👋 أهلاً بكم مجدداً في كريبتو كيوبد! في هذا نشرة كريبتو كيوبد لشهر يناير 2026: غرامة بيثامب ولجنة اعتماد برامج التمويل الجماعي التابعة لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية في هذا العدد، نستعرض جهود الجهات التنظيمية للقضاء على فوضى سوق العملات الرقمية. بدءًا من مكافحة غسل الأموال وصولًا إلى الثغرات في إجراءات العناية الواجبة بالعملاء، نستكشف الأخطاء الجسيمة التي ارتكبتها شركات رائدة، مثل بيثومب وساكسو بنك وسيتيرا.
بالإضافة إلى ذلك، نغطي أيضًا التحولات التنظيمية الهائلة، بما في ذلك تطبيق المملكة المتحدة لأحدث إطار عمل منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية للعملات المشفرة، ومذكرة من رئيس قسم المنتجات لدينا، هاري ف، حول كيفية تمكن شركات العملات المشفرة من البقاء في طليعة هذه العقوبات الصارمة.
فرضت غرامة على شركة سيتيرا ($1.1M) بعد الكشف عن ثغرات في نظام المراقبة.
الولايات المتحدة الأمريكية، ١٦ يناير ٢٠٢٦ 🇺🇸 — فرضت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) غرامة قدرها ١,٧١,١ مليون دولار أمريكي على شركة Cetera لوجود ثغرات في أنظمة مكافحة غسل الأموال لديها. وتُعدّ Cetera، ومقرها الولايات المتحدة، مزودًا للخدمات المالية يضم أكبر عدد من مستشاري الاستثمار ووسطاء الأوراق المالية المسجلين.
خلصت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) إلى وجود ثغرات في امتثال الشركات التابعة الثلاث لشركة Cetera (Cetera Advisors وCetera Wealth Services وCetera Investment Services) لقانون السرية المصرفية الأمريكي. ففي عام 2019، تقاعست الشركة عن الإبلاغ عن معاملات مشبوهة تتعلق بـ"أوراق مالية منخفضة السعر"، على الرغم من أن الوضع كان يستدعي ذلك. وقد مكّن هذا مستخدمي Cetera من بيع 800 مليون سهم من أسهم الشركات الصغيرة.
على الرغم من تصحيح الوضع من خلال مراجعات يومية للتقارير، اعتبرت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) التقرير غير كافٍ لعدم اشتماله على عمليات التدقيق السابقة، مما جعله غير فعال في رصد الأنشطة المشبوهة. ونتيجةً لهذا الإغفال، لم تتمكن شركة Cetera من كشف انتهاكات غسل الأموال الخطيرة. فعلى سبيل المثال، قام ثلاثة عملاء بفتح حسابات، وإيداع أكثر من 100 مليون سهم، ثم تصفيتها، وبلغت العائدات الإجمالية 17375000.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
حملة كوريا الجنوبية الشرسة على العملات المشفرة تستهدف منصات Upbit وKorbit وBithumb
كوريا الجنوبية، ٢١ يناير ٢٠٢٦ 🇰🇷 — في العام الماضي، أطلقت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية حملةً لمكافحة غسل الأموال في شركات العملات الرقمية التي لم تلتزم بقانون مكافحة غسل الأموال في البلاد. وخلال عمليات التفتيش الميدانية التي أجرتها، كشفت الوحدة عن آلاف المخالفات في منصات تداول العملات الرقمية الرائدة في البلاد.
في العام الماضي، غُرِّمت منصة Upbit، وهي إحدى أكبر منصات تداول العملات الرقمية، بمبلغ يصل إلى 1725 مليون جنيه إسترليني. وفي يناير من هذا العام، فُرضت غرامة قدرها 171.9 مليون جنيه إسترليني على منصة Korbit، أول منصة لتداول العملات الرقمية في كوريا الجنوبية. وذكرت وحدة الاستخبارات المالية أن Korbit ارتكبت أكثر من 22 ألف مخالفة، من بينها أكثر من 12800 حالة قام فيها الموظفون بقبول وثائق هوية غير واضحة أو تسجيلات بدون عنوان سكن.
