👋 أهلاً بكم مجدداً! تغطي عناوين أخبار العملات الرقمية لشهر يونيو آخر التطورات التنظيمية حول العالم. نتناول في هذا التقرير التحديات الأخيرة المتعلقة بترخيص منصة باينانس MiCA، وقاعدة FinCEN الجديدة للعملات المستقرة، والهجمات الأمريكية الموجهة لشبكات الجريمة في جنوب شرق آسيا، وتحذير هونغ كونغ بشأن الذكاء الاصطناعي في مجال الأمن السيبراني، وأخيراً، فوز ASIC في المحكمة العليا ضد Block Earner.
بالنسبة لمسؤولي الامتثال، يركز هذا الشهر على أكثر من مجرد إجراءات الإنفاذ. فهو يركز على بناء ضوابط مرنة لمكافحة غسل الأموال والاحتيال تتكيف مع اللوائح المتغيرة والمخاطر المتعلقة بالعملات المشفرة.
سحب ترخيص منصة باينانس MiCA يجبرها على الخروج من الاتحاد الأوروبي
الاتحاد الأوروبي، 29 يونيو 2026، 🇪🇺: اعتبارًا من 1 يوليو فصاعدًا، ستعلق منصة Binance خدماتها المتعلقة بالعملات المشفرة في العديد من أسواق الاتحاد الأوروبي بعد سحب ترخيصها الخاص بأسواق الأصول المشفرة (MiCA) في اليونان.
بموجب لوائح قانون العملات المشفرة والأصول الافتراضية (MiCA)، أمام مزودي خدمات العملات المشفرة والأصول الافتراضية (VASPs) مهلة حتى 30 يونيو للحصول على ترخيص للعمل في الاتحاد الأوروبي. ويتوقع المنظمون من هذه الشركات تقديم ما يثبت ذلك. مكافحة غسل الأموال القوية الحوكمة، والتحكم في المخاطر، وحماية العملاء كجزء من مراجعة الترخيص.
تُعدّ منصة باينانس واحدة من أكبر منصات تداول العملات الرقمية من حيث حجم التداول، ولذلك، تطالب السلطات بتوثيق أفضل وضوابط مكافحة غسل الأموال أكثر صرامة. وفي حالة أخرى، واجهت الشركة تدقيقًا في فرنسا بسبب مخاوف تنظيمية وتشغيلية، مما قد يُصعّب عليها دخول نظام الاتحاد الأوروبي.
بالنسبة للشركات العاملة في مجال العملات الرقمية، يُعدّ التخطيط الزمني المناسب لمتطلبات الجهات التنظيمية أثناء التسجيل لدى هيئة تنظيم العملات الرقمية (MiCA) أمرًا بالغ الأهمية. فهو يضمن عدم اضطرار الشركات إلى إعادة تقديم الطلبات لمجموعات أسئلة مختلفة. وقد صرّحت منصة باينانس أنها ستركز الآن على الحصول على ترخيص من دولة أخرى عضو في الاتحاد الأوروبي بدلاً من استكمال الإجراءات في اليونان.
ستمنح هيئة مراقبة السوق الإسبانية لا تمديدات أو إعفاءات لشركات العملات المشفرة التي تفشل في الحصول على تراخيص بموجب نظام MiCA التابع للاتحاد الأوروبي.
مع ذلك، تُشدد هيئات الرقابة في الاتحاد الأوروبي الرقابة على نظام MiCA، مع تدقيق أكبر على الشركات التي تسعى إلى "التسوق للحصول على التراخيص"، أي التقدم بطلبات للحصول على تراخيص في دول أعضاء متعددة بحثًا عن أسهل مسار للموافقة. وقد أكدت دول مثل إسبانيا هذا التوجه، حيث صرّح رئيسها، كارلوس سان باسيلو، قائلاً: "لن تمنح هيئة مراقبة السوق الإسبانية أي تمديدات أو استثناءات لشركات العملات المشفرة التي تفشل في الحصول على تراخيص بموجب نظام MiCA التابع للاتحاد الأوروبي". فهل ستفوز منصة باينانس في هذه المعركة للعمل في الاتحاد الأوروبي؟
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
قاعدة FinCEN الخاصة بالعملات المستقرة تضع الجهات المصدرة تحت رقابة مشددة
الولايات المتحدة، 18 يونيو 2026، 🇺🇸: اقترحت شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) وغيرها من الهيئات التنظيمية الفيدرالية الأمريكية قاعدة جديدة، تتطلب من مصدري العملات المستقرة للدفع إنفاذ برنامج تعريف العملاء (CIP) بموجب قانون GENIUS.
