نشرة كريبتو كيوبد لشهر مارس: مخطط بونزي من جي بي مورغان وقواعد هيئة الأوراق المالية والبورصات

👋 أهلاً بكم مجدداً في كريبتو كيوبد! في هذه النشرة الإخبارية لشهر مارس 2026 من كريبتو كيوبد، بعنوان "مخطط بونزي من جي بي مورغان وقواعد هيئة الأوراق المالية والبورصات"، نستعرض جهود الجهات التنظيمية لتحقيق الاستقرار في قطاع العملات الرقمية. نتناول الغرامات الباهظة، وسحب التراخيص، والتوجيهات الجديدة للحد من مخاطر الاحتيال وتوضيح القواعد.

نتناول هذا الشهر دعوى جي بي مورغان القضائية، وحملة كندا لحظر العملات الرقمية، وتزايد التدقيق الياباني في هذا المجال، وغرامة بيثامب البالغة 1.7 تريليون و25 مليون دولار، وتصنيف هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية الجديد للرموز الرقمية. دعونا نحلل تأثير أهم أخبار العملات الرقمية!

مزاعم تورط بنك جيه بي مورغان في مخطط بونزي للعملات المشفرة

الولايات المتحدة، 10 مارس 2026 🇺🇸: يواجه بنك جيه بي مورغان تشيس دعوى قضائية جماعية مقترحة من محكمة مقاطعة كاليفورنيا لتمكينه عملية احتيال بونزي بقيمة $328 مليون دولار من التدفق عبر الشركة دون وجود ضوابط كافية لمكافحة غسل الأموال (AML).

تدور هذه القضية حول شركة جولياس فنتشرز, شركة استثمار في العملات المشفرة، أُغلقت أبوابها بعد اعتقال رئيسها التنفيذي ومؤسسها بتهمة الاحتيال الإلكتروني وغسيل الأموال. بين عامي 2023 و2025، حققت الشركة أرباحًا بلغت 17328 مليون دولار، بمشاركة 2000 مستثمر تم استدراجهم بوعود بعوائد عالية. وقد لجأت الشركة إلى تحويل أموال المستثمرين الجدد لسداد أرباح المشاركين السابقين، وهو أسلوب شائع في عمليات الاحتيال الهرمي في العملات المشفرة.

تشير التقارير إلى تدفق أكثر من مليون وسبعمائة وخمسين مليون دولار إلى حسابات بنك جيه بي مورغان، ثم إرسال مليون وسبعمائة ومائة وثلاثة وعشرين مليون دولار إلى محافظ العملات الرقمية على منصة كوين بيس. ويزعم المدعون أن البنك تغاضى عن معاملات شركة غولياث المشبوهة، بما في ذلك تدفقاتها السريعة والكبيرة إلى منصات تداول العملات الرقمية، وغياب أي إيرادات حقيقية.

بموجب قانون مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، كان ينبغي تقديم هذه المؤشرات التحذيرية في تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs). في العام الماضي فقط، واجهت شركة جيه بي مورغان إس إي غرامة قدرها 45 مليون يورو ($52 مليون دولار أمريكي) لانتهاك قانون مكافحة غسل الأموال الألماني. ويبقى السؤال مطروحاً: هل يمكن أن تؤدي هذه الدعوى القضائية إلى غرامات تنظيمية إضافية؟

لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.

كندا تلغي بشكل صارم تراخيص 23 شركة في مجال العملات المشفرة

كندا، ١٨ مارس ٢٠٢٦ 🇨🇦: سحب مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (FINTRAC) بيانات ٢٣ شركة خدمات مالية مرتبطة بالعملات المشفرة في البلاد. ويعكس هذا الإجراء موقف كندا الحازم بشأن الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في شركات العملات المشفرة.

ستفعل حكومتنا استمر في المراقبة والسعي إلى اتخاذ تدابير جديدة لمعالجة المخاطر التي تشكلها شركات العملات الافتراضية.

أشارت هيئة تحليل المعاملات المالية والتقارير في كندا (FINTRAC) في تقاريرها إلى أن هذه الشركات انتهكت بشكلٍ كبير التزامات مكافحة غسل الأموال، مما حال دون الحدّ من الاحتيال وغسل الأموال في البلاد. وكانت أغلب الانتهاكات المذكورة تتعلق بعدم تقديم التقارير اللازمة عن المعاملات المشبوهة أو تقارير معاملات العملات الافتراضية الكبيرة في الوقت المناسب.

