2021 年 6 月 FATF 全体会议的结果

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金融行动特别工作组 (FATF) 是负责全球反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CFT) 的政府间机构。该机构汇总了建议,也称为 FATF 标准,以协调对打击有组织犯罪的统一反应。

全体会议是 FATF 决策职能,每年召开 3 次会议。最近一次会议是在 2021 年 6 月举行的。会议由德国总统马库斯·普莱耶博士领导,全球有超过 205 名成员参加。

会议以虚拟方式举行,由洗钱监管机构、 联合国, 这 国际货币基金组织,以及 世界银行.

本文讨论了本次会议的战略举措。

数字化转型和反洗钱/反恐融资

全体会议讨论的主要议题之一是技术进步如何为提高 AML 和 CFT 有效性提供机会。

数字化转型使创建有助于打击洗钱和恐怖主义融资的系统变得更加容易和快捷。技术帮助银行等金融机构以准确、快速的方式识别和评估风险。

FATF 确定了使用数据池和协作分析工具如何帮助这些机构改变他们分析大量数据的方式。这意味着他们可以分析大量交易并识别可疑行为。此外,新技术还通过将更多人带入受监管的金融体系来帮助实现金融包容性。

这份报告 讨论可用的技术、有效使用它们所需的政策以及阻碍成功的障碍。

与虚拟资产相关的风险

2021 年 6 月结束了对 FATF 实施情况的第二次 12 个月审查 修订后的虚拟资产准则 和虚拟资产服务提供商(“VASP”)。

取得的进展

FATF 发现许多司法管辖区自 2019 年以来取得了良好进展——128 个报告司法管辖区中的 58 个现已实施修订后的标准。 52 个现在正在规范 VASP 的操作,6 个完全禁止加密货币提供商的操作。

未能执行“旅行规则”

大多数司法管辖区仍未实施“旅行规则”以及其他 FATF 要求,因此,还需要做更多的工作。旅行规则是 FATF 建议 #16 关于打击洗钱。它要求数字交易中的各方交换身份信息。未来,将重点关注有助于降低与勒索软件相关的虚拟资产使用风险的行动。

修订后的指南预计将于 2021 年 10 月发布。

洗钱和环境犯罪

FATF 与非法野生动物贸易一起对该领域的研究发现,犯罪分子正在利用基于贸易的欺诈和空壳公司来洗钱从环境犯罪中获得的资金。非法商品与合法商品混在一起,使它们更难被发现。

FATF的报告 要求反洗钱当局与环境犯罪专家合作解决这个问题。

出于民族或种族动机的恐怖主义融资

FATF 正在探索如何解决极右翼恐怖主义(“ERW”),同时提高对复杂问题的认识。

近年来,这个问题变得越来越普遍,频率也越来越高。这种性质的攻击可能涉及组织和跨国运动。相关人员在如何转移资金方面越来越老练。有趣的是,大部分战争遗留爆炸物资金来自合法和合法的来源,如捐赠。

在全体会议上完成的 FATF 报告强调了 解决战争遗留爆炸物融资的挑战,例如对如何对待它的不同看法以及缺乏指定的资源。

鼓励各国投入更多时间和资金来加深对这一问题的理解。

资产追回的运营挑战

资产追回是打击洗钱和恐怖主义融资的最有效工具之一。它不仅没收犯罪所得,而且还补偿受害者,建立对社会的信任,并将资金拒之门外。

FATF 发现,大多数国家在成功追回资产的能力方面效率低下。它为政府当局提供了指导,以克服在下次会议上采取后续行动的关键障碍。

扩散融资风险

FATF 制定了新的强制性要求。国家和金融机构必须识别、评估、理解和减轻扩散融资风险。

FATF 还更新了其 建议 15 的解释性说明.该更新就如何根据法规处理 VASP 以及金融机构应如何处理 VASP 提供了指导。该更新还明确指出,VAP 也有义务以与金融机构目前相同的方式进行扩散风险评估。

实益所有权的透明度

确定谁是公司幕后黑手是阻止犯罪分子躲在旨在混淆视听的复杂结构网络后面不可或缺的一部分。

过去二十年来,FATF 一直在倡导提高实益所有权的透明度。尽管如此,各国在确保提供受益所有权信息方面做得还不够。

七国集团部长 已承认由此导致的问题,并同意致力于提高此信息的可用性。 FATF也在考虑 修订建议 24 使其更强大并进行更严格的控制。这将在 10 月再次讨论。

针对特定国家的举措

南非

FATF 一直在合作 东部和南部非洲反洗钱组织 打击南非的洗钱和恐怖主义融资。虽然有一个稳固的法律框架,但南非需要采取更多措施,根据其风险状况,积极开展洗钱和恐怖主义融资活动。

日本

FATF 还与 亚太反洗钱小组 评估日本打击洗钱和恐怖主义融资的措施。它发现日本的措施正在发挥作用,并显示出良好的效果。但是,在某些领域还需要做更多的工作,包括调查和起诉洗钱和恐怖主义融资犯罪。

加纳

由于在解决 AML/CFT 缺陷方面取得了重大进展,加纳不再受 FATF 加强监控的约束。

海地、马耳他、菲律宾和南苏丹

这4个国家都加入了 司法管辖区列表 需加强监测。

FATF 正在与多个司法管辖区合作,这些司法管辖区的反恐、反洗钱和扩散融资制度效率不高。这些受到加强监督的司法管辖区已承诺在规定的时间内解决确定的问题。

加强全球网络

只有在全球范围内实施保障措施,FATF 的努力才会有效。因此,全体会议强调了 FATF 式的区域机构 (FSRBs) 打击洗钱活动。这些独立运营的单位确保成员国有效地执行 FATF 制定的标准。为此,FATF 已同意为 FSRB 提供额外的支持和资源。

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