العملة المستقرة هي نوع من العملات الرقمية المصممة للحفاظ على قيمة ثابتة بدلاً من التعرض لتقلبات سعرية حادة، على عكس البيتكوين. ومع ذلك، تعتبرها السلطات بشكل متزايد متوسطة إلى عالية المخاطر نظرًا لاستخدامها الشائع في التداول والمدفوعات عبر الحدود.
بموجب هذا القانون المقترح، يتعين على مُصدري العملات المستقرة التحقق من هوية العملاء قبل فتح الحساب أو استرداد الأموال. وبذلك، تُقرب الجهات التنظيمية هذه الشركات من إجراءات التحقق المُشددة، على غرار البنوك. ويُنظر إلى الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في مجال العملات المستقرة على أنه نشاط مالي، وليس منتجًا من منتجات العملات الرقمية.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
تفكيك منظمة إجرامية عابرة للحدود في جنوب شرق آسيا على يد الولايات المتحدة.
الولايات المتحدة، 23 يونيو 2026، 🇺🇸: فرضت السلطات الأمريكية عقوبات على 9 أفراد و26 كيانًا مرتبطين بمنظمة "مجموعة الأمير" الإجرامية العابرة للحدود سيئة السمعة في جنوب شرق آسيا، والمرتبطة بعمليات احتيال واسعة النطاق في البلاد.
تدير مجموعة برينس عمليات احتيال إلكترونية تستهدف ضحاياها، حيث تستغلهم لاستدراجهم إلى الاستثمار في العملات المشفرة. وتُعامل هذه المنظمة كتهديد إقليمي عابر للحدود، ما دفع دولاً مثل المملكة المتحدة وكوريا الجنوبية واليابان إلى اعتقال الأفراد المرتبطين بها ومعاقبتهم بسرعة.
تسرق مراكز الاحتيال في جنوب شرق آسيا مليارات الدولارات من الضحايا الأمريكيين كل عام.
تُبرز هذه القضية مدى قوة الجماعات الإجرامية الحديثة في استخدام الهياكل المؤسسية والوسطاء الماليين والكيانات الخارجية العابرة للحدود لتوسيع نطاق عمليات الاحتيال. ويُشكل هذا النوع من الاحتيال الآن تحديًا عالميًا كبيرًا في مجال مكافحة غسل الأموال.
تضطلع الشركات في الأسواق الخاضعة للتنظيم، ولا سيما شركات العملات الرقمية، بدور محوري في تعزيز ضوابط الامتثال لتحديد هذه المجموعات والإبلاغ عنها. وتسعى السلطات جاهدةً لاتخاذ إجراءات إنفاذ القانون ضد الشركات التي لا تحدد أنماط الاحتيال ولا تبلغ عنها.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
هونغ كونغ تتوقع من شركات العملات المشفرة الاستعداد لهجمات إلكترونية تعتمد على الذكاء الاصطناعي
هونغ كونغ، 2 يونيو 2026، 🇭🇰: حذرت لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ (SFC) وسلطة النقد في هونغ كونغ (HKMA) الشركات المرخصة (LCs) ومنصات تداول الأصول الافتراضية (VATPs) من ضرورة تحصين دفاعاتها تحسباً للهجمات الإلكترونية التي تدعمها تقنيات الذكاء الاصطناعي.
