Die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) im Finanzsektor entwickeln sich ständig weiter, um fortgeschrittene Finanzkriminalität und Geldwäschetechniken zu verhindern. Finanzinstitute und Banken, die diese sich entwickelnden globalen Regulierungsstandards nicht einhalten, müssen mit harten Strafen rechnen, beispielsweise mit massiven Millionen-Dollar Bußgelder, Reputationsschäden oder sogar eine erzwungene Schließung drohen. Deshalb ist die Wahl der richtigen AML-Compliance-Software entscheidend. Dieser Leitfaden vergleicht die besten AML-Lösungen für Banken und zeigt ihre wichtigsten Funktionen, AML-Compliance-Möglichkeiten und ihre Eignung für verschiedene Bankaktivitäten. Lesen Sie weiter und entdecken Sie die Top 10 der AML-Software für Banken und regulierte Unternehmen.
Die Bedeutung von AML-Software für Banken und regulierte Unternehmen
Softwarelösungen zur Geldwäschebekämpfung (AML) sind entscheidend für die Integrität des globalen Finanzsystems. Die Wahl des richtigen AML-Softwareanbieters unterstützt Banken und andere Finanzinstitute bei der Einhaltung strenger gesetzlicher Vorschriften, der Vermeidung von Finanzkriminalität und der Betrugsprävention. Da Kriminelle immer raffiniertere Geldwäschemethoden anwenden, stehen Unternehmen zunehmend unter enormem Druck der Aufsichtsbehörden, fortschrittliche Lösungen zur Transaktionsüberwachung und zum Risikomanagement zu implementieren.
Bewertungsmethode: So haben wir die beste AML-Software für Banken ausgewählt
Die Auswahl der Top AML-Software basierte auf einer umfassenden Analyse der Produktleistung, der regulatorischen Ausrichtung, der Benutzererfahrung und der Marktbekanntheit. Darüber hinaus wurden objektive, zuverlässige Softwarelösungen von unvoreingenommenen SaaS-Review-Plattformen wie G2 und TrustRadius, und mehrere Erkenntnisse aus aktuellen Analystenberichten.
Wichtige berücksichtigte Faktoren:
- Compliance-Abdeckung: Die Kompetenz der AML-Software, internationale regulatorische Compliance-Standards zu erfüllen. Beliebte Beispiele sind die Task Force Finanzielle Maßnahmen (FATF), EU-Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLD), und Finanzaufsichtsbehörde (FCA).
- Funktionstiefe: Zu den wichtigsten Funktionen von AML-Screening-Lösungen gehören Echtzeit-Transaktionsüberwachung, Sanktionsscreening, Überprüfung negativer Medienberichte, Risikomanagement und überprüfbare Berichterstattung.
- Integration und Skalierbarkeit: Dieser Faktor berücksichtigt, ob die Anti-Geldwäsche-Software (AML) über APIs, SDKs und andere Integrationsfunktionen verfügt, um die Geschäftsexpansion im Laufe der Zeit zu erleichtern.
- Benutzerfreundlichkeit und Flexibilität: Dazu gehört, wie einfach die Navigation auf der Plattform ist, ob die AML-Prozesse anpassbar sind und ob sie No-Code-/Low-Code-Lösungen zur Vereinfachung der Compliance enthält.
- Sicherheit und Zertifizierungen: Erweiterte Sicherheitsrahmen und Zertifizierungen, wie z. B. die Ausrichtung auf Britische DIATF, SOC 2 und DSGVO Anforderungen für regulierte Branchen.
- Kundenzufriedenheit: Objektive Kundenbewertungen zeigen, ob die AML-Software eine hohe Nutzung und Kundenzufriedenheit erreicht. Auch die Reaktionsschnelligkeit des Kundensupports und die einfache Implementierung werden berücksichtigt.
- Innovation und Differenzierung: Der Einsatz künstlicher Intelligenz (KI), ML und erklärbarer Compliance-Funktionen, die die Erkennungsgenauigkeit und Risikovorhersage verbessern und die regulatorische Berichterstattung unterstützen.
