德国 已经抛售了价值 $3 亿的加密货币储备，并关闭了 47 家因缺乏适当的加密货币 KYC 措施而“被用于犯罪目的”的交易所。这是历史上规模最大的交易所执法行动之一，大规模的加密货币欺诈检测已经发生。此类案件引发的担忧是，德国新兴加密货币行业的创新和增长受到抑制，因为初创企业或交易所现在可能会受到打击——但情况肯定不应该如此，因为通过全面的加密货币 AML 和 KYC 验证，这种情况可以很容易地避免。
加密货币行业仍然是诈骗者的主要目标。上个月， 加密新闻 报告称，这是第二大身份诈骗目标行业。由于 CEX 持有大量加密货币，因此吸引了不良行为者，使其成为大规模欺诈行为的有利可图的目标。为了应对这种情况，加密货币交易所必须实施强大的 KYC 系统，这不仅可以增强用户的信任，还可以确保遵守监管机构的规定，有助于降低风险并保持行业合法性。本指南将揭示 BaFin 和德国政府对加密货币行业实施的监管行动，重点介绍关键缺陷和未来发展道路。
那么，发生了什么？
德国的 BTC 储备在夏季被抛售，从 6 月到 7 月，直到所有 50,000 枚比特币都被出售。这迅速加剧了加密货币行业的不确定性——BTC 价格受到打击，而 德国束手无策.
国际货币基金组织（IMF）在 3 月底的一份报告中表示，德国面临 经济挑战。它是 2023 年唯一经历经济萎缩的 G7 国家。国际货币基金组织还预测，今年德国将继续成为 G7 国家中经济增长最慢的国家。经济萎缩很可能会推动更严格的监管执法，以通过降低不受监管的市场带来的风险来稳定金融体系。
镇压的目的是削弱和摧毁 网络犯罪分子 他们从地下经济中获取资金。
然而，德国中央刑事调查机构 BKA 表示，此次打击行动旨在“削弱和摧毁网络犯罪分子的基础设施”，这些犯罪分子从“地下经济”中获取资金。非法操作导致非法资金在不受监管的加密货币交易所内流通，使交易所成为主要监管目标，以遵守几项关键的金融法规：
欧盟反洗钱指令 （AMLD5 和 AMLD6）： 该指令强制加密货币交易所和钱包提供商实施严格的 KYC 和 AML 流程，以防止洗钱和恐怖主义融资。
加密资产监管市场 （MiCA）： 该指令已获欧盟通过，但尚未立法实施。该法规将侧重于实施全面的框架来监控加密资产，以保护消费者权益和实现金融稳定。
金融行动特别工作组 （金融行动特别工作组）： FATF 是一个国际监督机构，负责防止全球金融犯罪。德国遵循 FATF 的指导方针，以防止加密货币被滥用。
有关全球主要加密法规的更多信息，请查看 ComplyCube 的 加密指南.
加密货币作为主要目标
尽管监管机构施加了监管压力，但该行业的性质也导致执法不一致，在缺乏充分的 KYC 的情况下，为欺诈者创造了可乘之机。由于交易所在欺诈方面提供了丰厚的投资回报，因此它们必须采取措施确保自身的安全。
几乎 全球身份欺诈案的29% 这些尝试都针对与加密相关的平台。
加密新闻 9 月中旬发布了一份报告，强调了加密货币领域令人震惊的欺诈行为。文章写道，“ 全球身份欺诈案的29% 这些尝试针对加密相关平台，由于犯罪分子利用区块链交易固有的隐私性，对该行业构成重大风险。”
该行业欺诈行为的增加很大程度上是由不良行为者利用的技术的演变所驱动，例如深度伪造。今年 6 月， 加密货币交易所 Bitget 报告称深度伪造诈骗案件增加 245%，预测2024年全球损失将超过惊人的$250亿。
2024年全球损失将超过16250亿美元。
Bitget 的报告强调，受影响最严重的国家是美国、中国、德国、英国、乌克兰和越南。 联邦调查局最近的报告 同样透露，2023 年加密货币欺诈造成的损失为 $5.6 亿美元，美国共提起了近 69,000 起投诉。
加密货币交易所必须优先在其平台内实施全面的 KYC 措施。如果没有 AML 和 KYC 基础设施，它们不仅会面临严厉的监管执法（如我们在德国看到的那样），还会失去用户对平台的信任。
加密货币欺诈检测中的反洗钱和了解你的客户 (AML & KYC)
众所周知，由于大规模匿名性以及缺乏金融机构监督交易，加密货币行业吸引了洗钱行为和其他非法活动。因此，对 KYC 和 AML 措施的需求高于其他行业。实施 KYC 流程可降低恐怖主义融资等犯罪风险，并符合全球标准。
身份验证可以帮助虚拟资产服务提供商（虚拟资产服务提供商 (VASP) 通过加强个人责任制来防止洗钱和其他金融犯罪。借助强大的 KYC 框架，交易所可以快速识别可疑活动并向监管机构报告，从而及时进行调查和干预。在 ComplyCube 最近的报告中详细了解无 KYC 加密货币交易所的危险 指导.
通过验证身份，交易所还可以降低账户接管、网络钓鱼诈骗和其他形式的身份欺诈的可能性，这些欺诈在加密货币领域猖獗。然而，强大的 KYC 现在远远超出了仅仅实施身份验证 (IDV)。市场领先的提供商提供一体化解决方案，确保遵守全球 AML 和 KYC 准则。
虽然德国最近的打击行动凸显了加密货币行业面临的挑战，但也强调了强有力的 KYC 和 AML 措施至关重要。通过优先考虑这些系统，交易所不仅可以遵守监管要求，还可以保护其用户和更广泛的金融生态系统的完整性。随着行业的成熟，采用这些做法对于促进创新并确保所有参与者的安全环境至关重要。
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