائل الإعلام السلبية، والمراقبة المستمرة، وفحص العقوبات،, الأشخاص المعرضون سياسياً (PEP) عادةً ما تكون عمليات التدقيق وتسجيل المخاطر الديناميكية مطلوبة. لتقليل مخاطر المنصة وبناء الثقة التنظيمية، يجب على هذه الشركات تزويد الجهات التنظيمية ببيانات جاهزة للتدقيق وتطبيق أنظمة فحص مبتكرة للكشف عن الاحتيال لمنع النتائج الإيجابية الخاطئة.
تسعير KYC وAML للبنوك التجارية والمنافسة
تواجه بنوك التجزئة والمنافسة تحديات فريدة. مع آلاف عمليات التحقق الشهرية، يتعين على هذه المؤسسات الموازنة بين صرامة الامتثال والكفاءة التشغيلية لإدارة نفقاتها. ثقة العملاء حيوية في هذا القطاع، وبناء عملية انضمام آمنة ومباشرة أمر بالغ الأهمية. بالنسبة للشركات في القطاعات الخاضعة للتنظيم، يُعدّ حجم عمليات التحقق من الهوية (IDV) الكبير، والتكامل مع أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية، والحفاظ على وثائق جاهزة للتدقيق، أمورًا بالغة الأهمية.
غالبًا ما تتبنى بنوك التجزئة نموذجًا هجينًا لإدارة هذه الضغوط، مستفيدةً من بنية تحتية داخلية للامتثال مع حلول موردين موثوقين لتعزيز الكفاءة. مع توسع العمليات، يصبح تحسين نماذج التشغيل أمرًا ضروريًا لتقليل أعباء العمل اليدوي، وتعزيز قابلية التدقيق، وضمان التوافق التنظيمي. الاستثمار في التعرف البصري على الحروف (OCR), وتدعم التحليلات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي وسير العمل الخطي الدقة والتكامل السريع.
دراسة حالة: تأثير السرعة والأتمتة على تكاليف الإدماج
بوتات هي منصة تداول مبتكرة متعددة الأصول، تُقدم تداولًا قائمًا على الذكاء الاصطناعي. توسعت المنصة بسرعة، حيث استقطبت أكثر من 100,000 مستخدم يُجرون معاملات يومية. على الرغم من نموها السريع، واجهت بوتات الاختناقات التشغيلية, ، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى عملية الإدماج، والتي تعتمد على التحقق اليدوي والمراجعة.
لمواجهة هذه التحديات، دخلت Bots في شراكة مع ComplyCube. وكان الدافع الرئيسي لاختيار ComplyCube هو قدرة المنصة على أتمتة عملية التوجيه المعقدة سير العمل وتقليل الجهد التشغيلي. بعد تحليل مختلف مقدمي الخدمات، اكتشفت Bots أيضًا حاجتها إلى حلول شاملة لمكافحة غسل الأموال، وتعدد المكاتب (2+2)، وإدارة الحالات.
مكّنت منصة ComplyCube شركة Bots من مواجهة تحديات الامتثال، مما أدى إلى خفض تكلفتها الإجمالية. تُظهر Bots كيف يُمكن للشركات تطبيق معيار تسعير KYC AML بفعالية. فريقها تم تحليلها استراتيجيا خصائص الشركة، والتزاماتها الخاصة بالقطاع، والاحتياجات التنظيمية المستقبلية. وقد حددوا عائد الاستثمار اعتماد منصة آلية من خلال مقارنة تكلفة الفحص اليدوي بتكلفة الأتمتة.
استراتيجيات تحسين التكلفة في عمليات معرفة العميل ومكافحة غسل الأموال
لزيادة ربحية عمليات مكافحة غسل الأموال والتحقق من هوية العميل، هناك العديد من الاستراتيجيات التي يمكن لأي شركة تبنيها وتطبيقها. مع توسع المؤسسات، يُعد تحقيق الكفاءة المستدامة أمرًا بالغ الأهمية، ويتطلب مزيجًا من النهج، بما في ذلك تطوير نموذج قائم على المخاطر وأنظمة مراقبة منتظمة. الهدف هو تهيئة بيئة قادرة على التكيف والازدهار مع نمو الشركة.
يدعم تطور التكنولوجيا هذا الهدف، إذ يُساعد فرق إدارة المخاطر على التكيف بشكل أسرع مع بيانات العملاء المتغيرة، ومستويات المخاطر، والتحديثات التنظيمية. ويمكن للمؤسسات بناء ثقة طويلة الأمد مع الهيئات التنظيمية، والعملاء، والمستثمرين على حد سواء، من خلال إثبات قدرتها على التوافق المستمر مع معايير وقوانين الحوكمة.
