制裁筛查对于全球打击洗钱和恐怖主义融资至关重要。它指的是系统地检查人员、公司和交易是否符合政府和国际组织规定的过程。这一关键过程包括全球制裁检查，其中包括仔细核对受制裁方名单中的数据，帮助维护全球商业和合规框架的完整性。
在这篇博客中，我们将回答您关于制裁筛查的一些最常见问题。我们将研究实体面临制裁的最常见原因，并讨论如何确定与您有业务往来的个人或公司是否受到制裁。
什么是全球制裁检查？
全球制裁检查通常与制裁筛查交替使用，是一种预防性措施，旨在确定个人或实体是否出现在制裁名单上。换句话说，它是通过执行以下程序主动筛查和识别某人或实体是否在制裁名单上的行为 勤勉尽责 他们的历史，以及他们是否因为参与欺诈、洗钱、恐怖主义、毒品交易等非法活动而被禁止做某些事情。
截至 2024 年， 有超过 70,000 名受制裁人员 与 2017 年相比，全球 TP6T 数量大幅增加 3701。
近年来，制裁制度的复杂性和广度不断增加，因此各组织必须保持警惕并了解最新的制裁更新。
企业为何面临制裁？
在确定一家公司是否受到制裁时，重要的是要考虑可能导致这种结果的诸多因素。制裁不仅可能源于公司自身的行为，还可能源于其与受到更广泛经济制裁的特定地区或行业的联系。以下是公司可能面临制裁的常见原因：
1. 违反反洗钱 (AML) 规定
- 如果公司缺乏强有力的 了解您的客户 （KYC）和客户尽职调查（CDD）实践。其他因素包括未能充分监控或报告可疑活动，以及缺乏可靠的措施来发现和防止洗钱。参与非法计划也可能导致严重后果。
2. 金融犯罪
- 参与欺诈、贿赂和内幕交易等各种金融犯罪都可能导致制裁。洗钱、逃税或资助恐怖主义等行为会严重损害公司的声誉。此外，针对金融系统和个人信息的网络犯罪也会引起关注和潜在的制裁。
3. 侵犯人权
- 公司可能因严重侵犯人权而受到制裁，包括种族灭绝、酷刑或不公正逮捕等行为。其他违法行为包括忽视经济、社会和文化权利、人口贩运或劳工剥削。违反当地法规的环境破坏也可能招致制裁。
4. 与恐怖主义有关的活动
- 向恐怖组织提供援助或参与与策划或实施恐怖袭击有关的交易可能会受到严厉制裁。一些企业甚至掩盖其合法经营，以支持恐怖主义的资金。
5. 违反贸易禁运或出口管制
与受制裁方进行贸易的公司未经适当许可出口受限产品，或利用中间人或虚假文件绕过禁运，也可能面临严重后果。
如何识别受制裁的企业
查看全球制裁名单
确定企业状态的第一步是查看可靠组织汇总的官方制裁名单。需要考虑的一些关键资源包括：
- 联合国安全理事会（UNSC）制裁名单
- 欧盟 (EU) 综合制裁名单 – 由欧洲对外行动署 (EEAS) 管理
- 美国制裁 – 由外国资产控制办公室 (OFAC) 管理
- 英国制裁名单 – 由金融制裁实施办公室 (OFSI) 管理
- 行业制裁识别名单 – OFAC 执行的部分合并制裁名单
利用合规软件
在合规性方面，拥有合适的软件至关重要。在很多情况下，一方可能会在某个国家受到制裁，如果没有合适的工具，就很难跟踪所有情况。
以 ComplyCube 为例。 一体化 AI 驱动平台 与各政府和监管机构合作，确保数据快速、轻松整合，触手可及。许多企业报告称，客户入职速度比 98% 快，检查时间不到 30 秒。凭借超过 3,000 个全球数据点的庞大数据库及其独特的精确算法和技术，ComplyCube 可以帮助您自信而准确地确定您正在合作的客户没有风险。
利用 ComplyCube 进行制裁筛查的好处
利用 ComplyCube 等合规软件，企业可以快速简化其合规操作，同时遵守全球不断变化的法规。
- ComplyCube 的先进机器学习和专有人工智能算法可即时检查企业是否 多份官方制裁名单 （例如 OFAC、欧盟、联合国、英国等）实时联系。
