选择顶级 KYC 提供商需要在 KYC 功能的技术创新与其帮助企业满足监管合规性的能力之间取得平衡。合适的 KYC 提供商能够显著影响企业的运营效率和增长。然而，企业如何通过对当今众多不同的软件和供应商进行全面的 KYC 平台比较，从而做出明智的购买决策呢？本指南将涵盖最新的身份验证领先功能、领先的市场差异化优势，以及合规团队自信地评估平台功能的实用步骤。
什么是 KYC 提供商？
A 了解您的客户 (KYC) 软件提供商是第三方服务或技术公司，帮助企业和金融机构确保客户身份真实可靠。KYC 流程正成为众多不同行业企业的一项关键要求。
预计到 2024 年，数字身份验证检查的数量将 超过700亿.
从医疗保健到会计和加密货币领域，利用 KYC 软件的公司可以轻松验证和认证客户身份。进行 KYC 检查对于打击洗钱、身份欺诈和其他金融犯罪至关重要。
使用 KYC 供应商的主要原因：
- 降低金融犯罪、身份盗窃和洗钱的风险。
- 优化运营效率并获得高投资回报。
- 履行监管合规性以避免经济处罚。
- 实现无摩擦的客户入职旅程。
- 建立基于信任的客户关系。
识别评级最高的 KYC 提供商
要从市场上众多供应商中脱颖而出，顶级 KYC 提供商需要分析许多不同的因素和数据点。这些因素包括 KYC 解决方案的可扩展性、其对国内和国际 KYC 法规的满足程度，以及是否支持多样化的用户旅程。以下是一些最佳 KYC 软件提供商不可或缺的要素：
一体化身份验证 (IDV)、反洗钱 (AML) 和了解您的业务 (KYB) 解决方案
领先的供应商提供模块化合规覆盖。企业可以通过一个平台运行 文件验证 身份信息验证 (IDV)、评估客户风险状况 (AML) 以及执行业务验证 (KYB)。选择支持多种检查和验证类型的供应商，企业可以获得更高的投资回报。
跨司法管辖区合规覆盖
全球化促使许多公司在不同地区拓展业务。因此，选择一款具有高全球覆盖率的领先 KYC 软件至关重要。如今，支持多种语言和文档类型已成为 KYC 供应商的必备条件。企业可以在不影响全球法规的情况下扩展到新的地区。
实时筛查技术
实时检查 全球观察名单、制裁数据库、政治公众人物（PEP）以及 不利的媒体来源 不再是可有可无的。高性能的 KYC 技术可以实现客户筛选自动化，使公司能够监控客户数据和风险的变化，而无需任何形式的人工干预。
点击这里 详细了解“什么是政治公众人物（PEP）”。
监管和安全认证
最后，获得值得信赖的行业和特定监管认可与认证，能够提升 KYC 软件的可信度和信赖度。ISO 27001 和 GDPR 合规性等认证，表明其具备高度的安全性和隐私性，并确保合规性。此外，英国数字身份和属性信任框架 (DIATF) 等国家/地区特定证书，进一步增强了运营成熟度。
区分 KYC 和 AML 市场领导者的具体特征
了解你的客户 (KYC) 解决方案的优势在于其准确性和智能性，而不是其提供的工具或服务的数量。提供洗钱和 预防诈骗 如果解决方案不能帮助提高 KYC 合规性，使其更加准确、合规和快捷，那么它就毫无意义：
1. 人工智能身份验证和生物识别认证
卓越的 KYC 技术集成了人工智能和机器学习功能，能够以毫秒级的精度提取和验证全球范围内的各种身份证明文件。这包括护照、驾驶执照、水电费账单等身份证件。例如，可以利用活体检测或 光学字符识别 (OCR) 无需增加手工工作即可处理和验证德语身份证件。
2.先进的面部识别技术
另一项值得关注的 KYC 技术涉及被动活体验证方法。与传统的需要顾客转头的主动方法不同，它使用 演示攻击检测 (PAD) 技术。PAD 集成 3D 面部映射和微表情检测功能，用于评估活体状态。企业可以轻松进行远程身份识别检查，并保持无缝的用户体验。
