👋 مرحبًا بك مرة أخرى في CryptoCubed!
تغطي نشرة هذا الشهر أهم التطورات في عالم العملات المشفرة، بدءًا من الرئيس التنفيذي لشركة بيتكوين الذي يواجه عقوبة السجن 30 عامًا بتهمة غسل الأموال، ووصولًا إلى تسوية روبن هود غرامة قدرها $29.75 مليون دولار أمريكي لعدم امتثالها للقواعد. كما نتطرق إلى التأثير المتزايد للوضوح التنظيمي على نمو سوق العملات المشفرة، وإعادة نظر هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في قواعد حفظ العملات المشفرة، وجهود شركات العملات المشفرة الأمريكية لإصدار مواثيق وطنية للبنوك. لا تفوتوا أحدث تدويناتنا حول لوائح مكافحة غسل الأموال الأوروبية في مجال العملات المشفرة. استعدوا، فقد حان وقت CryptoCubed.
الرئيس التنفيذي لشركة AML Crypto يواجه 30 عامًا خلف القضبان بسبب مخالفات مكافحة غسل الأموال
إنه ليس مظهرًا جيدًا حقًا عندما يُدان الرجل الذي يقف وراء "مكافحة غسيل الأموال" بتهمة غسيل الأموال.
أُدين رولاند ماركوس أندرادي، مؤسس ورئيس شركة AML Bitcoin، بالاحتيال الإلكتروني وغسل الأموال في قضية تتعلق بملايين الدولارات. جمع أندرادي أموالًا من المستثمرين عبر الادعاء الكاذب بأن AML Bitcoin على وشك الحصول على موافقة هيئة قناة بنما على استخدامها، رغم عدم وجود اتفاقية من هذا القبيل.
أكاذيب السيد أندرادي الشنيعة أغرت و الأفراد الذين تعرضوا للاحتيال إلى استثمار أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس في عملة مشفرة جديدة ذات ميزات مختلقة.
ضلل أندرادي المستثمرين بشأن تطوير العملة المشفرة، وصفقاتها التجارية، وإصدارها المتوقع. وكشفت المحاكمة أن أندرادي حوّل أكثر من مليون وسبعمائة ألف تيرا نيرا ($2) لتغطية نفقاته الشخصية، بما في ذلك سيارات فاخرة وعقارات. كما غسل الأموال عبر حسابات مصرفية مختلفة. ويواجه أندرادي عقوبة تصل إلى 30 عامًا بالسجن ومصادرة أصوله عند صدور الحكم عليه في يوليو 2025. وأكدت السلطات أن أفعاله الخادعة استغلت ثقة المستثمرين لتحقيق مكاسب شخصية.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
روبن هود يتعرض لغرامة باهظة قدرها $29.75M
وافقت شركة روبن هود على دفع 29.75 مليون دولار أمريكي ($) لتسوية تحقيقات أجرتها هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) بشأن عدم الامتثال، بما في ذلك انتهاكات للوائح مكافحة غسل الأموال، وضعف الرقابة التجارية، والتواصل المُضلِّل. تشمل التسوية غرامة قدرها 26 مليون دولار أمريكي ($) وتعويضًا قدره 3.75 مليون دولار أمريكي ($) للعملاء المتضررين.
وجدت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) أن روبن هود فشلت في معالجة التداولات المشبوهة، والحسابات المخترقة، وثغرات التحقق من الهوية، لا سيما خلال موجة التداول المحمومة في أوائل عام 2021 التي شملت شركتي جيم ستوب وإيه إم سي. على الرغم من هذه التحديات التنظيمية، أعلنت روبن هود عن تحقيق رقم قياسي في الربع الرابع من عام 2024، بإيرادات بلغت 1.7 تريليون دولار، بما في ذلك زيادة سنوية قدرها 2.0 تريليون دولار من تداول العملات المشفرة.
