👋 أهلاً بكم مجدداً في كريبتو كيوبد! بدلاً من ملخصنا الشهري المعتاد لأخبار العملات الرقمية، نسلط الضوء هذا الشهر على أكبر 5 غرامات لمكافحة غسل الأموال في قطاع العملات الرقمية لعام 2025. هذا العام، تشهد صناعة العملات الرقمية اتهامات بغسل الأموال. تجاوزت المبيعات العالمية مليار و7 تريليونات دولار, ، مع ارتفاع متوسط العقوبة المفروضة على كل شركة من شركات العملات المشفرة إلى $3.8 مليون في النصف الأول من عام 2025.
في الولايات المتحدة، اتخذت الهيئات التنظيمية موقفًا حازمًا في معاقبة شركات العملات الرقمية على مخالفات الامتثال، حيث واجهت شركات رائدة مثل OKX وKuCoin تداعيات كبيرة. كما نشهد هذا العام بؤرًا ساخنة عالمية مثل شركة Cryptomus الكندية تتصدر عناوين الأخبار. هل يمكنك تخمين أكبر خمس غرامات امتثال في قطاع العملات الرقمية لعام 2025؟ اطلع عليها أدناه.
1. غرامة غسل الأموال التاريخية لشركة OKX
OKX، غرامة قدرها $505 مليون (24 فبراير 2025) — فرضت شركة OKX، وهي إحدى أبرز منصات تداول العملات المشفرة، غرامة تزيد عن 17505 مليون دولار أمريكي. وزارة العدل الأمريكية (DOJ). تُعدّ هذه العقوبة الأشدّ في تاريخ العملات الرقمية، حيث عوقبت الشركة بسبب إخفاقات جسيمة في مكافحة غسل الأموال. وقد عالجت المنصة، التي تتخذ من سيشيل مقراً لها، معاملات غير خاضعة للرقابة بقيمة 17.5 مليار دولار أمريكي مرتبطة بمناطق ذات مخاطر عالية.
انتهكت منصة OKX قانون السرية المصرفية الأمريكي، مما قد يكون سهّل معاملات غير مشروعة وأنشطة غير قانونية على منصتها. بالإضافة إلى ذلك، وجدت وزارة العدل الأمريكية أن OKX مكّنت المستخدمين من تجاوز إجراءات "اعرف عميلك" (KYC)، حيث ساعد الموظفون العملاء في تزوير هوياتهم واستخدام شبكات VPN للتحايل على حظر عناوين IP.
النتيجة والدرس المستفاد:
- وافق فريق OKX على التنازل الجنائي $420.3 مليون ودفع غرامة جنائية تبلغ حوالي $84.4 مليون.
- يجب على شركات الأصول المشفرة الأمريكية الالتزام بقاعدة السفر الخاصة بـ FinCEN لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية، بما في ذلك وجود عملية قوية لتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- يُلزم أصحاب الأعمال في القطاعات الخاضعة للتنظيم بتطبيق أنظمة قوية العقوبات وفحص قوائم المراقبة، متبوعًا بتحديد الموقع الجغرافي، لحظر المستخدمين ذوي المخاطر العالية بشكل فعال.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
2. صلة منصة KuCoin بالأموال غير المشروعة
غرامة بقيمة 300 مليون جنيه إسترليني على منصة KuCoin (27 يناير 2025) أقرت شركة Peken Global Ltd.، التي تعمل تحت اسم KuCoin، بذنبها في انتهاك قانون السرية المصرفية. تأسست KuCoin عام 2017، وهي إحدى أكبر منصات تداول العملات الرقمية العالمية، حيث تتجاوز قيمة تداولاتها مليارات الدولارات. وُجهت إلى KuCoin تهمة إدارة منصة تداول غير مرخصة، وتجاوز ضوابط مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، وعدم تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة.
