أهمية عمليات التحقق من الوسائط العكسية من أجل معرفة عميلك (KYC) فعالة

صورة لمجموعة من الصحف

تشمل الوسائط السلبية أو السلبية أي معلومات غير مواتية تم الحصول عليها من مصادر ومنافذ إخبارية موثوقة مختلفة. يمكن أن يكشف فحص وسائل الإعلام الضارة عن مخاطر مكافحة غسيل الأموال الخفية مثل مخاطر الارتباط أو مخاطر الجرائم المالية (FinCrime) أو المخاطر القانونية. المزيد عن فحص الوسائط السلبية أدناه.

ما هو فحص وسائل الإعلام السلبية؟

يتضمن فحص وسائل الإعلام السلبية استجواب مصادر البيانات ذات السمعة الطيبة للأخبار السلبية المرتبطة بفرد أو شركة. يمكن أن تكشف هذه الفحوصات عن الروابط المخفية مع FinCrime أو الأنشطة المماثلة التي قد تشكل خطرًا على سمعة الشركة. لذلك ، يجب أن يكون فحص وسائل الإعلام الضارة جزءًا لا يتجزأ من عملية اعرف عميلك (KYC) لتمكين الشركات من تحديد وحماية أعمالها من مختلف مخاطر مكافحة غسل الأموال (AML).

في ComplyCube ، نستخدم الحاويات التالية لتصنيف الوسائط الضارة:

دلاء فحص الوسائط الضارة بواسطة ComplyCube

أين دوسائل الإعلام السلبية جome Fذاكرة للقراءة فقط؟

  • منافذ الأخبار ووسائل الإعلام التقليدية.
  • قواعد بيانات المنظمة الدولية.
  • المدونات ومقالات الويب.
  • مواقع الويب المتخصصة التي تنشر مشكلات تتعلق بمكافحة غسل الأموال و FinCrime.
  • مواقع التواصل الإجتماعي ومنتديات الإنترنت.
  • البيانات الصحفية والإخطارات المنشورة من قبل المنظمين ووكالات إنفاذ القانون والسلطات الضريبية والوكالات الحكومية الأخرى.

ماذا يقول المنظمون عن وسائل الإعلام السلبية؟

ليس من المستغرب أن تقوم السلطات والهيئات التنظيمية المختلفة بفرض العديد من لوائح وإرشادات وسائل الإعلام الضارة لمكافحة غسل الأموال. ومع ذلك ، فإنهم جميعًا يسلطون الضوء على الحاجة إلى إنشاء ملفات تعريف دقيقة للمخاطر للعملاء.

مجموعة العمل المالي (فاتف) توصي بإجراء "عمليات بحث عن الوسائط العكسية يمكن التحقق منها" كجزء من تقييمات مخاطر العملاء وتؤكد على الحاجة إلى "فهم سمعة العميل". كما يتطلب أيضًا من الشركات تحديد ما إذا كان قد تم "التحقيق مسبقًا" مع العملاء المعرضين لمخاطر عالية فيما يتعلق بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو خضوعهم للإنفاذ التنظيمي في الماضي.

وبالمثل ، فإن التوجيه الرابع لمكافحة غسيل الأموال (4MLD) الصادر عن الاتحاد الأوروبي ، والذي تم تحويله أيضًا إلى قانون المملكة المتحدة ، يتطلب من الشركات أداء العناية الواجبة المعززة للعملاء (CDD) للعملاء ذوي المخاطر العالية ، والاستفادة من عمليات البحث مفتوحة المصدر أو وسائل الإعلام الضارة. تم تعزيز 4MLD بواسطة 5MLD على 10 يناير 2020 مع التوجيه الجديد الذي يشجع الفحص الآلي للوسائط العكسية. في 3 ديسمبر 2020دخل برنامج 6MLD حيز التنفيذ ، مضيفًا الجرائم الإلكترونية والجرائم البيئية إلى قائمة الجرائم الأصلية لغسيل الأموال ووسع نطاق المسؤولية الجنائية لمكافحة غسل الأموال.

بعد خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي ، اختارت المملكة المتحدة الخروج من 6MLD ، على أساس أن التشريع المحلي بالفعل "يذهب أبعد من ذلك بكثير". ومع ذلك ، يجب أن تمتثل أي شركة تجارية بريطانية خاضعة للتنظيم وتعمل في أوروبا لـ 6MLD.

