巴克莱银行透露，英国最大的金融监管机构金融行为监管局 (FCA) 一直在调查其反洗钱流程，以查明是否存在不当行为。尽管巴克莱银行在全球许多司法管辖区内都保持着强有力的监管态势，但其英国分部长期以来一直受到 FCA 的审查。这对于 2025 年英国监管格局来说是一个不足为奇的开端，因为许多人一直预测，在实施“新规则”以增强英国金融业的韧性的同时，FCA 将采取更为严厉的监管措施。
有几个 英国著名银行，包括 Starling 和 Metro2024 年，英国金融业因 AML 和 IDV 事故而受到点名批评，其中包括 Starling 和 Metro，英国金融业必须为 2025 年的监管重组做好准备，其中 AML 将首次成为该行业的优先事项。确保一流的 KYC 解决方案和强大的 AML 平台至关重要。
该银行周四表示， 金融行为监管局（FCA） 正在调查其英国分行的财务控制是否过于松懈，以及该贷方是否违反了反洗钱法。
这并不是巴克莱银行第一次受到监管机构的公开审查。《卫报》早在 2021 年就指出，这家银行巨头的英国分行在过去十年中卷入了一场又一场的丑闻，首先是因在 2008 年金融危机最严重的时候向卡塔尔投资者秘密收取费用以换取紧急资金而被定罪。去年，FCA 最终因 2008 年的这起事件对巴克莱银行处以高达 4000 万英镑的罚款，这起事件显然太大了，甚至在 15 年后也难以忘怀。FCA 称巴克莱银行因未披露有关卡塔尔交易的足够信息而“鲁莽行事”。
目前的调查是在去年刚刚结束的针对巴克莱银行遵守英国洗钱法规情况的为期两年的执法调查之后进行的。此前的调查仔细审查了巴克莱银行在英国银行某些部门的交易监控情况。
FCA 的调查主要集中在 历史监督 以及对某些高风险客户的管理。
尽管巴克莱银行报告称其全年税前利润和应占利润均增长了 24%，并宣布了 10 亿英镑股票回购计划，但其股价周四上午下跌了近 6%。这些监管问题很可能是导致股价下跌的重要原因，这清楚地表明人们对该银行的担忧超出了其资产负债表的范围。
随着 2025 年的到来，英国金融服务必须积极监控反洗钱基础设施，否则可能会面临 FCA 新出台的监管鞭策导致股价大幅下跌的风险。如果您希望加强监管合规性，请联系我们的 专家合规团队。
