Definieren Sie Risikofaktoren, Gewichtungen und Schwellenwerte für Ihr eigenes Compliance-Framework mit der benutzerdefinierten Risiko-Engine von ComplyCube.
Ersetzen Sie starre Software zur Kundenrisikobewertung durch konfigurierbar und automatisiert Kundenrisikobewertung. Wenden Sie Ihre Richtlinie einheitlich und flächendeckend an und sorgen Sie dabei für Transparenz und Nachvollziehbarkeit jeder einzelnen Bewertung.
Automatisieren Sie Ihr individuelles Risikomodell, damit Kundenrisikobewertungen durchgeführt werden können. kontinuierlich reflektieren Passen Sie Ihre eigenen Faktoren, Gewichtungen und Schwellenwerte an, wenn sich die Daten ändern. Reduzieren Sie manuelle Neubewertungen und ermöglichen Sie Ihren Teams, sich ändernde Risiken zu erkennen und darauf zu reagieren.
Unsere maßgeschneiderte Risiko-Engine ermöglicht es Ihnen, dieselbe Risikomethodik konsistent auf jeden Kunden, Markt und Anwendungsfall anzuwenden.
Die routinemäßige Bewertung wird automatisiert, damit Kunden mit niedrigem Risiko schneller an Bord geholt werden können und die verstärkte Sorgfaltsprüfung dort stattfindet, wo sie erforderlich ist.
Die maßgeschneiderte Risikoberechnungsmethode von ComplyCube reduziert die manuelle, tabellenkalkulationsbasierte Bewertung und wendet stets dieselbe Methodik an.
Passen Sie bei Bedarf die einzelnen Risikobewertungen an, ohne die ursprüngliche Risikobewertung oder die Nachweise zu verlieren, und entscheiden Sie, ob neue Regeln bestehende Kunden automatisch neu bewerten sollen.
umfangreiche Modelltiefe
Nicht jeder Risikoindikator sollte behandelt werden gleichermaßen.
Die maßgeschneiderte Risikomodellierungslösung von ComplyCube etabliert ein detailliertes Risikomodell, das komplexe interne Methoden abbilden kann, ohne jeden Risikoindikator dem gleichen Bewertungsansatz zu unterziehen.
Dies bedeutet, dass wichtige Signale, wie beispielsweise eine Sanktionsübereinstimmung, nicht durch mehrere Indikatoren mit geringerem Risiko verwässert werden.
Stärken Sie Ihre AML-Infrastruktur durch die Kombination einer maßgeschneiderten Risikobewertungs-Engine mit biometrischer Verifizierung, kontinuierlicher Überwachung, PEP- und Sanktionsprüfung. Gewährleisten Sie einheitliche Risikoentscheidungen und beschleunigen Sie das Onboarding.
ComplyCube bietet Datenschutz auf Unternehmensebene, der führenden Datenschutzbestimmungen wie der EU-DSGVO und den US-amerikanischen NIST-Standards entspricht. Schützen Sie sensible Kundendaten in einer vertrauenswürdigen Compliance-Umgebung.
Wenn sich Kundendaten ändern, berechnet unser kundenspezifisches Risikobewertungssystem die Bewertungen automatisch neu, sodass sie stets korrekt und aktuell bleiben.
Erreichen Sie nachvollziehbare und vollständig erklärbare Prüfprotokolle, bei denen jedes Ergebnis auf die zugrunde liegende Regel, den Faktor und den Quelldatensatz zurückgeführt werden kann.
Entwickeln Sie eine detaillierte Bewertungslogik, die genau widerspiegelt, wie die Risikopolitik Ihres Unternehmens intern tatsächlich funktioniert, anstatt sich auf das starre Rahmenwerk eines Anbieters zu verlassen.
Mit vier Stufen der Modelltiefe (niedriges, mittleres, hohes und sehr hohes Risiko) können Teams präzise Risikofaktoren, Gewichtungen und Schwellenwerte definieren, die ihrer eigenen Risikobereitschaft und der genehmigten Methodik entsprechen.
Mit sofort einsatzbereiten Richtlinienvorlagen bleiben Sie stets über die aktuellen AML/KYC-Compliance-Vorschriften in Ihrem Zuständigkeitsbereich informiert.
Aufspüren von sanktionierten Einzelpersonen, Unternehmen und politisch exponierten Personen (PEP) mithilfe umfangreicher, globaler Datenquellen.
Erhalten Sie Echtzeitwarnungen, wenn sich das Risikoprofil eines Kunden ändert, damit Sie schnell handeln und Finanzkriminalitätsrisiken einen Schritt voraus sein können.
Die Vorteile eines individuell angepassten Risikobewertungssystems umfassen mehr Kontrolle, konsistente Bewertungen und eindeutige regulatorische Nachweise. Unternehmen können die Bewertung an ihre eigenen Richtlinien anpassen, Bewertungen automatisieren, die andernfalls manuell durchgeführt würden, die Bewertungen während des gesamten Kundenlebenszyklus aktuell halten und Entscheidungen auf die zugrunde liegenden Daten und Regeln zurückführen. Es trägt außerdem dazu bei, die verstärkte Sorgfaltspflicht auf Kunden zu konzentrieren, deren Risikoniveau dies tatsächlich erfordert.