Diese multikriterielle Bewertungsmethode gewährleistet eine ganzheitliche Betrachtung jeder AML-Softwarelösung und zeigt, wie sie Compliance-Experten dabei unterstützt, die Compliance im gesamten Bankensektor sicherzustellen. Lesen Sie weiter, um mehr über die einzelnen Plattformen und ihre Unterstützung für Unternehmen bei der Einhaltung der AML-Vorschriften zu erfahren.
Top 10 AML-Software für Banken und regulierte Unternehmen
Nachdem die wichtigsten Überlegungen zur Auswahl dargelegt wurden, werden in diesem Abschnitt die einzelnen Unternehmen der „Top 10 AML-Software“ vorgestellt und ihre Nischenproduktmerkmale hervorgehoben. Diese Liste soll Unternehmen im Finanzsektor dabei helfen, herauszufinden, welche AML-Anbieter ihre Bedürfnisse am besten erfüllen:
1. ComplyCube
ComplyCube ist ein globaler Anbieter von AML und KYC. Die FinCrimeTech50 Das Unternehmen ist bekannt für seine einheitlichen All-in-One-Compliance-Tools. Die Plattform von ComplyCube wurde für Unternehmen entwickelt, die hohe Leistung, Flexibilität und eine globale Präsenz in ihren AML-Aktivitäten benötigen. Die Plattform bietet Echtzeit-AML-Transaktionsüberwachung, Lebenderkennung, und negative Medienpräsenz Tools, die über 220 Länder unterstützen. Auf G2, einer führenden SaaS-Bewertungsplattform, lobten Kunden aus der Finanzdienstleistungsbranche die nahtlose Integration und Skalierbarkeit von ComplyCube, und viele erwähnten den hervorragenden Kundenerfolgssupport.
ComplyCube hat maßgeblich bei der Automatisierung unserer Due-Diligence- und Onboarding-Prozesse. Die API ist gut strukturiert, sodass die Integration nahtlos erfolgt, und die Plattform lässt sich gut skalieren, wenn wir in neue Märkte expandieren.
Gebaut ComplyCube ist einer der führenden No-Code-AML-Anbieter auf dem Markt und bietet unübertroffene Anpassungsmöglichkeiten und schnelle Bereitstellung. Darüber hinaus ist die Plattform vollständig zertifiziert und konform mit DSGVO, eIDAS und der Britische DIATF.
Hauptmerkmale:
- Globale Beobachtungslistenprüfung in Echtzeit
- Biometrische Lebenderkennung
- Codefreie Workflow-Automatisierung
Die ComplyCube-Plattform eignet sich am besten für Banken, die eine entwicklerfreundliche, umfassende Lösung zur Bekämpfung der Geldwäsche mit anpassbaren Arbeitsabläufen suchen.
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2. Nettes Actimize
Nice Actimize ist ein globaler Anbieter von Lösungen zur Prävention von Finanzkriminalität und Compliance. Die Plattform bietet eine Reihe von AML-Tools, die KI und maschinelles Lernen nutzen, um verschiedene Finanzmärkte abzudecken. Das Unternehmen verfolgt einen kundenorientierten Ansatz und stellt sicher, dass die Funktionen für das Finanzrisikomanagement flexibel an die Bedürfnisse eines Unternehmens angepasst sind. Darüber hinaus hat NICE Actimize Auszeichnungen erhalten, beispielsweise die Auszeichnung als führendes Unternehmen im Forrester-Bericht. Wave™: Anti-Geldwäsche-Lösungen in Kriterien wie Datenintegration und Watchlist-Verwaltung.
Hauptmerkmale:
- Erweiterte Analyse zur Transaktionsüberwachung
- Betrugserkennung in Echtzeit
- Integriertes Fallmanagement
Nice Actimize eignet sich für große Finanzinstitute, die skalierbare AML-Tools sowie Funktionen für das Risiko- und Fallmanagement benötigen.
