👋 مرحبًا بك مرة أخرى في CryptoCubed!
يشهد هذا الشهر تطورات مهمة في مجال العملات المشفرة ومكافحة غسل الأموال، حيث فرضت الجزائر حظرًا شاملًا وصارمًا على العملات المشفرة. في الوقت نفسه، تفرض المملكة المتحدة غرامات على حاملي العملات المشفرة الذين لا يفصحون عن أصولهم، مما يعكس تنامي الجهود التنظيمية العالمية. إضافةً إلى ذلك، واجهت شركة CB Payments Limited البريطانية غرامات باهظة بسبب انتهاكات لمكافحة غسل الأموال، وحُكم على ثنائي بارز في مجال الاحتيال بالعملات المشفرة بأحكام سجن طويلة. تُبرز هذه الأحداث استمرار الاضطرابات وتشديد الامتثال في عالم العملات المشفرة. هل أنت مستعد؟ تابع القراءة أدناه.
الجزائر تفرض حظرًا "كاملًا" صادمًا على العملات المشفرة
في الأسبوع الماضي، وتحديدًا في 24 يوليو/تموز، فرضت الجزائر، عاشر أكبر دولة من حيث عدد السكان في أفريقيا، القانون رقم 25-10. ويُعتبر هذا القانون من أكثر التشريعات صرامةً وفعاليةً عالميًا، إذ يحظر تمامًا العملات الرقمية. وبموجب هذا القانون، سيُعاقب بشدة كل من يُصدر أو يُعدّن أو يروج أو يمتلك أصولًا رقمية. كما يُحظر تمامًا عمل منصات تداول العملات الرقمية والمحافظ الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، سيُجرّم أي مؤثر يُكتشف أنه يُروّج للعملات الرقمية.
العقوبة صارمة، إذ يُعاقَب على أي انتهاك بالسجن لمدة تصل إلى عام وغرامات تتراوح بين 1540 و7700 تاكا بنغلاديشي. ويمنح التشريع السلطات التنظيمية صلاحيات إنفاذ واسعة، بما في ذلك الرقابة الشاملة على أنشطة البنوك المركزية.
تُعتبر الحكومة الجزائرية هذه الخطوة إجراءً تقدميًا حيويًا للقضاء على غسل الأموال وتمويل الإرهاب بفعالية. ورغم أن دولًا أخرى عديدة، مثل كوريا الجنوبية والولايات المتحدة، تقود التوجه نحو الأصول المشفرة، تُؤكد الجزائر على أهمية هذه الخطوة لحماية أنظمتها المالية. وقد أشار الكثيرون إلى أن القانون من شأنه أن يعزز مكانة الجزائر كواحدة من أكثر المراكز المالية أمانًا في أفريقيا. في المقابل، أشار آخرون إلى أنه سيعزل البلاد تمامًا عن التطورات العالمية في مجال التمويل الرقمي.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
حاملو العملات المشفرة في المملكة المتحدة سيواجهون غرامات لعدم الإفصاح
اعتبارًا من الأول من يناير 2026، يتعين على جميع حاملي العملات المشفرة المقيمين في المملكة المتحدة تقديم معلوماتهم الشخصية الأساسية، بما في ذلك الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد والتأمين الوطني، إلى مقدمي خدمات العملات المشفرة. وُضعت هذه القواعد الجديدة للحد من التهرب الضريبي المتزايد في عالم العملات المشفرة في المملكة المتحدة. وسيؤدي أي عدم تقديم معلومات دقيقة إلى غرامة قدرها 300 جنيه إسترليني.
بالإضافة إلى ذلك، يُلزم مزودو خدمات العملات المشفرة بإجراء عمليات تحقق أساسية من هوية العميل (KYC) لتسهيل تطبيق القواعد الجديدة. بالإضافة إلى جمع معلومات المستخدم، يجب عليهم أيضًا جمع بيانات حول أنشطة معاملات الأفراد، وتقديم تفاصيل حول أنواع الأصول المشفرة المعنية وكمياتها.
يقول جوناثان أثو، المدير العام لاستراتيجية العملاء وتصميم الضرائب في هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC): "ستُوفر لنا متطلبات الإبلاغ الجديدة هذه المعلومات اللازمة لمساعدة الأفراد على تنظيم شؤونهم الضريبية بشكل صحيح. أحث جميع مستخدمي الأصول المشفرة على التحقق من التفاصيل التي يجب تقديمها لمقدم الخدمة. سيساعدكم اتخاذ الإجراءات اللازمة الآن على تجنب العقوبات في المستقبل".
تُلزم هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC) دافعي الضرائب بتقديم معلومات كاملة عن أي أرباح أو دخل ناتج عن العملات المشفرة من خلال أقسام جديدة مخصصة للإبلاغ. تُمهد هذه القواعد الجديدة الطريق لالتزام جديد بحماية قطاع العملات المشفرة في المملكة المتحدة، حيث يُقدر المسؤولون إيرادات ضريبية إضافية قدرها 315 مليون جنيه إسترليني بحلول عام 2030.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
غرامة مالية قدرها أكثر من 3 ملايين جنيه إسترليني على بنك CBPL لتسهيل المعاملات عالية المخاطر
فرضت هيئة السلوك المالي (FCA) غرامةً ضخمةً على شركة سي بي بايمنتس ليمتد (CBPL)، الشركة الخاصة المحدودة التي تأسست عام ٢٠١٥ تحت مظلة مجموعة كوين بيس، قدرها ٣,٥٠٣,٥٤٦ جنيهًا إسترلينيًا، بسبب ثغرات في إجراءات مكافحة غسل الأموال. وبعد التحقيقات، وجدت الهيئة أن سي بي بي إل لم تلتزم باتفاقها الطوعي المبرم عام ٢٠٢٠، والذي نصّ صراحةً على عدم السماح للشركة بانضمام المزيد من العملاء ذوي المخاطر العالية قبل معالجة ثغرات مكافحة غسل الأموال.