التكامل المعياري للامتثال المستهدف
بدلاً من الاعتماد كلياً على باقات أسعار شاملة، اختر فقط الخدمات المطلوبة من خلال حلول معيارية. يمكن للشركات إضافة ميزات محددة إلزامية للامتثال، وتجنب دفع ثمن بنود لا تحقق عائداً استثمارياً على المدى الطويل. توفر هذه الاستراتيجية للشركات طريقة مدروسة لمواءمة ميزانيات الامتثال مع المقاييس الرئيسية ومستوى التعرض للمخاطر، مع تخصيص الموارد بما يحقق أعلى تأثير تشغيلي.
الاستثمار في الأتمتة أثناء عمليات فحص المستندات والبيانات الحيوية
العملاء حساسون للغاية تجاه عملية دمج العملاء، مع 74% يذكر سيلجأون إلى حل آخر إذا كان معقدًا. لذا، فإن الاستثمار في أتمتة عملية دمج العملاء الجدد يُعزز استبقاءهم ويعزز ولائهم للعلامة التجارية، إذ تُشكل عمليةً أبسط. تُعزز ميزاتٌ مثل تقنية التعرف الضوئي على الحروف (OCR) وتقنية كشف حيوية البيانات دقة وجودة التحقق من المستندات والبيانات الحيوية دون الحاجة إلى تدخل يدوي.
تنفيذ نظام تقييم المخاطر المتدرج أو النهج القائم على المخاطر
عند إنشاء سير عمل الإدماج، من المهم تصميمها وفقًا لمستوى مخاطر العميل. هذا يضمن انضمام العملاء منخفضي المخاطر بسرعة دون الحاجة إلى خطوات معقدة. يمكن للمؤسسات إنشاء سير عمل أكثر تخصيصًا، يتطلب فحوصات شاملة للمستخدمين ذوي المخاطر العالية. يحقق النهج القائم على المخاطر توازنًا بين الربحية الإجمالية والالتزام باللوائح التنظيمية. يمكنك معرفة المزيد هنا: التنقل في العناية الواجبة المعززة.
عمليات التحقق من الهوية عبر مكاتب متعددة
تُمكّن عمليات التحقق متعددة المكاتب الشركات من مقارنة معلومات العملاء مع قواعد بيانات عالمية متعددة أو مكاتب ائتمانية في سير عمل واحد. هذا يُجنّب التكرار، ويُعزّز موثوقية ضمان الهوية، ويدعم عملية مكافحة غسل الأموال بدقة. ولزيادة تعزيز الأمان، يُمكن للشركات تطبيق عملية تحقق متعددة المكاتب 2+2، حيث يتم التحقق من صحة سمات هوية العميل باستخدام مصدري بيانات مستقلين.
المراقبة المنتظمة لعمليات KYC
يؤدي إعادة فحص العملاء بعد عملية التكامل إلى تحسين تغطية المخاطر وتقليل المراجعات الكاملة المتكررة لنظام KYC، مما يؤدي إلى خفض التكلفة الإجمالية للامتثال. ComplyCube يدعم هذه المبادرات من خلال حلول قابلة للتطوير للأنظمة الحالية، بما في ذلك الشيكات متعددة المكاتب, المراقبة المستمرة, وذكاء الأجهزة. يمكن للمؤسسات المالية تقليل الاحتكاك، وتحسين جاهزية التدقيق، وتحسين تجربة العميل بشكل عام، مع الحفاظ على كفاءة الأداء وسرعة الاستجابة.
اتجاهات التكنولوجيا التنظيمية المستقبلية التي يمكن أن تؤثر على التسعير
تُظهر التطورات الأخيرة توجهًا عالميًا نحو توحيد اللوائح وتعزيز الأتمتة في مهام الإدارة التنظيمية. منظمات مثل مجموعة العمل المالي، إلى جانب هيئة مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي (AMLA), تلعب المنظمات غير الحكومية دورًا محوريًا في وضع المعايير المتعلقة بخصوصية البيانات ورفع المتطلبات الأساسية للتحقق من الوثائق عبر المناطق.
تخيل حسابات جديدة لأنظمة الهوية الرقمية تعمل بسلاسة ويسر، تمامًا مثل محفظة EUDI، مما يُسرّع العمليات اليومية. في الوقت نفسه، تستخدم المؤسسات التعلم الآلي كشف الاحتيال يُسهم هذا التحول في تقليل العمليات اليدوية المُرهقة وتكاليف العمالة، مما يجعل عملية دمج العملاء أكثر سهولةً وترابطًا.
يتزايد دور الشفافية أيضًا. يطالب المنظمون والمستخدمون بعمليات أكثر شفافية ووضوحًا، مثل الالتزام التدريجي بالسياسات ومسارات التدقيق الشفافة. تشير جميع هذه الاتجاهات إلى مستقبل تُعدّ فيه أنظمة التكنولوجيا التنظيمية المرنة والذكية تقنيًا أساسية لإدارة التسعير والمخاطر بكفاءة.
أهم النقاط حول معيار تسعير KYC AML
معيار تسعير KYC AML يساعد الشركات على تقييم المخاطر المحتملة مع تحسين نفقات الامتثال.
معايير الخياطة إن تحديد حالات الأعمال المتخصصة أمر بالغ الأهمية في صياغة استراتيجية ميزانية الامتثال المتوازنة.