3. ComplyAdvantage
ComplyAdvantage setzt auf den Einsatz von KI zur Bereitstellung von Echtzeit-Risikodaten und -überwachung, um Finanzinstitute bei der Identifizierung und Prävention von Finanzkriminalitätsrisiken zu unterstützen. Die Plattform ist bekannt für ihre kontinuierlich aktualisierte Datenbank, die täglich zahlreiche Datenpunkte erfasst, sodass Compliance-Teams bestärkt und über Bedrohungen informiert sind. Die intuitive Benutzeroberfläche der Plattform zeichnet sich zudem durch einfaches Kunden-Screening und die Möglichkeit zur Regelanpassung aus.
Hauptmerkmale:
- Echtzeit-Updates der Risikodatenbank
- Maschinelles Lernen zur Mustererkennung
- Anpassbare Risikobewertung
ComplyAdvantage ist für Banken gedacht, die dynamische Risikobewertungsfunktionen und Echtzeit-Datenfeeds benötigen, um proaktive und fundierte Entscheidungen treffen zu können.
4. Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services bietet eine Reihe von Compliance-Lösungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzkriminalität an, darunter den kürzlich angekündigten Cloud-Service Automated Scenario Calibration (ASC). Dieser Service automatisiert den manuellen Prozess der Szenariooptimierung und ermöglicht Banken so, ihre Compliance-Bemühungen zu optimieren und Kosten zu senken. Die Lösungen von Oracle sind auf die Anforderungen der Geldwäschebekämpfung zugeschnitten und bieten Flexibilität und Sicherheit durch die Oracle Cloud Infrastructure.
Hauptmerkmale:
- Verhaltensanalyse
- Entitätsauflösung
- Regulierung Automatisierung der Berichterstellung
Die AML-Software von Oracle Financial Services richtet sich an Finanzinstitute, die eine robuste Integration und erweiterte Analysemöglichkeiten suchen, sowie an Unternehmen, die umfassende Funktionen für die aufsichtsrechtliche Berichterstattung benötigen.
5. SAS AML
SAS Anti-Money Laundering ist stolz auf seine fortschrittliche KI und maschinelle Lernen-gesteuerte Lösungen, die einen proaktiven Ansatz für Risikomanagement, Scoring und Warnmeldungen ermöglichen. Die Plattformen bietenst eine breite Palette an Integrationen mit verschiedenen Banksystemen und regulatorischen Rahmenbedingungen, die die Einhaltung der Vorschriften für Kunden nahtlos und einfach gestalten.
Hauptmerkmale:
- Prädiktive Modellierung
- Netzwerkanalyse
- Flexible Bereitstellungsoptionen
SAS Anti-Money Laundering richtet sich an Unternehmen in stark regulierten Branchen, die eine Plattform mit starker Integration und Skalierbarkeit mit bestehenden Systemen suchen.
6. FIS AML-Software
FIS bietet eine Reihe modularer, cloudbasierter Plattformen Wie zum Beispiel der AML Compliance Manager, der die Erkennung von Finanzkriminalität revolutionieren soll. FIS AML-Suiten unterstützen Unternehmen dabei, durch Automatisierung schneller fundierte Compliance-Entscheidungen zu treffen, manuelle Aufgaben zu eliminieren und die betriebliche Effizienz zu steigern. FIS AML bietet eine einheitliche Schnittstelle für Fallmanagement und Kundenverhaltensüberwachung.
Hauptmerkmale:
- Echtzeit-Transaktionsüberwachung
- Sanktionscheck
- Fallmanagement-Workflows
FIS AML-Lösungen eignen sich gut für Unternehmen, die Analysen, KI-gestützte Erkennung und Cloud-basierte Automatisierung suchen, um manuelle Arbeit zu reduzieren.
7. LexisNexis Risikolösungen
LexisNexis Risk Solutions bietet umfassende Lösungen zur Bekämpfung von Geldwäsche, die sich an spezifische Geschäftsanforderungen und Risikotoleranzen anpassen. Die Tools unterstützen die Stärkung von Compliance-Strategien im Hinblick auf regulatorische Anforderungen und ermöglichen es Institutionen, die Erwartungen zu erfüllen und sich auf einem wettbewerbsintensiven globalen Markt zu behaupten. RiskNarrative® Die Orchestrierungsplattform bietet umfassende Regeln zur Überwachung von AML-Transaktionen und deckt eine Reihe von Szenarien ab, um anomales Verhalten hervorzuheben und Risiken zu mindern.
