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本期我们将重点介绍币安印度的最新政策更新，这标志着币安在强化 KYC 流程方面迈出了重要一步，这也是该交易所努力达到更严格的反洗钱标准的一部分。与此同时，全球监管审查力度不断加强，韩国、澳大利亚和美国都发布了引人注目的政策更新，Upbit 和 Block Inc. 等公司在这些国家面临着严峻的合规挑战。系好安全带，是时候体验 CryptoCubed 了。
币安印度提升 KYC 合规水平
4月18日，币安宣布了一项重大政策更新，要求所有印度用户（包括新老用户）重新完成“了解你的客户”(KYC) 信息的完整验证。此举符合币安遵守印度反洗钱 (AML) 法规并加强平台安全协议的广泛努力。
该公司强调，该政策基于印度当局制定的法律和监管要求。作为重新验证流程的一部分，用户将被要求提供更新的身份信息。
为了解决隐私问题，币安向用户保证，他们只会收集必要的数据，并将根据严格的安全标准进行保护。该交易所重申了打击金融犯罪、构建安全、负责任的数字资产环境的承诺。
这一举措正值印度监管环境日益收紧之际，所有注册的加密货币平台——无论是国内还是国际——都有望遵循类似的合规措施。币安强调了其在印度的官方地位：
币安已在印度金融情报机构 (FIIU) 注册，并遵守印度反洗钱法规。这包括在我们的 KYC 流程中获取您的 PAN 信息，这是印度反洗钱法规的要求。
印度永久账号 (PAN) 是由印度所得税部门颁发的独一无二的 10 位字母数字代码，对于在该国进行金融交易的个人和实体而言，是强制性的。币安澄清说，此要求并非其平台独有，而是适用于所有根据印度反洗钱法规运营的交易所。
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Upbit 因违反 KYC/AML 规定在韩国面临停牌
韩国金融情报机构 (FIU) 已向 Upbit 发出暂停通知。政府指控这家加密货币巨头违反了 KYC 和 AML 法规。这可能导致其面临总计 358 亿韩元（约合 1725 万美元）的罚款。
此外，该交易所的许可证续期实际上自 2024 年底以来一直处于搁置状态，韩国当局表示，他们需要更多时间彻底调查一些涉嫌违规行为，然后才能决定是否应该授予该交易所许可证。
令人震惊的是，该交易所占据了韩国数字资产交易量的70%，彰显了其在韩国加密货币市场的重要性和主导地位。这进一步凸显了在Upbit制定国家标准之际，充分实施KYC管控的必要性。
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AUSTRAC 工作组指出澳大利亚加密货币 ATM 运营商反洗钱控制薄弱
澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 成立的一个工作组担心，一些加密货币 ATM 提供商可能没有实施适当的反洗钱和反恐融资 (AML/CTF) 保障措施。
2024年12月，布伦丹·托马斯（Brendan Thomas）成立了澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC），这是澳大利亚的一个内部工作组，旨在确保监管执法和交易情报的准确性。该工作组一直致力于应对加密货币ATM（也称为“加密货币自助服务终端”）带来的反洗钱和恐怖主义融资风险。
工作组一直致力于与企业沟通，了解其行业风险并评估其合规情况。工作组发现了一些令人担忧的趋势和可疑活动的迹象，包括可能与诈骗或欺诈相关的交易。~ 布伦丹·托马斯
澳大利亚目前在加密货币 ATM 机数量方面位居亚太地区首位。这项最初只是一项小众服务，如今已实现爆炸式增长——从 2019 年仅有 23 台，发展到如今超过 1,600 台。这些自助服务终端主要由数字货币交易所安装，主要用于存入现金购买比特币。
随着这种快速扩张，AUSTRAC 正在对这些机器的管理方式以及它们是否可能被用于犯罪目的进行更严格的审查。
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特朗普扩大总统赦免权，将公司纳入其中，赦免 BitMEX
特朗普总统史无前例地将总统赦免权扩大至企业，此举引发了巨大争议。传统上，总统赦免权通常用于对被判犯有联邦罪行的个人给予宽大处理，但此次扩大赦免范围可能对美国的企业问责产生深远影响。
公司，作为旨在最大化股东利润的法律实体，理论上可以犯罪并面临法律后果，正如美国司法部1999年的一份备忘录所述。该备忘录强调，起诉公司犯罪，尤其是那些可能造成公共危害的犯罪，例如金融欺诈，将带来重大的公共利益，包括大规模的威慑作用。
然而，在特朗普总统赦免了加密货币公司BitMEX之后，这些原则如今受到了质疑。BitMEX曾面临与金融不当行为相关的严重指控。该公司是一家提供与比特币等资产挂钩的衍生品的加密货币交易所，因未能遵守反洗钱（AML）法规而陷入法律风暴。
