في إعلان صدر مؤخرًا، ذكرت هيئة تنظيم المحامين (SRA) أنها ستجري أحدث تمرين لجمع البيانات من 7 يوليو إلى 15 أغسطس 2025. تهدف عملية جمع البيانات إلى مراقبة الامتثال وتعزيز فهم هيئة تنظيم الخدمات المالية لمخاطر مكافحة غسل الأموال.
اعتماد إطار عمل قائم على المخاطر للإشراف
تأسست هيئة تنظيم المحامين في يناير 2007، وهي تعمل على تطوير اللوائح والسياسات في القطاع القانوني في إنجلترا وويلز لحماية المستهلكين وصيانة البيئة القانونية المنظمة. أعلنت هيئة تنظيم المحاماة مؤخرًا عن أحدث عملية لجمع البيانات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال والعقوبات، وفرض متطلبات صارمة على شركات المحاماة العاملة في المملكة المتحدة.
نحن نستثمر في القدرة على التصرف بشكل أسرع وأذكى، وتعزيز استخدامنا للبيانات لاكتشاف المشكلات في وقت مبكر واتخاذ الإجراءات المناسبة حيثما دعت الحاجة - بول فيليب، الرئيس التنفيذي لهيئة تنظيم المحامين
ال هيئة تنظيم الاتصالات يعمل جنبًا إلى جنب مع مكتب الإشراف على مكافحة غسل الأموال للهيئة المهنية (OPBAS) لضمان نهج إشرافي أكثر تعاونًا واستهدافًا في القطاع القانوني. يعمل مكتب مراقبة الأصول القانونية (OPBAS) تحت إشراف هيئة السلوك المالي (FCA) للحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المملكة المتحدة.
كيف تؤثر عملية جمع البيانات التي تقوم بها هيئة تنظيم المحامين على شركات المحاماة في المملكة المتحدة
بموجب هذه المبادرة، يتعين على الشركات القانونية في جميع أنحاء إنجلترا وويلز تقديم معلومات دقيقة ومحدثة فيما يتعلق بـ AML وأنشطة العقوبات. وفقًا لأحدث إعلان منشور، يتعين على جميع الشركات الخاضعة للتنظيم تزويد هيئة تنظيم الخدمات المالية بمعلومات تتعلق بما يلي:
- أي عمل يُنفَّذ ضمن نطاق لائحة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (معلومات عن الدافع) لعام ٢٠١٧. وتشمل هذه الأنشطة شراء وبيع العقارات أو الكيانات التجارية، وإدارة أموال العملاء.
- التفاعلات التي يقومون بها مع نظام العقوبات، بما في ذلك المعلومات المتعلقة بأي فرد أو كيان يخضع له.
- تقديم تقارير كاملة عن الأنشطة المشبوهة (SARs) التي تم تقديمها أو سيتم تقديمها إلى وكالة مكافحة الجريمة الوطنية (NCA) في آخر 12 شهرًا.
ال الاستبيان الأولي يتضمن أسئلة حول تطبيق ضوابط وسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال. كما يتضمن أسئلة حول التدريب على مكافحة غسل الأموال، وتكرار تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة، و تعزيز العناية الواجبة (EDD) مقاسات.
الامتثال لـMLR 2017
يُعدّ قانون MLR لعام 2017 مجموعةً من اللوائح التنظيمية المفروضة لدعم جهود المملكة المتحدة الشاملة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وبموجب هذا القانون، يجب على الشركات الخاضعة للتنظيم استيفاء معايير محددة في مجالَي معرفة العميل (KYC) ومكافحة غسل الأموال.
تخضع شركات المحاماة التي تفشل في تلبية التزامات الامتثال في MLR 2017 لإجراءات إنفاذ من قبل هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC).
في عام 2024 وحده، أصدرت هيئة تنظيم المحامين 74 إجراء تنفيذيا بسبب عدم كفاية ضوابط مكافحة غسل الأموال، وهو ما يقرب من ضعف العدد في العام السابق.
يجب على الشركات العاملة في القطاع القانوني الالتزام بالتزامات الامتثال المنصوص عليها في لوائح MLR لعام ٢٠١٧. تُلزم بعض التحديثات الأخيرة شركات المحاماة الخاضعة للتنظيم باعتماد نهج قائم على المخاطر وتقنية مراقبة مستمرة:
- النهج القائم على المخاطر (RBA): يجب على المؤسسات تحليل وإدارة مخاطر ملف تعريف كل عميل، وتخصيص الموارد، وتطبيق ضوابط أكثر صرامة لمعرفة العميل ومكافحة غسل الأموال عند تحديد مخاطر أعلى. يشمل ذلك إجراء عمليات فحص متقدمة للأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs)، مع تمكين العملاء الأقل عرضة للمخاطر من الانضمام بكفاءة.
- العناية الواجبة بالعملاء (CDD): يتعين على الشركات في المملكة المتحدة التحقق من هوية الأفراد بدقة، بمن فيهم المستفيدون الحقيقيون. يُمكّن برنامج العناية الواجبة بالزبائن الشركات من مكافحة الاحتيال في مرحلة التسجيل الأولية من خلال عمليات تحقق متقدمة، مثل التحقق من الوثائق والتحقق من صحة البيانات.
- آليات الإبلاغ والسياسات الداخلية: يجب على الشركات وضع سياسات شفافة وموثقة لمكافحة غسل الأموال، وتوفير تدريب دوري على مكافحة غسل الأموال لأعضاء الفريق. بالإضافة إلى ذلك، يجب تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) إلى الهيئة الوطنية لمكافحة الفساد (NCA) في الوقت المناسب.
- المراقبة المستمرة: يجب مراقبة علاقات العمل والمعاملات وتحديثها باستمرار. هذا يدعم مكاتب المحاماة في توفير سجلات دقيقة وقابلة للتدقيق لإجراءات العناية الواجبة بالعملاء وتقييمات المخاطر.
وفقًا لتقرير مكافحة غسل الأموال لعام 2024 الصادر عن هيئة تنظيم الأوراق المالية، فإن 22% من الشركات أُبلغ عن امتثالها، مما يُبرز وجود فجوات كبيرة في القطاع القانوني بالمملكة المتحدة. مع حلول عام ٢٠٢٥، يجب على الشركات العاملة في القطاع القانوني تطبيق بنية تحتية أقوى لمعايير "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال"، وإلا ستواجه عواقب وخيمة. لمزيد من المعلومات حول كيفية بناء إطار امتثال أقوى، يُرجى زيارة: تحدث إلى أحد أعضاء الفريق.
