La Financial Action Task Force (GAFI) \u00e8 l'organismo intergovernativo incaricato di contrastare il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo (CFT) a livello mondiale. L'organismo formula raccomandazioni, note anche come standard GAFI, per coordinare una risposta uniforme alla lotta alla criminalit\u00e0 organizzata.<\/p>\n
La Plenaria \u00e8 GAFI<\/a> funzione decisionale e si riunisce tre volte l'anno. L'ultimo di questi incontri \u00e8 stato nel giugno 2021. \u00c8 stato guidato dal presidente tedesco, il dottor Marcus Pleyer, con oltre 205 membri presenti in tutto il mondo.<\/p>\n L'incontro si \u00e8 svolto virtualmente e ha visto la partecipazione degli organismi di vigilanza sul riciclaggio di denaro, il UN<\/a>, il FMI<\/a>, e il Banca Mondiale<\/a>.<\/p>\n Questo articolo discute le iniziative strategiche che scaturiranno da questo incontro.<\/p>\n Uno dei principali argomenti di discussione in plenaria \u00e8 stato il modo in cui i progressi tecnologici offrono l'opportunit\u00e0 di migliorare l'efficacia dell'AML e della CFT.<\/p>\n La trasformazione digitale ha reso pi\u00f9 facile e veloce la creazione di sistemi che aiutino nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. La tecnologia aiuta le istituzioni finanziarie come le banche a identificare e valutare i rischi in modo accurato e veloce.<\/p>\n Il GAFI ha identificato come l'utilizzo di strumenti di pooling di dati e di analisi collaborativa aiuti queste istituzioni a cambiare il modo in cui analizzano grandi quantit\u00e0 di dati. Ci\u00f2 significa che possono analizzare un numero elevato di transazioni e identificare comportamenti sospetti. Inoltre, la nuova tecnologia aiuta anche a raggiungere l'inclusione finanziaria portando pi\u00f9 persone nel sistema finanziario regolamentato.<\/p>\n Questo rapporto<\/a> discute le tecnologie disponibili, le politiche necessarie per utilizzarle in modo efficace e gli ostacoli che si frappongono al successo.<\/p>\n Nel giugno 2021 si \u00e8 conclusa la seconda revisione di 12 mesi dell'attuazione dei GAFI Standard rivisti sugli asset virtuali<\/a> e fornitori di servizi di asset virtuali ("VASP").<\/p>\n Progressi compiuti<\/strong><\/p>\n Il GAFI ha rilevato che molte giurisdizioni hanno compiuto buoni progressi dal 2019, con 58 delle 128 giurisdizioni segnalanti che ora hanno implementato gli standard rivisti. 52 stanno ora regolando le operazioni dei VASP e 6 stanno vietando del tutto l'operazione dei fornitori di criptovalute.<\/p>\n Una mancata attuazione della "regola del viaggio"<\/strong><\/p>\n La maggior parte delle giurisdizioni deve ancora attuare la "Regola di viaggio", tra gli altri requisiti del GAFI, e, in quanto tale, \u00e8 necessario molto pi\u00f9 lavoro. La regola di viaggio \u00e8 il nome comune per Raccomandazione GAFI #16<\/a> sulla lotta al riciclaggio di denaro. Richiede alle parti in una transazione digitale di scambiare informazioni sull'identit\u00e0. In futuro, ci sar\u00e0 un'enfasi sulle azioni che aiutano a mitigare il rischio di utilizzo di risorse virtuali legate al ransomware.<\/p>\n La guida rivista \u00e8 prevista per ottobre 2021.<\/p>\n La ricerca in quest'area del GAFI, insieme al commercio illegale di animali selvatici, ha identificato che i criminali utilizzano frodi commerciali e societ\u00e0 di comodo per riciclare denaro ottenuto da reati ambientali. Le merci illegali sono mescolate con quelle legali per renderle pi\u00f9 difficili da rilevare.<\/p>\n Rapporto del GAFI<\/a> richiede alle autorit\u00e0 antiriciclaggio di collaborare con specialisti della criminalit\u00e0 ambientale per affrontare questo problema.<\/p>\n Il GAFI sta esplorando come affrontare il terrorismo di estrema destra ("ERW") portando maggiore consapevolezza su un problema complesso.<\/p>\n Questo problema \u00e8 diventato pi\u00f9 diffuso negli ultimi anni, essendo aumentato di frequenza. Attacchi di questa natura possono coinvolgere organizzazioni e movimenti transnazionali. Le persone coinvolte sono sempre pi\u00f9 sofisticate nel modo in cui spostano i soldi. \u00c8 interessante notare che la maggior parte dei finanziamenti ERW proviene da fonti legittime e legali come le donazioni.<\/p>\n Il rapporto GAFI concluso in plenaria mette in evidenza il sfide nell'affrontare il finanziamento ERW<\/a>, come opinioni divergenti su come dovrebbe essere trattata e mancanza di risorse designate.<\/p>\n I paesi sono incoraggiati a dedicare pi\u00f9 tempo e fondi per sviluppare la loro comprensione del problema.