{"id":689,"date":"2021-07-08T10:17:00","date_gmt":"2021-07-08T10:17:00","guid":{"rendered":"http:\/\/new.complycube.io\/fincen-issues-first-ever-list-of-aml-cft-priorities\/"},"modified":"2026-02-12T13:32:12","modified_gmt":"2026-02-12T13:32:12","slug":"fincen-pubblica-un-nuovo-elenco-di-priorita-aml-cft","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/fincen-issues-new-list-of-aml-cft-priorities\/","title":{"rendered":"FinCEN pubblica il primo elenco in assoluto di priorit\u00e0 AML\/CFT"},"content":{"rendered":"
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In breve: <\/strong>L'Office of Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha pubblicato per la prima volta un elenco di priorit\u00e0 per Antiriciclaggio<\/strong> e contrasto al finanziamento del terrorismo (priorit\u00e0 AML\/CFT). Questa guida esplora le le 8 priorit\u00e0 principali<\/strong> tutte le aziende devono saperlo per anticipare la conformit\u00e0 AML.<\/p>\n<\/div>\n\n\n

Quali sono le recenti priorit\u00e0 AML\/CFT del FinCEN?<\/h2>\n\n\n\n

Il FinCEN ha pubblicato le sue ultime linee guida il 30questo<\/sup> giugno 2021 sotto il Legge sul segreto bancario (BSA) Sezione 5318(h)(4)(A)<\/a> al fine di affrontare diverse minacce nuove e di vecchia data che devono affrontare la sicurezza nazionale e il sistema finanziario degli Stati Uniti. Queste minacce includono tentativi di sfruttare o eludere le vulnerabilit\u00e0 legali, normative, di vigilanza o di applicazione del sistema finanziario statunitense.<\/p>\n\n\n\n

\"Priorit\u00e0<\/figure>\n\n\n\n

Queste linee guida mirano ad aiutare le istituzioni finanziarie coperte da BSA (FI) nei loro sforzi per conformarsi alle politiche AML\/CFT stabilite. Sebbene queste priorit\u00e0 possano non applicarsi a tutte le organizzazioni, le istituzioni sono obbligate a rispettare quelle relative alle loro operazioni. 8 Priorit\u00e0<\/a> affrontati in questo elenco includono:<\/p>\n\n\n\n

1. Corruzione<\/h2>\n\n\n\n

La corruzione e l'appropriazione indebita di fondi pubblici, tra le altre forme di corruzione, sono considerate una minaccia per la sicurezza nazionale e il sistema finanziario degli Stati Uniti. In genere, tali azioni degradano lo stato di diritto, privano cittadini innocenti dei loro diritti umani fondamentali e minano le istituzioni democratiche.<\/p>\n\n\n\n

Infatti, secondo l'indice di percezione della corruzione (CPI) del 2025, gli Stati Uniti il punteggio CPI complessivo \u00e8 stato di 64<\/a>, il livello pi\u00f9 basso mai raggiunto su una scala in cui 100 \u00e8 molto pulito e 0 \u00e8 altamente corrotto.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN ha emesso avvisi sulle violazioni dei diritti umani agevolate da figure politiche straniere corrotte e dai loro promotori finanziari riguardanti Sud Sudan, Venezuela e Nicaragua per combattere la corruzione.<\/p>\n\n\n\n

Qui, FinCEN richiede a tutte le istituzioni finanziarie coperte di consultare gli avvisi relativi a entit\u00e0 straniere corrotte e abuso dei diritti umani.<\/p>\n\n\n\n

Le linee guida richiedono anche a queste istituzioni finanziarie di riconsiderare le loro particolari politiche AML\/CFT e aumentare la solidit\u00e0 dei programmi relativi a figure politiche straniere di alto profilo.<\/p>\n\n\n\n

2. Criminalit\u00e0 informatica<\/h2>\n\n\n\n

FinCEN descrive il crimine informatico come attivit\u00e0 illegali che coinvolgono computer, reti di computer o altri dispositivi digitali.<\/p>\n\n\n\n

I crimini informatici qui trattati includono attacchi di rete, phishing e altri crimini informatici che prendono di mira le organizzazioni Software come servizio (SaaS)<\/a> e Interfaccia di programmazione dell'applicazione (API)<\/a> Software.<\/p>\n\n\n\n

Questi reati prendono di mira le informazioni riservate di istituzioni specifiche, minacciando la sicurezza nazionale e il sistema finanziario. Per questo motivo, FinCEN ha emesso avvisi che avvertono le istituzioni delle principali frodi del crimine informatico, che includono l'uso illegale di valute virtuali convertibili (CVC), attacchi ransomware e FinCrime, per citarne alcuni.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN esorta inoltre le istituzioni a essere vigili nella condivisione di informazioni su qualsiasi attivit\u00e0 sospetta di criminalit\u00e0 informatica.<\/p>\n\n\n\n

3. Finanziamento del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n

Il terrorismo sia interno che straniero \u00e8 una minaccia per la sicurezza nazionale degli Stati Uniti.<\/p>\n\n\n\n

I gruppi terroristici richiedono finanziamenti per reclutare membri, supportare la formazione e altra logistica ed eseguire le loro operazioni, creando cos\u00ec una catena di attivit\u00e0 illegali di finanziamento del terrorismo. Prevenire tali finanziamenti \u00e8 fondamentale per aiutare il governo degli Stati Uniti nella sua lotta contro il terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

Per questo motivo, FinCEN richiede alle istituzioni coperte di identificare e archiviare Rapporti di attivit\u00e0 sospette (SAR)<\/a> su potenziali finanziamenti al terrorismo. Inoltre, questo ufficio governativo esorta le istituzioni coinvolte a conformarsi ai programmi sanzionatori stabiliti per quanto riguarda le politiche basate sul rischio AML\/CFT.<\/p>\n\n\n\n

