👋 مرحبًا بك مرة أخرى في CryptoCubed!
يواجه قطاع العملات المشفرة ضغوطًا متزايدة، إذ تسعى الحكومات حول العالم إلى فرض لوائح تنظيمية أكثر صرامة. واستجابةً لذلك، تنتقل العديد من شركات العملات المشفرة إلى دول ذات رقابة تنظيمية أقل. وهذا يطرح السؤال: هل يمكن أن يكون هذا بداية انهيار ابتكار العملات المشفرة في الأسواق المتقدمة؟ في عدد هذا الشهر، نغطي تحذير أستراليا لشركات العملات المشفرة غير المرخصة بقيمة 1.7 تريليون دولار أسترالي، والمعركة القانونية لشركة KuCoin مع مركز FINTRAC الكندي، والزوجين اللذين احتالا على أكثر من 145 مستثمرًا في العملات المشفرة، والضجة التي أثارها مشروع قانون العملات المشفرة الجديد في بولندا، والمزيد! ترقبوا المزيد.
غرامة بقيمة 16.5 مليون دولار أسترالي لشركات العملات المشفرة غير الملتزمة في أستراليا
في 24 سبتمبر، قدمت أستراليا مشروع قانون جديد يُلزم جميع منصات الأصول الرقمية والرموز بالحصول على ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFSL). بموجب هذا الترخيص، تخضع شركات العملات المشفرة لمراقبة مشددة فيما يتعلق بسياسات حماية المستهلك، وعمليات المعاملات، وسياسات الأمن السيبراني الداخلية.
يُخضع هذا الترخيص شركات العملات المشفرة لإطار الخدمات المالية الأسترالي الحالي، بهدف مواءمة امتثال مؤسسات العملات المشفرة التقليدية مع امتثال المؤسسات المالية الأخرى. يُنشئ هذا التشريع منصةً للأصول الرقمية وحفظ الرموز، وهما منتجان ماليان جديدان بموجب قانون الشركات الأسترالي.
يجب على أي شركة تُعنى بتداول الأصول الرقمية وتبادلها وحفظها الالتزام بقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأسترالي. ويشمل ذلك تطبيق إطار عمل فعّال لمبدأ "اعرف عميلك" (KYC)، ومراقبة المعاملات، وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) في الوقت المناسب. وستواجه أي مؤسسة غير ملتزمة عقوبات جسيمة، قد تصل إلى 10.9 مليون دولار أمريكي، أو ما يعادل 10% من إجمالي مبيعات الشركة.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
شركة بيكين جلوبال المحدودة تتحدى عقوبة FINTRAC البالغة $19.5 مليون دولار
غُرِّمت شركة بيكين جلوبال، المعروفة أيضًا باسم كيو كوين، بمبلغ 1.7 تريليون دولار كندي (1.7 تريليون دولار كندي) من قِبَل مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (FINTRAC) لخرقها قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب الكندي. ووفقًا لـ FINTRAC، انتهكت كيو كوين ثلاثة قواعد لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تتراوح بين انتهاكات بسيطة وأخرى جسيمة.
ذكر أحدث بيان صحفي صادر عن مركز FINTRAC أن الشركة لم تسجل نفسها كشركة خدمات مالية أجنبية، وأهملت الإبلاغ عن معاملات رقمية بلغت قيمتها 10,000 دولار كندي أو أكثر، وتجاهلت معاملات مشبوهة ذات صلة معقولة بغسل الأموال وجرائم مالية أخرى. وقد قوضت هذه الخروقات جهود كندا في مكافحة الجرائم غير القانونية وحماية سوق الخدمات المالية.
تم وضع نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في كندا لحماية سلامة الكنديين وأمن الاقتصاد الكندي.