<\/p>\n Il recupero dei beni \u00e8 uno degli strumenti pi\u00f9 efficaci per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Non solo si impossessa dei proventi del crimine, ma risarcisce anche le vittime, crea fiducia nella societ\u00e0 e tiene i soldi fuori dal sistema finanziario.<\/p>\n Il GAFI ha rilevato che la maggior parte dei paesi \u00e8 inefficace quando si tratta della loro capacit\u00e0 di recuperare i beni con successo. Ha offerto una guida alle autorit\u00e0 governative che cercano di superare gli ostacoli chiave da seguire nella prossima riunione.<\/p>\n Il GAFI ha introdotto nuovi requisiti obbligatori. I paesi e le istituzioni finanziarie devono identificare, valutare, comprendere e mitigare il rischio di finanziamento della proliferazione.<\/p>\n Anche il GAFI ha aggiornato la sua Nota interpretativa alla Raccomandazione 15<\/strong>. L'aggiornamento fornisce indicazioni su come trattare i VASP in relazione ai regolamenti e anche su come le istituzioni finanziarie dovrebbero trattare con i VASP. L'aggiornamento chiarisce inoltre che anche i VAP sono obbligati a effettuare valutazioni del rischio di proliferazione allo stesso modo in cui lo fanno attualmente gli istituti finanziari.<\/p>\n Stabilire chi c'\u00e8 dietro le aziende \u00e8 fondamentale per impedire ai criminali di nascondersi dietro una rete di strutture complesse progettate per confondere.<\/p>\n La necessit\u00e0 di una maggiore trasparenza sulla titolarit\u00e0 effettiva \u00e8 qualcosa che il GAFI ha sostenuto negli ultimi due decenni. Nonostante ci\u00f2, i paesi non stanno facendo abbastanza per assicurarsi che le informazioni sulla titolarit\u00e0 effettiva siano disponibili.<\/p>\n Ministri del G7<\/a> hanno riconosciuto i problemi che ci\u00f2 causa e hanno accettato di lavorare per migliorare la disponibilit\u00e0 di queste informazioni. Anche il GAFI sta valutando che modifica la Raccomandazione 24<\/a> per renderlo pi\u00f9 forte e con controlli pi\u00f9 severi. Questo dovrebbe essere discusso di nuovo in ottobre.<\/p>\n Sud Africa<\/strong><\/p>\n Il GAFI ha lavorato a fianco il gruppo antiriciclaggio dell'Africa orientale e meridionale<\/a> per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo in Sudafrica. Sebbene esista un solido quadro giuridico, il Sudafrica deve fare di pi\u00f9 per perseguire in modo proattivo il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo in linea con il suo profilo di rischio.<\/p>\n Giappone<\/strong><\/p>\n Il GAFI ha collaborato anche con il Gruppo Asia\/Pacifico sul riciclaggio di denaro sporco<\/a> valutazione delle misure del Giappone per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ha scoperto che le misure del Giappone stanno funzionando e stanno dimostrando buoni risultati. Tuttavia, \u00e8 necessario pi\u00f9 lavoro in alcuni settori, comprese le indagini e il perseguimento dei reati di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.<\/p>\n Ghana<\/strong><\/p>\n A seguito dei significativi progressi compiuti nell'affrontare le carenze AML\/CFT, il Ghana non \u00e8 pi\u00f9 soggetto al maggiore monitoraggio del GAFI.<\/p>\n Haiti, Malta, Filippine e Sud Sudan<\/strong><\/p>\n Questi 4 paesi sono stati tutti aggiunti a l'elenco delle giurisdizioni<\/a> oggetto di un maggiore monitoraggio.<\/p>\n Il GAFI sta collaborando con una serie di giurisdizioni in cui i loro regimi di lotta al terrorismo, al riciclaggio di denaro e al finanziamento della proliferazione non sono efficienti. Queste giurisdizioni sotto maggiore monitoraggio si sono impegnate a risolvere i problemi individuati entro un termine stabilito.<\/p>\n Gli sforzi del GAFI sono efficaci solo se le salvaguardie sono attuate in tutto il mondo. Pertanto, la plenaria ha sottolineato il ruolo di Organi regionali in stile GAFI<\/a> (FSRB) nella lotta al riciclaggio di denaro. Queste unit\u00e0 operative indipendenti garantiscono che i paesi membri applichino efficacemente gli standard stabiliti dal GAFI. A tal fine, il GAFI ha convenuto di fornire ulteriore supporto e risorse per gli FSRB.<\/p>\n Disponiamo di un'ampia gamma di strumenti per aiutarti con la conformit\u00e0 antiriciclaggio e Know Your Client (KYC).<\/p>\nTrasformazione digitale e AML\/CFT<\/h2>\n
I rischi associati agli asset virtuali<\/h2>\n
Riciclaggio di denaro e criminalit\u00e0 ambientale<\/h2>\n
Finanziamento del terrorismo a sfondo etnico o razziale<\/h2>\n
Sfide operative del recupero dei beni<\/strong><\/h2>\n
Rischi di finanziamento della proliferazione<\/h2>\n
Trasparenza sulla titolarit\u00e0 effettiva<\/h2>\n
Iniziative specifiche per paese<\/h2>\n
Rafforzare la rete globale<\/h2>\n
Interessato a saperne di pi\u00f9 sulla conformit\u00e0 AML\/CFT?<\/h2>\n