مع استمرار الجهات التنظيمية في تشديد الرقابة على الشركات المالية، وخاصةً تلك التي تتعامل مع العملات المشفرة وتداول التجزئة، قد تواجه روبن هود تحديات أكبر. فسجلها الحافل بالإخفاقات في الامتثال، إلى جانب التعقيد المتزايد لتداول الأصول الرقمية وقاعدة مستخدميها المتنامية، يُرجّح أن تضطر روبن هود إلى تطبيق ضمانات أقوى لتجنب غرامات أو إجراءات قانونية مستقبلية. وإذا لم تُعالج هذه المخاوف، فقد تواجه عقوبات أشدّ، وقد تُلحق ضررًا بسمعتها على المدى الطويل.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
الضغوط التنظيمية لسوق العملات المشفرة تُغذّي النمو
كشف استطلاع حديث أجرته Coinbase وEY-Parthenon أن الوضوح التنظيمي هو العامل الرئيسي المحفز لنمو سوق العملات المشفرة. من بين 352 مستثمرًا مؤسسيًا شملهم الاستطلاع، 86% إما لديهم تعرض للأصول الرقمية أو يخططون للاستثمار فيها بحلول عام 2025.
بالإضافة إلى ذلك، يعتزم 59% تخصيص أكثر من 5% من أصوله للعملات المشفرة هذا العام. كما يُسلّط الاستطلاع الضوء على الاهتمام المتزايد بالعملات البديلة، حيث يمتلك 73% من المستثمرين رموزًا تتجاوز بيتكوين وإيثريوم، بينما يُفضّل 60% الاستثمار في العملات المشفرة من خلال أدوات مُسجّلة مثل المنتجات المُتداولة في البورصة.
ومع تحسن البيئة التنظيمية، وخاصة مع تركيز الرئيس ترامب على جعل الولايات المتحدة "عاصمة العملات المشفرة في العالم"، فمن المتوقع أن يستمر الاستثمار المؤسسي في العملات المشفرة في الارتفاع.
لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، انقر هنا هنا.
هيئة الأوراق المالية والبورصات تعيد النظر في متطلبات حفظ العملات المشفرة
تدرس لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية إعادة النظر في اقتراح لتشديد متطلبات الحراسة للعملات المشفرة، وهي خطوة تعكس التغييرات السياسية في ظل إدارة ترامب الجديدة.
تم اقتراح هذا القانون في البداية في فبراير 2023 أثناء إدارة بايدن، وكان من شأنه أن يتطلب من المستشارين الاستثماريين المسجلين تخزين العملات المشفرة لدى أمناء مؤهلين وتقديم تدابير أكثر صرامة لحماية الأصول.
مع ذلك، دفعت مخاوف القطاعين المالي وقطاع العملات المشفرة بشأن جدوى هذه المتطلبات، الرئيس المؤقت لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، مارك أويدا، إلى توجيه موظفي الهيئة لاستكشاف بدائل. وتهدف إعادة النظر هذه إلى تحقيق التوازن بين حماية المستثمرين والابتكار المالي. وقد أثارت التغييرات المقترحة جدلاً، لا سيما بين المؤسسات المالية، حيث أعرب البعض عن مخاوفهم من أن تشديد اللوائح التنظيمية قد يضر بقدرتهم على العمل في مجال العملات المشفرة.
في ظل إدارة ترامب، اتبعت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية نهجًا أكثر مرونةً في تنظيم العملات المشفرة، بما في ذلك وقف بعض إجراءات الإنفاذ وتشكيل فريق عمل لفحص الوضع القانوني للأصول الرقمية. ومن المرجح أن تُشكل نتائج هذه المناقشات مستقبل تنظيم العملات المشفرة في الولايات المتحدة.
اعرف المزيد عن هذه القصة هنا.
