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La fraude en ligne coûte des milliards aux entreprises britanniques chaque année. En 2023, 1,17 milliard de livres sterling ont été volées par des escroqueries telles que l'hameçonnage, l'usurpation d'identité et le piratage de comptes. La fraude représente désormais plus de 401 TP6T de tous les crimes commis en Angleterre et au Pays de Galles, avec environ 3,5 millions d'incidents par an.
Source: Finances au Royaume-Uni
Pour faire face à ces menaces croissantes, le Royaume-Uni a mis en place des cadres robustes, comme le Cadre de confiance pour l'identité et les attributs numériques (UKDIATF), afin d'améliorer la vérification de l'identité numérique. Parallèlement, la Financial Conduct Authority (FCA) a intensifié ses mesures de répression, infligeant 42 millions de livres sterling d'amendes et lançant 25 nouvelles enquêtes en 2023-2024.
Source: CAF
Pour rester à la pointe de ces défis, les entreprises doivent adopter des mesures de conformité rigoureuses et des outils innovants. Cette page présente les principales réglementations britanniques, les évolutions récentes et la manière dont les technologies avancées de ComplyCube permettent aux entreprises de lutter contre la fraude, de protéger leurs clients et de respecter leurs obligations de conformité en toute confiance.
Le Cadre de confiance pour l'identité et les attributs numériques du Royaume-Uni (UK DIATF) transforme la façon dont les entreprises vérifient les identités. En introduisant des identités numériques réutilisables et certifiées comme alternative aux documents traditionnels comme les passeports, il vise à réduire la fraude et à améliorer l'efficacité de la conformité.
Ce cadre établit des normes strictes pour les fournisseurs de services d'identité numérique (FSI), notamment des niveaux de confiance adaptés à des cas d'utilisation spécifiques, appelés profils. Par exemple, le ministère de l'Intérieur exige un niveau de confiance moyen minimum pour les contrôles essentiels tels que le droit au travail et le droit au loyer. Ces normes garantissent des processus de vérification d'identité sécurisés et fiables dans tous les secteurs.
ComplyCube répond à tous les niveaux de confiance de la DIATF britannique sur 24 profils, offrant des solutions certifiées et évolutives qui permettent aux entreprises de respecter leurs obligations de conformité en toute confiance. Pour plus d'informations, consultez notre Guide complet sur le cadre DIATF du Royaume-Uni, ou retrouvez notre certification sur notre Centre de confiance ou Site Web de l'ACCS.
ComplyCube propose des solutions entièrement certifiées conformes au Cadre de confiance pour l'identité numérique et les attributs du Royaume-Uni (UK DIATF). Nos services permettent aux entreprises de se conformer facilement aux normes de conformité pour les contrôles essentiels tels que le droit de louer, le droit de travailler et le service de divulgation et d'interdiction (DBS).
Chaque contrôle est adapté à des exigences légales et réglementaires spécifiques, vous aidant à rationaliser vos opérations et à réduire la fraude. Cliquez ci-dessous pour en savoir plus sur chaque contrôle :
Schéma certifié
Produits ComplyCube
Niveau de confiance
Cas d'utilisation industrielle
Vérification du droit de louer
Authentification des documents du locataire
Biométrie basée sur l'IA
Vérification de fraude à l'identité au Royaume-Uni
Dépistage AML
Inscription sur les listes électorales et vérification du bureau de crédit
Un justificatif de domicile
Niveau de confiance moyen
Immobilier
PropTech
Hospitalité
Co-partage
Vérification du droit au travail
Vérification des documents
Contrôle biométrique
Vérification de fraude à l'identité au Royaume-Uni
Dépistage AML
Inscription sur les listes électorales et vérification du bureau de crédit
Un justificatif de domicile
Niveau de confiance moyen
Recrutement
Ressources humaines
Économie des petits boulots
Soins de santé
Éducation
Vérifications DBS
Vérification des documents
Contrôle biométrique
Vérification de fraude à l'identité au Royaume-Uni
Un justificatif de domicile
Dépistage AML
Inscription sur les listes électorales et vérification du bureau de crédit
Les vérifications DBS de base nécessitent un niveau de confiance moyen
Les vérifications DBS standard, améliorées et améliorées avec listes interdites nécessitent un niveau de confiance élevé
Soins de santé
Éducation
Aide sociale
Finance
Hospitalité
Technologie
Schéma certifié
Vérification du droit de louer
Produits ComplyCube
Authentification des documents du locataire
Biométrie basée sur l'IA
Vérification de fraude à l'identité au Royaume-Uni
Dépistage AML
Inscription sur les listes électorales et vérification du bureau de crédit
Un justificatif de domicile
Niveau de confiance
Niveau de confiance moyen
Cas d'utilisation industrielle
Immobilier
PropTech
Hospitalité
Co-partage
Schéma certifié
Vérification du droit au travail
Produits ComplyCube
Vérification des documents
Contrôle biométrique
Vérification de fraude à l'identité au Royaume-Uni
Dépistage AML
Inscription sur les listes électorales et vérification du bureau de crédit
