👋 مرحبًا بك مرة أخرى في CryptoCubed!
يُسلّط عدد نوفمبر من نشرة CryptoCubed الإخبارية الضوء على تغييرات تنظيمية جوهرية في قطاع العملات المشفرة. ومن أبرز أخبار العملات المشفرة التي تصدرت عناوين الصحف هذا الشهر، غرامة Coinbase Europe البالغة 21.46 مليون يورو لانتهاكات مكافحة غسل الأموال، وغرامة قدرها 5 ملايين يورو لشركة X لإعلانات عملات مشفرة غير مُصرّح بها في إسبانيا، وتشديد كوريا الجنوبية عقوبات إنفاذ القوانين على بورصات العملات المشفرة.
بالإضافة إلى ذلك، في المملكة المتحدة، نغطي قضية عملية زعزعة الاستقرار ونقدم تحديثات رئيسية حول قواعد ضريبة العملات المشفرة التي وضعتها هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC) لعام 2026. ابقَ هنا لقراءة المزيد، ولا تنسَ متابعتنا على LinkedIn للحصول على المزيد من تحديثات العملات المشفرة!
أيرلندا تغرّم Coinbase Europe بمبلغ 21.46 مليون يورو
غُرِّمت شركة كوين بيس أوروبا المحدودة بمبلغ 21.46 مليون يورو (حوالي 1.7 تريليون و25 مليون دولار أمريكي) لخرقها لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. فرض البنك المركزي الأيرلندي هذه الغرامة بعد تحقيقات كشفت عن ثغرات كبيرة في نظام مراقبة معاملات الشركة. وجاءت هذه القضية في أعقاب خلل فني في كوين بيس أوروبا ناجم عن أخطاء برمجية، مما أدى إلى عدم رصد أكثر من 30 مليون معاملة بقيمة تقارب 176 مليار يورو.
استغرقت كوين بيس ثلاث سنوات لتقديم مراجعات لهذه الإخفاقات، والتي شملت أكثر من 2700 تقرير معاملات مشبوهة (STR) مرتبطة بالجرائم المالية، والاتجار بالمخدرات، والاستغلال الجنسي. ونظرًا لتأخر كوين بيس في الرد، فرض مكتب التحقيقات المركزي في البداية غرامة تزيد عن 30 مليون يورو. خُفِّضت هذه الغرامة بمقدار 30% نتيجة تعاون الشركة في التوصل إلى تسوية مبكرة.
في تقارير صادرة عن مكتب التحقيقات المركزي (CBI)، سلطت الهيئة التنظيمية الضوء على فشل Coinbase Europe في تطبيق سياسات وضوابط وإجراءات داخلية كافية للكشف عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنعهما. وتعمل Coinbase حاليًا بشكل تعاوني على تحسين أنظمة المراقبة الخاصة بها وفقًا لمتطلبات MiCA.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
هيئة تنظيمية إسبانية تفرض غرامة على سيارة إيلون ماسك X بسبب إعلانات العملات المشفرة غير المصرح بها
فرضت اللجنة الوطنية للسوق المالية (CNMV)، الجهة المنظمة لسوق الأوراق المالية في إسبانيا، غرامة قدرها 5 ملايين يورو (حوالي 1.7 مليار دولار أمريكي) على X بسبب إعلانات عملات مشفرة غير مصرح بها على المنصة. X، المعروفة سابقًا باسم تويتر، هي منصة تواصل عالمية استحوذ عليها إيلون ماسك وأعاد تسميتها في عام 2022.
وفقًا لهيئة الرقابة المالية الوطنية (CNMV)، انتهكت شركة X لوائح إعلانات العملات المشفرة بموجب القوانين الإسبانية. ولم تتحقق الشركة من منصة تداول العملات المشفرة، Quantum AI، وما إذا كانت مرخصة لتقديم خدمات استثمارية أو مدرجة بشكل صحيح في التحذيرات التنظيمية. وتشير الهيئة إلى أن العقوبة تهدف إلى إرساء سابقة في المسؤولية المتزايدة للمنصات الرقمية في التحقق من المعلنين الماليين.
تعمل الهيئة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV) بموجب قانون سوق الأوراق المالية رقم 24/1988، بهدف حماية المستثمرين والمستهلكين من خلال ضمان شفافية السوق. وتؤكد الهيئة على أهمية العناية الواجبة لحماية الأفراد من الإعلانات المضللة أو غير المصرح بها للعملات المشفرة. يندرج هذا في إطار هدف إسبانيا الأوسع المتمثل في التوافق مع لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA) التابعة للاتحاد الأوروبي.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
حملة قمع واسعة النطاق في كوريا الجنوبية على بورصات العملات المشفرة الرائدة
شددت كوريا الجنوبية تطبيقها لعقوبات مكافحة غسل الأموال على منصات تداول العملات المشفرة. ومن بين الشركات المتضررة، واجهت شركة دونامو، مشغلة منصة Upbit، أكبر منصة تداول عملات مشفرة في كوريا الجنوبية، أعلى غرامة بلغت 35.2 مليار وون (حوالي 17.25 مليار دولار أمريكي). كما تورطت شركات أخرى، مثل Bithumb وCoinone وKorbit وGOPAX، حيث أشارت وحدة الاستخبارات المالية في البلاد إلى عقوبات مماثلة.
