مكافحة تمويل الإرهاب

صورة لأصفاد وحزم نقدية

ما هو تمويل مكافحة الإرهاب؟

غالبًا ما يعتمد الإرهابيون والجماعات الإرهابية على التمويل لدعم أنفسهم والقيام بأعمال إرهابية. على الرغم من أن الإرهابيين لا يهتمون كثيرًا بإخفاء مصدر أموالهم ، إلا أنهم مهتمون بإخفاء وجهتهم وهدفهم. لذلك ، يستخدم الإرهابيون والمنظمات الإرهابية تقنيات مشابهة لتلك التي يستخدمها غاسلي الأموال لإخفاء أموالهم والتهرب من وكالات إنفاذ القانون.

تم سن العديد من القوانين واللوائح ، المعروفة مجتمعة باسم قوانين مكافحة تمويل الإرهاب ، من قبل مختلف السلطات المختصة لمكافحة تمويل الإرهاب. تتطلب قوانين مكافحة تمويل الإرهاب من المؤسسات المالية الامتثال لمجموعة من المتطلبات الصارمة ، بما في ذلك مراقبة معاملات العملاء وأنشطتهم ، وأداء ضوابط العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) ، والاحتفاظ بسجلات دقيقة ، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى الهيئات المختصة.

كيف يتهرب الإرهابيون من إجراءات مكافحة الإرهاب؟

من المعروف أن ممولي الإرهاب يستخدمون النقود في تمويل الأعمال الإرهابية ، لا سيما عندما يتم التخطيط الإرهابي والأنشطة الإرهابية في نفس المنطقة. هذا يترك القليل من الأثر الورقي بالطبع.

من خلال هذه الاستراتيجيات وخطط دفع الأموال عبر الإنترنت والطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة ، أصبح الممولين المتطرفين في وضع يسمح لهم ببناء شبكات كبيرة ومعقدة ، والتي بدأت وكالات مكافحة تمويل الإرهاب في جميع أنحاء العالم في خدشها.

وفق الأمم المتحدة (UN)، من المستحيل تقييم فعالية القانون الذي يجرم تمويل الإرهاب ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى أن التأثير الرادع المفترض لا يمكن ملاحظته في حد ذاته ، ولكن أيضًا لأن الأحكام المتعلقة بتمويل الإرهاب لم يتم تنفيذها إلا مؤخرًا.

كيف تؤمن المنظمات الإرهابية التمويل؟

يلجأ الإرهابيون والمتعاطفون معهم باستمرار إلى أساليب جديدة لإخفاء أنشطة جمع التبرعات. تتضمن بعض المخططات البارزة ما يلي:

  • أنشطة غير قانونية: تستخدم الجماعات الإرهابية في المقام الأول الاتجار غير المشروع بالمخدرات لجمع الأموال لعملياتها. سيتم بعد ذلك غسل عائدات تجارة المخدرات ، مما يجعل من المستحيل تحديد آثار الأموال. على سبيل المثال ، من المعروف أن القوات المسلحة المتمردة في كولومبيا (فارك) تجارة الكوكايين لجمع الأموال لعملياتهم.
  • الشركات الأمامية: يمكن للمنظمات الإرهابية القيام بأعمال تجارية مشروعة لجني الأرباح من الأنشطة الإرهابية وغسل الأموال. وفق اوقات نيويورك، قيل إن أسامة بن لادن يدير شركة بيع عسل بالتجزئة في جميع أنحاء الشرق الأوسط ، ويساعده في جمع الأموال وإخفاء شحنات الأموال والأسلحة.
  • فساد: لم يتم الاعتراف به كتهديد كبير للتنمية الاقتصادية والاستقرار السياسي والسلام فحسب ، بل اعترف به المجتمع الدولي أيضًا على أنه أرض خصبة للإرهاب. 2016 مقالة - سلعة في المجلة الدولية للاقتصاد والتمويل لخص بأناقة العلاقة بين الفساد وتمويل الإرهاب باستخدام الرسم البياني أدناه.
العلاقة بين الفساد والإرهاب. مكافحة تمويل الإرهاب
العلاقة بين الفساد والإرهاب

كيف يحارب العالم تمويل الإرهاب؟

تلتزم العديد من الوكالات والقوانين بالكامل بمكافحة تمويل الإرهاب. على سبيل المثال ، ملف قانون باتريوت الأمريكي لخفض الدعم للجماعات الإرهابية. بينما ت مجموعة العمل المالي (فاتف) تأسست في عام 1989 بمبادرة من ش 7 تطوير سياسات لمكافحة غسيل الأموال ، بما في ذلك تمويل الإرهاب.