علاوة على ذلك، لم تُجرِ شركة كوربيت فحوصات "اعرف عميلك" (KYC) كاملةً على عملائها، وسمحت بتحويلات مع مزودي عملات رقمية أجانب غير مسجلين بموجب القانون الكوري الجنوبي. وصرح متحدث باسم كوربيت قائلاً: "نتقبل بكل احترام وتواضع قرار وحدة الاستخبارات المالية بفرض غرامة".“
تُركز الجهات التنظيمية الآن أنظارها على منصة Bithumb، ثاني أكبر منصة لتداول العملات الرقمية في البلاد من حيث حجم التداول. وتشير التوقعات إلى غرامة مماثلة تتجاوز 1725 مليون دولار، على غرار منصة Upbit، وذلك بسبب حجم حصتها السوقية وتقصيرها المنهجي في إجراءات العناية الواجبة تجاه عملائها.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
أدت انتهاكات مكافحة غسل الأموال في بنك ساكسو إلى غرامة ضخمة قدرها $50 مليون دولار.
الدنمارك، 23 يناير 2026 🇩🇰 — فرضت هيئة الرقابة المالية الدنماركية غرامة قدرها $46,100,000 جنيه إسترليني على بنك ساكسو بسبب أوجه قصور منهجية في مكافحة غسل الأموال تم اكتشافها بين عامي 2021 و2023. وقد فشلت الشركة في تطبيق إجراءات العناية الواجبة بالعملاء والمراقبة المستمرة الكافية بما يتماشى مع قوانين مكافحة غسل الأموال الدنماركية.
بمعنى آخر، لم تجمع الشركة معلومات حول غرض وطبيعة علاقاتها مع عملائها، بما في ذلك علاقاتها مع شركاء العلامات التجارية الخاصة الذين يستخدمون المنصة لعملائهم النهائيين. وعلى الرغم من عدم وجود عمليات غسيل أموال فعلية، فقد شددت الجهات التنظيمية الدنماركية على وجود ضعف في الرقابة الهيكلية ضمن نماذج الأطراف الثالثة المعقدة، مما يهدد أطر تقييم المخاطر.
في وقت سابق من هذا الشهر، فرضت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة غرامة قدرها 4 ملايين دولار هونغ كونغ (ما يعادل تقريبًا 514 ألف دولار أمريكي) على وحدة ساكسو بنك في هونغ كونغ لإدراجها منتجات أصول افتراضية غير مرخصة على منصتها. وتشير هذه الغرامات الباهظة إلى تزايد جهود الجهات التنظيمية لتشديد الرقابة على قطاع العملات المشفرة.
لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، انقر هنا هنا.
يهدف برنامج CARF التابع لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية إلى مكافحة التهرب الضريبي في شركات العملات المشفرة
المملكة المتحدة، 1 يناير 2026 🇬🇧 — يُعدّ إطار عمل CARF، الذي وضعته منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD)، إطارًا جديدًا يهدف إلى تعزيز الشفافية الضريبية العالمية. هذا الشهر، تدخل حيز التنفيذ في المملكة المتحدة قواعد جديدة، تشمل متطلبات الإبلاغ عن معلومات تفصيلية وجمعها عن عملاء مزودي خدمات الأصول المشفرة (CASPs)، وتحذو حذوها العديد من الدول الأخرى.
يتعين على مزودي خدمات الدفع الإلكتروني في المملكة المتحدة الإفصاح عن المعلومات التي يجمعونها لهيئة الإيرادات والجمارك البريطانية. عمليًا، يتم تبادل أي معلومات خاصة بالمستخدمين مع جهات قضائية ضريبية أخرى طبقت أيضًا إطار عمل جمع البيانات الضريبية (CARF). ستلتزم أكثر من 67 جهة قضائية، بما في ذلك سنغافورة، بالتطبيق الكامل لإطار عمل جمع البيانات الضريبية بحلول عامي 2027/2028، على أن يبدأ جمع البيانات هذا العام.
بخلاف معيار الإبلاغ المشترك (CRS)، يلتزم إطار الإبلاغ عن المعاملات المشفرة (CARF) بتفصيل المعاملات وإجراءات العناية الواجبة العالمية الموحدة. بالنسبة لمقدمي خدمات العملات المشفرة، يعني هذا متطلبات إبلاغ إضافية للمعاملات الفردية للعملات المشفرة، بما في ذلك النوع والحجم والتواريخ والقيمة السوقية.
