يجب على الهيئات التنظيمية تشديد المعايير الخاصة بمقدمي خدمات الهوية لضمان قدرة حلول التحقق من الهوية (IDV) على التصدي بقوة للممارسات الاحتيالية. لذلك قامت وزارة العلوم والابتكار والتكنولوجيا (DSIT) التابعة لحكومة المملكة المتحدة بنشر مبادرة DIATF في المملكة المتحدة، والتي تحدد متطلبات مقدمي خدمات الهوية (IDSP) لضمان الحلول الآمنة.
الحاجة إلى معايير صارمة
تم تنفيذ هذه المبادرة بسبب التهديد المستمر للاحتيال الرقمي. لقد نما الطلب على حلول IDV وAML الشاملة بشكل مستمر منذ جائحة كوفيد-19، مع تحول العديد من الشركات إلى الإنترنت والتقدم التكنولوجي الذي يفسح المجال للاحتيال المتطور. من المتوقع الآن أن يرتفع سوق IDV العالمي (الذي قدرت قيمته بـ $10.45 مليار في عام 2023) من $11.97 مليار في عام 2024 إلى $39.82 مليار في عام 2032، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 16.2%.
وترتبط هذه الزيادة الكبيرة بطبيعتها بظهور الاحتيال الرقمي والهجمات السيبرانية. كشفت دراسة انتهاكات الأمن السيبراني التي أجرتها حكومة المملكة المتحدة مؤخرًا أن 50% من الشركات في المملكة المتحدة تعرضت لهجوم إلكتروني أو خرق أمني في الأشهر الـ 12 الماضية. تبلغ تكلفة الجرائم الإلكترونية تكلفة سنوية باهظة تبلغ 27 مليار جنيه إسترليني لاقتصاد المملكة المتحدة.
تمثل مبادرة DIATF فجر نهج حديث للتحقق من الهوية في المملكة المتحدة، حيث تقدم مفهوم المعرفات الرقمية المعتمدة القابلة لإعادة الاستخدام. ومن خلال القيام بذلك، يحدد الإطار أيضًا المتطلبات التي يجب على مقدمي خدمة الهوية الرقمية (IDSPs) اتباعها والتي تضمن أن الهويات الرقمية ذات الاستخدام الواحد والقابلة لإعادة الاستخدام تعزز الخصوصية والأمان بما يتجاوز الأشكال المادية التقليدية لتحديد الهوية مثل جوازات السفر. تُترجم المستويات المتفاوتة من الامتثال من مقدمي خدمة IDV لتفويضات الإطار إلى مستويات مختلفة من الثقة، حيث تطلب وزارة الداخلية مستوى متوسطًا من الثقة كحد أدنى لمقدمي خدمات IDV الذين يقدمون فحوصات حق الإيجار أو الحق في العمل.
تتبع مبادرة DIATF التي أطلقتها حكومة المملكة المتحدة حركة عالمية أوسع لتعزيز الثقة الرقمية. وهي مدعومة أيضًا بمخططات قائمة مثل خدمات تحديد الهوية والمصادقة والثقة الإلكترونية في الاتحاد الأوروبي (eIDAS)، وهي مبادرة راسخة تهدف بالمثل إلى تعزيز الثقة في الهويات الرقمية في جميع أنحاء أوروبا.
5 أسباب لاختيار الشيكات المعتمدة من DIATF من ComplyCube
قد يكون العثور على الشريك المناسب أمرًا صعبًا، ولكن اختيار مزود IDSP معتمد يأتي مع العديد من الفوائد. تخضع فحوصات حق الإيجار والحق في العمل وDBS المدعومة من الحكومة والتي يتم توفيرها بواسطة IDSP المعتمد للمعايير الإلزامية التي تضمن أمنها. توفر الشيكات المعتمدة من DIATF من ComplyCube المزايا التالية:
1. التكامل مع شبكات استخبارات المخاطر
تشتمل فحوصات الحق في العمل والحق في الإيجار وDBS المعتمدة من ComplyCube على فحص الاحتيال في الهوية في المملكة المتحدة، والذي يتمتع بإمكانية الوصول إلى شبكة SIRA عالية الذكاء، وAmber Hill، والكشف عن معلومات الوفاة والتسجيل (DDRI). ).
تعد شبكة SIRA أكبر قاعدة بيانات مشتركة بين القطاعات لمعلومات مخاطر العملاء في المملكة المتحدة، حيث تستفيد من البيانات من أكثر من 170 مؤسسة في المملكة المتحدة. وبالمثل، فإن الوصول إلى Amber Hill وDDRI يتيح التعرف السريع على الاحتيال الاصطناعي. وتسمح الاستفادة من قواعد البيانات هذه بتأكيد المعلومات الهامة، مما يضمن أعلى مستوى من الدقة.