كشفت وزارة العدل الأمريكية وهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية عن قيام شركة KuCoin بتسهيل عمليات تداول العملاء دون التحقق الكافي من هويتهم، مما مكّن المستخدمين من إجراء معاملات مالية مجهولة الهوية. وقد عالجت KuCoin معاملات مشبوهة بقيمة تزيد عن 17.4 مليار دولار، مما قد يُسهّل تدفقات غير مشروعة للاحتيال والتحايل على العقوبات.
النتيجة والدرس المستفاد:
- وافقت منصة KuCoin على التنازل $184.5 مليون ودفع غرامة جنائية تُقدّر بنحو 112.9 مليون جنيه إسترليني. كما اضطر مؤسساها المشاركان، غان وتانغ، إلى التنازل عن حوالي 2.7 مليون جنيه إسترليني من الأموال التي تلقوها.
- يتعين على شركات الأصول المشفرة في الولايات المتحدة الالتزام بمعايير صارمة برامج تعريف العملاء (CIPs), ، وجمع بيانات العملاء القوية، بما في ذلك الاسم الكامل وتاريخ الميلاد والعنوان.
- بموجب قانون مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، يتعين على الشركات العاملة في الولايات المتحدة التسجيل كشركة لتحويل الأموال وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة المطلوبة على الفور.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
3. تحايل BitMEX على قوانين مكافحة غسل الأموال الرئيسية
BitMEX، غرامة قدرها $100 مليون (15 يناير 2025) أقرت شركة BitMEX، التي تعمل تحت اسم HDR Global Trading Limited، بالذنب في يوليو 2024، وحُكم عليها هذا العام بدفع غرامة قدرها 17100 مليون دولار أمريكي لانتهاكها قوانين مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل. وبموجب تسجيلها لدى هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC)، يُلزم BitMEX بتطبيق برامج قوية لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، إلا أنها اختارت التهرب منها.
أتاحت منصة BitMEX لعملائها التداول عليها باستخدام عنوان بريد إلكتروني فقط، وهو ما لم يكن كافياً لمنع غسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى بموجب القانون الأمريكي. إضافةً إلى ذلك، كذبت الشركة على أحد البنوك بشأن غرض وطبيعة إحدى الشركات التابعة لها لمواصلة تحقيق ملايين الدولارات من الإيرادات من عملياتها في الولايات المتحدة.
النتيجة والدرس المستفاد:
- تم تغريم منصة BitMEX $100 مليون وتم وضعها تحت المراقبة لمدة عامين. ودفع مؤسسوها الثلاثة ومديروها التنفيذيون، هايز وديلو وريد، 1710 مليون دولار كغرامات مالية مدنية إلى لجنة تداول السلع الآجلة.
- يجب على المؤسسين إعطاء الأولوية للحوكمة على النمو من خلال تعيين فرق متخصصة لإدارة المخاطر وإجراء عمليات تدقيق سنوية لتجنب العواقب.
- بموجب قانون السرية المصرفية، يُعتبر التسجيل عبر البريد الإلكتروني فقط غير كافٍ. يجب على الشركات تطبيق إجراءات اعرف عميلك (KYC) كاملة. المراقبة المستمرة للكشف عن المستخدمين ذوي المخاطر العالية.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
4. غرامة قياسية على كريبتوموس في كندا
كريبتوموس، غرامة قدرها $127 مليون (22 أكتوبر 2025) فرض مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (FINTRAC) غرامة قدرها 176.96 مليون دولار كندي على شركة كريبتوموس، المعروفة سابقًا باسم سيرتا بايمنتس المحدودة. وقد تبين أن كريبتوموس، وهي منصة دفع بالعملات المشفرة، قد انتهكت قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب.