شركات العملات المشفرة الأمريكية تسعى للحصول على وضع البنك الوطني
أفادت التقارير أن شركات العملات المشفرة تسعى للحصول على تراخيص مصرفية وطنية في ظل إدارة ترامب، سعياً منها لاكتساب الشرعية التنظيمية وتوسيع أسواقها. ومع وجود هيئات تنظيمية مصرفية جديدة، شهد الاهتمام ارتفاعاً ملحوظاً، على الرغم من أن الموافقات على مثل هذه التراخيص كانت بطيئة ومحدودة في السابق.
سيسمح الحصول على صفة بنك وطني لشركات العملات المشفرة بخفض تكاليف الاقتراض، والوصول إلى الودائع، وتعزيز مصداقيتها، مما يوفر فرص عمل جديدة. ويشير خبراء قانونيون إلى أنه على الرغم من الحماس المتزايد بين شركات العملات المشفرة، إلا أن العملية لا تزال صعبة، حيث لم تُمنح سوى تراخيص قليلة في السنوات الأخيرة.
يشير معدل الموافقة المنخفض تاريخيًا على مواثيق البنوك، مع منح عدد قليل فقط كل عام، إلى أن الجهات التنظيمية تظل حذرة بشأن السماح لشركات التشفير بالعمل على نفس المستوى مثل البنوك القائمة.
قد يُعزى هذا الحذر إلى المخاوف بشأن استقرار الأصول الرقمية، والمخاطر المحتملة على النظام المالي الأوسع، والتطور السريع لصناعة العملات المشفرة. في نهاية المطاف، مع أن الحصول على صفة بنك وطني قد يفتح آفاقًا جديدة لشركات العملات المشفرة، إلا أنها ستواجه على الأرجح تدقيقًا تنظيميًا مستمرًا، ويجب عليها إثبات قدرتها على العمل بأمان ضمن النظام المالي الأوسع.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
أحدث مدوناتنا حول العملات المشفرة: فهم لوائح مكافحة غسل الأموال الأوروبية المتعلقة بالعملات المشفرة
يشرح أحدث دليلنا للعملات المشفرة تطور تنظيم مكافحة غسل الأموال في هذه العملات على مدار السنوات القليلة الماضية، مقدمًا رؤىً قيّمة حول كيفية ضمان امتثال أعمالكم في مجال العملات المشفرة للقوانين. إليكم لمحة سريعة عن البداية:
مع استمرار توسع مشهد العملات المشفرة، يتزايد التدقيق الذي تُخضعه له الحكومات والهيئات التنظيمية المالية. ومع قيادة أوروبا لجهود تنظيم مجال العملات المشفرة، كان من أهم التطورات إدخال لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) المُصممة خصيصًا للعملات المشفرة. تهدف هذه اللوائح إلى الحد من الأنشطة غير المشروعة مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مع توفير إطار عمل آمن لعمليات التشفير المشروعة. تستكشف هذه المدونة تطور لوائح مكافحة غسل الأموال الأوروبية للعملات المشفرة، وكيف ساهمت في تشكيل مشهد العملات الرقمية.
اقرأ المقال كاملا هنا.
هل حان الوقت لبعض النقد الإبداعي الخفيف؟
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: مارس🔥
تتضمن نشرتنا الإخبارية الخاصة بالعملات المشفرة لشهر مارس تحولًا مثيرًا للاهتمام في الأحداث،
بصفته الرئيس التنفيذي لشركة AML، تم القبض على Bitcoin دون أي دفاع.
لا يستطيع ملك مكافحة غسل الأموال نفسه إلا أن يغسل الأموال،
نحن نحاول أن نكون جادين، لكن الأمر مضحك للغاية.
ربما تفكر مجموعة العمل المالي في الهدف الحقيقي من ذلك،
إذا كان من المؤكد أن كل رئيس تنفيذي سوف يخيب الآمال؟
هل سيأتي يوم لا تشهد فيه العملات المشفرة أي جريمة؟
حتى ذلك الحين، سيكون CryptoCubed هنا لتقديم القافية.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر مارس، ونتمنى لكم شهرًا رائعًا!