على الرغم من تلقي الشركة تحذيرات متكررة على مدار عامين، إلا أنها مكّنت أكثر من 13,000 عميل من ذوي المخاطر العالية من إجراء خدمات الدفع والمعاملات. من بين 13,416 مستخدمًا من ذوي المخاطر العالية، قام 31% بإيداعات بقيمة تقارب $24.9 مليون، مما مكّن من إجراء أكثر من $226 مليون معاملة عملات مشفرة عبر كيانات Coinbase.
وُجد أن لدى CBPL نقاط ضعف واسعة في إجراءات العناية الواجبة بالعملاء، بما في ذلك عدم الإشراف على ضوابط مكافحة غسل الأموال الرئيسية. تُبرز هذه القضية أهمية التحديد الدقيق لثغرات مكافحة غسل الأموال التي قد تُسهم في الجرائم المالية ومعالجتها. ويُعدّ إجراء الإنفاذ الحازم من هيئة السلوك المالي (FCA) بمثابة تحذير قوي لمنصات العملات المشفرة الأخرى بشأن أهمية الالتزام بلوائح الامتثال.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
12 عامًا في السجن لثنائي الاحتيال بالعملات المشفرة
بين عامي 2017 و2019، ارتكب ريمونديب بيدي وباتريك مافانجا عملية احتيال بالعملات المشفرة بلغت قيمتها 1.5 مليون جنيه إسترليني. اتصل الشخصان بنحو 65 ضحية عبر الهاتف، وخدعوهم لإجراء استثمارات وهمية في العملات المشفرة. وتم تحويل الأموال الاحتيالية عبر شركات مثل Astaria Group LLP وCCX Capital.
وفقًا لتقارير هيئة السلوك المالي (FCA)، وُجد أن الرجلين كانا عازمَين على استغلال ثغرات تنظيمية ناجمة عن ضعف أنظمة "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال". حُكم على بيدي بالسجن خمس سنوات وأربعة أشهر، بينما حُكم على مافانجا بالسجن ست سنوات وستة أشهر. وأقرّ الأخير بحيازة هوية مزورة وحذف أدلة مهمة.
لا تزال السلطات التنظيمية تعمل حاليًا على استعادة الأموال المسروقة. وتُبرز قضية ثنائي الاحتيال في العملات المشفرة التزام هيئة السلوك المالي (FCA) المتواصل بحماية المستثمرين والتصدي للجرائم المالية في قطاع العملات المشفرة. ونُذكّر المستثمرين بضرورة بذل العناية الواجبة قبل الاستثمار، ونُذكّر مزودي خدمات العملات المشفرة بتطبيق بروتوكولات امتثال صارمة.
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
أمريكا تضع نفسها كعاصمة للعملات المشفرة في العالم تحت حكم ترامب
أصدر البيت الأبيض تقريرًا تاريخيًا من 166 صفحة، صادرًا عن مجموعة عمل الرئيس المعنية بأسواق الأصول الرقمية، في 30 يوليو. ويعرض التقرير استراتيجية الولايات المتحدة للابتكار والتنظيم في قطاع العملات المشفرة. ويتناول بعض نقاطه الرئيسية استخدام تقنيات متقدمة، مثل الذكاء الاصطناعي وتحليلات سلسلة الكتل (البلوك تشين)، لتعزيز المراقبة الآنية في إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يُحدد التقرير معايير شاملة لترسيخ مكانة الولايات المتحدة كدولة رائدة عالميًا في مجال التمويل الرقمي، بما في ذلك الأطر التنظيمية ومعالجة المخاطر المالية الشائعة. ومن بين هذه التوصيات أن يُقرّ الكونجرس تشريعًا أكثر وضوحًا وشاملًا يُوفر قواعد مُصممة خصيصًا لأنواع الأصول المختلفة بناءً على وظيفتها الاقتصادية.
بشكل عام، يشير التقرير إلى تحول نموذجي نحو سياسة تشفير أمريكية شاملة ومتماسكة تتبنى الابتكار مع حماية المستهلكين والاستقرار المالي، وتحقيق هدف الرئيس ترامب المتمثل في جعل أمريكا "عاصمة التشفير في العالم".
لمزيد من المعلومات حول هذه القصة، انقر هنا هنا.
حان وقت القصيدة التي كنت تنتظرها
لقد وصلت إلى نهاية نشرتنا الإخبارية. حان الوقت للاستمتاع ببعض السخرية، أيها القارئ الكريم، لقد استحققت ذلك.
🔥قصيدة الكريبتو المكعبة: يونيو🔥
في جميع أنحاء العالم، موجة العملات المشفرة،
يجلب القانون والنظام على نطاق واسع.
من يد الجزائر الحديدية الحازمة،
حظر شامل لحراسة الأرض.
تم القبض على اثنين من المحتالين في قبضة السجن،
مخططاتهم انكشفت، فلا مجال للانفلات بعد الآن.
من خلال القواعد والتقارير والعدالة التي تم التوصل إليها،
يسعى عصر التشفير إلى إعادة الضبط.
ترقبوا نشرتنا الإخبارية لشهر أغسطس، ونتمنى لكم شهرًا رائعًا!
