👋 أهلاً بكم مجدداً في كريبتو كيوبد! في هذا العدد من فبراير 2026، نستعرض أبرز عناوين أخبار العملات الرقمية التي شكلت هذا الشهر. من قضية سوء سلوك باكسفول في مكافحة غسل الأموال إلى كشف شبكة احتيال في الهند، يعود الجانب المظلم للعملات الرقمية للظهور مجدداً.
بالإضافة إلى ذلك، نتناول بالتفصيل حملة هولندا على شركة بولي ماركت، ومشغل المراهنات الرياضية الشهير بالعملات المشفرة مافريك جيمز وغرامته البالغة 200 ألف جنيه إسترليني، فضلاً عن آخر التحديثات من فريق باينانس! لا مجال للتساهل هذه المرة.
مخالفات مكافحة غسل الأموال في شركة باكسفول تُثير دهشة الجهات التنظيمية الأمريكية
الولايات المتحدة الأمريكية، ١٦ يناير ٢٠٢٦ 🇺🇸: فرضت وزارة العدل الأمريكية غرامة قدرها ١,٧,٤ مليون دولار أمريكي على منصة تداول العملات الرقمية Paxful Holdings Inc. وكانت الغرامة قد بلغت في البداية ١,٧,١٢,٥ مليون دولار أمريكي، وذلك لمخالفتها قانون السرية المصرفية وقانون السفر الأمريكيين.
بحسب وثائق المحكمة، كان مؤسس شركة باكسفول وشريكه على علم بأن عملاءها يحوّلون أموالاً من أنشطة إجرامية كالاحتيال والدعارة. وفي إحدى المرات، مع عميلها باك بيج، منصة الإعلانات الإلكترونية للدعارة غير القانونية، تفاخر مؤسسا باكسفول بأن "تأثير باك بيج" مكّن الشركة من تحقيق أرباح بلغت 172.7 مليون دولار.
بشكلٍ صادم، سوّقت الشركة لنفسها كمنصة لا تتطلب أي تحقق من العملاء، مما شجع فعلياً على الاستخدام غير المشروع للعملات المشفرة في مخططات مثل استغلال الأطفال والاحتيال. ويعلق تايسن دوفا، مساعد المدعي العام في وزارة العدل الأمريكية، قائلاً: "استفادت باكسفول من تحويل الأموال للمجرمين الذين استقطبتهم من خلال الترويج لغياب ضوابط مكافحة غسل الأموال، مع علمها التام بأن هؤلاء المجرمين متورطون في الاحتيال والابتزاز والدعارة والاتجار بالبشر لأغراض جنسية".“
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
أصدرت هيئات الرقابة الهولندية تحذيراً لشركة بولي ماركت لوقف أنشطتها
هولندا، ١٨ فبراير ٢٠٢٦ 🇳🇱: وجّهت السلطات الهولندية تحذيراً شديد اللهجة إلى منصة التنبؤ بالعملات الرقمية "بولي ماركت" (Polymarket) ومقرها نيويورك، بضرورة وقف عملياتها في البلاد. وقد يُعرّض عدم الامتثال الشركة لغرامة قدرها ٤٢٠ ألف يورو أسبوعياً، بحد أقصى ٨٤٠ ألف يورو.
بولي ماركت هي شركة تُمكّن المستخدمين من المراهنة على نتائج أحداث واقعية، مثل الأحداث السياسية. وتصنفها الهيئات التنظيمية في مختلف الدول كشركة قمار غير مرخصة. وتثير أنشطتها عالية المخاطر مخاوف جدية بشأن مكافحة غسل الأموال. وقد فرضت دول مثل بلجيكا وفرنسا وسنغافورة والمملكة المتحدة حظراً مماثلاً أو حظراً كاملاً على المنصة.
خلصت هيئة تنظيم المراهنات الهولندية (KSA) إلى أن الشركة قدمت "ألعاب حظ" غير مرخصة بموجب قانون المراهنات والألعاب الهولندي. بدأت القضية عندما قبلت المنصة رهانات على الانتخابات الهولندية لعام 2025، بما في ذلك رئيس الوزراء والفائزين من الأحزاب.
لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.
مراكز الاتصال التابعة لعصابات الاحتيال في الهند تستهدف المواطنين الأمريكيين
الهند، 4 فبراير 2026 🇮🇳: داهمت هيئة الرقابة المالية الهندية، مديرية الإنفاذ، ستة مواقع في أحمد آباد مرتبطة بشبكة احتيال عبر مراكز الاتصال. ووفقًا للهيئة، انتحل العاملون في مركز الاتصال صفة مسؤولين في شركات لطلب مدفوعات.