الولايات المتحدة شبكة تنفيذ الجرائم المالية (FinCEN) تطلب من المؤسسات المالية إجراء فحص ضار للوسائط كجزء من عملية التحريات المسبقة عن العمالء. تتطلب FinCEN أيضًا نهج AML القائم على المخاطر والذي يتضمن فحص الوسائط العكسية طوال العلاقة ، وبعبارة أخرى ، عمليات فحص الوسائط العكسية المستمرة.

تحدي فحص وسائل الإعلام السلبية

الفحص اليدوي للوسائط العكسية مستهلك للوقت وغير فعال للغاية ولا يتسع. على سبيل المثال:

  • تستخدم المؤسسات عمليات البحث على الإنترنت ، ومقالات إخبارية "googling" لإجراء عمليات بحث يدوية عن الأخبار السلبية للعملاء المعرضين لمخاطر عالية.
  • يجب مقارنة نتائج عمليات البحث هذه مع مصادر البيانات الأخرى ويجب في النهاية الموافقة عليها من قبل مسؤولي الامتثال.
  • هذه العملية اليدوية كثيفة العمالة ، ومكلفة ، ومعرضة للخطأ بدرجة كبيرة ، وخاضعة لزيادة التحيز البشري.
  • تتغير التغطية الإعلامية بوتيرة مذهلة. لذلك ، لا تقدم عمليات البحث اليدوية سوى لمحة سريعة عن المخاطر الثابتة.
  • قد لا تكون التغطية الإعلامية متاحة بلغة مألوفة أو يسهل الوصول إليها ، وبالتالي قد يساء فهمها.
  • سيؤدي الوصول المحدود إلى بعض المصادر إلى مرور بضع أجزاء من الوسائط العكسية دون أن يلاحظها أحد.

كيف ستساعدك عملياتنا الآلية؟

في المشهد الإعلامي اليوم ، لا يمكن للعملية التي تعتمد على البحث اليدوي أن تتعامل مع الأنظمة الآلية التي تستوعب كميات هائلة من البيانات في الوقت الفعلي ، وتتحقق من صحتها ، ثم ترسل الإشعارات بمجرد وجود شيء يثير الاهتمام.

على هذا النحو ، توفر لك فحوصات الوسائط العكسية المنهجية رؤية أكثر تعمقًا لعملائك وتسمح لك بتخصيص عمليات البحث بناءً على نهج المخاطر والمتطلبات التنظيمية. مع أحدث الأنظمة مثل ComplyCube، ستكون قادرًا على فحص العملاء عبر مجموعة واسعة من قواعد البيانات ومصادر الأخبار مع تلقي النتائج ذات الصلة بالمخاطر فقط. ملكنا منصة رائدة ستمكّنك من حماية شركتك من مخاطر السمعة ومكافحة غسل الأموال دون جهد وفعالية من حيث التكلفة.

عقوبات ComplyCube وفحص PEP. فحوصات منهجية معاكسة للوسائط
نظرة سريعة على فحص العملاء - ComplyCube

الدفع www.complycube.com لمعرفة المزيد عن منصتنا.

جدول المحتويات
    أضف رأسًا لبدء إنشاء جدول المحتويات

    المزيد من المشاركات

    التحقق من هوية المواعدة عبر الإنترنت ComplyCube KYV

    KYV: التحقق من هوية المواعدة عبر الإنترنت من أجل الرومانسية الآمنة

    تعرف على عيد الحب الخاص بك (KYV) هي عملية تخفيف المخاطر في صناعة المواعدة عبر الإنترنت. يحتفل هذا الدليل بعيد الحب، وأهمية النظام الأساسي الآمن، ويناقش التحقق القوي من هوية تطبيق المواعدة....
    تحصل ComplyCube على شهادة ACCS للتحقق من العمر من خلال نظام شهادة التحقق من العمر

    ComplyCube تحصل على شهادة ACCS للتحقق من العمر

    حصلت ComplyCube على شهادة ACCS لأنظمة التحقق من العمر وحماية البيانات والخصوصية. تعزز هذه الشهادة، التي يمنحها نظام شهادة التحقق من العمر، التزام منصة الذكاء الاصطناعي بحماية القاصرين عبر الإنترنت.
    ComplyCube تفوز بثلاث جوائز Trustradius لعام 2023 لـ IDV

    ComplyCube تختتم عام 2023 بحصولها على 3 جوائز TrustRadius Best Of Awards في IDV

    حصلت ComplyCube على 3 جوائز أخرى لتضيفها إلى مجموعتها من الجوائز مع اقترابها من العام الجديد. تشير جوائز TrustRadius Best Of إلى رواد صناعة IDV عبر 3 مقاييس: القيمة مقابل السعر، وأفضل علاقة، ومجموعة الميزات....