使用 IDV 解决方案预防在线欺诈

网络欺诈威胁日益严重

数字欺诈已发生改变。身份欺诈现在可以利用人工智能技术（例如深度伪造）进行，以创建栩栩如生且有时难以区分的合成身份。这些欺诈方法可以绕过许多现有的欺诈预防系统，从而重新引发对新 IDV 技术的需求。

伪造身份证件

伪造的身份证件继续威胁着数字经济。这些伪造的证件（如护照和驾驶执照）采用复杂的技术制作而成，由于细节细致，可以绕过现有的在线欺诈预防和安全入职系统。

• 伪造证件是指身份证或其他 了解您的客户 （KYC）文件。这些文件采用高精度印刷技术和官方材料制作，与真实文件惊人地相似。
• 伪造文件是真实文件，但可能被盗用和篡改。篡改的内容可能是库存照片、出生日期或其他详细信息，欺诈者需要更改这些信息才能实施恶意行为。

深度伪造威胁现代世界

深度伪造技术是数字欺诈领域最引人入胜但也最令人担忧的进展之一。它利用人工智能生成超逼真的虚假图像、视频、音频和其他媒体，可用于多种恶意活动。对企业而言，最常见的危害是深度伪造技术被用于身份验证流程。.

• 媒体的失实报道。
• 身份盗窃以绕过 IDV。
• 敲诈勒索和强迫胁迫。
• 复杂的网络钓鱼诈骗。

深度伪造技术在短时间内发展迅猛，甚至连相对复杂的身份验证解决方案都可能被其欺骗。因此，企业亟需寻找最直观可靠的KYC（了解你的客户）注册服务提供商。您可以在这里了解更多信息： Deepfake 检测软件.

账户盗用和SIM卡诈骗案件报告数量增加

攻击和利用通信渠道（例如手机和电子邮件地址）已成为一种普遍存在的数字诈骗形式。截至2025年初，FBI报告的此类案件超过 $262百万 ATO造成的损失巨大。通过ATO，犯罪分子劫持客户账户以获取敏感信息，他们可以使用多种方法，包括网络钓鱼、SIM卡交换和撞库攻击。.

• 未经授权访问财务和社交媒体账户
• 窃取个人信息和金钱
• 身份盗窃用于欺诈交易
• 服务中断和客户信任度下降

此外，诈骗分子还利用VPN和免费在线服务提供的虚假号码来绕过基本的地理位置验证。这使他们能够在注册过程中绕过KYC（了解你的客户）服务，而KYC服务至关重要，尤其是在受制裁人员获得金融系统或服务访问权限的情况下。.

对 AI 驱动的 IDV 解决方案的需求

联邦贸易委员会 (FTC) 报告称，一般欺诈行为显著增加，消费者的财务损失高达 2024年125亿（$亿美元） 仅此一项就比上一年增加了25%。然而，数字欺诈的增长速度更快，深度伪造攻击的激增更凸显了这一点。例如，到2024年， 深度伪造人工智能团伙 据报道，该黑客在短短 25 分钟内将一个加密货币中心化交易所 (CEX) 账户中的所有资金全部盗空。.

涉案交易所是 OKX，这是一家领先的 CEX，业务遍布全球，成为欺诈者的受害者，他们利用深度伪造绕过身份验证软件，获得账户的完全访问权限。这证实了最近的 ComplyCube 指南，该指南讨论了加密行业目前如何应对深度伪造危机。阅读以下内容，了解有关在线欺诈预防背后的技术的更多信息 为什么身份验证人工智能至关重要.

在线欺诈预防和 IDV 解决方案

完善的 KYC 和入职流程是防止网络欺诈的最有效方法。借助自动化 KYC，公司可以扫描用户的身份证件，并将其与入职过程中实时拍摄的自拍照进行匹配。

这些流程分别称为文件验证和生物特征验证。它们共同构成了现代 KYC 的基础，如果开发得当，它们将成为防范网络欺诈和深度伪造的最佳手段。

智能欺诈解决方案 KYC 前

企业可能会选择反欺诈解决方案，以经济高效且简便的方式验证客户身份。这些解决方案包括电子邮件、电话和一次性密码 (OTP) 验证等，使企业能够根据客户风险概况评估欺诈可能性。这一便捷的验证层通过分析 IP 地址、运营商信号和以往可疑活动来识别高风险客户。.