Hauptmerkmale:
- Umfassende Identitätsprüfung
- Sanktionen und PEP-Screening
- Überwachung negativer Medien
LexisNexis Risk Solutions eignet sich für Institutionen in regulierten Branchen, die ein hohes Maß an Sorgfaltspflicht gegenüber ihren Kunden und Risikobewertungen erfordern.
8. ACI weltweit
ACI Worldwide bietet Echtzeit-Zahlungslösungen mit integrierter Betrugserkennung. Dabei kommen selbstlernende Algorithmen zum Einsatz, die den Informationsfluss über die gesamte globale Präsenz hinweg optimieren. Die AML-Screening-Lösungen entsprechen den Anforderungen von PCI DSS v4.0, Know Your Customer (KYC) und Sanktionsscreening und bieten einen ganzheitlichen Ansatz zur Prävention von Finanzkriminalität.
Hauptmerkmale:
- Echtzeit Betrugsüberwachung
- Maschine Lernalgorithmen
- Mehrkanal Zahlungsunterstützung
Die AML-Softwareplattform von ACI Worldwide unterstützt Unternehmen, die in großem Maßstab auf globalen Märkten tätig sind. Sie ermöglicht Organisationen wie Zahlungsunternehmen, Banken und Zahlungsdienstleistern die Echtzeit-Überwachung von Transaktionen.
9. FICO TONBELLER
Die Siron AML-Lösung von FICO TONBELLER ist eine Transaktionsüberwachungsplattform, die AML-Compliance-Beauftragten hilft, mit neuen Bedrohungen Schritt zu halten und die sich entwickelnden gesetzlichen Anforderungen einzuhalten. Die Lösung umfasst Tools zur Alarmverarbeitung für die Analyse von Fehlalarmen, Fallmanagement-Tools zur Szenarioanpassung und einen Regeleditor zur Anpassung der Software.
Hauptmerkmale:
- Risikobasiertes Transaktionsmonitoring
- Kunden-Due-Diligence
- Regulatorische Berichterstattung
Siron AML von FICO TONBELLER richtet sich an Banken und Finanzinstitute, die die Kontrolle über anpassbare Risikomanagement-Tools entsprechend den Geschäftsanforderungen suchen.
10. Actico
Die Lösungen von Actico richten sich an Banken, die automatisierte Compliance-Prozesse und ein flexibles, auf unterschiedliche Risikobereitschaften zugeschnittenes Regelmanagement benötigen. Die Plattform nutzt Automatisierungstools, damit Compliance-Beauftragte die Compliance- und Risikomanagement-Anforderungen effizient erfüllen können.
Hauptmerkmale:
- Regelbasierte Entscheidungsmaschinen
- Workflow-Automatisierung
- Echtzeitüberwachung
Die Actico AML-Software richtet sich an Organisationen, die nach Regulierungstechnologie mit Compliance-Automatisierungstechnologien und flexiblem Regelmanagement suchen.
Die Zukunft der AML-Technologie für regulierte Branchen
Zukünftige AML-Software für Banken wird erklärbare KI und fortschrittliches maschinelles Lernen nutzen, um die Genauigkeit der Erkennung verdächtiger Transaktionen zu verbessern und ZahlungsbetrugAngesichts der zunehmenden Verbreitung von Finanzkriminalität ermöglichen AML-Plattformen der nächsten Generation Unternehmen, ungewöhnliches Verhalten proaktiv zu erkennen und zu untersuchen, Fehlalarme zu reduzieren, Compliance-Prozesse zu optimieren und gleichzeitig einen robusten Schutz vor neuen Bedrohungen zu gewährleisten. Weitere Informationen zur Integration einer fortschrittlichen AML-Infrastruktur erhalten Sie von einem unserer Compliance-Experten.