الأتمتة وتسجيل المخاطر الديناميكية يمكن زيادة الكفاءة وخفض النفقات من خلال زيادة الدقة وتقليل الإيجابيات الخاطئة.
الذكاء الاصطناعي القابل للتفسير وتعكس مسارات التدقيق الشفافة الاتجاه الحالي نحو الامتثال المسؤول والمستند إلى الأدلة.
ComplyCube عبارة عن منصة متكاملة للامتثال لمعايير KYC وAML، وتوفير سيطرة أفضل على الميزانية مع تلبية اللوائح العالمية.
تصميم تكلفة معيار تسعير KYC AML بما يتناسب مع مرحلة نمو الشركة
تكلفة متطلبات "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال" عالمية. ومع ذلك، تعتمد مناهج الشركات على حجمها وقطاعها ومدى تقبلها للمخاطر. سواءً كنت تعمل في مجال التكنولوجيا المالية أو تتوسع في أسواق جديدة، فإن فهم كيفية ارتباط الامتثال للوائح "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال" بمرحلة النمو أمرٌ بالغ الأهمية. إن الاستفادة من ميزات مثل التقييم الديناميكي للمخاطر، ومسارات التدقيق الشفافة، وتحليل المستندات، يمكن أن يُخفّض الإنفاق بشكل كبير مع تحسين العمليات.
باستخدام الأدوات والاستراتيجيات المناسبة، يمكن للشركات خفض رسوم التحقق، ومواكبة اللوائح المتطورة، وتجنب الإضرار بسمعتها. استكشف منصة ComplyCube العالمية. اعرف عميلك و AML أدوات الامتثال لتقليل نفقات التحقق وتحسين الكفاءة التشغيلية.
الأسئلة الشائعة
كم تكلفة فحوصات مكافحة غسيل الأموال؟
تختلف تكلفة فحص مكافحة غسل الأموال. هناك نوعان من الفحص: الفحص القياسي والفحص الشامل، واللذان يعتمدان على مصادر بيانات مختلفة، ويقدمان خيارين مختلفين للتسعير. تتيح منصة شاملة للشركات إمكانية الوصول إلى المزيد من الفحوصات بتكلفة إجمالية أقل، مثل فحص العناية الواجبة بالعملاء، والمراقبة المستمرة، والفحص متعدد المكاتب.
ما هي الرسوم المخفية في KYC و AML؟
الرسوم الخفية في إجراءات "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال" تأتي من رسوم الإعداد، وتكاليف التكامل، ودعم العملاء المستمر. لتجنب هذه الرسوم الخفية، يتعين على الشركات طلب الشفافية الكاملة مع الموردين مُسبقًا. اطلب التكاليف المُسبقة وتأكد من العقد في المراحل الأولى لتجنب أي ضغوط مالية غير متوقعة.
ما الذي يؤثر على تكلفة KYC وAML؟
تشمل العوامل المؤثرة في تكلفة إجراءات "اعرف عميلك" ومكافحة غسل الأموال التغطية الجغرافية، وحجم المعاملات، وتنوع الشيكات المطلوبة. كما تؤثر المخاطر الخاصة بكل قطاع والبيئات التنظيمية على الإنفاق. يجب على الشركات تقييم ثغرات حزمة إجراءات الامتثال الحالية لديها لتحديد إجراءات التحقق وطبقات الأمان اللازمة. ولمواكبة نفقات الامتثال المستقبلية، يجب على الشركات مراعاة نمو أعمالها، مثل التوسع على مستوى الدولة.
ما هو العائد على الاستثمار على المدى الطويل من حلول مكافحة غسل الأموال والتعرف على العملاء الآلية؟
تُقلل حلول مكافحة غسل الأموال والتحقق من هوية العميل (KYC) الآلية الجهود اليدوية، وتمنع غرامات عدم الامتثال الباهظة، وتُحسّن كفاءة دمج العملاء. يمكن للشركات التي تستثمر في حلول مكافحة غسل الأموال والتحقق من هوية العميل الآلية والقابلة للتطوير تحقيق وفورات مركبة مع مرور الوقت من خلال تحسين كشف الاحتيال، وتقليل النتائج الإيجابية الخاطئة، والالتزام باللوائح التنظيمية العالمية.
كيف يمكّن ComplyCube الشركات من خفض سعر عمليات التحقق من KYC وAML؟
تقدم ComplyCube خطط تسعير مرنة وموحدة. توفر نماذج التسعير المتدرجة والقائمة على الحجم للشركات خصمًا على تكلفة كل عملية تحقق مع ازدياد حجم عمليات التحقق. تحقق الشركات وفورات أكبر في التكاليف مع نموها واستقطابها المزيد من العملاء. لا تفرض ComplyCube رسوم إعداد، مما يوفر شفافية كاملة في التسعير. منصتها الآلية منخفضة/بدون أكواد تُقلل الاعتماد على الجهد اليدوي، مما يوفر وفورات في التكاليف بنسبة 63%.
