تبسيط الامتثال من خلال حلول مرنة ومتوافقة مع السياسات تنسيق سير العمل. تطبيق ComplyCube بدون كتابة أكواد أداة إنشاء سير عمل اعرف عميلك يساعدك على الالتزام باللوائح و تكيف فوري بسبب تغيير اللوائح.
صُممت خصيصاً لفرق الامتثال، واجهة السحب والإفلات يتيح لك هذا النظام تكوين تدفقات قائمة على المخاطر، وتفعيل إجراءات مخصصة، وتطبيق منطق اتخاذ القرار. بدون كتابة التعليمات البرمجية. من تصعيد الحالات عالية الخطورة إلى تجاوز عمليات التحقق منخفضة الخطورة، أنت دائماً متحكم.
قم بإنشاء وإطلاق رحلات التحقق متعددة الخطوات في دقائق، مما يقلل العمل اليدوي ويسرع عملية الإعداد.
ضمان تقييم كل عميل بشكل متسق باستخدام محرك سياسات قوي يفرض القواعد التنظيمية والداخلية.
تقديم تدفقات سلسة ومتكاملة تتكيف مع كل عميل وتقلل من الاحتكاك والتدخل اليدوي.
أداة بناء التدفق البصري
تُمكّن أداة إنشاء سير العمل بدون كتابة أكواد من ComplyCube فرق الامتثال والعمليات من إنشاء واختبار ونشر سير عمل "اعرف عميلك" (KYC) دون الحاجة إلى كتابة سطر واحد من التعليمات البرمجية. وباستخدام محرر سير العمل بالسحب والإفلات، يمكن للفرق تهيئة عمليات التحقق من الهوية لتشمل فحص المستندات، والتحقق من حيوية البيانات البيومترية، والبحث في السجلات، وفحص العقوبات، وغير ذلك.
تدفقات التحقق المتوافقة
غالباً ما يؤدي اتخاذ القرارات يدوياً إلى عدم اتساق عملية الإعداد، والأخطاء البشرية، والمخاطر التنظيمية. يتيح مُنشئ سير العمل بدون كتابة أكواد من ComplyCube للفرق استخدام قوالب سير العمل التي تدعم الامتثال للسياسات عبر مختلف مستويات المخاطر، والولايات القضائية، وأنواع العملاء. يتم إعداد كل مسار تحقق مسبقاً لضمان معالجة المستخدمين بشكل متسق ومتوافق مع السياسات الداخلية، واللوائح المحلية، ومعايير ضمان الامتثال الأوسع.
تغييرات السياسات في الوقت الفعلي
على عكس البيئات التقليدية التي تعتمد على إصدارات هندسية ودورات ضمان الجودة، تتيح أدوات أتمتة اعرف عميلك (KYC) من ComplyCube للفرق تحديث قواعد الأتمتة فورًا. وبفضل أتمتة السياسات بدون كتابة أكواد، يمكن للفرق إجراء تغييرات في الوقت الفعلي على خطوات التحقق، ومنطق المخاطر، وفحوصات الامتثال. وهذا يُمكّن من الاستجابة بشكل أسرع للتغيرات التنظيمية، ويقلل من الاختناقات، ويضمن سير عمل جاهزًا للتدقيق على نطاق واسع.
تحليلات الجلسة وتحسينها
يرصد مخطط أنشطة ComplyCube سلوك المستخدم في كل خطوة من خطوات سير العمل، بدءًا من تحميل المستندات وحتى الموافقة عليها. يوفر هذا تحليلات قوية لرحلة العميل ورؤى عملية حول إجراءات اعرف عميلك (KYC). تتبع الوقت المستغرق في كل مرحلة، واكتشف نقاط التوقف، وحدد متى يتردد المستخدمون أو يتخلون عن رحلتهم.
ComplyCube يلتزم بالمعايير المعترف بها دوليًا، بما في ذلك ISO 9001 و ISO 30107-2. يلبي هذا المنتج متطلبات الأمن والثقة التي حددتها الجهة المعنية. UK DIATF, EU eIDAS, and US NIST. إطار عملنا الأمني الشامل يحمي بيانات الهوية الحساسة مع طبقات حماية متعددة في جميع أنحاء دورة حياة التحقق.
في عام 2025، ارتفعت عمليات الاحتيال باستخدام الهويات المزيفة بنسبة 3001 ضعف في أمريكا الشمالية، بينما تجاوز عدد الكيانات الخاضعة للعقوبات العالمية 80 ألف كيان. وتتوقع الهيئات التنظيمية، مثل مجموعة العمل المالي (FATF) وشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) ونظام الهوية الإلكترونية (eIDAS)، الآن التحقق الفوري والحساس للمخاطر، المدعوم بفحوصات متعددة المصادر تشمل البيانات البيومترية وبيانات السجلات ومعلومات الأجهزة.
بفضل نظام إدارة سير العمل من ComplyCube، يمكنك نشر قوالب جاهزة للجهات التنظيمية فورًا، مثل تلك التابعة لمصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، وهيئة السلوك المالي، وتوجيهات مجموعة العمل المالي (FATF)، أو إعداد مسارات مخصصة لقواعد الامتثال الداخلية. حدد مسارات مصممة خصيصًا لمختلف القطاعات، والولايات القضائية، وأنواع العملاء، ضمن فئات المخاطر المنخفضة والمتوسطة والعالية. يضمن هذا بقاء عمليات انضمامك متوافقة عالميًا، ومتوافقة محليًا، وجاهزة للتدقيق دون الحاجة إلى دعم هندسي.
