👋 مرحبًا بك مرة أخرى في CryptoCubed!
لم يكن شهر يونيو هادئًا على الإطلاق في عالم العملات المشفرة. بدءًا من الإنذار السنغافوري رقم $200K لشركات العملات المشفرة الدولية غير المرخصة، ووصولًا إلى غرامات شركة My Big Coin Pay Inc. البالغة $26 مليون دولار بتهمة الاحتيال، أصبحت الرسالة أوضح من أي وقت مضى: هل انتهى عصر العملات المشفرة الجامح، أم أنه انتهى بالفعل؟ استعدوا لإصدار يونيو من CryptoCubed. انتظرونا بتحليل أهم إجراءات الإنفاذ وتأثيرها على مستقبل العملات المشفرة.
شركات العملات المشفرة في سنغافورة مهددة بالسجن وغرامات قدرها $200K
سنغافورة، المعروفة بأمنها المتين، اتخذت خطوةً متقدمةً بتطبيق لوائح جديدة في قطاع العملات المشفرة. اعتبارًا من 30 يونيو من هذا العام، يتعين على جميع الشركات التي تقدم خدمات الرموز الرقمية للعملاء في الخارج الحصول على ترخيص مزود خدمة الرموز الرقمية (DTSP) بموجب إطار الترخيص الجديد الذي وضعته هيئة النقد السنغافورية (MAS).
يُرسي ترخيص DTSP معايير امتثال صارمة، تشمل إجراءات مُعززة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما ينص الترخيص على تقييمات دورية للمخاطر وضوابط تشغيلية. ستُواجه أي شركة تعمل في مجال العملات المشفرة دون ترخيص DTSP غرامات باهظة، تشمل غرامات ضخمة تصل إلى 250,000 دولار سنغافوري (حوالي 200,000 دولار أمريكي) وسجنًا يصل إلى ثلاث سنوات.
حافظت هيئة النقد في سنغافورة (MAS) على هذا التنظيم الصارم، حيث لم تُقدّم أي فترات سماح أو استثناءات لأي شركة تُضبط بدون ترخيص ساري لمقدمي خدمات التداول الرقمي (DTSP). وجاءت هذه الخطوة الجريئة في إطار سعي هيئة النقد في سنغافورة إلى سد الثغرات المحتملة التي قد تستغلها شركات العملات المشفرة الدولية العاملة من سنغافورة دون رقابة محلية كافية. تواجه شركات التشفير في سنغافورة الآن خيارين صعبين: الحصول على شهادة DTSP ومواجهة تكاليف الامتثال والموارد المتزايدة، أو الانتقال بشكل دائم إلى ولايات قضائية ذات لوائح أكثر مرونة.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
Coinme تدفع غرامة قدرها $300K لانتهاك قوانين العملات المشفرة في كاليفورنيا
فرضت كاليفورنيا أول إجراء تنفيذي بموجب قانون الأصول المالية الرقمية الجديد على كوين مي، وهي شركة تشغيل صراف آلي للعملات المشفرة ومقرها سياتل. تأسست كوين مي عام ٢٠١٤، وهي أكبر بورصة معتمدة للعملات المشفرة في الولايات المتحدة، مما يتيح للمستخدمين شراء العملات المشفرة نقدًا بسلاسة.
فُرضت غرامة قدرها 300,000 دولار أمريكي ($7) بعد أن وجدت الجهات التنظيمية ضعفًا في ضوابط مكافحة غسل الأموال لدى Coinme، مما يُسهّل على العملاء إجراء معاملات يومية تتجاوز الحد الأقصى الحالي البالغ $1K لكل مستخدم. بالإضافة إلى ذلك، لم تُدرج الشركة الإفصاحات المطلوبة على إيصالات أكشاكها المنتشرة في جميع أنحاء متاجر البقالة والسوبر ماركت في كاليفورنيا. وتضمن جزء من التسوية دفع الشركة تعويضًا قدره 51,700 دولار أمريكي ($7) لمقيم مُسنّ تعرض للاحتيال، مما يُبرز تركيز القانون على حماية المستهلك.
في عام ٢٠٢٤، قدّم مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) ما يقرب من ١١ ألف شكوى، وخسائر تجاوزت ١٫٧ تريليون دولار أمريكي نتيجة عمليات احتيال مماثلة. ويهدف المسؤولون في كاليفورنيا إلى توجيه تحذير قوي إلى مشغلي الأصول الرقمية الآخرين بأن الامتثال الصارم سيستمر. وقد اكتسب القانون زخمًا في عام ٢٠٢٣ استجابةً لتزايد عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، حيث يخدع المحتالون الضحايا لشراء العملات المشفرة من الأكشاك وتحويل تلك الأموال إلى المجرمين.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
غرامة قدرها $65K وإيقاف وسيط العملات المشفرة المتورط في أصول رقمية سرية
فُرضت على الوسيط الكندي كريستوفر ميهان غرامات بقيمة $65,000، وأُوقف عن العمل لمدة أربعة أشهر لإدارته أصولًا مشفرة بقيمة تزيد عن 1.2 مليون TP7T لعملاء دون إشراف تنظيمي. تُبرز هذه القضية التدقيق المتزايد على تداول العملات المشفرة، والذي يخضع الآن لمراقبة دقيقة من قِبل الشركات والمحترفين في هذا المجال.
