2023 年，美国人因加密货币骗局（通常被称为“杀猪加密货币骗局”）损失了 $5.6B，但这似乎并没有给我们带来预期的警示。2023 年上半年，美国报告了超过 50,000 起投资骗局，消费者损失了 $2.5B。这些投资骗局主要围绕投资加密货币，并承诺获得高额回报。2024 年上半年投资骗局受害者的平均损失为 $9,000——比去年增加了 $1,000。随着美国面临越来越多的损失，这引出了一个问题：英国是否设法避开了这种形式的加密货币欺诈，还是即将面临类似的代价高昂的清算？
加密货币混乱和爱情骗局如何齐头并进
2023 年，美国的加密货币诈骗案激增至前所未有的水平，给美国人带来了惊人的 $56亿的损失根据联邦调查局的报告，这种欺诈形式通常被称为“杀猪骗局”，因为诈骗者通过在社交媒体或约会平台上的友好对话建立信任来“养肥”受害者。这一诱骗阶段通常涉及诈骗者巧妙地创建可信的个人资料并建立受害者的信心，诱使他们想要开始投资。
猪的屠宰与 爱情骗局已经存在了几十年，以及其他 加密货币 过去 10 年，随着加密货币成为主流，诈骗活动也随之兴起。这些骗局通常涉及诈骗者以巨额回报的承诺引诱受害者进行加密货币投资，最终却掏空他们的账户。
其影响是如此严重，尽管与加密货币相关的投诉仅占 FBI 所有金融欺诈案件的 10%，但它们却占到总金钱损失的近一半，凸显了这些骗局的巨大影响。
加密货币诈骗正在飙升 严重性和复杂性.
这些骗局的性质和强度变得越来越复杂，犯罪者利用复杂的技术来欺骗个人投资者和企业。联邦调查局局长克里斯托弗·雷强调了这一令人担忧的趋势，并指出加密货币骗局的“严重性和复杂性正在急剧上升”。受影响最严重的是老年人，60 岁以上的个人报告的损失总额在 2023 年达到 $16 亿美元。对于许多人来说，这些骗局代表着重大的经济打击，并严重削弱了人们对加密货币作为一种有利可图的投资渠道的承诺的信任。
任何人都可能遭受这种骗局。犯罪分子会与受害者建立网上友谊，并鼓励他们 加密投资 通过诈骗应用程序或网站。（爱情骗局也是诈骗者利用约会服务吸引孤独的人的一种主要手段。）
2024 年上半年的情况没有多少缓解，美国人又失去了 $25亿 已报告的投资诈骗案超过 50,000 起，其中大部分与加密货币有关。受害者人均损失中位数从去年的 $8,000 上升至 $9,000，这表明诈骗者每次事件都能成功骗取更大的金额。
英国能否有效防范加密货币骗局？
Action Fraud 的数据显示，自 2024 年初以来，英国已因加密货币欺诈遭受了 146,22,332 英镑的损失。虽然与美国的巨额损失相比，这个数字似乎很小，但对于英国这个较小的国家来说，这个数字相当高，其损失金额比 2020 年全年的损失金额高出近三分之一。
与许多其他犯罪不同，网络犯罪没有 物理足迹因此，任何战略应对措施最好在国家层面推动。
伦敦金融城警察局透露，去年英国因投资欺诈损失了超过 6.12 亿英镑，对于一个人口约为 6,835 万的国家来说，这是一个不小的数目。与美国的情况一样，加密货币骗局是主要的投资欺诈类型，这表明加密货币行业存在重大弱点。
投资欺诈 摧毁生命.
伦敦金融城警察局领导部队行动室的临时侦缉警司奥利弗·利特尔表示：“投资诈骗毁掉了人们的生命，尤其令英国老年人担忧。受害者都是那些拥有大量积蓄的人，他们把辛苦赚来的钱存起来以备不时之需或帮助养家糊口，但却被剥夺了这些机会。”
劳埃德银行 (Lloyds Bank) 报告称，截至 2023 年底，这些受害者通常平均支付了三笔款项，然后才意识到自己已经 被骗了从第一笔付款之日起到他们决定向银行报告，大约需要 100 天。诈骗者会不遗余力地引诱和欺骗受害者，建立虚假的公司、社交媒体资料和克隆真实组织的网站。
需要采取什么行动？
自 2018 年 FATF 开始推动这一议程以来，国家和国际监管机构已大幅加强了对加密货币的监管。然而，大量加密货币骗局始于社交媒体平台和约会网站。鉴于此，这些平台需要解决大量用于引诱受害者的虚假资料问题，Facebook 报告称，仅在 2023 年下半年就有 150 万个虚假账户。同样，由于在 Companies House 注册的公司模仿合法组织，因此需要在注册过程中提高警惕。有关 Companies House 欺诈性公司注册的更多信息，请阅读 “英国商业身份盗窃：平衡责任。”
社交媒体平台是此类骗局的主要滋生地。
劳埃德银行 (Lloyds Bank) 欺诈预防总监 Liz Ziegler 表示：“可以预见的是， 社交媒体平台 是此类骗局的主要滋生地，虚假广告、虚假代言和克隆账户是诈骗者的主要手段。这些科技公司是时候承担起保护客户的责任了，从源头上阻止骗局，并在其平台被用来欺骗无辜受害者时提供退款。”
社交媒体平台需要实施安全的身份验证方法，以终结从数字墙开始的日益猖獗的欺诈行为。2023 年第四季度，Facebook 删除了近 7 亿个虚假账户，紧随其后的是 8.27 亿个 上一季度删除的账户数量有所下降。尽管做出了这些努力，但新的可疑账户仍不断出现，凸显了注册流程的一个根本问题。Instagram 和 Twitter 等平台允许任何人快速创建账户而无需验证其身份，这使用户容易受到潜在风险的威胁。
保护该行业免受生猪屠宰骗局的侵害
杀猪骗局中使用的手段是诈骗者通过精心设计的信任建立技术诱使受害者进行虚假投资，这需要复杂的防御措施。ComplyCube 的解决方案为这一骗局生命周期的每一步提供了关键保护，使平台能够保护其用户和资产免受操纵和欺骗。
生物特征验证 和 活体检测：杀猪诈骗通常依靠虚假资料和被盗身份来获取受害者的信任。ComplyCube 的生物特征验证和高级活体检测功能可使用深度伪造技术区分真实用户和欺诈者，从而有效地阻止合成账户和冒名顶替账户发起联系。
文件欺诈检测：欺诈者使用伪造或篡改的文件来让自己显得可信可靠。ComplyCube 的文件验证功能可分析上传的身份证件的真实性，交叉引用数据点以发现虚假文件。这有助于防止欺诈者完成帐户设置并在平台上立足。
- 增强版 KYC 和 反洗钱筛查：ComplyCube 的可定制 KYC/AML 筛选可确保实时识别和审查高风险用户。通过评估与用户背景相关的风险因素（例如已知的诈骗关联或财务违规行为），系统可以主动阻止高风险用户，并最大限度地减少这些威胁的暴露。
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