Un justificatif de domicile
Niveau de confiance
Niveau de confiance moyen
Cas d'utilisation industrielle
Recrutement
Ressources humaines
Économie des petits boulots
Soins de santé
Éducation
Schéma certifié
Vérifications DBS
Produits ComplyCube
Vérification des documents
Contrôle biométrique
Vérification de fraude à l'identité au Royaume-Uni
Un justificatif de domicile
Dépistage AML
Inscription sur les listes électorales et vérification du bureau de crédit
Niveau de confiance
Les vérifications DBS de base nécessitent un niveau de confiance moyen
Les vérifications DBS standard, améliorées et améliorées avec listes interdites nécessitent un niveau de confiance élevé
Cas d'utilisation industrielle
Soins de santé
Éducation
Aide sociale
Finance
Hospitalité
Technologie
le Autorité de conduite financière (FCA) est le régulateur financier principal surveillance Conformité AML et KYC dans l'ensemble du secteur des services financiers du Royaume-Uni. Elle applique la Règlement sur le blanchiment d'argent (MLR) et veille à ce que les institutions financières mettent en œuvre des mesures de diligence raisonnable robustes.
Trésor de Sa Majesté supervise le Royaume-Uni politique économique et financière, jouant un rôle central dans la formation Réglementation LBC/FT et la mise en œuvre politiques de sanctions.
le Unité de renseignement financier du Royaume-Uni (UKFIU) est responsable de analyser et traiter les rapports d'activités suspectes (RAS) déposées par des institutions financières.
le ICO soutient droits à l'information dans l'intérêt public, en promouvant la transparence des organismes publics et la participation individuelle confidentialité des données.
Ce projet de loi vise à renforcer la cyberdéfense du Royaume-Uni en imposant des mesures de sécurité renforcées pour les infrastructures critiques et les fournisseurs de services numériques. Il souligne la nécessité de protections robustes contre les cybermenaces, exigeant des entreprises qu'elles adoptent des pratiques plus strictes en matière de signalement des incidents et de gestion des risques afin de protéger les données et les systèmes sensibles. En savoir plus sur le projet de loi sur la cybersécurité et la résilience
Le RGPD britannique régit la collecte, le traitement, le stockage et le partage des données personnelles des personnes résidant au Royaume-Uni. Il s'appuie sur le cadre du RGPD de l'UE, avec des modifications localisées pour s'adapter à la réglementation post-Brexit. Les entreprises doivent garantir leur conformité en mettant en œuvre des politiques de protection des données rigoureuses, en obtenant un consentement explicite pour la collecte de données et en permettant aux utilisateurs d'exercer leurs droits sur leurs données. En savoir plus sur le RGPD britannique
La loi de 2018 sur la protection des données complète le RGPD britannique en précisant les exigences spécifiques relatives au traitement de catégories particulières de données, telles que les informations biométriques ou relatives à la santé. Elle établit des règles pour le traitement des données des forces de l'ordre et la gestion des données relatives à la sécurité nationale. En savoir plus sur la loi sur la protection des données de 2018.
Le projet de loi sur les données (utilisation et accès) vise à moderniser le partage et l'accès aux données entre les secteurs, favorisant ainsi l'innovation et améliorant la transparence. En renforçant les pratiques de partage sécurisé des données, la législation garantit aux entreprises un accès et une utilisation plus efficaces des données tout en maintenant de solides garanties de confidentialité. Elle établit également des normes pour des services d'identité numérique fiables, soutenant le développement de systèmes de vérification d'identité sûrs et fiables au Royaume-Uni. Le projet de loi sur les données (utilisation et accès) injectera environ 10 milliards de livres sterling dans l'économie britannique sur dix ans. En savoir plus sur le projet de loi sur les données (utilisation et accès)
Le Cadre de confiance pour l'identité numérique et les attributs du gouvernement britannique établit des normes pour les fournisseurs d'identité numérique afin de garantir des services de vérification d'identité sécurisés et fiables. Il définit les exigences en matière de certification, de sécurité des données et de confidentialité afin de renforcer la confiance des utilisateurs dans les solutions d'identité numérique. Ce cadre s'inscrit dans le cadre de l'initiative britannique visant à promouvoir l'adoption des identités numériques dans les secteurs public et privé. En savoir plus sur le cadre de confiance en matière d'identité et d'attributs numériques du Royaume-Uni
La réglementation eIDAS britannique fournit un cadre pour des transactions électroniques sécurisées et fluides. Elle établit des normes pour l'identification électronique, les services de confiance (par exemple, les signatures électroniques) et l'interopérabilité transfrontalière afin d'améliorer la sécurité et la fiabilité des services en ligne au Royaume-Uni. En savoir plus sur le système eIDAS britannique.