تعمل وحدة الاستخبارات المالية كوكالة متخصصة في كوريا الجنوبية تُشرف على تطبيق أطر عمل "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) الأساسية في خدمات العملات المشفرة. ورغم العديد من التحذيرات والعقوبات، وجدت وحدة الاستخبارات المالية أن هذه البورصات المتأثرة لم تُحدّث أنظمة مكافحة غسل الأموال لديها. وكشفت التحقيقات تحديدًا أن شركة دونامو ارتكبت ما يصل إلى 5.3 مليون انتهاك. وصدر قرار بتعليق انضمام عملاء جدد للشركة لمدة ثلاثة أشهر.
تشير التصريحات الرسمية الصادرة عن وحدة الاستخبارات المالية إلى أن التأخيرات المستمرة وعدم كفاية تحديثات أنظمة مكافحة غسل الأموال من قِبل بعض البورصات دفعت الجهات التنظيمية إلى التحول من التحذيرات إلى الإجراءات العقابية. وتشعر شركات خدمات الأصول الافتراضية في كوريا الجنوبية بالضغط، حيث تواجه الشركات الأضعف احتمالية الانهيار التام إذا لم تتمكن من تلبية المتطلبات التنظيمية الصارمة.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
قواعد الإبلاغ الضريبي للعملات المشفرة الصادرة عن هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية لعام 2026
اعتبارًا من 1 يناير 2026، جميع المملكة المتحدة الأصول المشفرة يُطلب من مُقدّمي الخدمات جمع معلومات شخصية ومعاملاتية دقيقة عن عملائهم وشركاتهم والإبلاغ عنها إلى هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC). في السابق، اعتمدت ضرائب العملات المشفرة في المملكة المتحدة على الإفصاح الطوعي من دافعي الضرائب أنفسهم، مع تبادل محدود للبيانات بين منصات العملات المشفرة وهيئة الإيرادات والجمارك.
تهدف هذه الخطوة إلى تحسين الشفافية والمساءلة والامتثال الضريبي في قطاع العملات المشفرة. يجب على البورصات والوسطاء والتجار الإبلاغ عن معلومات العميل كاملةً، بما في ذلك الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد وحالة الإقامة الضريبية وأرقام التعريف الضريبي ومعاملات العملات المشفرة. وبموجب هذا الشرط الجديد للإبلاغ، تهدف هيئة الإيرادات والجمارك (HMRC) إلى نقل جزء من عبء الامتثال إلى خدمات الأصول المشفرة.
يُعد هذا التحول بالغ الأهمية لتمكين هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC) من سد فجوة التهرب الضريبي الناتجة عن الإقرارات غير الدقيقة عن مكاسب أو دخل العملات المشفرة من العملاء. يجب تقديم التقارير الأولى التي تغطي جميع معاملات عام 2026 بحلول 31 مايو 2027. ونشجع مزودي العملات المشفرة على البدء في جمع المعلومات مبكرًا للاستعداد بشكل أفضل للقواعد الجديدة عند دخولها حيز التنفيذ.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
كشف شبكة غسيل أموال روسية
صودرت في المملكة المتحدة أكثر من 25 مليون جنيه إسترليني نقدًا وعملات رقمية بعد تفكيك شبكة روسية لغسل الأموال. قادت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في المملكة المتحدة التحقيق، المعروف باسم "عملية زعزعة الاستقرار"، والذي كشف عن شبكة إجرامية روسية واسعة النطاق تبلغ قيمتها مليار دولار، تعمل في جميع أنحاء المملكة المتحدة ودوليًا.
تهربت الشبكة من العقوبات، واستغلت الشركات كثيفة السيولة ومنصات تداول العملات المشفرة لغسل الأموال. وقد اعتقلت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة 128 شخصًا نتيجةً لهذه العملية. تكشف هذه القضية عن نقاط الضعف والثغرات الأمنية التي لا تزال قائمة في شركات العملات المشفرة.
نحن نعمل بلا كلل من أجل الكشف والتعطيل والملاحقة القضائية أي شخص يشارك في نشاط لصالح دولة أجنبية معادية.
صرح وزير الأمن دان جارفيس قائلاً: "نعمل بلا كلل لكشف وتعطيل ومقاضاة أي شخص ينخرط في أنشطة لصالح دولة أجنبية معادية. لن نتسامح مع هذا الأمر في شوارعنا أبدًا". تُسلط هذه القضية الضوء على ضعف سياسات "اعرف عميلك" وأنظمة مراقبة المعاملات التي لا تزال قائمة في قطاع العملات المشفرة رغم تشديد اللوائح.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
حان وقت قصيدتك الشهرية CryptoCubed
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥 قصيدة CRYPTO CUBED: نوفمبر 🔥
لقد انزلق كود Coinbase Europe،,
ثلاثون مليون صفقة تم فك ضغطها.
تم انتهاك قواعد مكافحة غسل الأموال، وفرض غرامات باهظة،,
تكلفة واحد وعشرون مليون يورو.
إعلانات X في إسبانيا ذهبت سدى،,
يجب الآن دفع خمسة ملايين يورو.
كوريا الجنوبية تتخذ إجراءات صارمة بقوة,
أصبحت قواعد التشفير الآن أكثر صرامة.