بدأت حملة الملاحقة عندما أبلغت هيئة الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية (BCSC) عن شركة غير مسجلة أسسها ميهان لعملياته غير المسجلة. بين عامي 2019 و2022، ضُبط ميهان وهو يقبل ويودع مبالغ ضخمة من الأصول المشفرة في محفظته، ويتداولها نيابةً عن ثمانية عملاء و22 مستثمرًا.
أجرى ميهان أكثر من 6000 صفقة عبر أكثر من 75 نوعًا من العملات المشفرة. تُبرز هذه العقوبة متطلبات الامتثال المتزايدة عالميًا، حيث تُصنّف السلطات الكندية الآن تداول العملات المشفرة نيابةً عن آخرين كأوراق مالية، مُلزمةً بالحصول على ترخيص تسجيل كامل والامتثال. ويُشجّع المسؤولون الآن المستثمرين على التحقق الكامل من ترخيص الوسيط وتجنب أي شكل من أشكال الترتيبات غير الرسمية.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
تواجه شركة My Big Coin Inc. غرامات تصل إلى نحو $26 مليون دولار بتهمة الاحتيال
من عام ٢٠١٤ إلى عام ٢٠١٧، تورطت شركة ماي بيغ كوين باي (MBC) ومديروها التنفيذيون في عملية احتيال مستمرة للعملات الافتراضية. أُنشئت شركة ماي بيغ كوين باي لتمكين أي شخص لديه حساب بريد إلكتروني من إرسال أو استلام أصول ماي بيغ كوينز المشفرة. فرضت المحكمة الفيدرالية في ماساتشوستس غرامات وتعويضات تجاوزت ١٫٧٢٦ مليون تيرا بايت، منها ١٩٫٣٢ مليون تيرا بايت غرامات مدنية و٦٫٤٤ مليون تيرا بايت تعويضات للضحايا.
من بين المتورطين مارك جيليسبي، وجون روش، وراندال كريتر، الذين ضللوا 28 مستثمرًا بتقديم ادعاءات غير دقيقة حول قيمة "ماي بيغ كوين" وحالة تداولها، مما دفعهم إلى الاستثمار تحت ستار الخداع. كما حظرت هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC)، المسؤولة عن حماية المستهلكين من الاحتيال، عليهم بشكل دائم المشاركة في أي أسواق خاضعة لرقابة الهيئة.
في عام ٢٠٢٤، سجّل تقرير جرائم الإنترنت الصادر عن مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي خسائر تجاوزت ١٫٧ تريليون دولار أمريكي نتيجة الاحتيال في استثمارات العملات المشفرة. وقد كثّفت الولايات المتحدة جهودها لمواجهة التحديات الناجمة عن تعاملات العملات المشفرة، محذّرةً مروّجي الأصول الرقمية الأخرى من التبعات القانونية والمالية الوخيمة للمشاركة في غسل الأموال والاحتيال والخداع.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
شركة تابعة سابقة لشركة FTX EU تواجه غرامات بقيمة 200 ألف يورو بسبب عدم الامتثال
فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) غرامة قدرها 200,000 يورو على شركة FTX EU التابعة سابقًا، والتي أُعيدت تسميتها إلى Trek Labs Europe، وذلك بسبب عدم امتثالها للقواعد. وقعت هذه الإخفاقات بين مارس ونوفمبر 2022، وتم الكشف عنها خلال تقييم للامتثال. وشملت بعض هذه الإخفاقات ضعف إجراءات معرفة العميل (KYC) وعدم تقديم معلومات شفافة وواضحة للعملاء.
على الرغم من التغييرات في الملكية والعلامة التجارية، فإن التسوية تُعالج الفترة التي كانت فيها FTX EU تعمل تحت إدارتها السابقة. يُبرز إجراء هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية التدقيق التنظيمي المستمر الذي تواجهه شركات العملات المشفرة في أوروبا، حيث تواجه شركات رائدة مثل بينانس وكوين بيس اتهامات مماثلة. كما يُبرز تطبيق عقوبات أشد سعي الدولة الأكبر لحماية أمن وثقة قطاعها المالي لجذب المزيد من المستثمرين والشركات المالية.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
حان وقت القصيدة التي كنت تنتظرها
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: يونيو🔥
هل يتلاشى الغرب المتوحش للعملات المشفرة بسرعة؟
وبما أن قبضة المنظمين مصممة لتدوم،
من غرامات سنغافورة إلى القانون الأمريكي،
إن رجال إنفاذ القانون يقومون بهذا العمل دون أي عيب.
أسماء كبيرة وقعت في شباك الامتثال،
تكلفة مخالفة القواعد وتراكم الديون.
ومع حلول شهر يونيو/حزيران، أصبحت الرسالة واضحة:
أصبح عالم العملات المشفرة أكثر أمانًا على وشك أن يصبح حقيقة.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر يوليو، ونتمنى لكم شهرًا رائعًا!