نشر الرئيس التنفيذي لشركة KuCoin، بي سي وونغ، منشورًا على موقع X، أشار فيه إلى أن الشركة قدمت استئنافًا إلى المحكمة الفيدرالية الكندية، لاعتقادها أن العقوبة "مبالغ فيها". وفي بيان مشترك مع المديرة والرئيسة التنفيذية لـ FINTRAC، سارة باكيت، ذكرت: "تعمل FINTRAC مع الشركات لمساعدتها على فهم التزاماتها بموجب القانون والامتثال لها. كما أننا ملتزمون تمامًا بضمان استمرار الشركات في القيام بدورها، وسنتخذ الإجراءات المناسبة عند الحاجة". ويجري حاليًا النظر في الاستئناف، حيث تلتزم KuCoin بمسؤولياتها بموجب القوانين الكندية.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
كشف مخطط احتيالي للعملات المشفرة من قِبل زوجين من تينيسي
غُرِّم الزوجان مايكل وأماندا غريفز من تينيسي مبلغ $6.8 مليون دولار أمريكي لاحتيالهما على أكثر من 145 شخصًا عبر منصة مزيفة تهدف إلى تقليد منصة التداول Apex. بين عامي 2021 و2023، أدار الثنائي تجمعًا احتياليًا للسلع يُسمى "بركات الله من خلال العملات المشفرة". وتعرض ما لا يقل عن 145 مستثمرًا للاحتيال عبر وعود بعوائد ضخمة.
اكتشفت هيئة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) لأول مرة "بركات الله من خلال العملات المشفرة" بعد أن كشفت التحقيقات عن مدفوعات شبيهة بمخطط بونزي قُدمت لعدد من المستثمرين. ووفقًا للهيئة، كان الزوجان يديران شركة عقارات، وتمكنا من استغلال علاقاتهما في الشركة لاستهداف المستثمرين. وقد تم إيداع ما لا يقل عن 1TP76.5 مليون دولار أمريكي في حساباتهما المصرفية الشخصية، حيث سددا مدفوعات رهون عقارية وقروض وسلع فاخرة.
إذا كانت فرصة الاستثمار تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المؤكد أنها كذلك، بالنسبة لك ولأي شخص تصطحبه معك.
يُطلب من الزوجين دفع تعويضات تصل إلى 1TP75.5 مليون تاكا تانزانيا لضحايا الاحتيال، وغرامات مالية مدنية تزيد عن 1TP77T1.3 مليون تاكا تانزانيا، بإجمالي غرامات تزيد عن 1TP77T6.8 مليون تاكا تانزانيا. كما مُنعا من التداول نهائيًا. وصرح تشارلز مارفين، القائم بأعمال رئيس فرقة العمل المعنية بمكافحة الاحتيال في قطاع التجزئة والإنفاذ العام التابعة لقسم إنفاذ القانون، قائلاً: "هذه القضية بمثابة تحذير صارخ بضرورة توخي الحذر بشأن من تأتمنه على أموالك، فإذا بدت فرصة الاستثمار رائعة للغاية، فمن شبه المؤكد أنها كذلك، لك ولأي شخص تصطحبه معك".
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
بولندا تواجه ردود فعل عنيفة بعد الموافقة على قانون سوق الأصول المشفرة
أحال البرلمان البولندي مشروع القانون رقم 1424 إلى مجلس الشيوخ في 26 سبتمبر، والذي يُلزم بتشديد الرقابة والتنظيم لشركات العملات المشفرة. يهدف مشروع القانون إلى مواءمة اللوائح البولندية بشكل أوثق مع قانون MiCA للاتحاد الأوروبي. وبموجب هذا القانون، يتعين على جميع مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) تقديم وثيقة تُفصّل هيكل شركاتهم، وضوابط الامتثال الداخلية والخارجية، وإجراءات مكافحة غسل الأموال قبل الحصول على ترخيص للعمل في بولندا.
