特朗普最近的胜利标志着全球加密货币市场的一个关键转折点，比特币价格首次突破 $80,000。这位当选总统承诺，如果当选，他将使美国成为“全球加密货币之都”，放宽加密货币监管以促进增长和创新。尚待确定的是，这是否是一个以对冲通胀和促进全球流动性为基础的实用、前瞻性经济政策的例子，还是最后一刻争取美国企业的支持的争夺，这最终不仅会导致比特币市场看涨，还会导致加密货币欺诈市场看涨。
轻易忘记特朗普的加密货币怀疑论
特朗普曾称比特币为“骗局 兑美元”，而这个即将成为“全球加密货币之都”的国家似乎已经忘记了这一点。有趣的是，这句话可能听起来很熟悉——它与特朗普 2021 年承诺美元将成为“世界货币”非常相似。
当时，特朗普将比特币等“骗局”的兴起归咎于埃隆·马斯克等人物。特朗普认为，马斯克鼓励公众相信这些加密货币的真实性是“愚蠢的行为”。
这是一场针对美元的骗局。
这种先前的背景似乎已经从我们的新闻源中消失了，这无疑使当前的头条新闻显得有些可笑，马斯克现在在一个以加密货币命名的政府实体中继续他的“愚蠢行为”。当然，政客们经常反复无常，但这表明这位当选总统缺乏真正的信念，表明他很可能已经决定与加密货币行业结盟，以确保更容易获胜。
这对加密货币意味着什么？
自特朗普胜选以来，加密货币行业一直蓬勃发展，比特币今年已上涨逾 80%。其他加密货币，包括特朗普支持者马斯克大力推广的狗狗币，也正在大幅上涨。
在大选前夕，特朗普表示将囤积比特币，并解雇现任美国证券交易委员会 (SEC) 主席加里·根斯勒 (Gary Gensler)。根斯勒是拜登执政期间打击加密货币的关键人物。StoneX Financial 市场分析师马特·辛普森 (Matt Simpson) 向 BBC 表示，“如果特朗普政府真的 放松加密货币管制，很难看出这对该行业有何不利之处。”
如果特朗普政府 放松加密货币管制，很难看出这对该行业有何不利之处。
哈里斯担任副总统的拜登政府已经加强了对加密货币领域的监管，并严厉打击了欺诈行为。最近的例子包括：
- 今年 3 月，FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 因侵吞全球客户数十亿美元而被判处 25 年监禁，目前许多客户仍在试图追回他们的资金。
- 次月，全球最大的加密货币交易所币安创始人赵长鹏被判处四个月监禁。赵长鹏承认在币安平台上洗钱，包括与犯罪分子、儿童剥削和恐怖主义有关的交易，之后币安还面临 $43 亿（32 亿英镑）的罚款。美国司法部已受理此案。
特朗普对加密货币的新热情使他能够推翻最近在监管方面取得的大部分进展。这可能会为洗钱行为、恐怖主义融资等提供温床。然而，在金融行动特别工作组 (FATF) 等国际实体的监督下，规则手册不能被完全抛到九霄云外。
加密货币欺诈的现状
去年，美国人因投资诈骗损失了近 $6Bn，其中大部分是在加密平台的数字墙内进行的。过去一年发生的几起备受瞩目的案件，例如币安在 2023 年 11 月被处以 $4.3 美元罚款，都表明加密货币交易所缺乏内部治理。
金融行动特别工作组在 2018 年至 2019 年间才开始监管加密货币行业，当时加密货币仍是一个没有稳定器的流行词。然而，随着其威胁变得明显，金融行动特别工作组实施了新的立法，例如《加密货币旅行规则》。
此后，加密货币监管逐渐收紧，使该行业与金融和银行业保持一致。然而，即使有了上述监管，加密货币行业仍然是欺诈行为最多的行业，这表明需要提高警惕，而不是政府放手不管。
加密货币交易与以下因素相关的风险较高： 非法活动.
许多知名出版物和组织都对该行业的欺诈行为表示担忧，哥伦比亚广播公司新闻网今年早些时候报道称，“加密货币是一种 不受监管的投资空间 联邦监管机构和消费者权益保护者长期以来一直表示，这为欺诈提供了温床。加密货币投资者报告称，黑客或诈骗事件已让他们损失了数十亿美元。”这是一个令人担忧的想法——一个已经充斥着欺诈行为的行业现在可能会失去一些提供必要保护的监管框架。
加密货币交易所和企业应该做什么？
加密货币相关企业应充分意识到平台内欺诈行为可能带来的声誉和财务损失。监管压力可能有所缓解，但这并不意味着他们不应该继续尽最大努力保护自己的平台。
投资最佳的欺诈防御措施包括使用生物特征活体检测等技术来确保 KYC 流程的准确性，这些技术可用于身份验证，可以检测复杂的演示攻击。包括制裁和 PEP 筛查、负面媒体检查、多局检查等各种反洗钱检查，也可以防止不良行为者访问其平台，从而大大降低欺诈和诈骗的风险。
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