文件欺诈已成为英国的主流犯罪行为，保险欺诈局和伦敦金融城警察局在过去一年中都对此表示关注。Cifas 是一家领先的欺诈预防机构，它能够准确指出，英国所有与欺诈相关的犯罪中有 64% 实际上是身份欺诈案件。英国保险欺诈局今年警告全国，过去 12 个月，英国的保险欺诈仅因身份被盗而几乎翻了一番。许多组织由于使用容易出错的手动文件验证方法而无法检测到欺诈性文件。借助正确的人工智能工具，组织可以无缝验证文件，确保准确检测文件欺诈。
演示攻击目前针对的是全国大多数行业，通常会破坏身份验证系统。包含被盗或虚假信息的欺诈性文件被用于实施信用卡欺诈、就业欺诈、保险欺诈、医疗保健欺诈等。
身份欺诈激增
身份欺诈占英国整体欺诈相关犯罪的很大一部分。 所有欺诈相关案件中的 64% 目前，全国范围内正面临身份欺诈问题，大多数此类攻击的受害者年龄在 61 岁以上。
伪造文件如何影响不同行业
文件欺诈几乎影响到每个行业，由于其运营性质和文件欺诈的实施方式，每个行业都面临着独特的挑战。以下是不同行业所受影响的详细情况：
金融机构
金融机构经常成为文件欺诈的目标，伪造的文件被人工审核人员当做合法文件。因此，欺诈者能够复制身份证（包括护照和驾驶执照）或使用被盗文件，从而开展多种非法活动。
信用卡诈骗 – 账户创建欺诈
不法分子经常使用虚假身份或被盗身份来开设新的信用卡账户。他们通常会窃取他人的数据，提供姓名、地址或社会安全号码。在许多情况下，由于银行的文件欺诈检测措施不足，信用卡会被批准。然后，欺诈者可以购物或提取大量资金，让受害者承担所有这些费用。
贷款诈骗
诈骗者经常使用被盗身份申请贷款。为此，不法分子还需要提供虚假信息，例如伪造的就业和财务详细信息，才能获得贷款。同样，受害者需要承担还款的负担。抵押贷款诈骗是一种非常常见的贷款诈骗，诈骗者使用这些被盗身份来获得住房抵押贷款。由于抵押贷款属于长期付款，通常不会立即到期，因此这种骗局可能在很长一段时间内都不会被发现。
银行账户接管
在这种身份欺诈中，诈骗者可以利用他人的凭证侵入现有银行账户。这些攻击通常使用被盗身份证件，这些证件可以在黑市等地方购买。
投资欺诈
虚假身份用于在经纪平台开设账户。这些账户用于进行非法交易，例如试图操纵股价或通过购买股票并在受害者不知情的情况下出售来榨干账户资金。
保险欺诈
合成和被盗身份被用于实施保险诈骗，这种诈骗行为的流行程度令人震惊。英国保险欺诈局和伦敦金融城警察局注意到了这一点，突显了犯罪行为的突然增加。
保险欺诈局局长 Ursula Jallow 最近强调，该局对身份欺诈犯罪的增加感到震惊。她表示，“我们看到保险欺诈案件的增加令人担忧，这是因为 身份盗窃“被盗的个人信息可用于任何可以想象到的金融犯罪，而冒充的受害者往往是老年人或弱势群体，他们将面临毁灭性的后果。”
我们看到保险欺诈行为令人担忧的增加，这是因为 身份盗窃.
2023 年 6 月，伦敦金融城警察局的一篇文章指出，“2022 年 3 月至 2023 年 4 月期间，投机性欺诈案件数量上升了 100 起，伦敦金融城警察局保险欺诈执法部门 (IFED) 敦促公众了解保险欺诈的风险。 61% 与上一时期相比”。
2022 年 3 月至 2023 年 4 月，英国报告的保险欺诈案件增加了 61% 与上一时期相比。
保险欺诈案的增加主要由使用伪造和被盗身份所驱动，这凸显了金融犯罪日益复杂的广泛趋势。Ursula Jallow 的观察突出了一个关键点：身份盗窃现在已成为网络欺诈的主要基础。对于这些犯罪的受害者来说，其影响不仅仅是纯粹的经济损失，还包括法律纠纷、信用受损和精神困扰。
医疗保健欺诈
医疗身份盗窃： 这种欺诈形式涉及使用某人的身份来获取医疗保险、处方保险或其他福利。医疗保险可能很昂贵，因此是欺诈者的主要目标。在某些情况下，犯罪分子可以获得处方药或医疗程序，这也会给受害者留下错误的医疗记录。
医疗保险欺诈： 使用伪造身份提交虚假的医疗程序或治疗索赔是医疗保健欺诈的常见形式。欺诈者可以获得他们实际上可能没有接受过的程序的赔偿。
处方药欺诈： 被盗身份可被用来获取阿片类药物等物质。这种欺诈形式非常危险，因为犯罪分子可以向弱势群体出售药物或自己滥用药物。同时，需要这些药物的患者也难以获得药物。
政府和社会服务
福利欺诈： 福利欺诈包括获取您无权获得的福利，例如养老金、失业救济金或残疾补助金。以虚假身份申请政府援助会使受害者无法获得所需的政府援助，这是一种严重的犯罪行为。
税务欺诈： 诈骗者可能会利用被盗身份向税务机关申请非法退税。除了欺骗税务机关之外，被盗身份的真正持有者在提交合法纳税申报表时也会遇到困难。
使用 ComplyCube 检测文档欺诈
实施先进的文件欺诈检测流程对于组织保护自己免受欺诈至关重要。人工智能技术可以快速发现被盗文件、伪造文件和合成身份。在检测文件欺诈方面，手动验证已经过时了。
ComplyCube 提供专业的文档真实性检查，充分利用人工智能和训练有素的人类专家的最佳组合。他们的高级文档检查可以快速验证所提供的文档是否已被泄露、伪造或从互联网上复制，以及它们是否已被列入黑名单或已过期。
他们的 光学字符识别 （OCR）引擎准确地从文档中提取数据，降低了使用人工审查相关的人为错误的风险。 近场通信 (NFC) 还提供 RFID 分析、生物特征验证、目视检查和 PAD-Level 2 认证的活体检测以及安全特征检查。
联系他们的一个 合规专家 并立即实施智能文档检查。
