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本月，加密货币和反洗钱领域发生了重大进展，阿尔及利亚全面而严格的加密货币禁令就是其中的标志性事件。与此同时，英国正在对未披露资产的加密货币持有者处以罚款，这反映出全球监管力度的不断加大。此外，英国的 CB Payments Limited 因违反反洗钱规定面临巨额罚款，一对备受瞩目的加密货币欺诈案嫌疑人被判处长期监禁。这些事件凸显了加密货币领域持续的动荡和合规性的日益严格。您准备好了吗？请继续阅读下文。
阿尔及利亚实施令人震惊的“全面”加密货币禁令
就在上周，7月24日，非洲人口第十大国阿尔及利亚颁布了第25-10号法律。该法律被认为是全球最严格、最有力的法律之一，全面禁止加密货币。根据该法律，任何发行、挖矿、推广或持有数字资产的人都将受到严厉处罚。加密货币交易所和数字钱包将被全面禁止运营。此外，任何被发现宣传加密货币的网红也将被定罪。
该法案的处罚非常严厉，任何违法行为将被处以最高一年的监禁，并处以1540至7700英镑的罚款。该法案赋予监管机构广泛的执法权力，包括对中央银行活动的广泛监督。
阿尔及利亚政府将此举视为有效遏制洗钱和恐怖主义融资的一项重要进步举措。尽管韩国和美国等许多其他国家已率先采用加密货币资产，但阿尔及利亚认为此举对于保护其金融体系至关重要。许多人认为，该法律可以提升阿尔及利亚成为非洲最安全的金融中心之一。然而，另一些人则指出，这将使阿尔及利亚完全脱离全球数字金融的发展。
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英国加密货币持有者将因未披露信息而面临罚款
自2026年1月1日起，所有英国加密货币持有者都需要向加密货币服务提供商提交关键个人信息，包括姓名、地址、出生日期和国民保险。这些新规旨在打击英国加密货币领域日益猖獗的逃税行为。任何未能提交准确信息的行为将被处以300英镑的罚款。
除此之外，加密服务提供商还必须进行必要的“了解你的客户”（KYC）检查，以遵循新规。除了收集用户信息外，他们还必须收集个人交易活动的数据，并提交所涉及加密资产的类型和数量的详细信息。
英国税务海关总署客户战略与税务设计总监乔纳森·阿索 (Jonathan Athow) 表示：“这些新的报告要求将为我们提供信息，帮助人们正确处理税务事宜。我敦促所有加密资产用户仔细检查必须向服务提供商提供的详细信息。立即采取行动将有助于您避免将来受到处罚。”
英国税务海关总署 (HMRC) 要求纳税人通过新的专门报告栏目提交所有加密货币利润或收入的完整信息。这些新规体现了英国对保护加密货币行业的新承诺，官员们估计，到 2030 年，加密货币行业的税收收入将增加 3.15 亿英镑。
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CBPL 因协助高风险交易被罚款超过 300 万英镑
CB Payments Limited（CBPL）是 Coinbase 集团旗下一家成立于 2015 年的私人有限公司，因其反洗钱 (AML) 流程存在漏洞而被英国金融行为监管局 (FCA) 处以高达 3,503,546 英镑的罚款。FCA 经调查发现，CBPL 未能履行其于 2020 年达成的自愿协议，该协议严格规定，在反洗钱漏洞得到弥补之前，该公司不得再接纳任何高风险客户。
尽管该公司在过去两年内屡屡收到警告，但仍允许超过 13,000 名高风险客户进行支付和交易服务。在这 13,416 名高风险用户中，有 31% 人存入了价值近 $2490 万美元的资金，导致通过 Coinbase 实体进行的加密货币交易超过 $2.26 亿美元。
CBPL 被发现在其客户尽职调查流程中存在大量缺陷，包括未能监督主要的反洗钱控制措施。此案凸显了严格识别和解决可能导致金融犯罪的反洗钱漏洞的重要性。FCA 坚定的执法行动向其他加密货币平台发出了强烈的警告，提醒其遵守合规法规的重要性。
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加密货币诈骗案二人被判入狱12年
2017年至2019年期间，Raymondip Bedi和Patrick Mavanga两人犯下了高达150万英镑的加密货币诈骗罪。他们通过电话诈骗了大约65名受害者，诱骗他们进行虚假的加密货币投资。这些诈骗资金通过Astaria Group LLP和CCX Capital等公司进行转移。
根据FCA的报告，这两人被发现意图利用薄弱的KYC和AML系统带来的监管漏洞。Bedi被判处五年零四个月有期徒刑，Mavanga被判处六年零六个月有期徒刑。Mavanga承认持有虚假身份证件并删除重要证据。
目前，监管机构仍在努力追回被盗资金。此次加密货币欺诈案凸显了FCA对保护投资者和打击加密货币领域金融犯罪的持续承诺。我们提醒投资者在投资前务必进行尽职调查，并要求加密货币服务提供商实施严格的合规协议。
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特朗普领导下的美国将自己定位为世界加密货币之都
7月30日，白宫发布了一份具有里程碑意义的166页总统数字资产市场工作组报告。该报告阐述了美国在加密货币领域的创新和监管战略。报告的部分要点涵盖了利用人工智能和区块链分析等先进技术加强反洗钱和反恐融资（CFT）框架的实时监控。
该报告概述了旨在将美国定位为数字金融全球领导者的全面标准，包括监管框架和应对常见金融风险。其中一项建议是，国会应通过更加清晰、全面的立法，根据经济功能为不同资产类型制定量身定制的规则。
总体而言，该报告标志着美国加密货币政策向全面、有凝聚力的转变，在拥抱创新的同时保护消费者和金融稳定，实现特朗普总统让美国成为“世界加密货币之都”的目标。
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是时候读你一直在等待的诗了
您已经读完了我们的新闻通讯。是时候享受一点讽刺了，亲爱的读者，您值得拥有它。
🔥加密立方诗：六月🔥
席卷全球的加密货币浪潮，
带来广泛而广泛的法律和秩序。
从阿尔及利亚坚定的铁腕统治来看，
全面禁止，守护土地。
两名诈骗犯被捕入狱，
他们的阴谋被揭穿了，再也没有机会逃脱了。
通过规则、报告和正义，
加密时代寻求重置。
请继续关注我们的八月份新闻通讯，祝您度过愉快的月份！