- 如果企业在初次检查后受到制裁，则会提醒您，以降低合规风险。
- 超越对政治公众人物 (PEP)、负面媒体和监视名单的制裁和检查。
- 自动化验证过程减少了手动工作，从而更容易遵守 AML（反洗钱）和 KYC（了解你的客户）等法规。
- 提供合规审计的详细日志，确保监管透明度。
如何知道某人是否受到制裁
虽然制裁通常针对特定地区和大型企业，但个人也可能受到影响。个人受到制裁的最常见原因包括：
- 毒品贩运
- 恐怖主义
- 侵犯人权
- 武器扩散
- 政治动荡
- 人口贩运和人口走私
- 金融犯罪
- 跨国有组织犯罪
腐败
检查一个人是否受到制裁与检查一家公司或地区是否受到制裁的过程相同。但是，对于公司，您需要搜索公司名称及其标识符，例如注册号、营业地址或法人实体标识符。考虑子公司或关联公司也很重要，因为它们也可能受到制裁。这时，第三方筛选工具（如 ComplyCube）可以使这个过程更容易。
此外，持续的尽职调查对于确保合规性至关重要。这意味着持续监控、报告和识别新风险，包括制裁、欺诈行为和非法活动。
如何知道某个国家是否在制裁名单上？
虽然制裁通常针对特定组织和个人，但也可以用于限制某些国家之间进行交易。制裁范围可能不尽相同，既可能影响整个国家，也可能影响该国的特定实体。
一些最常见的情况包括
美国对古巴实施禁运和针对性制裁案
根据 1958 年美国对古巴的制裁，古巴被列为受制裁国家 受到美国政府的制裁。这意味着个人一般被禁止在古巴进行交易或交付物品，除非获得全面许可。还有贸易和金融交易限制。欧盟和联合国对古巴没有广泛的制裁，事实上，联合国一直在试图反对美国的封锁，但几乎没有任何改变。
伊朗因侵犯人权而受制裁的案例
由于涉及侵犯人权行为，以及 违反2015年伊朗核协议，伊朗受到多个司法管辖区的制裁，包括联合国、美国、英国和欧盟。 美国对伊朗的石油、金融交易和银行业务实施限制，包括针对特定官员实施范围更窄的制裁。欧盟和英国针对伊朗参与核计划实施了广泛的金融限制和制裁。
朝鲜问题及其日益增多的核制裁名单
朝鲜被发现多次进行核试验，以及加密犯罪等非法活动 发现自己也受到许多司法管辖区的制裁联合国实施武器禁运，包括禁止武器销售并对石油、旅行和煤炭等物品实施进出口限制。美国制裁几乎禁止所有贸易和金融交易，并对朝鲜境内的任何公司或国家实施二级制裁。欧盟和英国的制裁与联合国的限制一致，但也禁止金融服务和投资业务。
忽视金融机构制裁的后果
制裁合规对于金融机构和在金融领域及其他领域运营的企业至关重要。包括电子商务、零售和电信行业在内的企业必须进行彻底的制裁检查，以避免金融犯罪、洗钱和恐怖主义融资。如果没有适当的制裁筛选流程，公司可能会面临与受制裁实体、个人和企业合作的风险。 政治公众人物 (PEP)这可能导致高额罚款、声誉损害和国际贸易限制。
受到金融制裁的外国金融机构必须使其审查流程与主要监管机构（包括联合国、欧盟和政府机构）保持一致。遵守制裁名单需要获得准确的制裁数据，以发现潜在匹配并防止违规行为。主要国际组织维护着主要的制裁名单，包括外国制裁逃避者名单、行业制裁识别名单和特别指定国民 (SDN) 名单。
利用 ComplyCube 加强制裁筛查
不遵守制裁规定可能会导致交易受阻，甚至导致代理账户丢失。公司必须将先进的筛查工具集成到现有系统中，以降低这些风险。交易和 PEP 筛查对于识别高风险实体并尽量减少误报至关重要。企业应该 利用模糊逻辑 改进筛选流程并加强尽职调查力度。
此外，忽视制裁合规的后果可能不仅限于经济处罚，甚至可能导致无意中协助大规模杀伤、武器禁运和在受限制地区内禁止贸易。国际社会合作防止威胁，企业必须遵守审查要求，以保护贸易、实体和企业免受法律和财务影响。合规过程中的尽职调查是一项监管任务，也是防范全球威胁的保障。 团队。