2. حلول مخصصة موثوقة
تم اعتماد ComplyCube بكل فخر عبر كل مستويات الثقة ضمن DIATF، حيث تلبي 24 ملفًا شخصيًا. منتجاتهم معتمدة بشكل مستقل من الحكومة، لذا فهم في وضع فريد لتقديم خدمات مخصصة للغاية، بما في ذلك فحوصات حق الإيجار المفصلة، والحق في العمل، وخدمة الإفصاح والحظر (DBS).
بخلاف المكونات الرئيسية لفحوصات الحق في الإيجار، والحق في العمل، والإفصاح وخدمة الحظر (DBS) (والتي هي التحقق من المستندات، والتحقق من الهوية، والتحقق من الاحتيال في الهوية في المملكة المتحدة)، يمكن الاستفادة من الميزات الإضافية لتخصيص الحلول. يتضمن ذلك فحصًا شاملاً لمكافحة غسيل الأموال، أو تسجيل القوائم الانتخابية، أو فحص مكتب الائتمان، أو التحقق من إثبات العنوان.
3. منع الاحتيال المتقدم
إن الحصول على شهادة DIATF يعني أنه يجب على مقدمي خدمات IDSP اتخاذ تدابير قوية لمنع الاحتيال. تتضمن حلول ComplyCube عمليات فحص المستندات المتطورة التي تستفيد من التعرف الضوئي على الأحرف (OCR)، والذي يستخرج التفاصيل بدقة مثل الأسماء وتواريخ الميلاد والمعلومات الأخرى من مستندات الهوية. يؤدي هذا إلى تقليل أخطاء إدخال البيانات والمخاطر التشغيلية بشكل كبير مع تحسين تجربة المستخدم وتجربة العملاء. يقوم ComplyCube أيضًا باستخراج التوقيعات وصور الهوية وتفاصيل MRZ.
يمكن لبرنامج الكشف عن الحياة ISO 30107-3 وPAD-Level 2 المدعوم بالذكاء الاصطناعي الخاص بـ ComplyCube التمييز بين الحضور الحقيقي للعملاء وهجمات العروض التقديمية المتطورة مثل التزييف العميق.
4. DBS معتمد من حكومة المملكة المتحدة، وشيكات حق الإيجار والحق في العمل
يوفر مقدمو خدمات IDSP المعتمدون حلولاً معتمدة من الحكومة تمكن أصحاب العمل وأصحاب العقارات في جميع أنحاء المملكة المتحدة من إجراء فحوصات DBS محسنة وحق العمل للموظفين وفحوصات حق الإيجار للمستأجرين مع البقاء متوافقًا مع المعايير الحكومية.
يستفيد ComplyCube من برنامج التحقق من الهوية الرقمية، بما في ذلك فحص المستندات بواسطة خبير باستخدام تحليل OCR وMRZ، وفحص الهوية البيومترية باستخدام تقنية كشف الحياة المتقدمة، وفحص الاحتيال في الهوية في المملكة المتحدة. تتوفر أيضًا حلول اختيارية إضافية، مثل فحص إثبات العنوان أو فحص AML.
5. الالتزام التنظيمي
إن الشراكة مع مزود معتمد من DIATF تعني تقديم حلول تلبي المعايير الصارمة لحكومة المملكة المتحدة. يعد إعطاء الأولوية للامتثال التنظيمي أمرًا بالغ الأهمية للشركات لتجنب الغرامات والعقوبات الباهظة. وبالتالي، فإن اختيار IDSP معتمد يضمن الالتزام بأحدث المتطلبات التنظيمية وأكثرها صرامة.
التزام شركة ComplyCube بالامتثال لشهادة IDSP
من خلال الامتثال للوائح eIDAS وUK DIATF، أكسبهم التزام ComplyCube بتعزيز الثقة عبر الإنترنت خمس شهادات جديدة في عام 2024 وحده، بما في ذلك UK DIATF وISO 9001 وAge Check Systems وISO 27001:2022 ترقية وPAD المستوى 2. امتثالهم الصارم مع المعايير العالمية تعزز مكانتها كشركة رائدة في السوق ذات السمعة الطيبة في قطاع IDV، مما يجعلها مزودًا مثاليًا للشراكة معها.
حوالي ComplyCube
ComplyCube هي منصة SaaS وAPI رائدة، تقدم حلاً شاملاً للتحقق من الهوية (IDV)، ومكافحة غسيل الأموال (AML)، والامتثال لمعرف عميلك (KYC) على نطاق عالمي. وبعد حصولهم مؤخرًا على لقب "شريك RegTech لهذا العام" من جوائز البنك البريطاني، فقد تركوا بالتأكيد بصمتهم على قطاع التحقق من الهوية. تتميز ComplyCube بأسرع تكامل متعدد القنوات في السوق، وتقدم بكل فخر حلولًا منخفضة/بدون تعليمات برمجية، وواجهة برمجة التطبيقات (API)، ومجموعات SDK للأجهزة المحمولة والويب، ومكتبات العملاء، وتكاملات إدارة علاقات العملاء (CRM).
للمزيد من المعلومات اتصل بأحد خبراء الامتثال لدينا.