2020年8月，BitMEX承认违反了《银行保密法》，在运营过程中未建立适当的反洗钱程序。该公司被发现允许客户匿名交易，且未实施任何严格的验证流程。由于未能有效阻止非法活动，该公司被处以171亿美元刑事罚款，此外，美国商品期货交易委员会（CFTC）还对其处以了171.3亿美元的民事罚款。
特朗普向四名个人和 BitMEX 发布了全面赦免令，实际上免除了该公司行为相关的刑事处罚和法律后果。根据赦免令，BitMEX 将免于未来因赦免令所涵盖的罪行而受到任何联邦起诉，即使发现新的违法行为。
通过赦免BitMEX，特朗普实际上开创了一个新的先例：在他的政府领导下，从事严重金融犯罪（尤其是在加密货币领域）的公司可能免于追责。这向金融界发出了一个令人不安的信号：如果涉及非法活动的大公司与政治人物有关系，它们或许能够避免法律后果。
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Cash App 反洗钱漏洞导致 1740 万美元罚款
Cash App 的母公司 Block Inc. 已同意支付 1740 万美元的罚款，此前监管机构对其反洗钱 (AML) 合规计划存在重大失误进行了调查。
4 月 10 日星期四，纽约金融服务部 (NYDFS) 宣布了一项处罚，称其是因为发现 Block 的《银行保密法》/反洗钱 (BSA/AML) 合规计划存在“重大失误”。
除了经济处罚外，该公司还必须任命一名独立监察员，对其遵守纽约州金融服务部 (NYDFS) 法规的情况进行全面评估。该部门指出，Block Inc. 已全力配合调查，并“已投入大量资金和其他资源”来解决已发现的问题。
该公司表示：“这是一项持久的努力。随着我们项目的不断发展，我们致力于持续投资于安全，并完全遵守法律的条文和精神。”
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超过 30% 的韩国富人选择将加密货币作为长期财富策略
新数据突显了韩国的一个增长趋势，超过 30% 的富裕投资者越来越多地转向加密货币以实现长期价值增长，超过了黄金和房地产等传统资产。
根据韩国主要金融机构韩亚银行（Hana Bank）最近的一份报告，年轻投资者尤其对数字资产表现出明显的偏好。该银行的智库认为，这种转变可能不仅仅是一种短暂的趋势，它预示着投资模式的潜在变化，尤其是在传统金融体系未能满足年轻一代的期望的情况下。
报告指出，如果数字资产获得正式的金融投资产品地位，并被认可用于结算，这将为新的金融秩序铺平道路。虽然报告并未预测加密货币将成为金融的未来，但它强调了金融格局发生范式转变的可能性越来越大。
数据揭示了一幅图景。韩国富裕投资者中，超过 70%（资产超过 1000 万韩元，约合 17,000 亿韩元）的人已经投资了加密货币，这一金额是其他资产类别平均投资额的两倍多。
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ComplyCube 的加密货币指南：保持行业领先地位
访问 ComplyCube 网站，了解加密货币领域的最新动态，并获取相关指南，助您的企业遵守加密货币法规。以下是我们近期文章的摘录： “了解 2025 年英国加密监管。”
了解 2025 年英国加密货币监管
随着美国引领全球加密货币浪潮，英国加密货币监管的未来仍充满不确定性。英国财政大臣、加密货币监管的知名倡导者图利普·西迪克（Tulip Siddiq）已辞职，这让英国加密货币的未来充满疑问。与此同时，英国金融行为监管局（FCA）报告称，目前英国有12%的成年人拥有加密货币，这清楚地表明，在美国拥抱其新的金融前沿之际，英国迫切希望避免被边缘化。
这 FCA 的加密货币路线图 于 2023 年首次发布，标志着监管机构稳定该行业增长的方法。该路线图概述了 FCA 的一些明确重点，包括消费者保护、市场诚信和反洗钱 (AML) 措施。
然而，批评人士认为，如果英国不加快实施这些法规，它就有可能落后于全球竞争对手。正如《金融科技时报》最近的一篇评论文章指出的那样，随着美国和欧盟等国家推进自己的加密框架，监管发展的速度至关重要。
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是时候进行一些轻松的创造性批评了吗？
您已经读完了我们的新闻通讯。是时候享受一点讽刺了，亲爱的读者，您值得拥有它。
🔥加密立方诗：四月🔥
本月，一项备受争议的总统赦免法案获得通过，
正如特朗普喜欢 BitMEX 虚构的 AML 和 KYC。
韩国疯狂推行加密货币作为长期战略，
由于他们的加密巨头 Upbit 行为恶劣，面临数百万美元的损失。
说到加密货币，有一件事是肯定的，
似乎没人关心法律。
Block Inc. 的创始人认为他可以避开所有规则，
又是一百万美元的罚款，又是另一个加密立方体傻瓜。
请继续关注我们五月份的新闻通讯，祝您度过愉快的一个月！
