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加密货币世界这个月可谓是忙碌的一个月，匿名加密货币即将被欧盟禁止，反洗钱罚款层出不穷，新的加密货币反洗钱法也正在酝酿之中，等等等等。和往常一样，你会在月末找到属于你的加密货币诗歌。😉 欢迎回到 Crypto Cubed。
欧盟禁止匿名加密货币
根据欧盟新出台的反洗钱法规，欧盟将于2027年7月1日或之前禁止匿名加密账户和隐私币，包括门罗币和Zcash。该法规将要求加密服务提供商下架隐私友好的加密货币，并加强对超过1000欧元交易的客户尽职调查。
监管机构旨在提高金融透明度和打击非法活动的这一举措引发了争议。一些人认为这是出于安全考虑，而另一些人则担心这会破坏加密货币的隐私性和去中心化。该措施的执行将由欧洲反洗钱局（European Anti-Money Latitude Authority）监督，并从2026年开始对特定的加密货币参与者进行直接监管。
在新的监管框架下，至少在六个成员国运营的集中式自治安全平台 (CASP) 将受到 直接反洗钱监管。
CoinTelegraph 指出：“在新的监管框架下，至少在六个成员国运营的集中式自治安全平台 (CASP) 将受到反洗钱的直接监管。根据欧盟《反洗钱手册》，欧洲反洗钱局计划在初始阶段选定 40 个实体，每个成员国至少选定一个实体。”
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德国查获与 Bybit 黑客攻击相关的 $38M 加密货币，关闭非法交易所
德国当局从eXch扣押了价值17亿3800万英镑的加密货币。该平台涉嫌洗钱，洗白了价值14亿英镑的Bybit黑客攻击事件中的资金。联邦刑事警察局（BKA）和法兰克福检察院牵头开展了调查工作。当局还关闭了eXch，并从其德国服务器基础设施中没收了超过8TB的数据。
eXch 自 2014 年起运营，是一个缺乏反洗钱 (AML) 系统的加密货币交易网站。官员们指控该网站为犯罪所得的转移提供了便利，例如 2025 年 2 月从 Bybit 窃取的 170 亿美元（约合人民币 1.7 亿元）的部分款项。该网站已经转移了 170 亿美元（约合人民币 1.7 亿元）的加密货币购买，其中一些被认为是犯罪所得。
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泰国将加强加密货币反洗钱法以打击金融犯罪
泰国即将修订其反洗钱 (AML) 法律，以应对日益增长的加密货币相关非法活动的担忧。反洗钱办公室 (AMLO) 计划将加密货币交易纳入《反洗钱法》，要求加密货币交易所报告详细的交易信息，包括发送者和接收者的身份，以协助追踪潜在的非法活动。
这些修正案旨在加强泰国对国际标准的遵守，例如金融行动特别工作组（FATF）制定的标准，该标准建议加密货币交易所实施了解你的客户（KYC）政策并报告可疑交易。
虽然目前尚无证据表明泰国存在涉及加密货币的大规模洗钱活动，但反洗钱办公室官员强调，采取积极措施防止此类活动至关重要。拟议的改革是打击网络犯罪和加强泰国金融监管框架的更广泛努力的一部分。
将加密货币交易纳入《反洗钱法》预计将提高数字资产领域的透明度和问责制，使泰国与全球遏制与加密货币相关的金融犯罪的努力保持一致。
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阿布扎比因违反反洗钱规定对加密货币公司 Hayvn 处以 $12M 罚款
阿布扎比金融服务监管局 (FSRA) 因严重违反反洗钱 (AML) 法规，对 Hayvn 集团及其前首席执行官克里斯托弗·弗利诺斯处以总计 1700 万美元的罚款，罚款金额达 1245 万美元。违规行为涉及在 2018 年 10 月至 2024 年 5 月期间运营未经许可的特殊目的公司 AC Holding，在缺乏充分的反洗钱控制措施的情况下处理客户交易。
金融服务监管局的调查显示，Hayvn及其关联公司未能建立适当的运营和风险管理体系，并向银行合作伙伴提供了200多份伪造文件，用于维护非法活动的账户。Flinos曾担任Hayvn ADGM首席执行官、Hayvn Cayman和AC Holding首席执行官兼唯一董事，在调查中被发现提供了虚假信息。
因此，FSRA取消了Hayvn ADGM的经营牌照，并永久禁止Flinos在阿布扎比担任任何金融服务职位。罚款分配如下：Hayvn Cayman罚款17亿欧元（约合360万美元），Hayvn ADGM罚款17亿欧元（约合300万美元），AC Holding罚款17亿欧元（约合150万美元），Flinos罚款17亿欧元（约合75万美元）。
此次执法行动凸显了金融服务监管局致力于维护监管标准和确保阿布扎比全球市场金融体系完整性的承诺。
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意大利央行警告称加密货币可能威胁全球金融稳定，与欧盟担忧如出一辙
意大利央行与欧洲金融当局一道，对美国日益拥抱加密货币表示担忧，尤其是在最近的总统大选之后。央行强调了全球金融稳定的潜在风险，尤其是Tether和USDC等与美元挂钩的稳定币的崛起。
意大利央行的报告指出，美国大选后的加密货币热潮导致全球加密货币市场价值短暂飙升。然而，央行警告称，如果加密货币市场（尤其是像比特币这样的波动性资产）与传统金融进一步融合，可能会使全球市场和中介机构面临严重的脆弱性。
该报告还对与美元挂钩的稳定币日益增强的系统相关性提出了担忧。如果这些稳定币达到系统性重要性，可能会对美国政府债券产生异常需求，并在发行人破产时导致储备被迫出售。此外，美国公司引入以欧元计价的稳定币可能会破坏当地支付系统，并削弱欧洲的货币主权。
为了应对这些担忧，意大利央行正与欧洲央行携手推动数字欧元，以保护货币主权并减少对外国稳定币的依赖。意大利央行还在制定欧盟加密资产规则的实施指南，重点是维护支付系统的正常运转并保障消费者权益。
这一发展凸显了欧洲监管机构日益担忧美国支持加密货币的立场对全球金融稳定的潜在影响，以及协调国际监管努力的必要性。
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是时候进行一些轻松的创造性批评了吗？
您已经读完了我们的新闻通讯。是时候享受一点讽刺了，亲爱的读者，您值得拥有它。
🔥加密立方诗：五月🔥
看起来欧盟的匿名加密货币将被禁止，
他们为什么要等到2027年呢？我不太明白。
意大利银行强烈认同欧盟对加密货币的担忧，
不过，干嘛这么着急？他们过几年就会解决的。
如果你是一位缺乏反洗钱知识的首席执行官，那么这首童谣就适合你，
我认为，如果您的敌人是欧盟，那么您的处境就相当糟糕。
是的，他们可能需要几年的时间和几次漫长的谈判。
但你可以打赌，他们会把你打发走，并给你一份鸡蛋和培根。
请继续关注我们的六月新闻通讯，祝您度过愉快的月份！