4. Frode<\/h2>\n\n\n\n

Organizzazioni come banche di consumo, istituti sanitari e istituti fiscali generano la percentuale pi\u00f9 alta di fondi illeciti attraverso frodi. Ad esempio, il Pew Research Center osserva che nel 2025, 73% di adulti statunitensi<\/a> hanno subito una truffa o un attacco online, fenomeno comune a tutte le fasce d'et\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

Le attivit\u00e0 di frode pi\u00f9 comuni includono corruzione, traffico di droga, traffico di esseri umani e criminalit\u00e0 organizzata, solo per citarne alcune.<\/p>\n\n\n\n

I truffatori riciclano i loro proventi attraverso metodi come trasferimenti attraverso conti di entit\u00e0 legali offshore stabilite, muli di denaro o conti controllati da attori informatici, ecc.<\/p>\n\n\n\n

Pertanto, FinCEN ha classificato la frode nel suo elenco di priorit\u00e0 e fornisce consulenza alle organizzazioni coinvolte. Questi avvisi sottolineano la compromissione dell'account di posta elettronica e la compromissione della posta elettronica aziendale (BEC).<\/p>\n\n\n\n

5. Attivit\u00e0 di organizzazione criminale transnazionale<\/h2>\n\n\n\n

Le organizzazioni criminali transnazionali (TCO) sono incluse nell'elenco delle priorit\u00e0 perch\u00e9 coinvolte in diverse attivit\u00e0 criminali che minacciano la sicurezza nazionale e i sistemi finanziari degli Stati Uniti.<\/p>\n\n\n\n

In particolare, le attivit\u00e0 pi\u00f9 comuni delle TCO includono la tratta di esseri umani e il contrabbando, il traffico di droga, il traffico di animali selvatici e il traffico di armi.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN esorta le istituzioni finanziarie interessate a essere vigili nell'identificare e segnalare tali attivit\u00e0 criminali. Inoltre, le linee guida sulle priorit\u00e0 richiedono alle istituzioni coinvolte di rivalutare la solidit\u00e0 delle politiche AML\/CFT relative a queste attivit\u00e0 illegali.<\/p>\n\n\n\n

Inoltre, gli istituti finanziari devono monitorare le attivit\u00e0 sospette, tracciare le transazioni e chiarire in modo completo le segnalazioni di attivit\u00e0 sospette (SAR).<\/p>\n\n\n\n

6. Finanziamento della proliferazione<\/h2>\n\n\n\n

Il finanziamento della proliferazione comprende attivit\u00e0 che sfruttano l'infrastruttura finanziaria degli Stati Uniti nel tentativo di scambiare fondi illeciti. Questi fondi potrebbero, a loro volta, essere utilizzati per azioni violente come l'acquisto di armi di distruzione di massa o lo sviluppo di strumenti di intelligenza artificiale\/apprendimento automatico (AI\/ML) per eludere le sanzioni statunitensi o delle Nazioni Unite.<\/p>\n\n\n\n

Per questo motivo, FinCEN richiede alle istituzioni interessate di rivedere i programmi sanzionatori, in particolare quelli coinvolti nel commercio e nell'economia. Inoltre, la revisione di questi programmi \u00e8 essenziale per l'identificazione e la segnalazione di attivit\u00e0 criminali sospette.<\/p>\n\n\n\n

Ancora pi\u00f9 importante, le istituzioni finanziarie, in particolare quelle che facilitano le transazioni internazionali, devono eseguire Due Diligence della clientela (CDD)<\/a> e Know Your Customer (KYC) per identificare i criminali che cercano di impegnarsi nel finanziamento della proliferazione.<\/p>\n\n\n\n

7. Tratta di esseri umani e contrabbando di esseri umani<\/h2>\n\n\n\n

I proventi finanziari di trafficanti di esseri umani e contrabbandieri possono intersecarsi con il sistema finanziario formale degli Stati Uniti in qualsiasi momento durante l'esecuzione di queste attivit\u00e0 illegali.<\/p>\n\n\n\n

Le reti del traffico e del traffico di esseri umani utilizzano vari meccanismi per trasferire i loro proventi illeciti, come il normale traffico di contanti da parte di individui, a canali pi\u00f9 sofisticati come le reti professionali di riciclaggio di denaro.<\/p>\n\n\n\n

Questi proventi possono provenire da entrate associate alla logistica e guadagni derivanti dallo sfruttamento delle vittime.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN ha emesso avvisi per aiutare le organizzazioni coperte a identificare le bandiere rosse comportamentali e finanziarie associate alle attivit\u00e0 di traffico e traffico di esseri umani.<\/p>\n\n\n\n

8. Attivit\u00e0 dell'organizzazione del traffico di droga<\/h2>\n\n\n\n

Il traffico di droga continua a generare enormi proventi per le Organizzazioni del traffico di droga (DTO). La droga trafficata e i proventi riciclati attraverso il traffico spesso innescano emergenze di salute pubblica negli Stati Uniti.<\/p>\n\n\n\n

Questi farmaci vengono portati negli Stati Uniti da paesi come Messico, Cina e Colombia. Qui, i DTO utilizzano reti professionali di riciclaggio di denaro per scambiare i propri proventi in contanti o per presentarsi come intermediari di denaro in diversi schemi di riciclaggio di denaro basato sul commercio (TBML).<\/p>\n\n\n\n

In linea con ci\u00f2, FinCEN esorta le istituzioni interessate a fare riferimento all'avviso FinCEN esistente in merito al traffico di oppioidi sintetici come il fentanyl e le bandiere rosse per rilevare tali transazioni illecite.<\/p>\n\n\n

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Punti chiave<\/h3>\n