2026 年 7 月 6 日，澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 向博彩公司 Bet365 发出具有法律约束力的指令，要求其加强反洗钱 (AML) 流程，此前该机构发现 Bet365 的风险评估和可疑活动报告存在“严重漏洞”。.
Bet365 重大反洗钱违规行为
Bet365是一家英国在线博彩公司，成立于2000年，为消费者提供体育博彩和在线赌场服务。在对Bet365的运营进行独立审计期间，发现该公司存在多项合规缺陷，促使澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）对其展开调查。.
根据澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）的指令，Bet365必须彻底改革其反洗钱和反恐融资（AML/CTF）流程。该公司必须实施更新、全面且持续的风险评估，并辅以清晰的方法论。此外，该公司还必须记录并证明其如何随着风险的变化有效打击可疑交易。对Bet365的指示很明确：要么落实所需标准，要么面临民事处罚。.
博彩业特有的反洗钱风险
全球监管标准认为博彩和赌场行业极易受到洗钱和恐怖主义融资风险的影响。这归因于多种因素，其中包括： 现金密集型 以及快速的资金转移。澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）首席执行官布伦丹·托马斯也表达了类似的观点：“博彩业以极快的速度处理大量资金，而且通常是通过匿名数字渠道。这为犯罪分子提供了可乘之机。”
根据英国国家犯罪调查局发布的《2025年度可疑活动报告》（SAR），赌博公司提交了超过 7000 可疑活动报告（SAR）表明，博彩业持续面临涉嫌洗钱的风险。此外，同年，博彩委员会对24家运营商采取了执法行动，共处以总计高达[金额缺失]的监管罚款。 420万英镑.
博彩业处理大量资金 高速, 通常通过匿名数字渠道。.
执法力度表明，反洗钱方面的薄弱环节仍然是许多公司面临的挑战。此外，这些案例也表明监管机构正在逐步将博彩公司纳入银行业合规标准。因此，强有力的反洗钱措施至关重要。 客户尽职调查 (CDD), 持续监测和风险评估不再是可选项或“季度任务”。”
如何避免这种情况
对于博彩行业的合规团队而言，不合规现在会带来法律、财务和声誉风险。. 哈里·瓦拉塔拉桑, ComplyCube 的首席产品官表示：“全球监管机构毫不犹豫地对那些无法证明其合规基础设施能够抵御当今风险的公司采取积极的执法模式。”
Bet365的AUSTRAC执法行动表明，当风险评估和治理与行业风险不匹配时会发生什么。为了避免Bet365那样严重的系统性失误，企业必须考虑以下几点：
1. 风险评估不足
合规性失败： Bet365未能持续开展风险评估工作。这意味着其反洗钱和反恐融资基础设施未能随着其服务、渠道、地域和客户类型中洗钱风险的变化而不断更新。.
如何避免： 在实践中，反洗钱团队必须定期审查风险评估，记录明确的决策，并定义风险变化时的明确触发机制。此外，还需获得高级管理层的批准，以证明控制措施可审计。您可以在这里了解更多信息： 什么是反洗钱风险？
2. 报告机制失效
合规性失败： 根据澳大利亚《反洗钱/反恐融资法》，企业必须在24小时至3天内提交可疑事项报告（SMR），具体时间取决于风险等级。Bet365未能发现高风险交易并将其上报至澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）。.
如何避免： 博彩公司应针对特定的高风险游戏模式制定相应的监控规则。常见的例子包括频繁存取款或使用多个账户。清晰的SMR升级流程，包括警报审核、决策和提交，对于合规性至关重要。.
3. 合规治理薄弱
合规性失败： 根据澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）的说法，Bet365的合规流程并未随着业务发展而更新。因此，犯罪分子可以利用某些漏洞绕过控制。这与英国博彩委员会2024年因Bet365的强化尽职调查（EDD）和了解你的客户（KYC）机制失效而对其处以582,120英镑（1777,112美元）罚款的情况类似，都表明其在公司治理方面存在更深层次的挑战。.
如何避免： 企业应建立清晰的监督和问责机制，以加强反洗钱风险报告、监控和安全管理报告（SMR）的质量。KYC 和反洗钱控制措施应持续进行压力测试，以便能够随着业务增长或变化而扩展。您可以在这里了解更多信息： 何时需要进行强化尽职调查？
构建具有韧性的赌博反洗钱计划
监管机构正在加强对在线博彩公司的监管，包括 Entain Group 和 Sportsbet 在内的多家领先公司目前正在对其反洗钱和反恐融资框架进行类似的全面改革。鉴于该行业的特殊性，合规团队必须持续维护清晰、可靠的审计追踪，以应对当今不断变化的风险。.
了解更多反洗钱新闻，请访问 ComplyCube 网站。 信任版简讯. 我们将探讨全球身份验证和反洗钱领域的最新发展。.
