بفضل خاصية التحقق من قاعدة بيانات المكاتب المتعددة من ComplyCube، يمكنك على الفور تأكيد تفاصيل هوية العميل مقابل مصادر موثوقة وتلبية متطلبات اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال.
تحقق من هوية العميل رقميًا في ثوانٍ دون الحاجة إلى أي مستندات اليوم.
اكتشف أي اختلافات وأنماط مشبوهة من خلال التحقق من مصادر بيانات متعددة وموثوقة.
تقليل النتائج الإيجابية الخاطئة والمراجعة اليدوية بشكل كبير باستخدام مصادر قواعد بيانات الهوية الأوسع.
حل مشكلة بيانات الهوية المجزأة مع تقليل الاعتماد على تحميل المستندات والتحقق من صور السيلفي.
التحقق بدون وثائق
يؤكد فحصنا متعدد المكاتب تفاصيل العملاء عبر موثوق به مكاتب الائتمان، والجهات الحكومية، وقواعد بيانات المرافق، والقواعد التجارية، وقواعد البيانات الخاصة للتحقق من العملاء الحقيقيين بشكل أسرع.
استخدم محرك مطابقة متقدم مع المطابقة التقريبية وإزالة البيانات المكررة من المصدر لاكتشاف التناقضات والسجلات المكررة والأنماط المشبوهة التي قد يغفل عنها مصدر واحد.
التحقق العالمي
التحقق من تفاصيل العملاء بدقة وسرعة ووضوح في أكثر من 250 منطقة.
حقق ثقة أكبر في الهوية من خلال قواعد التحقق القابلة للتخصيص، بدءًا من عمليات التحقق من مصدر واحد وصولًا إلى التحقق الأقوى 2+2.
بنية تحتية مرنة للتحقق من هوية العملاء
قلل الاعتماد على مصدر بيانات واحد من خلال التحقق القوي من قواعد البيانات متعددة المكاتب.
تقوم آلية الشلال الخاصة بـ ComplyCube بتوجيه عمليات التحقق إلى مصادر بديلة عندما تصبح قاعدة بيانات واحدة غير متاحة، حتى تتمكن من الحفاظ على برنامج KYC و AML قابل للدفاع عنه على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
تستخدم الشركات الرائدة والخاضعة للتنظيم عمليات التحقق المتعددة من مكاتب ComplyCube لتعزيز العناية الواجبة بالعملاء والحفاظ على أدلة واضحة قائمة على المخاطر لـ KYC/AML.
دعم التحقق الإلكتروني الآمن من الهوية (eIDV) بما يتماشى مع المتطلبات التنظيمية الرائدة، مثل توجيه مكافحة غسل الأموال رقم 6 (AMLD6) الخاص بالاتحاد الأوروبي بشأن العناية الواجبة بالعملاء (CDD)، وإجراءات اعرف عميلك (KYC) القائمة على المخاطر في المملكة المتحدة، والتحقق من معلومات تعريف العميل (CIP) ورقم الضمان الاجتماعي/رقم التعريف الضريبي (SSN/TIN) الخاص بشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، وغير ذلك.
قم بإجراء فحوصات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) على جميع الأنظمة الرئيسية، بما في ذلك iOS و iPadOS و Android و Chrome و Firefox و Safari و Edge. توفر حزم تطوير البرامج (SDKs) والحلول المستضافة لدينا مكونات التقاط بيانات مُحسّنة لتجربة المستخدم بأقل قدر من التعقيد.
يلبي برنامج ComplyCube متطلبات صارمة تتعلق بالأمان وحماية البيانات وإدارة المخاطر. يتم تشفير البيانات في حالة السكون وفي حالة حركة ، مع وجود مسار تدقيق غني وعناصر تحكم الوصول المستندة إلى Roled (RBAC) المتاحة خارج الصندوق.
تستخدم الشركات الرائدة في مختلف الأسواق الخاضعة للتنظيم تقنية التحقق المتطورة من قواعد البيانات المتعددة المكاتب من ComplyCube لتسجيل العملاء في غضون 3 ثوانٍ فقط. قلل من الأعمال الورقية اليدوية، واحْدِ من مخاطر الاحتيال، وخفّض معدل التخلي عن العملية باستخدام حلول التحقق الإلكتروني من الهوية (eIDV) الحائزة على جوائز.