ال فاتف تضع بانتظام قائمة بالدول التي لم تطبق قوانينها بشكل كاف ضد الاحتيال المالي. شجع تكتيك "الاسم والعار" العديد من الحكومات على اتخاذ موقف ضد كل من غسيل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب ، وفي الوقت نفسه لفت الانتباه إلى استمرار هذه الجرائم في السوق المالية الدولية.

أنتج المركز الأسترالي لتقارير وتحليل المعاملات (AUSTRAC) ملف تقرير تمويل الإرهاب العام في عام 2014 لتعزيز الدفاعات ضد تمويل الإرهاب من خلال تحسين الصناعة والوعي العام بالمخاطر. استخدم التقرير حالات حقيقية ومعلومات استخبارية لتقديم صورة موحدة لمخاطر تمويل الإرهاب الأسترالي ونقاط الضعف والأساليب.

حول تعزيز حربها ضد تمويل الإرهاب. تهدف خطة العمل إلى الكشف عن حركة الأموال غير المشروعة ومنعها وساعدت أجهزة إنفاذ القانون على تتبع التحركات المالية وتعطيل مصادر الإيرادات. من المتوقع الآن أن تقوم العديد من البنوك والمؤسسات بفحص عملائها بدقة لجمع أكبر قدر ممكن من المعرفة عنهم وعن حساباتهم. يساعد ذلك على ضمان عدم مشاركة عملائهم في الجرائم المالية ، مثل تمويل الإرهاب ، وعدم غسل الأموال من خارج العالم.

كيف ستساعدك عملياتنا الآلية؟

في مشهد اليوم سريع التغير ، يمكن أن تكون فحوصات CTF اليدوية كثيفة العمالة ومكلفة ومعرضة للخطأ بدرجة عالية وخاضعة لتحيز الإنسان المتزايد. مع أحدث الأنظمة مثل ComplyCube، ستتمكن من فحص العملاء عبر مجموعة واسعة من قواعد بيانات CTF / AML وتلقي النتائج ذات الصلة فقط.

ومن ثم ستمكنك منصتنا الرائدة من التركيز على أجزاء مهمة أخرى من عملك مع حماية شركتك من مخاطر مكافحة الإرهاب ومكافحة غسل الأموال اليومية - دون عناء وفعالية من حيث التكلفة.

جدول المحتويات
    أضف رأسًا لبدء إنشاء جدول المحتويات

    المزيد من المشاركات

    التحقق من هوية المواعدة عبر الإنترنت ComplyCube KYV

    KYV: التحقق من هوية المواعدة عبر الإنترنت من أجل الرومانسية الآمنة

    تعرف على عيد الحب الخاص بك (KYV) هي عملية تخفيف المخاطر في صناعة المواعدة عبر الإنترنت. يحتفل هذا الدليل بعيد الحب، وأهمية النظام الأساسي الآمن، ويناقش التحقق القوي من هوية تطبيق المواعدة....
    تحصل ComplyCube على شهادة ACCS للتحقق من العمر من خلال نظام شهادة التحقق من العمر

    ComplyCube تحصل على شهادة ACCS للتحقق من العمر

    حصلت ComplyCube على شهادة ACCS لأنظمة التحقق من العمر وحماية البيانات والخصوصية. تعزز هذه الشهادة، التي يمنحها نظام شهادة التحقق من العمر، التزام منصة الذكاء الاصطناعي بحماية القاصرين عبر الإنترنت.
    ComplyCube تفوز بثلاث جوائز Trustradius لعام 2023 لـ IDV

    ComplyCube تختتم عام 2023 بحصولها على 3 جوائز TrustRadius Best Of Awards في IDV

    حصلت ComplyCube على 3 جوائز أخرى لتضيفها إلى مجموعتها من الجوائز مع اقترابها من العام الجديد. تشير جوائز TrustRadius Best Of إلى رواد صناعة IDV عبر 3 مقاييس: القيمة مقابل السعر، وأفضل علاقة، ومجموعة الميزات....