كشف تقرير إخباري حديث أن هيئة النقد السنغافورية فرضت غرامات مالية قاسية على تسع مؤسسات مالية، في إطار أكبر قضية غسل أموال في البلاد، بلغت قيمتها الإجمالية 27.45 مليون دولار سنغافوري (ما يعادل حوالي 21.4 مليون دولار أمريكي). ومن بين الشركات المتورطة في فضيحة غسل الأموال هذه، شركات مالية رائدة، مثل UOB وسيتي بنك، وغيرها.
هيئة النقد في سنغافورة ومهمتها في مكافحة غسل الأموال
تأسست في عام 1971، الهيئة العامة للرياضة هو البنك المركزي في سنغافورة والهيئة التنظيمية المالية المتكاملة. بصفتها الهيئة التنظيمية المالية الرئيسية في البلاد، تتولى هيئة النقد السنغافورية مسؤولية الحفاظ على سلامة النظام المالي في سنغافورة. وبصفتها جهة تنظيمية، تشارك هيئة النقد السنغافورية بشكل كبير في عدة وظائف، منها:
- مسئولية إصدار السياسات الخاصة بالاحتياطيات النقدية والعملات والأجنبية.
- الحفاظ على الرقابة على المؤسسات المالية مثل البنوك وشركات التأمين وشركات العملات المشفرة.
- دعم استقرار النظام المالي من خلال تقليل المخاطر المرتبطة بغسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى.
- فرض السلطات والعقوبات على الشركات التي تنتهك قوانين مكافحة غسل الأموال.
في الشهر الماضي فقط، أرسلت سلطة النقد في سنغافورة تحذيرًا صادمًا للقضاء على غسيل الأموال في البلاد، حيث قدمت إجراءاتها الصارمة سياسة عدم الاستثناء لشركات العملات المشفرة الراغبة في العمل هناك. أي شركة عملات مشفرة لا تملك ترخيصًا ساريًا لمزود خدمة الرموز الرقمية (DTSP) قد تواجه الآن غرامات تصل إلى 17200 ألف دولار سنغافوري، بالإضافة إلى عقوبة سجن تصل إلى ثلاث سنوات.
ومن خلال هذا الموقف الحازم، تثير سلطة النقد في سنغافورة ضجة مرة أخرى برسالتها القوية إلى العالم: لن يتم التسامح مع غسيل الأموال في سنغافورة.
تفاصيل عن عقوبات مكافحة غسل الأموال
وفق صحيفة ستريتس تايمزوفقًا لصحيفة سنغافورة اليومية، أُعلن عن الغرامات في 4 يوليو 2025. وتلقّى بنك كريدي سويس أكبر غرامة من بين الشركات التسع المعنية في هذه القضية، بقيمة 175.8 مليون دولار سنغافوري. وشملت العقوبات الكبرى الأخرى فروعًا لبنوك رائدة في سنغافورة، مثل UOB وUBS وUOB Kay Hian وCitibank.
كانت لهذه المنظمات أهمية كبيرة AML وفشل مكافحة تمويل الإرهاب. من بين الانهيارات المبلغ عنها:
- إدارة المخاطر غير الكافية والتي تشمل عدم الوصول بشكل كافٍ إلى العملاء المعرضين لمخاطر عالية
- الإهمال في تحديد مصدر الثروة للعملاء ذوي المخاطر العالية
- تجاهل المعاملات المشبوهة التي تم الإبلاغ عنها في الأصل بواسطة أنظمتهم الداخلية
- ضعيف العناية الواجبة للعملاء العملية بما في ذلك عدم وجود رقابة من كبار المديرين
من المثير للصدمة أن هيئة النقد السنغافورية أفادت بأن بعض هذه الشركات لم تكن لديها حوكمة امتثال فعّالة، وخاصة على المستوى التنفيذي. تُشكّل هذه الإخفاقات المُسلّطة الضوء عليها خطرًا جسيمًا على النظام المالي في سنغافورة.
المسؤولية المتزايدة على عاتق كبار المديرين التنفيذيين
بالإضافة إلى العقوبات المفروضة على المؤسسات المالية، وُجهت اتهامات أيضًا إلى عدد من كبار المسؤولين التنفيذيين العاملين في تلك الشركات. وأُدين 18 شخصًا لافتقارهم إلى الملكية والإشراف على ضوابط مكافحة غسل الأموال. وواجه كبار قادة شركة بلو أوشن إنفست، بمن فيهم الرئيس التنفيذي ومدير العمليات، ومديرو ترايدنت ترست ويو أو بي، عقوبات قاسية، وطُلب منهم مغادرة قطاع الخدمات المالية. وتُبرز هذه القضية المسؤولية المتزايدة للإدارة العليا في الحفاظ على أطر وسياسات فعّالة لمكافحة غسل الأموال.
متابعة لقضية غسل الأموال لعام 2023
تأتي هذه الإجراءات التنفيذية الأخيرة في أعقاب قضية غسل الأموال الكبرى التي كُشف عنها قبل عامين. في أغسطس/آب 2023، عشرة مواطنين أجانب تم اعتقالهم وسجنهم ومنعهم من دخول سنغافورة بتهمة غسيل الأموال.
شهدت القضية مصادرة أصول غير مشروعة تزيد قيمتها عن 3 مليارات دولار سنغافوري، مسجلةً بذلك واحدة من أكبر عمليات غسيل الأموال في تاريخ سنغافورة. وتهدف إجراءات الإنفاذ لعام 2025، التي تستهدف المؤسسات المالية التسع، إلى تحميل هذه الشركات مسؤولية مساهمتها في القضية.
حماية النظام البيئي المالي
مع تشديد الجهات التنظيمية حول العالم سياساتها المتعلقة بمتطلبات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل (KYC)، تواجه الشركات في القطاعات الخاضعة للتنظيم التزامات أكبر للحفاظ على ممارسات فعالة لمكافحة غسل الأموال. وتؤكد هذه القضية البارزة على أهمية الجهود الفردية والجماعية لمكافحة الاحتيال وغسل الأموال. اتصل بأحد الأعضاء من الفريق لمعرفة المزيد حول كيفية بناء بنية تحتية لمكافحة غسل الأموال خالية من الأخطاء.