تقييم المخاطر للمحافظ الإلكترونية والبنوك الرقمية ومنصات الائتمان من أجل الموافقة الفورية وانخفاض حالات الإلغاء.
قم بإجراء عملية التحقق من الهوية بشكل آمن وأسرع دون الحاجة إلى تحميل الهوية، وخاصة للمستخدمين ذوي المخاطر المنخفضة.
زيادة إمكانية الوصول الموثوق إلى الخدمات الحيوية للمرضى والأطباء بأقل قدر من الأخطاء البشرية.
تسريع عملية انضمام العملاء الجدد إلى خدمة الشراء الآن والدفع لاحقًا وتقليل مخاطر الاحتيال من خلال التحقق من المشترين والبائعين والتجار ذوي المخاطر العالية.
تعزيز معرفة العميل (KYC) من خلال عمليات التحقق من خلال مكاتب متعددة
اكتشف كيفية منع الاحتيال على منصتك وضمان الامتثال الوطني والدولي من خلال عملية KYC المتخصصة. اقرأ دليلنا الأخير حول المتطلبات الأساسية ضمن عمليات KYC.
خدمة التحقق من الصور الشخصية الخاصة بنا حاصلة على شهادة PAD من المستوى 2، مما يضمن حصول النظام الأساسي الخاص بك على أعلى مستوى ممكن من ضمان الهوية.
نحن نستخدم نفس التقنية لتشغيل حل تقدير العمر الخاص بنا، مما يوفر حماية سلسة ودقيقة للمنتجات أو الخدمات المرتبطة بالعمر عبر الإنترنت.
توفر خدمة التحقق من المستندات الخاصة بنا وقتًا رائدًا في السوق للاكتمال والموثوقية. التعليمات موجزة ويمكن اتباعها في 15 ثانية.
نعم. يمكنك التحقق من هوية العملاء دون طلب تحميل المستندات باستخدام التحقق الإلكتروني من الهوية (eIDV). يشمل ذلك التحقق من قواعد بيانات مكاتب متعددة، حيث يمكن التحقق من سمات الهوية دون تقديم مستندات، مما يقلل من صعوبة عملية التسجيل.
نستقي المعلومات من مجموعة واسعة من الشركاء، بما في ذلك وكالات الائتمان، والهيئات الحكومية، وقواعد البيانات التجارية، وقواعد بيانات المستهلكين، وهيئات المرافق العامة، وهيئات البريد، ووكالات الاتصالات، وقواعد البيانات الخاصة، والعديد من مصادر الطرف الثالث الأخرى. يمكنك معرفة المزيد حول كيفية قيامنا بذلك بالنقر هنا. هنا.
بحسب تقارير القطاع، تستغرق عملية التحقق من عدة مكاتب عادةً 5 ثوانٍ. مع ذلك، يمكن لمزودي خدمات تكنولوجيا الامتثال، مثل ComplyCube، تقديم النتائج في أقل من 3 ثوانٍ بفضل تكامل واجهات برمجة التطبيقات (API) الأوسع نطاقًا.
التحقق الثنائي (2+2) هو أسلوب إلكتروني للتحقق من الهوية، حيث يتم التحقق من بيانات هوية فريدة عبر قاعدتي بيانات أو أكثر، مثل مكاتب الائتمان وسجلات المرافق العامة والهيئات الحكومية. ويعزز هذا الأسلوب ضمان الهوية من خلال التحقق من دقة بيانات العميل في سجلات موثوقة متعددة.
نعم. يدعم التحقق الإلكتروني من الهوية الامتثال للوائح اعرف عميلك (KYC). تشترط الهيئات التنظيمية الرائدة، مثل هيئة السلوك المالي (FCA) وشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) وهيئة النقد السنغافورية (MAS)، على الشركات التحقق من معلومات العملاء من مصادر موثوقة ومعتمدة. يدعم حل التحقق من قواعد البيانات متعددة المكاتب من ComplyCube هذه المتطلبات.