واجه البرلمان انتقادات واسعة النطاق من الرأي العام، حيث أشار العديد من المواطنين إلى أن هذا قد يؤدي إلى تأثير اقتصادي أوسع على البلاد. وحذر خبراء القطاع من أن هذه اللوائح التقييدية المفرطة ستجبر كبار لاعبي العملات المشفرة البولنديين على الانتقال، وستتسبب في خسائر ضريبية كبيرة للبلاد. ووفقًا لهيئة الرقابة المالية البولندية (KNF)، سيؤدي عدم الامتثال إلى غرامات تصل إلى 10 ملايين زلوتي بولندي (حوالي 2.75 مليون دولار أمريكي) والسجن لمدة عامين لمن لا يملك ترخيصًا.
تستعد الشركات البولندية بالفعل لخطة بديلة: نقل عملياتها إلى الخارج والعمل في بولندا على أساس جواز السفر.
يذكر بيوتر بين، المؤسس المشارك لغرفة التجارة البولندية للبلوكتشين والعملات المشفرة (IGBiNT)، أن "مسودة وزارة المالية تتكون من 104 صفحات، بينما يبلغ طول مسودة ألمانيا 78 صفحة، وبعض الدول لا يتجاوز بضع صفحات. ومن أكثر القضايا إثارة للجدل ارتفاع رسوم التراخيص، وحجب المسؤولين لمواقع التبادل، والسجن للعمل بدون ترخيص. وتُعدّ الشركات البولندية بالفعل خطة بديلة: نقل عملياتها إلى الخارج والعمل في بولندا بنظام جواز السفر".
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
شركة OKX ستدفع غرامات بقيمة 2.25 مليون يورو لبنك هولندا
تواجه شركة أو كاييس فينتك المحدودة، المعروفة باسم OKX، غرامة قدرها 2.25 مليون يورو (ما يعادل حوالي 1.7 تريليون و2.64 مليون دولار أمريكي) من البنك الهولندي (DNB). وقد فُرضت الغرامة بعد أن اكتشف البنك أن OKX قدمت خدمات العملات المشفرة في جميع أنحاء هولندا بين عامي 2023 و2024 دون تسجيل، منتهكةً بذلك قوانين مكافحة غسل الأموال المحلية. في هولندا، يجب على جميع شركات العملات المشفرة التسجيل لدى البنك الهولندي بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (WWFT).
قبل تطبيق إطار عمل أسواق الأصول المشفرة (MiCA) التابع للاتحاد الأوروبي، كان على شركات العملات المشفرة التسجيل بشكل فردي لدى الجهات التنظيمية المحلية، مثل بنك هولندا الوطني (DNB)، للعمل في هولندا. مع تطبيق إطار عمل MiCA، يُمكن لأي شركة حاصلة على ترخيص MiCA ساري المفعول العمل في جميع أنحاء أوروبا دون الحاجة إلى تراخيص منفصلة. أصدرت OKX بيانًا تُشير فيه إلى تعاونها الوثيق مع بنك هولندا الوطني (DNB)، مُؤكدةً أن هولندا تُمثل سوقًا رئيسيًا لأعمالها.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
حان وقت قصيدتك الشهرية CryptoCubed
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: سبتمبر🔥
أصبحت اللوائح أكثر صرامة ووضوحًا،
تواجه شركات العملات المشفرة الآن خوفًا متزايدًا.
تحذير أستراليا يثير موجة غضب واسعة
في حين تخوض KuCoin معركة شرسة ضد المحاكم الكندية.
مشروع قانون بولندا يثير معارضة شديدة،
ترتفع الأصوات حيث يتم إرسال التغيير.
الأسواق المتقدمة ترفع الرهان،
ولكن هل سيتمكن الابتكار من الانحناء أو تحقيق اختراق؟
انقر هنا لمعرفة المزيد حول كيفية دعم ComplyCube لشركات العملات المشفرة في الحفاظ على الامتثال العالمي لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية القادمة ونتمنى لكم يومًا رائعًا!