استغلّ المحتالون الخوف لسرقة أموال من مواطنين أمريكيين، وحوّلوها إلى عملات مشفرة للتهرّب من كشف أمرهم. وقد جمّدت إدارة الإنفاذ، وهي الهيئة الرئيسية في الهند المعنية بإنفاذ قوانين مكافحة غسل الأموال، أكثر من 31 حسابًا مصرفيًا وصادرت ما قيمته 1712 ألف روبية من العملات المشفرة حتى الآن.
تُعدّ هذه الحالة مثالاً كلاسيكياً على أساليب الاحتيال المالي غير المشروعة التي يستخدمها المجرمون. فقد استغلّ القائمون على هذه العمليات منصات تداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير (P2P)، مثل منصة Paxful في الحالة المذكورة أعلاه، لتحويل العملات الرقمية ونقلها بسرعة. وللأسف، ونظراً لحجم المعاملات الكبير والعمليات العابرة للحدود، يستخدم العديد من المحتالين منصات العملات الرقمية لإخفاء تدفقات نقدية غير مشروعة.
لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، انقر هنا هنا.
مطاردة العقوبة المدنية لشركة مافريك جيمز، مشغل مواقع المراهنات الرياضية بالعملات المشفرة
جزيرة مان، 6 فبراير 2026 🇮🇲: فرضت هيئة الرقابة غرامة قدرها 200 ألف جنيه إسترليني على شركة شيلجير المحدودة، المشغلة لشركة مافريك جيمز، لمخالفتها قوانين مكافحة غسل الأموال. وأشارت لجنة الإشراف على المقامرة في جزيرة مان إلى ضعف خبرة الشركة في مجال قوانين اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال.
وعلى وجه الخصوص، لم تُطبّق شركة مافريك جيمز، ولم تتمكن من تقديم أدلة تُثبت تطبيقها لإجراءات العناية الواجبة المُعززة والمراقبة المستمرة وتقييم المخاطر بشكل كافٍ. وشمل ذلك السماح بتفعيل أو إعادة فتح حسابات دون إجراء العناية الواجبة اللازمة، وعدم تحديد مصدر ثروة العملاء.
خلص تحقيق هيئة الرقابة على المقامرة إلى أن شركة مافريك جيمز قد انتهكت جوانب رئيسية من قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2019. ونتيجة لذلك، تتعرض شركات العملات المشفرة الآن لضغوط هائلة لمعاملة الشركات بشكل مختلف. العناية الواجبة والمراقبة المستمرة بإشراف الخبراء كضوابط إلزامية، بدلاً من مجرد قائمة مهام.
اعرف المزيد عن هذه القصة هنا.
منصة باينانس ترفض انتهاكات العقوبات المرتبطة بإيران
الولايات المتحدة، 15 فبراير 2026 🇺🇸: أصدرت منصة باينانس، الرائدة في مجال تداول العملات الرقمية، بيانًا هذا الشهر تنفي فيه مزاعم تسهيلها معاملات مرتبطة بإيران في قضية غسل الأموال التي رُفعت ضدها في نوفمبر 2023. وكانت السلطات الأمريكية قد فرضت غرامة على الشركة قدرها 174.3 مليار دولار أمريكي آنذاك لارتكابها انتهاكات جسيمة لقواعد مكافحة غسل الأموال.
جاء هذا البيان بعد أن نشرت شركة فورتشن، أكبر شركة إعلامية عالمية،, نشر مقالاً تحت عنوان "حصري: باينانس تُقيل كبار المحققين الذين يدّعون اكتشاف أدلة على انتهاكات العقوبات الإيرانية". وقد ذكر فريق الاتصالات في باينانس أن المقال غير دقيق بشكل كبير.
يبقى السؤال مطروحاً: من على حق؟ الجهات التنظيمية الأمريكية وحدها هي المخولة بتسوية النزاعات المتعلقة بالعقوبات، وليس مزاعم وسائل الإعلام أو نفي الشركات. لا شك أن هذه القضية قد سلطت الضوء على درس قاسٍ لجميع شركات العملات الرقمية: فالامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال والعقوبات يُشكل السمعة على المدى الطويل، إذ تبقى أخبار عمليات الإنفاذ السابقة عالقة في الأذهان لسنوات عديدة.
اعرف المزيد عن هذه القصة هنا.
هل حان الوقت لبعض النقد الإبداعي الخفيف؟
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة المكعب المشفر: فبراير🔥
قد تلمع العملات، لكن الحقيقة يجب أن تتألق.,
وراء كل معاملة، توجد خطة ما.
سقوط باكسفول، ضربة مكلفة.,
عندما يتم تجاهل القواعد، ستظهر العيوب.
رهانات بولي ماركت تواجه مشاكل قانونية،,
أخطاء مافريك تزيد الأمر سوءاً.
في سباق العملات المشفرة نحو الثقة والذهب،,
يجب أن يسود القانون والأخلاق.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر مارس، ونتمنى لكم شهرًا رائعًا!