انتهكت الشركة قوانين مكافحة غسل الأموال الكندية، بما في ذلك عدم تقديمها 1068 تقريرًا عن معاملات مشبوهة يُحتمل ارتباطها بمواد استغلال الأطفال، والاحتيال، والتهرب من العقوبات. إضافةً إلى ذلك، لم تُبلغ شركة كريبتوموس عن تحويلات كبيرة للعملات الرقمية تجاوزت قيمتها 10000 جنيه إسترليني، وتجاهلت معاملات عالية المخاطر مرتبطة بإيران.
النتيجة والدرس المستفاد:
- فرضت هيئة FINTRAC رقماً قياسياً C$176.96 مليون عقوبة إدارية، تمثل أكبر غرامة في مجال العملات المشفرة في التاريخ الكندي.
- بموجب القانون الكندي، يُطلب من شركات الأصول المشفرة أن يكون لديها إشراف امتثال رفيع المستوى كافٍ على جميع برامج مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل.
- تعتبر التقييمات الاستباقية للمخاطر والإبلاغ عن العقوبات في الوقت المناسب أمراً بالغ الأهمية في منع التجاوزات من قبل الجهات الفاعلة السيئة.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
5. الكشف عن شراكة باكسوس مع بينانس
باكسوس، غرامة قدرها $48.5 مليون (6 أغسطس 2025) تلقت شركة باكسوس ترست غرامة قدرها 1748.5 مليون دولار أمريكي بسبب قصور منهجي في مكافحة غسل الأموال. تأسست باكسوس عام 2015، وهي شركة مرخصة لتوفير بنية تحتية لتقنية البلوك تشين في قطاع العملات الرقمية، وتقدم عملات مستقرة مثل باكس. وقد غُرِّمت الشركة بعد أن رصدت إدارة الخدمات المالية في نيويورك ثغرات خطيرة في برامج امتثالها.
أطلقت إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك تحقيقات في عام 2023 بعد الكشف عن إخفاقات خطيرة في مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل تتعلق بشراكة باكسوس مع بينانس، والتي وُجهت إليها تهم بقيمة 174.3 مليار دولار في عام 2024 لانتهاكها قوانين مكافحة غسل الأموال. وتبين أن باكسوس كانت تعاني من ضعف في العناية الواجبة افتقرت إلى الضوابط، مما سمح بتدفق 1.6 مليار دولار من الأموال غير المشروعة. بالإضافة إلى ذلك، كانت لديها عمليات مراقبة معاملات ضعيفة.
النتيجة والدرس المستفاد:
- تم توجيه تهمة إلى باكسوس $26.5 مليون فرضت ولاية نيويورك غرامة عليها وألزمتها بدفع 1722 مليون دولار لإصلاح برنامج الامتثال الخاص بها.
- يتعين على شركات الأصول المشفرة إجراء العناية الواجبة المستمرة على جميع الشركات والشراكات، بما في ذلك منصات التداول.
- تُعد مراقبة المعاملات الآلية أمراً بالغ الأهمية لاكتشاف المعاملات عالية المخاطر وإحالتها إلى كبار المسؤولين التنفيذيين على الفور.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
أهم 5 غرامات لمكافحة غسل الأموال في مجال العملات المشفرة: قصيدتك الشهرية من كريبتو كيوبد
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥 قصيدة المكعبات المشفرة: ديسمبر 🔥
في عام 2025، تدق أجراس الزلاجة،,
بينما يمارس المنظمون دورهم بكامل قوتهم.
تحاول شركات العملات المشفرة إجراء عمليات التدقيق بعناية،,
بينما يحاولون ضمان الامتثال في كل مكان.
تصدر المحافظ رنيناً جميلاً،,
بينما تتساقط الغرامات بهدوء طوال الليل.
هدية هذا العام، لافتة باهظة الثمن،,
السلام في عيد الميلاد، ولكن ليس تداول العملات المشفرة عبر الإنترنت.
انقر هنا لمعرفة المزيد حول كيفية دعم ComplyCube لشركات العملات المشفرة في الحفاظ على الامتثال العالمي لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية القادمة، ونتمنى لكم موسم أعياد سعيد!
