律师监管局（SRA）在最近的公告中提到，将于 2025 年 7 月 7 日至 8 月 15 日进行最新的数据收集活动。 数据收集活动旨在监控合规性并增强 SRA 对反洗钱风险的了解。
采用基于风险的监管框架
SRA 成立于 2007 年 1 月，负责制定英格兰和威尔士法律领域的法规和政策，以保护消费者并维护受监管的法律环境。 SRA 最近宣布了其最新的反洗钱 (AML) 和制裁数据收集活动，对在英国运营的律师事务所实施了严格的要求。
我们正在投资提高行动速度和智能化程度的能力，加强数据利用，以便更早地发现问题，并在需要时采取适当的行动—— Paul Philip，SRA首席执行官
这 萨斯喀彻温省 与 专业机构反洗钱监管办公室（OPBAS） 确保对法律领域采取更具协作性和针对性的监管方式。OPBAS 在金融行为监管局 (FCA) 的领导下开展工作，旨在最大限度地减少英国的洗钱和恐怖主义融资活动。
英国律师事务所需要了解什么
根据这项倡议，英格兰和威尔士的律师事务所必须提交关于其 反洗钱 以及制裁活动。根据最新发布的公告，所有受监管公司必须向 SRA 提供以下信息：
- 任何在《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例》（MLR 2017）范围内开展的工作。这些活动包括买卖财产或商业实体，以及管理客户资金。
- 他们与制裁制度的互动，包括有关制裁制度下的任何个人或实体的信息。
- 提供过去 12 个月内已提交或将要提交给国家犯罪局 (NCA) 的完整可疑活动报告 (SAR)。
这 初始问卷 包括关于实施反洗钱控制措施、政策和程序的问题。此外，还包括关于反洗钱培训、提交可疑活动报告的频率以及 强化尽职调查 (EDD) 措施。
遵守 MLR 2017
《2017年反洗钱法规》（MLR 2017）是一系列旨在支持英国整体反洗钱和反恐融资（CFT）工作的法规。根据MLR 2017，受监管公司必须符合“了解你的客户”（KYC）和反洗钱方面的特定标准。
未能履行《2017 年劳动法》规定的合规义务的律师事务所将受到以下机构的执法行动： 英国税务海关总署 (HMRC).
仅在 2024 年，SRA 就因反洗钱控制不足而采取了 74 项执法行动，几乎是上一年的两倍。
在法律领域运营的公司必须遵守2017年《劳动与市场法》规定的合规义务。一些最新规定要求受监管的律师事务所采用基于风险的方法和持续监控技术：
- 基于风险的方法（RBA）： 机构必须分析和管理每位客户的个人资料风险，定制资源，并在发现高风险时制定更严格的“了解你的客户”(KYC) 和“反洗钱”(AML) 控制措施。这包括对政治公众人物 (PEP) 进行高级筛查，同时确保低风险客户能够高效入职。
- 客户尽职调查 (CDD)： 英国企业必须准确验证个人身份，包括实际受益人的身份。客户尽职调查 (CDD) 使企业能够通过文档验证和活体验证等高级检查，在初始入职阶段就防范欺诈行为。
- 报告机制和内部政策： 公司必须制定透明且记录在案的反洗钱政策，并定期为团队成员提供反洗钱培训。此外，公司必须及时向NCA提交可疑活动报告（SAR）。
- 持续监控： 业务关系和交易必须持续监控并保持更新。这有助于律师事务所提供准确、可审计的客户尽职调查和风险评估记录。
根据 SRA 2024 反洗钱报告，仅 22% 公司 据报道，这些公司均已合规，凸显了英国法律行业存在的巨大差距。随着2025年的到来，法律行业的公司必须实施更强大的KYC和AML基础设施，否则将面临严重后果。如需了解更多关于如何构建更强大的合规框架的信息， 与团队成员交谈.