Ces dispositions détaillent les obligations de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) pour les entreprises sous la supervision de la FCA. Elles exigent des entreprises qu'elles vérifient l'identité des clients, surveillent les relations commerciales en cours et signalent toute activité suspecte afin de prévenir la criminalité financière. En savoir plus sur le manuel FCA SYSC 3.2.6R et 3.2.6A
Ce règlement impose la connaissance client (KYC) dans le cadre de la conformité à la LBC. Il exige des entreprises qu'elles identifient et vérifient leurs clients et bénéficiaires effectifs, tiennent des registres précis et signalent toute activité suspecte aux autorités compétentes. En savoir plus sur le Règlement sur le blanchiment d'argent de 2017
Cette loi a introduit l'infraction de « défaut de prévention de la fraude », qui tient les organisations responsables si leurs employés ou associés commettent une fraude au profit de l'entreprise. Elle souligne l'importance de mettre en œuvre des « procédures raisonnables » pour prévenir la fraude et renforcer la responsabilité des entreprises. En savoir plus sur la loi de 2023 sur la criminalité économique et la transparence des entreprises
Cette loi établit le cadre juridique de la confiscation des produits du crime. Elle permet aux forces de l'ordre de recouvrer les avoirs issus d'activités criminelles et soutient des initiatives plus larges de lutte contre le blanchiment d'argent. En savoir plus sur la loi de 2002 sur le produit du crime
Cette loi permet au Royaume-Uni d'imposer des sanctions de manière indépendante après le Brexit. Elle établit un cadre de mise en œuvre des sanctions pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, tout en favorisant la sécurité financière. En savoir plus sur la loi de 2018 sur les sanctions et la lutte contre le blanchiment d'argent.
ComplyCube propose une gamme complète de contrôles adaptés aux normes réglementaires britanniques. Ces contrôles incluent des vérifications de données, de documents, biométriques, de fraude, de PPE et de sanctions, tous conçus pour garantir la conformité avec les cadres et la législation britanniques.
agences de crédit
autorités gouvernementales
Bases de données commerciales
bases de données consommateurs
autorités des services publics
Autorités postales
Agences de télécommunications
Bases de données propriétaires
Autres sources
Besoin du numéro de Harry
Fort
> 85% – Ne précise pas s'il s'agit de 1+1 ou 2+2 ou les deux – Chèque multi-bureaux
Champs minimum pour la correspondance Multi-Bureau.
Nom*
Date de naissance*
Numéro de propriété*
Doubler*
Ville*
État*
Code Postal*
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Validité
Infractions
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Relevés bancaires
Factures de services publics
Permis de conduire
Documents fiscaux
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Les sanctions
PEP
Médias indésirables
Autres listes
Contrôle continu
Obtenez 23 profils d'identité à tous les niveaux de confiance conformément au UK DIATF et au « Guide des bonnes pratiques (GPG 45) – Comment prouver et vérifier l'identité d'une personne »
Documents pris en charge :
Passeport
Permis de conduire
Permis de séjour
Permis de séjour biométrique au Royaume-Uni
Carte de séjour biométrique au Royaume-Uni
Carte d'identité des forces armées britanniques
Carte de vétéran des forces armées britanniques
Visa photographique
Pièce d'identité avec photo répertoriée sur PRADO
ComplyCube propose une technologie de vérification de documents entièrement propriétaire, notamment :
Traitement NFC
ISO 30107-3 (Détection d'attaque de présentation niveau 2)
SDK natifs et WebSDK multilingues
Rédaction (pas vraiment spécifique au Royaume-Uni, mais peut être utilisé pour se montrer)
7 catégories d'analyse sur les documents d'identité délivrés par le gouvernement
Chèque de droit au loyer certifié par le gouvernement
Vérifications numériques du droit au travail certifiées par le gouvernement
Contrôles DBS améliorés certifiés par le gouvernement
Réseau SIRA
Colline d'Ambre
Divulgation des renseignements sur l'enregistrement des décès (DDRI)
Liste électorale
Initiative nationale contre la fraude (NFI)
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