由于客户无需提交自拍照或文件，这种方法提供了一种非侵入式且便捷的方式，无需复杂步骤即可远程验证客户身份。企业可以通过标记 VPN 使用等异常情况来有效阻止欺诈行为，从而节省资源、建立信任并维护良好的客户关系。.

电子邮件情报和先前滥用行为

提供虚假或一次性电子邮件地址的免费在线服务非常普遍。电子邮件智能解决方案通过帮助企业使用真实有效的电子邮件地址来应对这一挑战。域名年龄、一次性地址和送达率等因素可以防止虚假或可疑的电子邮件地址（包括与数据泄露相关的地址）访问服务。.

利用手机智能获取强大的风险洞察

移动端验证提供了一种简便的方法，可以在进行 KYC 之前收集有关欺诈可能性的数据。企业可以通过检查手机号码的格式是否正确以及是否使用指定国家/地区的合法运营商来验证其真实性。此外，增强型手机智能工具可以提供更深入的分析，例如近期滥用和活动情况，从而生成风险等级评分，大大加快决策速度。.

分层防御的OTP验证

一次性密码 (OTP) 是一项允许机构验证用户手机号码或电子邮件地址的功能。它能有效阻止凭证填充、暴力破解和网络钓鱼攻击。OTP 服务支持多项法规要求的强客户身份验证，包括欧洲经济区 (EEA) 的支付服务指令 2 (PSD2)。.

用于行为洞察的设备智能

在 KYC（了解你的客户）流程中，设备智能技术可以帮助企业在客户或实体上传文件、自拍或提交信息时收集其设备和网络信息。此检查在后台进行，无需客户执行任何额外操作。通过确保设备和网络未被黑客入侵或篡改，该技术可以确保收集到的所有数据均属于客户所有。.

身份验证工作流程

文件验证 旨在提取用户的敏感数据，同时验证文档的真实性。扫描篡改或其他伪造因素，此过程需要 15 秒才能完成，有助于通过内置的 AI 欺诈保护实现无摩擦的客户体验。

这些敏感信息会立即填充到用户的新帐户中，包括出生日期、原籍国等。这些数据的即时性和可用性使 ComplyCube 的 IDV 解决方案成为市场上最好的解决方案之一。

通常，为了最大程度地确保身份，此过程之后会进行 生物识别验证 整个过程只需 5 秒即可完成。该过程利用定制的人工智能，使用内置的强大活体检测软件分析面部生物特征。然后将这些自拍图像与 KYC 文档上的库存图片进行比较，以确保出示身份证的人与自拍照相符。

此外，人脸识别软件可用于生物特征认证，保护用户账户免受深度伪造或其他演示攻击，并减轻重复注册的威胁。人脸识别软件是确保同一个人不能开设多个账户的基本技术。

这些解决方案在金融科技领域被广泛用于保障账户开立流程的安全。采用SaaS模式的优势在于，它们是完全基于云端的解决方案，可以通过软件开发工具包（SDK）或应用程序编程接口（API）轻松地分发到各种不同的数字渠道。.

强大的身份验证 SDK 和 API

ComplyCube 的身份验证解决方案支持多种集成方式，是公司取得成功的关键因素。其移动和 Web SDK 及 API 为企业提供了一种无缝集成不同身份验证解决方案到单一工作流程中的方法。合规团队可以灵活地定制工作流程，以满足特定的业务和监管要求。.

无论是初创公司还是大型企业，都可以立即在其现有技术架构中部署强大且自动化的身份验证 (IDV) 流程。这种统一的方法减少了对第三方供应商的依赖，从而降低了成本并缩短了实施时间。有关集成方法的更多信息，请阅读该公司的相关文档。 文档页.

关于 ComplyCube 的在线欺诈预防解决方案

这家领先的 IDV 解决方案公司在合规领域发展迅速。ComplyCube 与世界各地的公司合作，涉足电信、加密货币和金融科技、数字银行和金融等众多行业。

ComplyCube 在 2025 年秋季 G2 奖项评选中被评为反洗钱 (AML) 和数字化客户注册领域的领导者，不难理解为什么众多企业选择与这家总部位于伦敦的合规公司合作。如需了解更多关于 ComplyCube 在线反欺诈解决方案的信息，包括 AML、KYC 和 IDV 解决方案，, 立即联系我们的专家。.