قد يؤدي انتشار الأدوات التي تدعمها تقنيات الذكاء الاصطناعي إلى خفض الحاجز التقني أمام الجهات الفاعلة في التهديدات لتنفيذ أنشطة ضارة، مثل التصيد الاحتيالي والهندسة الاجتماعية وانتحال الشخصية بتقنية التزييف العميق.
شهدت هونغ كونغ في عام 2025 ارتفاعًا حادًا في الهجمات الإلكترونية بلغ 271 تريليونًا. ونظرًا لسرعتها، وطبيعتها عن بُعد، وحجم معاملاتها الكبير، لا تزال منصات الأصول الافتراضية أهدافًا جذابة لهذه الهجمات المدعومة بالذكاء الاصطناعي. وتشير هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة الآن إلى ضرورة تشديد الرقابة على كيفية مقاومة الشركات للهجمات المدمرة، وليس مجرد اكتشافها. ويتعين على مزودي خدمات الأصول الافتراضية التعامل مع مخاطر الأمن السيبراني المدعومة بالذكاء الاصطناعي كمسألة حوكمة.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية تفوز في معركة المحكمة العليا بشأن منتج العملات المشفرة الخاص بشركة بلوك إيرنر
أستراليا، 17 يونيو 2026، 🇦🇺: حققت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) انتصارًا في المحكمة العليا بعد أن وجد القضاة أن منتج "Earner" ذو العائد الثابت لشركة Block Earner هو منتج مالي، مما يشير إلى أن العقوبة المدنية الأولية البالغة $350,000 A$240K USD $240K قد أعيد النظر فيها.
بلوك إيرنر هي شركة تكنولوجيا مالية أسترالية تعتمد على تقنية البلوك تشين. في عام 2024، فرضت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) غرامة مدنية على بلوك إيرنر بعد أن اعتبرت منتجها ذو العائد الثابت "إيرنر" منتجًا ماليًا يتطلب ترخيصًا للخدمات المالية الأسترالية. بعد ذلك، أعفت المحكمة الفيدرالية بلوك إيرنر من الغرامة، فاستأنفت ASIC القرار.
عادةً ما تتعامل الجهات التنظيمية مع منتجات العائدات من العملات المشفرة كمنطقة رمادية قانونية، لأنها تُعتبر برامج أو رموزًا رقمية، وليست أوراقًا مالية خاضعة للتنظيم. مع ذلك، يُظهر قرار المحكمة العليا الأخير أن الجهات التنظيمية تتجه نحو التركيز على سلوك المنتج بدلاً من تصنيفه. في هذه الحالة، اعتبرت السلطات منتج "إيرنر" شبيهًا بالاستثمار أو المشتقات المالية أو أنشطة إدارة العائدات، حتى وإن تم تسويقه كخدمة أصول رقمية مبتكرة.
بالنسبة للشركات العاملة في قطاع البلوك تشين والعملات الرقمية، تُسلط هذه القضية الضوء على تحولٍ جوهري: إذ يتجاوز دور الجهات التنظيمية تصميم المنتجات، ويركز التدقيق على المنتجات والخدمات بناءً على المخاطر التي تُشكلها على المستثمرين والمستهلكين والنظام البيئي الأوسع. ولا تزال التحقيقات جارية.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
هل حان الوقت لبعض النقد الإبداعي الخفيف؟
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: يونيو🔥
اندفع السوق حيث كانت القواعد ضعيفة،,
لكن شهر يونيو رسم خطوطاً وسحبهم إلى الداخل.
أغلقت أوروبا الأبواب أمام ألعاب مرخصة من شركة MiCA،,
بينما يواجه مُصدرو العملات المستقرة مطالبات شبيهة بمطالبات البنوك.
شهدت هونغ كونغ تطوراً في مجال الذكاء الاصطناعي الذي يُحسّن عمليات الاحتيال.,
وقد اعتبرت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) أن المنتج الناتج معيب.
في جميع أنحاء الخريطة، سقط محتالون محترفون.,
مع ارتفاع نسبة الامتثال، دق الجرس.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر يوليو، ونتمنى لكم شهرًا رائعًا!