يعمل مُنشئ سير العمل الخاص بـ ComplyCube بسلاسة عبر أنظمة iOS و iPadOS و Android ومتصفحات Chrome و Firefox و Safari و Edge. يمكن للفرق نشره وتكييفه بسرعة دون الحاجة إلى دورات تطوير طويلة.
تُشفّر بيانات سير العمل في ComplyCube أثناء التخزين وأثناء النقل، مع ضوابط متوافقة مع معايير ISO وNIST وeIDAS. ويتم تسجيل كل عملية تحقق ومسار منطقي لضمان التتبع الكامل والحوكمة والرقابة الداخلية.
أنشئ سجلات سير العمل ونتائج التحقق الموثقة زمنيًا بما يتوافق مع لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومعايير التدقيق الداخلي. يتم تتبع كل تغيير، مما يساعد الفرق على إثبات الالتزام بالسياسات أثناء عمليات المراجعة.
تتيح منصتنا نشر تغييرات سير العمل فورًا دون أي تأخير في البرمجة أو النشر. وبذلك، تستطيع فرق الامتثال الاستجابة بسرعة للوائح المتغيرة، ونماذج المخاطر، أو الاحتياجات التشغيلية دون انقطاع الخدمة.
إنشاء قائمة تحقق قوية للعناية الواجبة بمعرفة العميل (KYC) في المملكة المتحدة
اكتشف كيف تدعم قائمة التحقق من العناية الواجبة "اعرف عميلك" في المملكة المتحدة الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال، وتقلل من الاحتيال، وتحسن عملية انضمام العملاء الجدد. تعرّف على كيفية تطبيق إجراءات العناية الواجبة المحددة (SDD) والعناية الواجبة بالعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) القائمة على المخاطر بفعالية، باستخدام سير العمل الرقمي لأتمتة عمليات التحقق وحماية العلاقات التجارية.
قم بدمج عمليات التحقق من المستندات في عمليات التحقق من الهوية بدون كتابة أكواد. تحقق من صحة أكثر من 13000 نوع من أنواع الهوية باستخدام تقنيات التعرف الضوئي على الأحرف (OCR) وتقنية الاتصال قريب المدى (NFC) المدعومة بالذكاء الاصطناعي من ComplyCube، مما يتيح التقاط الهوية بسرعة ودقة دون الحاجة إلى كتابة أكواد.
عزز أمان سير العمل باستخدام تقنية الكشف السلبي المعتمدة عن حيوية المستخدم ومطابقة الوجه. يكشف نظام ComplyCube عن التزييف العميق وانتحال الهوية، ويمكن ضبط كل ذلك عبر أداة إنشاء بدون كتابة أكواد.
استخدم العقوبات المتكاملة وفحص الأشخاص المعرضين سياسياً في سير عملك. يقوم نظام ComplyCube بفحص قوائم المراقبة العالمية وقواعد بيانات التعرض السياسي ومصادر الإعلام السلبية لتحديد الأفراد المعرضين للخطر مبكراً.
تتيح منصة ComplyCube للفرق إنشاء مسارات توظيف مرئية مصممة خصيصًا للأسواق المحلية والمتطلبات التنظيمية والسياسات الإقليمية. سواء كنت تتحقق من جواز سفر فرنسي لتلبية متطلبات نظام eIDAS أو بطاقة هوية إماراتية لتلبية متطلبات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، فإن أداة الإنشاء تتيح لك تخصيص كل خطوة، دون الحاجة إلى كتابة أي كود برمجي.
صُمم حل ComplyCube لتنسيق سير العمل لتلبية متطلبات الامتثال العابر للحدود والتقارير التنظيمية. يمكنك توجيه المستخدمين بناءً على متطلبات مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي، أو التعرض للعقوبات الأمريكية، أو أنواع المستندات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، كل ذلك ضمن طبقة تنسيق واحدة. بعد ذلك، يمكن التحقق من نتائج الجلسات بالرجوع إلى سياسات الشركة لإثبات الالتزام بالسياسات والمتطلبات التنظيمية كجزء من عملية إعداد التقارير. هذا يعني استخدام أدوات أقل، وتقليل الثغرات، وتسريع عملية التوطين.
نعم. يمكنك الاستفادة من مسارات عمل جاهزة خاصة بالهيئات التنظيمية تتوافق مع القواعد الإقليمية، مثل توجيه مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLD) وقانون التعريف الإلكتروني للأفراد (eIDAS) في أوروبا، وشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) في الولايات المتحدة، ومعايير فرقة العمل المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (DIATF) في المملكة المتحدة. ويمكن تفعيل مسارات عمل متعددة بالتوازي لحالات استخدام وأنواع عملاء وولايات قضائية مختلفة، مما يساعدك على ضمان الامتثال على نطاق واسع.
يمكن تطبيق الضوابط والأتمتة القائمة على المخاطر عبر مختلف مسارات العمل. على سبيل المثال، يمكنك رفع مستوى المستخدمين من مسار منخفض المخاطر إلى مسار عالي المخاطر وفقًا لإرشادات مجموعة العمل المالي (FATF)، أو تجاوز عمليات فحص المستندات في دول الاتحاد الأوروبي التي تشهد انتشارًا واسعًا للهوية الإلكترونية. تتيح لك آلية تنسيق سير العمل في المنصة تطبيق سياسات المخاطر الإقليمية دون الحاجة إلى دعم هندسي.
نعم. يمكنك تتبع أداء سير العمل والامتثال للسياسات لكل جلسة. يُعد هذا مفيدًا بشكل خاص للقطاعات الخاضعة للتنظيم والتي تحتاج إلى إثبات الامتثال لقوانين الانضمام المحلية أو الهيئات التنظيمية الإقليمية مثل الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) أو هيئة النقد في سنغافورة (MAS) أو هيئة السلوك المالي (FCA).