اعرف المزيد عن هذه القصة هنا.
أهم 5 غرامات لمكافحة غسل الأموال في مجال العملات المشفرة اعتبارًا من عام 2025 - دروس مستفادة من هاري ف.، أخصائي مكافحة غسل الأموال وكبير مسؤولي حماية البيانات في شركة ComplyCube
عالميًا، 2025 🌍 — في العام الماضي، ارتفع إجمالي غرامات مكافحة غسل الأموال في قطاع العملات المشفرة إلى أكثر من مليار دولار، حيث واجهت منصات OKX ($505M) وKuCoin ($300M) وCryptomus ($127M) وBitMEX ($100M) غرامات بملايين الدولارات. يُحلل هاري ف.، المتخصص في مكافحة غسل الأموال، أبرز المؤشرات التحذيرية في أهم خمس قضايا غسل أموال في قطاع العملات المشفرة لعام 2025، بما في ذلك ضعف الحوكمة وثغرات في المراقبة المستمرة.
ضعف الحوكمة
“"لقد فشلت الحوكمة فشلاً ذريعاً على جميع المستويات. وأدى غياب الرقابة العليا إلى تشتت جهود الفرق"، كما ذكر هاري. تُعدّ الحوكمة الرشيدة أساساً لأطر مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل القوية. ويُنصح الشركات بتعيين كبار المسؤولين التنفيذيين، وتدريب الموظفين بانتظام، والحفاظ على توثيق واضح للإجراءات الداخلية.
عدم كفاية المراقبة المستمرة
تُعدّ المراقبة الآنية ضرورةً لا غنى عنها لشركات العملات الرقمية. يقول هاري: "تضررت منصتا OKX وKuCoin بشدة بسبب ثغرات المراقبة المستمرة". يجب على الشركات تطبيق نظام تقييم ديناميكي قائم على المخاطر ضمن نظام المراقبة، وإعادة ضبط التنبيهات بعد الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (SAR) لسدّ أي ثغرات.
التقارير المتأخرة وغير المكتملة
لتقديم تقرير تنظيمي قوي، يتعين على شركات العملات الرقمية الاستثمار في إدارة فعّالة للحالات مع سجلات تدقيق واضحة لتتبع أنشطة الامتثال. وقال هاري: "تجاهلت منصة BitMEX مسؤوليتها عن تقارير الأنشطة المشبوهة". وأضاف: "يجب توحيد تقارير الأنشطة المشبوهة وفقًا للقوانين المحلية، لتحويل التقارير التفاعلية إلى إجراءات وقائية استباقية".“
الإهمال في إجراءات العناية الواجبة
“أشار هاري إلى أنه "يخضع تطبيق إجراءات العناية الواجبة في الشراكات لتدقيقٍ أكبر، وليس فقط في التعامل مع العملاء النهائيين". يجب أن يشمل التحقق الكامل، بما في ذلك العناية الواجبة المعززة في حالات المخاطر العالية، جميع العلاقات التجارية. يُنصح باستخدام نظام تقييم المخاطر ولوحات المعلومات الفورية لتجنب أي عقوبات مفاجئة.
تعرّف على المزيد حول أهم 5 غرامات لمكافحة غسل الأموال في مجال العملات المشفرة هنا.
هل حان الوقت لبعض النقد الإبداعي الخفيف؟
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة المكعب المشفر: يناير🔥
أهلاً بكم مجدداً في كريبتو كيوبد، نشرتنا الإخبارية لشهر يناير تُضيء الساحة من جديد.,
حيث ينهض المنظمون، عازمين على القضاء على الفوضى تماماً.
من إنذارات مكافحة غسل الأموال إلى اكتشاف ضعف في العناية الواجبة بالعملاء،,
تتحدث التصدعات في عمالقة العملات المشفرة Bithumb و Saxo و Cetera.
أصبحت المملكة المتحدة الآن تحت قيادة منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية.,
فرض الوضوح حيث كان اللون الرمادي سائداً في السابق.
ويكتب ComplyCube، كشعلة هادية،,
لمساعدة الشركات على الصمود بقوة في هذه اللعبة القاسية.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر فبراير، ونتمنى لكم شهراً رائعاً!