3. 无代码或低代码验证流程
优秀的 KYC 软件提供商提供拖放式规则构建器，使合规和风险管理团队无需开发人员输入或编写代码即可部署风险逻辑。例如，一家加密货币公司无需编写任何代码，即可为两种不同类型的客户配置不同的客户引导工作流程。其中一种工作流程可能专为需要更高级别尽职调查的投资者设计，而另一种则面向散户交易者。
4. 自动化和定制的基于风险的工作流程
通过人工智能和工作流自动化实现基于风险的验证方法的 KYC 软件是不可战胜的。这些 KYC 解决方案仅在需要时根据实时欺诈检测信号触发增强型客户尽职调查。这使得低风险客户账户可以快速绕过，同时将人工审核集中在高风险案例上。这确保了高效、准确的合规性和交易监控，并且只需付出最少的努力。
5. API和SDK集成能力
API 和移动 SDK 通过连接和自动化现有系统内的工作流程来加速集成流程。组织机构可以使用其现有的 KYC 流程，并在部署完成后叠加其他新功能。API 和 SDK 使构建一个强大的验证系统变得简单，从而领先于不断发展的反洗钱法规。
市场认可和影响买家信任
KYC 软件供应商在 KYC 和 AML 解决方案领域获得领导地位的另一种方式是通过行业荣誉和评论网站。这些奖项和评论论坛使合规团队能够收集更多有关供应商验证流程能力、客户支持和监管有效性的信息。其中最受欢迎的包括：
- RegTech Insight 奖： RegTech100 和 金融犯罪科技50强 该名单旨在表彰旨在防止金融犯罪和洗钱的创新 RegTech KYC 解决方案提供商。
- 英国银行奖项： 这 监管科技合作伙伴奖 表彰产品用户投票选出的优秀 KYC 软件，该软件支持金融机构预防欺诈。
- G2： 同行评审平台 产品用户在此对 SaaS 产品进行评分和评论。所有评论都经过全面核实，以确保客户对产品有一个客观的了解。
- 信任半径： 该网站包括 深入的用户评论 以及特定 KYC 和合规公司的评级。评论涵盖产品的优缺点，提供详细的见解。
- 标题: A 用户评级网站，通过客户评论对产品进行详细的解释。该网站提供详细的软件功能和价格比较。
了解你的客户 (KYC) 软件中的重要安全认证
获得安全认证可确保供应商的信誉以及其对安全 KYC、AML 和身份验证解决方案的承诺。这包括生物特征验证、数字身份验证和数据管理流程。他们通过强大的文档管理和报告工具来确保合规性。
- ISO/IEC 27001:2022（信息安全管理）： 这些认证 证明 KYC 提供商已实施并维护信息安全管理系统 (ISMS)。这证明 KYC 软件根据全球公认的安全法规管理身份验证和 KYC 数据。
- 英国数字身份和属性信托框架（DIATF）： 英国DIATF认证要求严格。获得英国DIATF认证的KYC软件符合合规流程的高标准，展现了数字身份验证解决方案的质量管理和安全性。
- 电子身份识别和信托服务条例（eIDAS）： 电子身份证 是一项欧盟法规，旨在强调电子身份验证和信任服务的标准。获得 eIDAS 认证的供应商符合严格的 KYC 合规要求，使他们能够在欧盟成员国提供电子签名和生物识别验证解决方案。
了解更多关于英国 DIATF 框架的信息 点击这里。
与领先的软件提供商合作，加强 KYC 合规性
卓越的 KYC 软件领导者不断推出更智能、更具创新性的身份验证和 KYC 解决方案，显著提升监管合规速度和准确性。从 AI 驱动的身份验证和被动活体检测到无代码解决方案，金融机构有望加速增长并实现经济高效的合规流程。企业可以通过优先考虑监管可信度、可扩展的自动化、功能准确性和持续创新来选择真正的合规合作伙伴。
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