Le défi
BOTS est une plateforme innovante de trading multi-actifs, optimisée par des robots et opérant à l'échelle mondiale. L'application permet aux utilisateurs d'investir en exploitant des stratégies d'investissement nuancées basées sur l'IA. Elle propose des investissements automatiques avec des caractéristiques distinctives telles que des actions sur mesure, la stabilité, des stratégies crypto et des frais de 0% sur le bitcoin. La plateforme est également réputée pour offrir des coûts parmi les plus bas du marché et se targue de la transparence de ses prix. Cependant, avec une clientèle en pleine croissance de plus de 100 000 utilisateurs, le processus d'intégration manuel de BOTS était devenu une contrainte majeure pour cette équipe ambitieuse, entraînant souvent des retards d'intégration et freinant la croissance. De plus, la charge et la complexité du respect des réglementations relatives à la vérification d'identité (IDV) de ses clients s'étaient accrues à mesure de son expansion. Leur besoin d'un logiciel de vérification d'identité numérique capable d'évoluer en toute transparence et de garantir la conformité à la législation anti-blanchiment d'argent (AML) est devenu crucial.
Alors que de nombreux organismes de réglementation internationaux, tels que le Groupe d'action financière (GAFI) ou le Règlement général sur la protection des données (RGPD), normalisent les exigences de conformité des institutions financières, une plateforme automatisée permettant de réduire les risques de non-conformité devient essentielle pour de nombreuses entreprises internationales. Découvrez l'impact de ces réglementations sur les opérations commerciales. ici.
Le processus d'intégration de BOTS n'a pas pu faire face à la croissance rapide de sa base d'utilisateurs, et l'absence d'une plateforme IDV complète l'a exposé à des risques de non-conformité. Ces deux facteurs sont rapidement devenus un obstacle majeur à l'évolutivité de l'entreprise.
L'équipe BOTS a pris conscience du manque d'efficacité opérationnelle de son processus d'intégration lorsqu'elle a remarqué que le respect des réglementations requises en matière de LBC, de KYC et de protection des données tout en maintenant un processus d'intégration suffisamment rapide était devenu un objectif inaccessible.
Les normes de conformité devenaient difficiles à respecter à mesure que notre clientèle grandissait et, fondamentalement, nous avions besoin d’une plateforme qui nous permettrait d’évoluer facilement.
L'équipe BOTS a déclaré : « Face à la croissance continue de l'entreprise, nous avions besoin d'un processus d'intégration plus rapide et plus précis. Nous savions que la propension aux erreurs manuelles était risquée. Les normes de conformité devenaient de plus en plus difficiles à respecter à mesure que notre clientèle grandissait. Nous avions donc besoin d'une plateforme nous permettant d'évoluer en toute simplicité. Nous souhaitions filtrer nos utilisateurs en quelques secondes et en intégrer le plus grand nombre possible avec efficacité et précision. »
La solution
BOTS a décidé de s'adresser à l'équipe de ComplyCube, la plateforme tout-en-un leader pour l'automatisation de la conformité IDV, KYC et AML. ComplyCube est réputée pour son intégration omnicanale la plus rapide du secteur, ainsi que pour ses solutions faciles à utiliser et sans code, ainsi que pour ses SDK mobiles et web.
Après avoir discuté avec l'équipe ComplyCube, la solution pour BOTS a rapidement pris forme. Leur équipe devait mettre en place une plateforme complète pour accélérer le processus d'intégration et assurer la conformité réglementaire, et permettre une croissance fluide.
L'équipe ComplyCube a pris en compte nos besoins en tant qu'entreprise lors de la création de notre solution, au lieu de nous proposer une approche universelle. Elle a compris nos difficultés d'intégration et nous a proposé une solution parfaitement adaptée à leurs besoins.
Les BOTS ont nécessité un dépistage approfondi de la LAM et vérifications de documents, y compris les contrôles biométriques par selfie et les justificatifs de domicile Vérifications (POA). ComplyCube a créé une solution qui leur a permis d'effectuer ces vérifications en quelques secondes, remplaçant les processus manuels coûteux par une automatisation avancée.
La rapidité et l'efficacité ont été considérablement améliorées, réduisant considérablement le temps d'intégration. La réduction des coûts opérationnels a également été notable, et le processus d'intégration a pu gérer sans problème un grand nombre de nouveaux utilisateurs. L'amélioration du respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client (KYC) a été un facteur de réussite majeur dans la mise en œuvre de la nouvelle solution, réduisant ainsi le risque de pénalités pour non-conformité.