تشمل المخالفات الأخرى عدم استيفاء شروط التسجيل وعدم القدرة على تحديث السجلات في الوقت المحدد. يقع مقر شركتين من أصل 23 شركة خارج كندا: سلوفاكيا والمملكة المتحدة. وبدون التسجيل، يتعين على هاتين الشركتين التوقف عن العمل وتجميد جميع عملياتهما. وتواجه شركات العملات الرقمية الكندية الآن هذا التحدي، مما يُشير إلى تحولها نحو إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) الآلية والاستباقية، وتقديم التقارير اللازمة للامتثال.

لمزيد من المعلومات انقر هنا هنا.

اليابان تضاعف عقوبة السجن والغرامات ثلاث مرات لخدمات العملات المشفرة

اليابان، ١٦ مارس ٢٠٢٦ 🇯🇵: أطلقت وكالة الخدمات المالية اليابانية مقترحًا جديدًا يُشير إلى تشديد الإجراءات القانونية ضد عمليات بيع العملات الرقمية غير المسجلة. وتهدف هذه الخطوة إلى تعزيز حماية المستثمرين من عمليات الاحتيال أو التعامل غير القانوني بالعملات الرقمية.

في عام 2025، بلغ حجم سوق تبادل العملات المشفرة $3,657 مليون, ، حيث تجاوزت أصول العملات المشفرة للمستثمرين اليابانيين رقماً قياسياً 5 تريليون ين (USD $33.16 B).

في ظل تزايد ملكية الأصول المشفرة، رصدت الهيئات التنظيمية اليابانية ارتفاعاً ملحوظاً في الشكاوى المتعلقة بالاستثمارات الاحتيالية في هذا القطاع. ويهدف إطار قانون الأدوات المالية والبورصات (FIEA) إلى سد هذه الثغرات المستمرة في التداول غير المشروع للعملات المشفرة.

قانون خدمات الدفع (الحالي) مقابل قانون الأدوات المالية والبورصة (المقترح):

• تم رفع العقوبات من 3 سنوات إلى 10 سنوات سجناً للشركات غير الملتزمة بقوانين العملات المشفرة
• ارتفعت الغرامات المالية الآن من 3 ملايين ين إلى 10 ملايين ين (USD $67K)
• تواجه شركات العملات المشفرة الآن التزامات إفصاح متزايدة تجاه المستخدمين، مثل طبيعة ووظائف الأصول المشفرة، وحجم العرض، والتكنولوجيا، والمخاطر الكامنة.
• يجب تقديم الإفصاحات عند بيع الأصول المشفرة، وبشكل مستمر، بما في ذلك إطلاع المستخدمين على أي تغييرات على الفور.
• يمكن اعتبار الندوات الاستثمارية والأنشطة الاستشارية المماثلة بمثابة شركات استثمارية منظمة.

لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، انقر هنا هنا.

توقعات بيثامب المنتظرة لمباريات $25 M Fine السابقة

كوريا الجنوبية، 16 مارس 2026 🇰🇷: شهدت شركات العملات الرقمية في كوريا الجنوبية خلال الأشهر القليلة الماضية تحديات كبيرة، حيث فرضت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) غرامات بملايين الدولارات على أبرز خدمات العملات الرقمية، واحدة تلو الأخرى. وقد غطينا هذا الموضوع. غرامة Upbit البالغة $25 مليون نوفمبر الماضي و غرامة Korbit $1.9 مليون في يناير الماضي. والآن، تنضم شركة بيثومب إلى القائمة بخسارة فادحة بلغت 1 تريليون و24.6 مليون دولار أمريكي بسبب فشلها في مكافحة غسل الأموال.

كشفت تحقيقات وحدة الاستخبارات المالية عن أكثر من 6 ملايين مخالفة لقوانين مكافحة غسل الأموال. ومن بين هذه المخالفات، فشلت الشركة في التحقق من هويات العملاء في 3.55 مليون حالة، وأجرت 45,772 معاملة مع 18 بورصة أجنبية غير مسجلة. وقد عرّضت هذه المخالفات عملاء شركة بيثامب ومواطني كوريا الجنوبية لمخاطر جسيمة من الاحتيال وغسل الأموال.

تواجه الشركة الآن عقوبة إيقاف لمدة ستة أشهر، حيث يُمنع المستخدمون الجدد من التسجيل والإيداع والسحب. وتتوافق الغرامة مع توقعات العديد من خبراء القطاع، والتي كانت تشير إلى غرامة تتجاوز 1725 مليون دولار، نظرًا لحجم الشركة. والآن، يترقب الكثيرون لمعرفة الشركة التالية التي ستواجه العقوبة.

اعرف المزيد عن هذه القصة هنا.

هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تُحسّن قانون العملات المشفرة

الولايات المتحدة، ١٧ مارس ٢٠٢٦ 🇺🇸: أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية توجيهاتها الجديدة بشأن كيفية تطبيق قوانين الأوراق المالية على شركات العملات الرقمية. وقد تم تصنيف العملات الرقمية الآن إلى خمس فئات، حيث تنطبق قوانين الأوراق المالية على الأوراق المالية الرقمية فقط، مما ينهي سنوات من الارتباك حول اللوائح التنظيمية.

تضم الولايات المتحدة أكبر سوق للعملات المشفرة على مستوى العالم، مع أكثر من 1 تريليون و7 تريليونات في حجم المعاملات خلال 7 أشهر فقط من العام الماضي.

سيساعد الإطار الجديد الذي اقترحته هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية مزودي العملات المشفرة على فهم ما يخضع للتنظيم وما لا يخضع له. ونتيجة لذلك، تستطيع هذه الشركات تحسين إطار امتثالها وتجنب الدعاوى القضائية المحفوفة بالمخاطر التي تُعيق عملياتها. وقد تم تقسيم الرموز الرقمية إلى خمسة أقسام وفقًا لوظائفها:

تم تقسيم الرموز الآن إلى خمسة أقسام وفقًا لوظائفها:

• السلع الرقميةهذه أصول قابلة للتداول بحرية تُعتبر "ذهباً رقمياً"، ولا تخضع لسيطرة أي شركة مركزية. وتستمد قيمتها من العرض والطلب في السوق.
• الأوراق المالية الرقميةتُعتبر هذه بمثابة استثمارات، إذ يتوقع العملاء أرباحًا ناتجة عن الجهود المتواصلة للفريق. ولذلك، تُعامل هذه الأسهم معاملة الأسهم العادية، مما يستلزم التسجيل الكامل والإفصاح عنها لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية.
• العملات المستقرةيشير هذا المصطلح إلى الرموز الرقمية المرتبطة بعملة معينة، مثل الدولار الأمريكي. وتُستخدم هذه الرموز بشكل أساسي في عمليات الدفع وليس لتحقيق عوائد استثمارية.
• مقتنياتالعناصر الفريدة، بما في ذلك الأعمال الفنية أو أصول الألعاب. هذه العناصر معفاة بموجب قانون هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ما لم يتم بيعها كأسهم استثمارية، حيث يتوقع المستخدمون تحقيق ربح منها.
• الأدوات الرقميةيشتري المستخدمون رموزًا أو أصولًا للوصول إلى البرامج أو الخدمات الرقمية. ولا توجد توقعات لتحقيق الربح.

يُعدّ هذا التمييز بالغ الأهمية، إذ تواجه شركات العملات الرقمية، بموجب قوانين الأوراق المالية الأمريكية، تبعاتٍ أشدّ صرامةً فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال. ومع ذلك، لا يزال الكثيرون يشكّكون في غموض التغييرات المقترحة وجدواها العملية. فهل ستؤدي هذه الخطوة إلى ابتكارٍ جوهريّ في عالم العملات الرقمية، أم ستزيد من حالة عدم اليقين بشأن الامتثال؟

اعرف المزيد عن هذه القصة هنا.

هل حان الوقت لبعض النقد الإبداعي الخفيف؟

لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.

🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: مارس🔥

يواجه بنك جيه بي مورغان انتكاسات، مع تدفق أموال عمليات الاحتيال الهرمي بحرية.,

وعود شركة جليات تجذب المستثمرين، غافلين عن مخلفات غسل الأموال.

ألغت كندا العديد من التراخيص، وتم إيقاف 23 شركة عن العمل نهائياً.,

تُطبق وحدة FINTRAC إجراءات صارمة وسريعة على الأنشطة المشبوهة التي لا تُحصى.

اليابان تضاعف العقوبات ثلاث مرات على المتسللين في مجال العملات المشفرة،,

هيئة الرقابة الغذائية تؤكد: لا وجود لأي مواد مخدرة غير مسجلة.

غرامة بيثامب التي بلغت مليارات الدولارات تُطابق ما كان متوقعاً منذ زمن طويل.,

بينما ترسم هيئة الأوراق المالية والبورصات خمسة مسارات جريئة لشركات العملات المشفرة.

ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر أبريل، ونتمنى لكم شهراً رائعاً!